私募股权融资练习试题及答案（一）

第页私募股权融资练习试题及答案1.银团贷款参与直接由客户管理行或其指定的分行作为业务受理行，_____牵头负责接受邀请、承诺贷款份额、谈判、签约等工作。A、客户部门B、投行部C、公司部D、大客户部【正确答案】：A1.根据《中国农业银行子公司股权投资业务管理办法》，子公司股权投资业务管理遵循的原则有（）A、全面覆盖，合规管理。B、统筹协调，集团合成。C、差别定位，分类管理。D、审慎经营，风险可控。【正确答案】：ABCD2.各级行客户部门在投行客户服务中的职责包括：A、统筹服务客户营销管理工作B、参与建立重点服务客户名单C、履行投行客户服务协调会议成员职责D、参与投行客户服务评价【正确答案】：ABCD3.投资银行类顾问中，债务融资类顾问业务包含____。A、重组顾问B、债券融资顾问C、资产证券化顾问D、结构化融资顾问【正确答案】：BCD4.以下哪些属于《投资银行顾问服务工作记录表》的必填内容？（）A、客户签名B、客户公章C、有权签字人签名D、服务团队成员签名【正确答案】：AC5.并购贷款承诺函分为()贷款承诺函和()贷款承诺函A、无条件B、有条件C、固定利率D、浮动利率【正确答案】：AB6.以下属于总行投资银行部对跨境并购融资业务准入审核范围的是A、并购交易是否符合境内、外监管要求B、并购方是否具有还款能力C、并购交易结构和实施方案是否可行D、并购交易估值是否公允【正确答案】：ACD7.银团贷款成员行的角色包括：A、牵头行B、代理行C、顾问行D、参加行【正确答案】：ABCD8.以下可以作为信贷资产证券化投资者。A、银行B、财务公司C、基金公司D、证券公司【正确答案】：ABCD9.关于可持续发展挂钩债，下列说法正确的是：A、可持续发展挂钩债券是指将债券条款与发行人可持续发展目标相挂钩的债务融资工具B、关键绩效指标（KPI）是对发行人运营有核心作用的可持续发展业绩指标C、可持续发展绩效目标（SPT）是对关键绩效指标的量化评估目标，无需明确达成时限D、可持续发展挂钩债券募集资金可用于一般用途，无特殊要求【正确答案】：ABD10.债务融资工具发行人存续期间发生以下_____重大事项时，需进行信息披露。A、企业名称变更B、企业生产经营状况发生重大变化，包括全部或主要业务陷入停顿、生产经营外部条件发生重大变化等C、企业1/3以上董事、2/3以上监事、董事长、总经理或具有同等职责的人员发生变动D、企业发生超过净资产5%以上的重大亏损或重大损失【正确答案】：ABC11.投行特色服务客户按照需求可分为：A、投资类B、信贷类C、融资类D、中介类E、资讯类【正确答案】：ACDE12.对投资者而言，资产证券化商品具有多重的好处，包括___等。A、违约风险分散B、破产隔离C、信用风险较同等级固定收益产品低D、法律结构完整且信息披露充【正确答案】：ABCD13.挑选入模变量要考虑的因素主要有____。A、变量之间的相关性B、变量是否容易生成和使用C、变量的强壮性D、变量在业务上的可解释性【正确答案】：ABCD14.以下哪几项经营管理顾问业务文档须经有权签字人签字确认？A、项目基本情况表B、服务成果C、经营管理顾问服务工作记录表D、顾问服务与收费确认及评价表【正确答案】：ABC15.农业银行在资产证券化业务过程中可以担任哪些角色：A、财务顾问B、主承销商C、监管银行D、托管银行【正确答案】：ABCD16.银团贷款合同的内容包括：A、银团贷款合同当事人基本情况B、提款先决条件C、利率确定和利息支付方式D、还款、提前还款及取消贷款额度【正确答案】：ABCD17.智能制造是包括工业互联网、材料、设计、工艺等在内的智能工业生态系统，智能制造的实现主要依托哪些基础能力（）？A、工业制造技术B、智能传感控制软硬件C、新型工业网络D、工业互联网平台【正确答案】：ABCD18.数据集常将多个数据源中的数据结合成、存放在一个一致的数据存储，需要考虑可能产生问题？A、过拟合问题B、冗余问题C、数据排序D、数据值的冲突【正确答案】：BD19.我行信贷资产证券化业务的工作流程可以分为。A、业务发起B、资产池构建C、交易结构设计D、定价发行【正确答案】：ABCD20.以下哪些类型的客户不得作为顾问业务的服务对象？（）A、小微企业B、个人客户C、个体工商户D、民营企业【正确答案】：BC21.根据《企业国有资产交易监督管理办法》的规定，下列关于企业产权转让的论述，正确的有()。