证券从业人员考试题库带答案2024

证券从业人员考试题库带答案2024金融市场基础知识1.金融市场以（）为交易对象。A.实物资产B.货币资产C.金融资产D.无形资产答案：C解析：金融市场是创造和交易金融资产的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系和交易机制的总和。2.以下不属于货币市场的是（）。A.同业拆借市场B.票据市场C.股票市场D.回购市场答案：C解析：货币市场是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，包括同业拆借市场、票据市场、回购市场等。股票市场属于资本市场。3.下列关于金融市场功能的说法，错误的是（）。A.金融市场能够实现资源的合理配置和有效利用B.金融市场具有定价功能C.金融市场不能降低交易成本D.金融市场可以实现风险分散和转移答案：C解析：金融市场能降低搜寻成本和信息成本等交易成本。它具有资金融通、资源配置、定价、风险管理等功能，能够实现资源合理配置和有效利用，具有定价功能，也可以实现风险分散和转移。4.中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于（）。A.公开市场业务B.存款准备金制度C.再贴现政策D.利率政策答案：A解析：公开市场业务是指中央银行在金融市场上买卖有价证券，吞吐基础货币，以改变商业银行等存款类金融机构的可用资金，进而影响货币供应量和利率，实现货币政策目标的一种政策措施。5.金融市场的核心是（）。A.资金供应者B.资金需求者C.金融中介机构D.金融监管机构答案：C解析：金融中介机构是金融市场的核心，它是连接资金供应者和资金需求者的桥梁，在金融市场中发挥着重要的作用。6.按交易标的物分类，金融市场可分为（）。Ⅰ.货币市场Ⅱ.资本市场Ⅲ.外汇市场Ⅳ.黄金市场A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：按交易标的物分类，金融市场可分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场等。7.以下属于直接融资的是（）。A.银行贷款B.发行债券C.信托贷款D.融资租赁答案：B解析：直接融资是指资金供给者与资金需求者通过一定的金融工具直接形成债权债务关系的融资形式，发行债券属于直接融资。银行贷款、信托贷款、融资租赁都属于间接融资。8.金融市场的首要功能是（）。A.资金融通B.风险管理C.定价功能D.提供流动性答案：A解析：金融市场的首要功能是资金融通，它可以将社会闲散资金集中起来，满足资金需求者的需要。9.下列不属于资本市场特点的是（）。A.期限长B.流动性强C.风险大D.收益高答案：B解析：资本市场的特点包括期限长、风险大、收益高，而流动性相对较弱。10.金融衍生工具的基本特征不包括（）。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.确定性答案：D解析：金融衍生工具具有跨期性、杠杆性、联动性和不确定性等基本特征。证券市场主体11.证券发行人是指为筹措资金而发行债券、股票等证券的（）。Ⅰ.政府及其机构Ⅱ.金融机构Ⅲ.公司Ⅳ.个人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：证券发行人主要包括政府及其机构、金融机构和公司，个人一般不是证券发行人。12.以下属于证券自律性组织的是（）。A.中国证券监督管理委员会B.中国人民银行C.中国证券业协会D.商业银行答案：C解析：中国证券业协会是证券自律性组织，中国证券监督管理委员会是证券监管机构，中国人民银行是中央银行，商业银行是金融机构。13.证券投资者保护基金的来源不包括（）。A.上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金B.发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入C.所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金D.财政部给予的专项资金答案：D解析：证券投资者保护基金的来源包括上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金；发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入；所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入的0.5%-5%缴纳基金等，不包括财政部给予的专项资金。14.证券公司的主要业务不包括（）。A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.保险业务D.证券承销与保荐业务答案：C解析：证券公司的主要业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、证券承销与保荐业务等，保险业务不是证券公司的主要业务。15.下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。A.证券交易所是实行自律管理的法人B.证券交易所负责对证券市场上的违法违规行为进行调查、处罚C.证券交易所为证券集中交易提供场所和设施D.证券交易所组织和监督证券交易答案：B解析：中国证券监督管理委员会负责对证券市场上的违法违规行为进行调查、处罚，证券交易所主要负责组织和监督证券交易，为证券集中交易提供场所和设施，是实行自律管理的法人。16.合格境外机构投资者（QFII）在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，这些金融工具不包括（）。