理财协议书范本

理财协议书范本甲方（理财委托方）：姓名：__________________性别：__________________身份证号：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方（理财受托方）：名称：__________________法定代表人：__________________地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方有理财需求，乙方具备专业理财服务能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，就甲方委托乙方进行理财事宜达成如下协议：一、理财标的物或服务具体描述1.理财资金甲方委托乙方管理的理财资金金额为人民币[X]元（大写：[大写金额]）。该资金来源合法，甲方保证对其拥有完全的所有权和处分权，且未设定任何抵押、质押或其他担保权益。2.理财目标乙方应根据甲方的风险承受能力、理财目标和财务状况，制定个性化的理财计划，旨在实现甲方理财资金的保值增值，在合理控制风险的前提下，争取获得较为稳定的投资收益。3.理财范围及方式乙方将运用专业的理财知识和经验，对甲方的理财资金进行多元化投资管理，投资范围包括但不限于银行存款、债券、基金、股票、理财产品等符合法律法规及监管要求的金融产品。具体投资组合将根据市场情况和甲方的风险偏好适时调整，但乙方应确保投资决策符合甲方的利益和风险承受能力。4.理财服务内容为甲方提供专业的理财咨询服务，定期向甲方汇报市场动态、投资组合情况及收益状况。根据甲方的需求和市场变化，及时调整理财计划，确保理财目标的实现。协助甲方办理与理财相关的手续，如开户、认购、赎回等。对甲方的财务状况和理财需求进行持续跟踪和评估，提供合理的理财建议。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权了解理财资金的投资运作情况，乙方应按照本协议约定定期向甲方提供详细的投资报告，包括投资组合、收益情况、风险状况等。有权根据本协议约定，要求乙方按照理财计划进行投资管理，确保理财资金的安全和增值。在理财期限届满或提前终止时，有权按照本协议约定获得理财资金及相应收益。2.义务向乙方如实提供个人或企业的财务状况、投资经验、风险承受能力等相关信息，保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。如因甲方提供虚假信息导致的一切后果，由甲方自行承担。按照本协议约定，按时足额向乙方交付理财资金。积极配合乙方开展理财工作，包括但不限于签署相关文件、办理手续等。接受乙方的投资建议和风险提示，在理财过程中，不得干涉乙方的正常投资决策，但有权对理财计划提出合理的意见和建议。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定，收取理财服务费用。具体费用标准及支付方式在本协议其他条款中另行约定。根据市场情况和甲方的风险承受能力，自主决定理财资金的投资组合和投资策略，但应确保投资决策符合法律法规及本协议约定，以实现甲方理财资金的保值增值为首要目标。对甲方提供的信息予以保密，但法律法规另有规定或因监管要求需要披露的除外。2.义务遵守国家法律法规及监管要求，诚实守信，勤勉尽责地为甲方管理理财资金，维护甲方的合法权益。按照本协议约定的理财目标、范围和方式，制定科学合理的理财计划，并严格执行。定期向甲方提供详细的投资报告，说明理财资金的投资运作情况、收益情况及风险状况。对理财资金进行独立核算、专户管理，确保理财资金与乙方自有资金及其他客户资金相分离，不得挪用甲方理财资金。当市场出现重大变化或其他可能影响理财计划实施的情况时，及时通知甲方，并根据实际情况调整理财计划，以降低风险，保障甲方利益。为甲方提供优质、专业的理财咨询服务，解答甲方在理财过程中提出的疑问。三、理财期限理财期限自本协议生效之日起[X]年/月/日至[X]年/月/日止。理财期限届满前，双方如无异议，则本协议自动延续[X]年/月/日。若甲方在理财期限届满前要求提前终止本协议，应提前[X]个工作日书面通知乙方。四、理财收益与分配1.收益计算理财收益以实际投资收益为准，乙方应按照谨慎、合理的原则计算理财收益。理财收益的计算方法为：理财收益=理财资金期末价值理财资金期初价值。理财资金期末价值为理财期限届满或提前终止时，甲方理财资金账户内的资金余额；理财资金期初价值为甲方交付乙方的理财资金金额。2.收益分配理财期限届满或提前终止后，乙方应在[X]个工作日内将理财资金及收益一次性支付至甲方指定的银行账户。甲方应按照国家税收法律法规的规定，自行承担因理财收益产生的相关税费。五、风险揭示与承担1.风险揭示理财投资具有风险，乙方应向甲方充分揭示可能面临的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。甲方应充分了解并认可理财投资的风险特征，自主做出投资决策。2.风险承担甲方应自行承担理财投资过程中的风险。若因市场波动、投资产品本身风险等原因导致理财资金出现损失，乙方不承担赔偿责任，但乙方应按照本协议约定履行勤勉尽责的义务，尽力降低风险对甲方理财资金的影响。如因乙方违反法律法规或本协议约定，导致甲方理财资金损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。六、违约责任1.甲方违约责任若甲方未按照本协议约定按时足额交付理财资金，每逾期一日，应按照未交付金额的[X%]向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付已产生的理财服务费用及违约金，同时甲方应赔偿乙方因此遭受的损失。若甲方违反本协议约定，干涉乙方的正常投资决策，导致理财计划无法正常实施或甲方理财资金遭受损失的，甲方应自行承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。若甲方提供虚假信息，给乙方造成损失的，甲方应承担赔偿责任。2.乙方违约责任若乙方未按照本协议约定的理财目标、范围和方式进行投资管理，导致甲方理财资金损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。赔偿金额以甲方理财资金损失的实际金额为限。若乙方未按照本协议约定定期向甲方提供投资报告或未及时通知甲方市场重大变化及理财计划调整情况，每逾期一次，应按照理财服务费用的[X%]向甲方支付违约金。逾期超过[X]次的，甲方有权解除本协议，并要求乙方返还已收取的理财服务费用，同时乙方应赔偿甲方因此遭受的损失。若乙方挪用甲方理财资金，乙方应立即返还挪用的资金，并按照挪用金额的[X%]向甲方支付违约金。同时，乙方应赔偿甲方因此遭受的全部损失。情节严重的，乙方应依法承担相应的法律责任。七、协议的变更与解除1.协议变更本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。变更或补充协议作为本协议的组成部分，与本协议具有同等法律效力。2.协议解除经双方协商一致，可以解除本协议。若出现本协议约定的解除情形，一方有权通知另一方解除本协议。如因甲方原因解除本协议，乙方有权按照本协议约定收取已产生的理财服务费用；如因乙方原因解除本协议，乙方应返还已收取的理财服务费用，并赔偿甲方因此遭受的损失。若理财期限届满，本协议自动终止。八、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。九、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，一式两份，甲乙