A、转让所出资企业国有产权导致国家不再拥有控股地位的，须由国有资产监督管理机构报上级人民政府批准B、对主业处于关系国家安全、国民经济命脉的重要行业和关键领域，主要承担重大专项任务子企业的产权转让.须由国家出资企业报同级国资监管机构批准C、信息披露期满未征集到意向受让方，降低转让底价或变更受让条件后重新披露信息的，新的转让底价低于评估结果90%的，应当获得相关产权转让批准单位书面同意D、交易期间企业发生重大经营性损益的，经过批准，交易双方可以对已达成的交易条件和交易价格进行适当调整【正确答案】：ABC22.农银思享平台支持以下哪些服务形式？A、固定服务套餐B、各功能模块自由组合C、与结构化融资顾问业务组合提供给客户D、与信贷产品组合提供给客户【正确答案】：AB23.结构化融资指在层面组合安排各类融资要素的融资行为。A、资产B、资金C、渠道D、销售【正确答案】：AB24.以下属于农银国际股权投资行业偏好的是（）A、高科技、高端制造、高品质服务和消费B、大健康、大环保、大文化C、金融、房地产D、半导体、新能源、生物医药与健康、人工智能及机器人等新兴经济领域【正确答案】：ABD25.农业银行作为贷款服务机构依照与受托机构签订的服务合同管理项目资产池中的贷款，主要履行职责。A、收取贷款本金和利息，并定期划转B、实施贷后管理工作C、保管贷款相关法律文件D、定期或不定期向受托机构提供服务报告【正确答案】：ABCD26.为更好助力拟上市企业发展，已有同业开始探索上市培育贷，关于上市培育贷，以下说法正确的是A、上市培育贷是指商业银行面对“专精特新”等拟上市企业推出的专项融资产品（通常是信用贷款）B、上市培育贷主要服务阶段以上市培育辅导（含）前为主的，且以借款人与保荐机构签订财务顾问协议或辅导协议为依据。C、上市培育贷主要客户为专精特新、瞪羚、独角兽、制造业单项冠军、制造业领航企业等高成长企业D、上市培育贷服务于已上市企业【正确答案】：ABC27.对发行机构而言，资产证券化具有多重的优点，包括___等。A、降低资产风险B、增加资金灵活运用C、降低资金取得成本D、改善财务比率【正确答案】：ABCD28.债券承销业务中，发行人出现以下情形的_____应当召开持有人会议。A、减资B、增资C、合并D、分立【正确答案】：ACD29.专精特新小巨人贷的主要优势在哪里？A、贷款授信流程简化，贷款办理效率提高B、有助于解决授信理论值不足的问题，帮助小巨人等企业获得更大的贷款金额C、在担保方式上有所优化D、所有小巨人企业可无条件信用方式用信【正确答案】：BC30.关于股权投融资顾问业务收费，以下说法正确的是（）A、企业上市培育顾问面向企业客户收费，包括服务费和成功费，原则上服务费不超过人民币100万元B、企业上市培育顾问面向企业客户收费，包括服务费和成功费，原则上服务费不超过人民币150万元C、私募股权投融资顾问业务的服务费原则上不超过人民币150万元D、私募股权投融资顾问业务的成功费不超过投融资金额的3%。【正确答案】：BC31.银团贷款业务中，接受____委托按银团贷款协议规定的职责对银团资金进行管理的银行是____。A、银团B、借款人C、顾问行D、代理行【正确答案】：AD32.分支行原则上可以和哪些子公司开展股权投资业务合作（）A、农银人寿B、农银投资C、农银国际D、农银租赁【正确答案】：ABC33.以下属于农银投资股权投资偏好领域的是（）A、服务乡村振兴B、服务传统过剩产能C、服务科技创新D、服务风险化解【正确答案】：ACD34.加强投行客户服务体系建设有什么意义？A、是服务实体经济的重要组成B、是完善全行客户服务体系的必要部分C、是全行对公客户营销发展的必然要求D、是提高客户综合价值贡献的有效渠道【正确答案】：ABCD35.经营管理顾问业务发生以下哪几类情况时，需完成业务审批（含审批变更）手续后与客户签订补充协议A、减少服务内容B、缩短服务期限C、增加收费金额D、更换服务团队成员【正确答案】：ABC36.以下哪些并购构成上市公司重大资产重组？A、上市公司出售资产总额占其最近一个年度合并报表期末总资产的70%B、上市公司购买资产总额占其最近一个年度合并报表期末总资产的10%C、上市公司购买的资产在最近一个年度产生的收入为1亿，且占上市公司收购前营业收入的70%D、上市公司出售的资产净额占上市公司最近一个年度合并报表期末净资产的60%，且达到1亿元。【正确答案】：ACD37.投资类客户中以债权性投资需求为主的客户包括：A、社保基金B、养老保险基金C、商业银行理财子公司D、保险资管公司E、公募基金【正确答案】：ABCDE38.