A.在证券交易所挂牌交易的股票B.在证券交易所挂牌交易的债券C.证券投资基金D.房地产答案：D解析：合格境外机构投资者（QFII）在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括在证券交易所挂牌交易的股票、债券、证券投资基金等，不包括房地产。17.证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为人民币（）。A.5000万元B.1亿元C.2亿元D.5亿元答案：A解析：证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务的，注册资本最低限额为人民币5000万元。18.证券登记结算公司的职能不包括（）。A.证券账户、结算账户的设立和管理B.证券的存管和过户C.证券持有人名册登记及权益登记D.对证券交易活动进行管理答案：D解析：证券登记结算公司的职能包括证券账户、结算账户的设立和管理，证券的存管和过户，证券持有人名册登记及权益登记等。对证券交易活动进行管理是证券交易所的职能。19.下列属于证券服务机构的是（）。Ⅰ.会计师事务所Ⅱ.律师事务所Ⅲ.资产评估机构Ⅳ.资信评级机构A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括会计师事务所、律师事务所、资产评估机构、资信评级机构等。20.中国证券业协会的最高权力机构是（）。A.会员大会B.理事会C.监事会D.会长办公会答案：A解析：中国证券业协会的最高权力机构是会员大会，理事会是会员大会的执行机构，监事会是监督机构，会长办公会负责日常工作。股票市场21.股票的内在价值决定股票的市场价格，而市场价格又不完全等于其内在价值。这体现了股票的（）特征。A.收益性B.风险性C.流动性D.价格波动性答案：D解析：股票价格的波动性是指股票的市场价格受多种因素影响，经常处于变动之中，其市场价格不完全等于内在价值，体现了价格的波动特点。22.以下关于优先股的说法，错误的是（）。A.优先股股东一般无表决权B.优先股股息固定C.优先股股东在公司清算时先于普通股股东取得剩余财产D.优先股股东可以参与公司的经营决策答案：D解析：优先股股东一般无表决权，不参与公司的经营决策，股息固定，在公司清算时先于普通股股东取得剩余财产。23.股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。A.记名股票和无记名股票B.普通股和优先股C.有面额股票和无面额股票D.国家股、法人股和社会公众股答案：B解析：股票按股东享有权利的不同，可以分为普通股和优先股。记名股票和无记名股票是按是否记载股东姓名分类；有面额股票和无面额股票是按是否标明票面金额分类；国家股、法人股和社会公众股是按投资主体分类。24.股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（）。A.账面价值B.资产价值C.实际价值D.清算资金答案：C解析：股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值，一般要低于账面价值。25.以下不属于影响股票价格的宏观经济因素的是（）。A.经济增长B.货币政策C.公司经营状况D.财政政策答案：C解析：公司经营状况属于影响股票价格的公司因素，而经济增长、货币政策、财政政策属于宏观经济因素。26.首次公开发行股票并在主板上市的公司，发行人最近3个会计年度净利润均为正，且累计超过人民币（）。A.1000万元B.2000万元C.3000万元D.5000万元答案：C解析：首次公开发行股票并在主板上市的公司，发行人最近3个会计年度净利润均为正，且累计超过人民币3000万元。27.股票价格指数的编制方法不包括（）。A.算术平均法B.加权平均法C.几何平均法D.移动平均法答案：D解析：股票价格指数的编制方法主要有算术平均法、加权平均法和几何平均法，移动平均法不是编制股票价格指数的方法。28.下列关于股票交易的说法，错误的是（）。A.股票交易可以在证券交易所进行，也可以在场外交易市场进行B.股票交易必须通过证券公司进行C.股票交易的报价方式有口头报价、书面报价和电脑报价三种D.股票交易的涨跌幅限制为10%，ST股票的涨跌幅限制为5%答案：D解析：目前，我国股票交易一般实行10%的涨跌幅限制，ST股票和ST股票实行5%的涨跌幅限制，但并非所有股票交易都适用这些限制，如科创板和创业板股票涨跌幅限制为20%等。29.以下属于国有股的是（）。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股答案：A解析：国有股包括国家股和国有法人股，法人股是企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份，社会公众股是社会公众依法以其拥有的财产投入公司时形成的可上市流通的股份，外资股是指股份公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票。30.股票的账面价值又称为（）。A.票面价值B.内在价值C.清算价值D.每股净资产答案：D解析：股票的账面价值又称每股净资产，是每股股票所代表的实际资产的价值。债券市场31.债券按发行主体分类，不包括（）。A.政府债券B.金融债券C.公司债券D.可转换债券答案：D解析：可转换债券是按债券的附加选择权分类，债券按发行主体分类包括政府债券、金融债券和公司债券。32.以下关于债券的说法，错误的是（）。A.债券是一种有价证券B.债券是发行人向投资者出具的、在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证C.债券的票面利率固定不变D.