理财代理人合同协议

理财代理人合同协议甲方（委托人）：姓名：______________________身份证号码：________________联系地址：________________联系电话：________________乙方（理财代理人）：名称：____________________统一社会信用代码：__________法定代表人：________________联系地址：________________联系电话：________________鉴于甲方希望获得专业的理财服务，乙方具备提供理财服务的专业能力和资质，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方作为理财代理人提供理财服务事宜，达成如下合同协议：一、服务内容及标的物描述（一）理财规划咨询乙方为甲方提供全面的理财规划咨询服务，包括但不限于资产配置建议、投资策略规划、风险管理规划等。乙方将根据甲方的财务状况、收入情况、投资目标、风险承受能力等因素，为甲方量身定制个性化的理财方案。（二）投资产品推荐与管理1.乙方基于专业知识和市场研究，为甲方推荐符合其理财目标和风险承受能力的各类投资产品，包括但不限于股票、基金、债券、理财产品、保险产品等。2.乙方负责对甲方选择投资的产品进行持续跟踪和管理，及时向甲方提供产品的市场动态、收益情况、风险变化等信息，并根据市场变化和甲方的情况，适时提出调整投资组合的建议。（三）财务状况分析与监控1.乙方定期对甲方的财务状况进行分析评估，包括资产负债状况、现金流状况、收支情况等，及时发现潜在的财务风险，并提供相应的应对措施建议。2.乙方协助甲方监控个人财务目标的实现进度，根据实际情况对理财方案进行动态调整，确保理财目标的顺利达成。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权要求乙方按照合同约定提供理财服务，并获得专业、准确、及时的信息和建议。有权对乙方提供的理财方案和投资建议进行自主决策，乙方应尊重甲方的最终决策。有权了解乙方为其理财服务的工作进展情况，包括投资产品的运作情况、财务状况分析结果等。在乙方违反合同约定或法律法规规定给甲方造成损失时，有权要求乙方承担赔偿责任。2.义务向乙方如实提供个人财务状况、收入情况、投资目标、风险承受能力等相关信息和资料，并保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。按照合同约定向乙方支付理财服务费用。根据乙方的建议和理财方案，积极配合乙方进行投资决策和财务规划的实施。在理财服务过程中，如自身情况发生重大变化（如收入大幅增减、投资目标改变、风险承受能力变化等），应及时通知乙方。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照合同约定收取理财服务费用。根据甲方提供的信息和资料，为甲方制定和实施理财方案，在法律法规允许的范围内自主进行投资决策和管理。有权拒绝甲方提出的违反法律法规或合同约定的不合理要求。2.义务遵守法律法规和职业道德规范，诚实守信，勤勉尽责地为甲方提供理财服务。运用专业知识和技能，为甲方提供优质、专业、全面的理财规划咨询、投资产品推荐与管理、财务状况分析与监控等服务，确保理财方案符合甲方的利益和风险承受能力。对甲方的个人信息和财务信息严格保密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露。定期向甲方提供理财服务报告，详细说明理财方案的执行情况、投资产品的收益情况、财务状况分析结果等，并根据市场变化和甲方情况及时提出调整建议。在投资决策过程中，充分考虑甲方的风险承受能力和投资目标，合理配置资产，控制投资风险，避免过度投资或高风险投资。三、服务费用及支付方式（一）服务费用甲方应向乙方支付的理财服务费用包括基础服务费和业绩报酬两部分。1.基础服务费：甲方每月向乙方支付基础服务费人民币______元。该费用用于乙方为甲方提供日常的理财规划咨询、财务状况分析等基础服务。2.业绩报酬：根据甲方投资资产的增值情况，乙方按照一定比例收取业绩报酬。具体计算方式为：当甲方投资资产年度增值额超过人民币______元时，乙方对超出部分按照______%的比例收取业绩报酬。（二）支付方式1.基础服务费支付：甲方应在每月______日前，将当月基础服务费支付至乙方指定的银行账户。2.业绩报酬支付：甲方应在每个自然年度结束后的______个工作日内，对乙方投资管理的资产进行清算，并根据业绩报酬计算结果，将业绩报酬支付至乙方指定的银行账户。四、保密条款1.双方应对在合同履行过程中知悉的对方商业秘密、个人信息、财务信息等予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用该等信息。2.本条款的保密期限为自合同生效之日起______年。五、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照合同约定向乙方支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的______%向乙方支付违约金。逾期超过______日的，乙方有权暂停理财服务，并要求甲方支付已产生的服务费用及违约金。2.若甲方提供虚假信息或资料，导致乙方基于错误信息为甲方制定理财方案或进行投资决策，给甲方或乙方造成损失的，甲方应承担全部赔偿责任。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照合同约定为甲方提供理财服务，或提供的服务不符合合同约定的标准和要求，乙方应采取补救措施，并根据给甲方造成的损失情况，承担相应的赔偿责任。2.若乙方违反保密条款，向第三方披露甲方信息，乙方应立即停止违约行为，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。3.若乙方在投资决策过程中违反法律法规或合同约定，给甲方造成损失的，乙方应承担赔偿责任。六、争议解决1.本合同的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本合同过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他条款1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为______年。合同期满后，双方如无异议，则自动延续______年。2.本合同一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。3.本合同未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议，补充协议与本