以下关于经营管理顾问专项顾问项目服务成果描述正确的是哪几项？A、根据客户实际需求，提供了内容全面、分析深入、有实际解决方案的针对性服务报告。B、服务方案、服务报告可包含贷款承诺等针对性的服务内容。C、为客户提供了政策汇编或采编、财务分析报告、金融政策咨询和解读、行业分析等作为服务成果内容D、主要的书面服务成果要包含签章页，加盖业务运作行公章，并由服务团队有权签字人签字确认。【正确答案】：ACD39.上市公司应当在董事会作出重大资产重组决议后的次一工作日至少披露()，同时抄报上市公司所在地的中国证监会派出机构。A、董事会决议及独立董事的意见B、上市公司重大资产重组预案C、本次重组的重大资产重组报告书D、独立财务顾问报告【正确答案】：AB40.相对于传统债券产品，资产支持证券的交易结构更为复杂，特别是以下___核心技术环节。A、信息的收集与分析B、基础资产的风险分析C、基础资产的估值与定价D、交易结构与资产出售方式【正确答案】：ABCD41.债务融资工具存续期管理的主要工作内容包括：_____。A、日常监测B、信息披露督导C、兑付管理D、募集资金用途监管【正确答案】：ABCD42.关于用途类科创票据，下列说法正确的是：A、募集资金可直接用于科创领域项目建设或偿还对应存量债务B、募集资金可直接用于产业园孵化项目建设或创业孵化基地运营C、募集资金用于基金出资的部分，基金类型包括但不限于创业投资基金和政府出资产业投资基金D、募集资金可用于支持专精特新“小巨人”、制造业单项冠军或智能制造示范工厂（或优秀场景）科技创新称号的子公司发展【正确答案】：ABD43.下列哪些是资产证券化信用增级的主要措施：A、优先/次级分层B、超额利差C、差额补足D、第三方担保【正确答案】：ABCD44.境内企业收购境外企业持有的境内的资产，在下列何种情况下需要按规定向发改委备案：A、交易过程中，境内企业购买了境外企业的股权B、交易过程完全在境内进行C、交易过程中，境外企业退出，但不涉及资金出境。D、交易过程中，境内企业向境外企业提供了融资担保【正确答案】：AD45.我行跨境并购融资类产品包括A、内保外贷B、并购贷款承诺函C、跨境并购贷款D、境外机构贷款【正确答案】：CD46.投资机构募资顾问是指本行为（）提供的募资方案设计、合格投资者寻找和推荐，协助私募基金筹组、设立、备案等顾问服务。A、科创企业B、私募基金管理人C、公募基金D、私募股权投资基金【正确答案】：BD47.根据《中国银监会关于进一步深化整治银行业市场乱象的通知》，以下行为属于不当销售的有：A、擅自修改上级单位合同文本，或改造、变造上级单位发行的产品并违规进行销售B、不及时处理答复客户投诉C、服务价格内部审批制度缺失D、假借所属机构名义私自推介、销售未经审批产品【正确答案】：AD48.ROC曲线的纵坐标和横坐标分别是A、TPRB、TPC、FPRD、FN【正确答案】：AC49.投行重点服务名单客户应突出哪些特点？A、投行业务规模大B、投行价值贡献高C、投行业务占比重D、投行业务潜力大【正确答案】：ABC50.农业银行可以与下列哪些机构筹组银团贷款：A、国家开发银行B、锦州银行C、国电投集团所属财务公司D、华宝信托【正确答案】：ABCD51.合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受（）。A、法律制裁B、监管处罚C、重大财务损失D、声誉损失的风险【正确答案】：ABCD52.下列各项中属于不得收购上市公司的情形有()。A、收购人负有数额较大债务，到期未清偿，且处于持续状态B、收购人最近3年涉嫌有重大违法行为C、收购人最近3年有严重的证券市场失信行为D、收购人为限制行为能力人【正确答案】：ABCD53.目前，已发行信贷资产证券化的发行人包括。A、政策性银行B、大型商业银行C、城市商业银行D、汽车金融公司【正确答案】：ABCD54.认股安排顾问业务收费主要体现在投资顾问，以下属于收费标准重点参考因素的是（）？A、投资机构的投资偏好B、认股安排折扣C、项目对接难度D、企业所在地税收政策【正确答案】：ABC55.关于投资银行顾问业务服务团队，以下说法正确的是：A、实行有权签字人制度B、均需组建服务团队C、服务团队可由多级行人员共同组成D、可由上级行指派专业人员参与服务团队【正确答案】：ACD56.按照并购的支付方式,企业并购类型分为()A、现金支付收购B、间接收购C、换股收购D、纵向收购【正确答案】：AC57.