债券的收益不具有不确定性答案：D解析：债券的收益具有不确定性，其收益受市场利率、债券信用等级等多种因素影响。债券是一种有价证券，是发行人向投资者出具的、在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证，票面利率一般在发行时确定，但也有浮动利率债券。33.政府债券的特征不包括（）。A.安全性高B.流通性强C.收益稳定D.高风险高收益答案：D解析：政府债券具有安全性高、流通性强、收益稳定等特征，不属于高风险高收益的投资品种。34.金融债券的发行主体不包括（）。A.政策性银行B.商业银行C.企业集团财务公司D.地方政府答案：D解析：金融债券的发行主体包括政策性银行、商业银行、企业集团财务公司等金融机构，地方政府发行的是地方政府债券，不属于金融债券。35.债券的票面要素不包括（）。A.债券的票面价值B.债券的到期期限C.债券的票面利率D.债券的市场价格答案：D解析：债券的票面要素包括债券的票面价值、到期期限、票面利率、债券发行者名称等，债券的市场价格是在市场交易中形成的，不属于票面要素。36.以下属于按债券形态分类的是（）。A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券答案：C解析：按债券形态分类，债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。A是按发行主体分类；B是按付息方式分类；D是按期限长短分类。37.债券的信用风险又称（）。A.违约风险B.利率风险C.通货膨胀风险D.流动性风险答案：A解析：债券的信用风险又称违约风险，是指债券发行人不能按时足额支付利息或偿还本金的风险。38.可转换债券的转换价格是指（）。A.可转换债券转换为股票时每股股票的价格B.可转换债券的发行价格C.可转换债券的市场价格D.可转换债券的赎回价格答案：A解析：可转换债券的转换价格是指可转换债券转换为股票时每股股票的价格。39.下列关于债券交易的说法，正确的是（）。A.债券交易一般采用净价交易B.债券交易的报价方式只有一种C.债券交易的买卖双方必须直接进行交易D.债券交易的佣金费率固定不变答案：A解析：债券交易一般采用净价交易，报价方式有多种，买卖双方可以通过证券公司等中介机构进行交易，佣金费率也不是固定不变的。40.债券收益率的计算方法不包括（）。A.简单收益率B.当期收益率C.持有期收益率D.移动平均收益率答案：D解析：债券收益率的计算方法包括简单收益率、当期收益率、持有期收益率、到期收益率等，移动平均收益率不是债券收益率的计算方法。证券投资基金与衍生工具41.证券投资基金的特点不包括（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.高风险高收益答案：D解析：证券投资基金具有集合理财、专业管理，组合投资、分散风险，利益共享、风险共担等特点，并非单纯的高风险高收益。42.按基金的组织形式划分，证券投资基金可以分为（）。A.封闭式基金和开放式基金B.契约型基金和公司型基金C.股票基金、债券基金和混合基金D.主动型基金和被动型基金答案：B解析：按基金的组织形式划分，证券投资基金可以分为契约型基金和公司型基金。A是按运作方式分类；C是按投资标的分类；D是按投资理念分类。43.以下关于开放式基金的说法，错误的是（）。A.开放式基金的规模不固定B.开放式基金可以随时申购和赎回C.开放式基金的交易价格主要取决于基金份额净值D.开放式基金一般有固定的存续期答案：D解析：开放式基金没有固定的存续期，规模不固定，可以随时申购和赎回，交易价格主要取决于基金份额净值。44.下列属于衍生工具的是（）。Ⅰ.远期合约Ⅱ.期货合约Ⅲ.期权合约Ⅳ.互换合约A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：衍生工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换合约等。45.金融期货的主要品种不包括（）。A.外汇期货B.利率期货C.股票指数期货D.商品期货答案：D解析：金融期货主要包括外汇期货、利率期货、股票指数期货等，商品期货不属于金融期货。46.期权的买方支付权利金后，便取得了在未来某特定时间买入或卖出一定数量的某种金融资产的（）。A.义务B.权利C.责任D.强制执行力答案：B解析：期权的买方支付权利金后，便取得了在未来某特定时间买入或卖出一定数量的某种金融资产的权利，而非义务。47.以下关于权证的说法，正确的是（）。A.权证是一种期权类金融衍生产品B.权证的标的资产只能是股票C.权证的行权价格固定不变D.权证的存续期无限长答案：A解析：权证是一种期权类金融衍生产品，标的资产可以是股票、债券等多种资产，行权价格可能会根据条款调整，存续期是有限的。48.基金管理人的主要职责不包括（）。A.按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作B.及时、足额向基金持有人支付基金收益C.安全保管基金财产D.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项答案：C解析：安全保管基金财产是基金托管人的职责，基金管理人的主要职责包括按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，及时、足额向基金持有人支付基金收益，办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项等。49.下列关于ETF的说法，错误的是（）。A.ETF是一种指数基金B.ETF可以在证券交易所上市交易C.ETF可以进行套利交易D.ETF只能进行被动投资答案：D解析：ETF通常是一种指数基金，可以在证券交易所上市交易，