融资类客户中以权益性融资需求为主的企业或实体包括：A、私募股权融资主体B、债转股等重组融资主体C、境内外IPO融资主体D、上市公司再融资主体【正确答案】：ABCD58.下列关于上市公司收购的表述中，正确的是（）。A、上市公司收购可以采取要约收购或者协议收购的方式B、在收购要约的有效期限内，收购人可以根据具体情况采取要约规定以外的形式C、上市公司收购只可以采用现金支付方式D、涉及授权机构持有的股份的转让，须经审批方可进行【正确答案】：AD59.关于熊猫债客户存续期信息披露语言，错误的是___。A、发行人在存续期披露的文件均应为中文（简体中文）或附中文版本。B、采取定向发行方式的，存续期披露的文件可与定向投资人约定以中文或英文披露。C、发行人在存续期披露的文件均应为中文（简体中文）或附中文版本，若发行人注册地为香港，披露语言可选择繁体中文。D、发行人在存续期披露的文件可为英文，鼓励采取中文（简体中文）或附中文版本方式披露。【正确答案】：CD60.贷款期间发生企业并购、股权分红、对外投资、资产转让、债务重组等影响借款人还款能力的重大事项时，_____应在获借款人通知之日起_____个工作日内按银团贷款协议约定以银团协议约定形式通知各银团贷款成员。A、牵头行B、代理行C、3D、5【正确答案】：BC61.关于科技易贷，以下说法正确的是A、科技易贷准入条件较低，比较适合小微企业获得较小金额贷款额度B、小型企业科技易贷贷款额度最高不超过3000万元C、微型企业科技易贷贷款额度最高不超过500万元D、科技易贷信用方式贷款额度不超过企业上年度或近12个月营业收入或净资产的30%【正确答案】：ABCD62.理财直接融资工具的业务原则是。A、服务实体经济B、明确资金投向C、业务风险隔离D、信息公开透明【正确答案】：ABCD63.下列哪些情况下，熊猫债企业需要“刷报”。A、企业已完成注册，发行前披露了新的年报，计划在财务年度结束后6个月。B、企业已完成注册，发行前披露了新的半年报，计划在财务年度结束后4个月。C、企业已完成注册，计划在4月30日之后发行。发行前披露了新的年报。D、企业已完成注册，计划在8月31日之后发行。发行前披露了新的半年报。【正确答案】：AB64.下列银团贷款费用中，作为后端费用的是：A、安排费B、承诺费C、代理费D、参加费【正确答案】：BC65.以下哪项是存续期管理机构应在债券存续期中开展的工作（）A、在债务管理、风险管理等方面提供专业服务B、对相关信息进行补充尽调C、提示发行人按照规定和约定履行存续期应尽义务D、协助发行人维护投资者关系【正确答案】：ACD66.与企业签订认股安排顾问协议时的定价依据是（）A、高于同一轮股权融资其他投资者的入股价格B、签约时或履行时目标企业经审计的前一年度会计报表中的净资产或净利润的一定倍数；C、目标企业最近一轮已实现外部股权融资认购价格D、本行认股安排顾问定价模型测算结果。【正确答案】：BCD67.公司类信用债券包括____。A、公司债B、债务融资工具C、企业债D、金融债【正确答案】：ABC68.分析师在进行企业获取现金能力分析时，所使用的的比率包括（）？A、销售现金比率B、每股营业现金净流量C、现金股利保障倍数D、全部资产现金回收率【正确答案】：ABD69.股权投融资生态圈能帮企业解决什么问题（）A、帮助企业对接农银集团子公司，开展债转股业务以降低资产负债率B、找到适合的股权投资人C、帮助企业对接股权业务中介服务机构D、解决企业股权融资问题【正确答案】：ABCD70.以下属于存量银团贷款数据治理要求的包括：A、关联申请书编号B、关联合同编号C、补录银团贷款合同D、核查银团贷款方案【正确答案】：ACD71.分行开展股权投融资顾问业务如操作不当不存在哪些风险？A、贷款损失造成的信用风险B、投资价值波动造成的市场风险C、声誉风险D、法律合规风险【正确答案】：AB72.发行资产支持券，可在注册阶段设立主承销商团，并可于注册有效期内变更主承销商团成员。发行阶段可就每期发行指定多少家主承销商承销。A、1家B、2家C、3家D、4家【正确答案】：ABCD73.在经济周期的繁荣、衰退、萧条和复苏四阶段下，大类行业的板块轮动规律基本符合投资时钟的内在逻辑，一般来说，在衰退阶段表现较好的为（）？A、能源、材料、金融B、工业、可选消费C、医疗保健、公共事业D、日常消费【正确答案】：CD74.认股安排投资顾问的具体服务可以包括以下哪些内容（）A、融资方案设计B、引入农行科创基金投资C、向投资者推荐认股安排融资顾问项目下的目标企业D、协助投资者行使认股权【正确答案】：CD75.以下符合熊猫债募集资金用途的是___。A、汇出境外，以人民币形式用于日常经营B、汇出境外兑换为美元，用于流动性管理。C、汇出境外偿还境外美元债。D、汇出境外偿还境外人民币借款。【正确答案】：ABCD76.审批通过的理财直接融资工具在以下期限内完成注册不需再次审批。A、3个月B、6个月C、1年D、2年【正确答案】：ABC77.某客户准备发行一期债务融资工具，向客户经理小王咨询如何选择发行窗口，小王应当告诉客户选择债务融资工具发行窗口考虑的因素包括____。A、货币政策变化B、货币供应量变化C、债券供应量D、债券需求面【正确答案】：ABCD78.下列选项中，哪些表述正确？A、我行投行顾问业务包含债务融资类顾问业务、股权投融资类顾问业务、并购重组类顾问业务和经营管理类顾问业务四大类。B、投行顾问业务一般分为营销受理、业务审批、协议签署、提供服务等四个阶段。C、我行为客户提供投行顾问服务，同时可向客户做出提供融资支持的承诺。D、开展投行顾问业务，应严格遵循本行反洗钱、反恐怖融资、反逃税和制裁风险管理等规定。【正确答案】：ABD79.下列行为中会由中国证监会责令改正是（）。A、收购人在报告、公告等文件中有虚假记载、误导性陈述B、收购人在收购要约期限届满，不按照约定支付收购价款或者购买预售股份C、收购人未聘请财务顾问D、外国投资者规避管辖的【正确答案】：ACD80.一家科创企业被投资后，通常会有哪些潜在贷款需求？A、生产经营周转开支的流动资金需求B、新建或购置厂房、技术改造、购买机器设备等固定资产资金需求C、整合产业链上下游的并购需求D、流动资金需求【正确答案】：ABCD81.上市公司股东大会就重大资产重组作出的决议，至少应当包括（）事项。A、本次重大资产重组的方式、交易标的和交易对方B、交易价格或者价格区间C、定价方式或者定价依据D、决议的失效期【正确答案】：ABC82.某水泥企业想要发行可持续发展挂钩债券，以下为可行的可持续发展绩效指标的为____:A、单位水泥生产能耗B、某绿色项目相关效益C、绿色项目碳交易价格D、日常经营活动的节水量【正确答案】：ABC83.《中国银监会关于整治银行业金融机构不规范经营的通知》（银监发〔2012〕3号）提出了七不准、四公开的规定，其中七不准包括以贷转存、存贷挂钩、一浮到顶、转嫁成本、等附加不合理贷款条件的行为。A、以贷收费B、质价不符C、浮利分费D、借贷搭售【正确答案】：ACD84.根据《上市公司收购管理办法》，下列关于财务顾问的论述，正确的有()。A、收购人进行上市公司的收购，可以任意聘请财务顾问B、收购人未按照规定聘请财务顾问的，应当就相关原因发布公告C、财务顾问应当勤勉尽责，遵守行业规范和职业道德，保持独立性，保证其所制作、出具的文件的真实性D、财务顾问认为收购人利用上市公司的收购损害被收购公司及其股东合法权益的，应当拒绝为收购人提供财务顾问服务【正确答案】：CD85.下列属于《上市公司收购管理办法》规定的方式有()。A、集中收购B、要约收购C、直接收购D、协议收购E、间接收购【正确答案】：BDE86.从需求端监测经济增长情况的高频指标包括哪些（）？A、重点行业（如钢铁、汽车、化工等）开工率B、土地成交C、汽车销量D、钢铁需求【正确答案】：BCD87.交易商协会注册专家评议结论包括____。A、接受注册B、有条件接受注册C、推迟接受注册D、不予注册【正确答案】：ABC88.银团筹组的创新模式包含以下哪些模式：A、分级银团贷款模式B、参与型贷款模式C、跨境安排贷款模式D、中小组合银团贷款模式【正确答案】：ABCD89.企业低碳发展“碳中和”路径包括（）？A、计算碳足迹，建立低碳体系B、设定减排目标C、制定有效措施减少碳排放D、实现碳中和【正确答案】：ABCD90.作为资产证券化项目基础资产的收益权应具备哪些条件：A、发起机构应取得合法经营资质|||B、相关权属证明或运营许可合法合规C、具有土地、设备、管道、物业等产生基础资产的相关资产的使用权或所有权D、基础资产涉及的收费应该有明确的法律依据【正确答案】：ABCD91.以下不属于影响自贸区人民币债发行成本因素的是A、自贸区人民币资金池的流动性B、自贸区美元头寸总量C、离岸市场人民币头寸总量D、发行人境内发债利率水平【正确答案】：BC92.下列哪些机器学习算法使用了Boosting学习方法思想?A、随机森林B、AdaboostC、GBDTD、XGBoost【正确答案】：BCD93.境外债发行币种包括A、人民币B、美元C、欧元D、港币【正确答案】：ABCD94.乡村振兴主要有哪些投行领域的金融需求。A、债务融资B、权益融资C、产业链融资D、信用融资【正确答案】：ABC95.我行适合科创企业的贷款产品有A、专精特新小巨人贷B、火炬创新积分贷C、上市培育贷D、员工持股贷【正确答案】：AB96.资产证券化中常用的外部增信措施包括哪些：A、差额支付承诺B、第三方担保C、优先/次级分层D、超额利差【正确答案】：AB97.经营行向已与我行完成股权投资业务合作的企业营销贷款时应重点关注哪些方面？A、财务指标B、控股方C、是否是工信部认定的专精特新企业D、是否获得了具有一定市场影响力或强大产业资源的投资方加持【正确答案】：ABCD98.以下属于理财直接融资工具注册流程的是。A、资金划转B、营销C、受理D、签署协议【正确答案】：BCD99.根据《上市公司收购管理办法》，投资者在一个上市公司中拥有的权益包括（）。A、登记在其名下的股份B、虽未登记在其名下但可实际支配表决权的股份C、投资者及其一致行动人在一个上市公司中拥有的权益应当合并计算D、投资者及其一致行动人在一个上市公司中拥有的权益应当分别计算【正确答案】：ABC100.下列哪些资产不能形成合法的基础资产：A、销售走私货物形成的应收账款B、出租违法建筑形成的租赁债权C、未取得收费权的高速公路收费收入D、取得特许经营权的水、电、热等公用事业收费收入【正确答案】：ABC1.服务乡村振兴是农业银行十四五期间的工作主题A、正确B、错误【正确答案】：B2.国有参股公司对外投资设立的全资企业的产权转让不适用《企业国有资产交易监管办法》的有关规定。A、正确B、错误【正确答案】：A3.投行业务带来的效益包括直接价值、带动价值、潜在价值。A、正确B、错误【正确答案】：A4.建设投行客户服务系统需要建立投行客户价值评价体系。A、正确B、错误【正确答案】：A5.经营管理顾问服务过程应做好服务记录，填写《经营管理顾问服务工作记录表》，每次记录均需由客户代表与服务团队有权签字人签字确认。A、正确B、错误【正确答案】：A6.境外机构境内发债遇到发行多期债券情况时，应共用一个发债专户，不得开立新的发债专户。A、正确B、错误【正确答案】：B7.认股安排融资顾问是指本行接受企业委托，在约定的时间内按约定的条件为目标企业引入股权投资提供的顾问服务。A、正确B、错误【正确答案】：A8.各一级分行投资银行部门应针对区域客户形成营销指引。A、正确B、错误【正确答案】：A9.在上市公司收购中，无论是通过协议收购方式，还是通过要约收购方式，收购人持有、控制一个上市公司的股份达到该公司已发行股份的30%时，除获得豁免外，均应当以要约收购方式向该公司的所有股东发出收购其所持有的全部股份的要约。A、正确B、错误【正确答案】：A10.对于优质客户，要通过投行业务进一步扩大产品覆盖度，提升客户粘性。A、正确B、错误【正确答案】：A11.为小微企业提供投行顾问服务，可以豁免业务审批与收费环节。A、正确B、错误【正确答案】：B12.农银思享平台全功能定价比照万得等市场化资讯平台，在功能更多、同业可比的情况下价格更低，满足质价相符的监管要求。A、正确B、错误【正确答案】：A13.顾问业务开办过程中，根据业务需要，在与客户协商一致后，可通过签订补充协议的方式，调整项目的服务期限、服务内容、收费金额等要素。A、正确B、错误【正确答案】：A14.上市企业再融资客户是投资类客户。A、正确B、错误【正确答案】：B15.发行债务融资工具企业，如二分之一以上董事、三分之一以上监事、董事长或者总经理发生变动，企业应披露重大事项。A、正确B、错误【正确答案】：B16.评价模型的好坏只看KS值、AUC等参数就够了。A、正确B、错误【正确答案】：B17.执行市场调节价的服务项目，对于存在明显地区性差异、需要实行差别化服务价格的，可由分支机构自行执行调整定价，并定期报总行备案。A、正确B、错误【正确答案】：B18.各级行交易发起部门应当主动收集交易对方信息，确定交易是否为关联交易。初步确定交易是关联交易的，应填写《关联交易情况报告表》，与该业务其他报批材料一并提交本级行关联交易牵头管理部门（岗位）会签审查。A、正确B、错误【正确答案】：A19.债务融资工具的注册有效期为3年。A、正确B、错误【正确答案】：B20.总行投行重点服务客户名单的有权审批人为投行业务主管行长。A、正确B、错误【正确答案】：A21.对于增信机构，由专业信用增进机构提供增信的，应披露债券担保责任余额、集中度等指标及其他相关监管要求披露的信息。A、正确B、错误【正确答案】：A22.CB在法律关系上是信托受益权。A、正确B、错误【正确答案】：B23.《非金融企业债务融资工具尽职调查指引（2023版）》明确，对于主承销商多次主承销的企业，可在满足同类事项尽职调查要求的基础上，合规使用本机构前次公司信用类债券尽职调查工作底稿。A、正确B、错误【正确答案】：A24.经业务审批行审批后，可由业务受理行与客户签署《中国农业银行投资银行顾问服务协议》。A、正确B、错误【正确答案】：B25.上市公司实施重大资产重组不应导致上市公司不符合股票上市条件。()A、正确B、错误【正确答案】：A26.总行投资银行部负责投行重点服务客户名单客户的直接服务。A、正确B、错误【正确答案】：B27.目前，发行熊猫债时，境外成熟层企业和境外基础层企业均可按照《境外成熟层企业募集说明书信息披露表》（FM）相关要求披露募集说明书。A、正确B、错误【正确答案】：A28.《银行保险机构消费者权益保护管理办法》（中国银行保险监督管理委员会令2022年第9号）规定，银行保险机构销售产品或者提供服务的过程中，应当保障消费者自主选择权，不得存在下列情形：（一）强制捆绑、强制搭售产品或者服务；（二）未经消费者同意，单方为消费者开通收费服务；（三）利用业务便利，强制指定第三方合作机构为消费者提供收费服务；（四）采用不正当手段诱使消费者购买其他产品；（五）其他侵害消费者自主选择权的情形。A、正确B、错误【正确答案】：A29.投行特色服务客群是以新的业务需求为主的，投行投行业务提供服务的客群。A、正确B、错误【正确答案】：B30.对于CCS等级为中风险的客户或者存在异常或可疑情况的跨境并购业务，应根据实际情况采取加强型尽职调查措施。A、正确B、错误【正确答案】：B31.境外机构发行债券时，应凭业务登记凭证开立发债专户。开立人民币账户的，可开立人民币银行结算账户，或委托其主承销商开立托管账户。A、正确B、错误【正确答案】：A32.总分行重点服务名单客户由各一级分行投行部重点对接服务。A、正确B、错误【正确答案】：B33.根据境外企业市场认可度、信息披露透明度等条件，注册发行债务融资工具的境外非金融企业分为境外成熟层企业和境外基础层企业。A、正确B、错误【正确答案】：A34.拟收费金额突破内部执行参照标准的顾问项目，应统一由一级分行进行超限审核。A、正确B、错误【正确答案】：B35.充分发挥投行的信息枢纽作用，搜集整理全市场各类机构、资金、资产信息，共同开展对客服务，可以进一步拓宽投行客户服务的“生态圈”。A、正确B、错误【正确答案】：B36.根据《中国农业银行私募股权投融资顾问业务操作规程》，私募股权投资顾问包括一般私募股权投资顾问、认股安排投资顾问、行司联动股权投资顾问三类场景A、正确B、错误【正确答案】：A37.投资银行客户服务以增加存款沉淀为中心。A、正确B、错误【正确答案】：B38.银团贷款交易市场（二级市场）是与一级市场相对应的概念，是指银团贷款安排结束后的任何银团贷款资产的销售或者转让市场。A、正确B、错误【正确答案】：A39.投资银行客户服务要深度挖掘一般合作类客群中的高投行潜力的黑马客户，发挥好“催化剂”作用A、正确B、错误【正确答案】：A40.投资银行顾问类业务包含债务融资类顾问、股权投融资类顾问、并购重组类顾问、绿色投行顾问等四大类。A、正确B、错误【正确答案】：B41.债市利率上行拐点通常出现在每轮信用周期的底部。A、正确B、错误【正确答案】：B42.《银行间债券市场企业资产证券化业务规则》所称资产支持票（ABN），是指发起机构通过特定目的载体发行的，由基础资产所产生的现金流作为偿付支持的证券化融资工具A、正确B、错误【正确答案】：A43.半监督学习用于训练的数据集均没有标签。A、正确B、错误【正确答案】：B44.在要约收购期间，未经股东大会批准，被收购公司董事会不得通过处置公司资产、对外投资、调整公司主要业务、担保、贷款等方式，对上市公司的资产、负债、权益或者经营成果造成重大影响。A、正确B、错误【正确答案】：A45.债权代理人的主要职责包括为解决由于投资人可能较为分散而导致的办理抵质押登记以及违约后追偿不便等问题，代理投资人履行接受资产抵押、行使抵押权、处置抵质押资产等职责。A、正确B、错误【正确答案】：A46.国际银团中的代理费是根据代理行工作量，以前端费形式一次性收取的费用。A、正确B、错误【正确答案】：B47.理财直接融资工具是指融资人向具备相应风险识别和承担能力的投资者，以非公开方式在银行业理财登记托管中心挂牌募集资金的债权性固定收益类产品A、正确B、错误【正确答案】：A48.我行资产证券化顾问业务对国企和民营企业设置了不同的主体准入标准。A、正确B、错误【正确答案】：B49.总行投行重点服务客户名单通过投行客户服务协调会议审核确定。A、正确B、错误【正确答案】：A50.根据客户需求，为客户提供针对性强、专业性高的投资银行顾问服务，服务档案中只需包含为客户出具的服务报告即可。A、正确B、错误【正确答案】：B51.按统计指标变动轨迹与宏观经济变动轨迹的时间关系,可以将其划分为先行指标、同步指标和滞后指标。A、正确B、错误【正确答案】：A52.理财直接融资工具是指融资人向具备相应风险识别和承担能力的投资者，以非公开方式在银行间市场交易商协会挂牌募集资金的债权性固定收益类产品A、正确B、错误【正确答案】：B53.在我国，政府是R&D经费的投入主体。A、正确B、错误【正确答案】：B54.投行业务带来的最大效益是带动价值和潜在价值。A、正确B、错误【正确答案】：A55.境内银行向境外公司发放超一年的贷款，不属于外债，无需办理外债备案。A、正确B、错误【正确答案】：A56.拱形收益率曲线体现了收益率与期限的关系随着期限的长短由正向变为反向。A、正确B、错误【正确答案】：A57.《关于商品和服务实行明码标价的规定》（国家发展计划委员会令第8号）规定，提供服务的经营者应当在经营场所或缴费地点的醒目位置公布服务项目、服务内容、等级或规格、服务价格等信息。A、正确B、错误【正确答案】：A58.在与企业签订认股安排融资顾问协议时，认股份额与目标企业协商确定，原则上不超过10%A、正确B、错误【正确答案】：B59.投行产品经济增加值一般。A、正确B、错误【正确答案】：B60.通过发挥投行带动作用，加强公私、行私协调整合全行客户服务资源，可以构筑对客服务的“服务圈”。A、正确B、错误【正确答案】：A61.农业银行十四五期间的工作的两大定位是服务乡村振兴和服务实体经济A、正确B、错误【正确答案】：A62.《中华人民共和国价格法》指出，国家实行并逐步完善宏观经济调控下主要由市场形成价格的机制。价格的制定应当符合价值规律，大多数商品和服务价格实行市场调节价，极少数商品和服务价格实行政府指导价或政府定价。A、正确B、错误【正确答案】：A63.甲乙丙三方为国有独资企业，分别持有A公司20%股权，丁作为民营股东，持有A公司40%股权，A公司应适用《企业国有资产交易监管办法》的有关规定。A、正确B、错误【正确答案】：A64.银团贷款代理行主要职责包括划收银团贷款本息和代收相关费用，并按承贷比例和银团贷款协议约定及时划转到银团贷款成员指定的账户。A、正确B、错误【正确答案】：A65.跨境并购境外公司架构不超过5层的可以享受我国境外税收抵免政策。A、正确B、错误【正确答案】：A66.各级投资银行部门要主动自查自纠，对自查发现问题且及时采取有效整改措施的，投资银行业务考核时不作为扣分依据，但隐瞒问题或者发现问题未及时采取有效整改措施的或者涉及案件及重大责任事故的除外。A、正确B、错误【正确答案】：A67.数据是进行数据分析的前提，它为数据分析提供了素材和依据。A、正确B、错误【正确答案】：A68.根据《中国农业银行私募股权投融资顾问业务操作规程》，上市顾问服务包括企业上市培育顾问和机构推荐顾问两类场景。A、正确B、错误【正确答案】：A69.通过证券交易所的证券交易，投资者及其一致行动人拥有权益的股份达到一个上市公司已发行股份的5%时，应当在该事实发生之日起3日内编制权益变动报告书，向中国证监会、证券交易所提交书面报告，通知该上市公司，并予公告A、正确B、错误【正确答案】：A70.我行境外机构采用包销方式承销的债券无须占用授信额度。A、正确B、错误【正确答案】：B71.债券承销业务的尽职调查可采用查阅、访谈、列席会议、实地调查、信息分析、印证和讨论等方法。A、正确B、错误【正确答案】：A72.理财直接融资工具的投资人可以是商业银行自营资金A、正确B、错误【正确答案】：B73.特定目的载体或其管理机构应当至少于资产支持证券收益支付日或本金兑付日前5个工作日披露付息或兑付安排情况的公告。A、正确B、错误【