金融服务产品风险控制合同

金融服务产品风险控制合同合同编号：__________甲方（以下简称“甲方”）：乙方（以下简称“乙方”）：鉴于甲方具备金融服务产品的研发、销售及风险管理能力，乙方对甲方提供的金融服务产品有需求，双方为明确金融服务产品的风险控制责任及义务，经充分协商，达成以下合同条款：第一章定义及术语1.1本合同中，除非上下文另有规定，以下术语具有以下含义：（1）“金融服务产品”指甲方研发、销售的产品，包括但不限于投资管理、财富管理、资产管理等业务。（2）“风险控制”指甲方为保障乙方利益，对金融服务产品可能产生的风险进行识别、评估、监控和处置的过程。（3）“投资收益”指甲方在金融服务产品运作过程中产生的投资收益。（4）“损失”指甲方在金融服务产品运作过程中产生的投资损失。第二章合同目的2.1本合同旨在规范甲、乙双方在金融服务产品风险控制方面的权利、义务和责任，保证金融服务产品的合规运作，实现风险可控、收益可期。第三章甲方义务3.1甲方应按照国家相关法律法规、行业规范和本合同约定，对金融服务产品进行全面的风险控制。3.2甲方应在合同签订后日内，向乙方提供金融服务产品的风险控制方案，包括风险识别、评估、监控和处置的具体措施。3.3甲方应定期对金融服务产品进行风险检查，保证风险控制措施的有效性，并及时向乙方报告风险检查结果。3.4甲方应保证金融服务产品的投资策略合法合规，不得从事高风险、违法的投资活动。第四章乙方义务4.1乙方应充分了解金融服务产品的风险性质，并在签署本合同前确认已充分了解风险。4.2乙方应按照本合同约定，及时向甲方提供必要的资料和信息，以协助甲方进行风险控制。4.3乙方应密切关注金融服务产品的风险状况，发觉风险问题时，及时与甲方沟通，共同解决。第五章风险控制措施5.1甲方应采取以下风险控制措施：（1）建立完善的风险管理组织架构，明确风险控制职责；（2）制定风险控制政策和程序，保证风险控制措施的实施；（3）建立风险数据库，对金融服务产品风险进行实时监控；（4）定期进行风险检查，评估风险控制措施的有效性；（5）对风险控制措施的执行情况进行内部审计。5.2乙方应采取以下风险控制措施：（1）了解甲方风险控制措施，监督甲方履行风险控制义务；（2）发觉风险问题时，及时与甲方沟通，共同解决；（3）积极参与甲方组织的相关风险控制培训，提高自身风险识别和防范能力。第六章风险评估与报告6.1甲方应对金融服务产品进行定期风险评估，评估内容包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险等。6.2甲方应在风险评估后日内向乙方提交风险评估报告，报告中应详细说明各项风险的性质、程度及可能产生的影响。6.3评估报告应包括以下内容：（1）风险评估的依据和方法；（2）风险评估的结果和结论；（3）针对评估结果的风险控制建议；（4）风险评估人员的签名和日期。6.4乙方有权对甲方提交的风险评估报告进行审核，乙方如对评估结果有异议，可要求甲方重新评估。第七章风险监控与预警7.1甲方应建立风险监控系统，对金融服务产品的风险指标进行实时监控。7.2甲方应在风险指标超出预设阈值时，及时启动预警机制，并采取相应措施降低风险。7.3预警措施包括但不限于：（1）调整投资比例和策略；（2）暂停或终止特定交易；（3）增加风险准备金；（4）启动应急计划。7.4甲方应在预警措施实施后日内向乙方报告预警情况和采取的措施。第八章风险处置与责任8.1甲方应制定风险处置方案，包括风险事件的处理流程、责任分配和赔偿机制。8.2在发生风险事件时，甲方应立即启动风险处置方案，并通知乙方。8.3风险事件的处理流程应包括以下步骤：（1）风险事件的识别和确认；（2）风险事件的评估和分类；（3）风险事件的处置措施；（4）风险事件的后续跟踪和报告。8.4甲方应承担因其风险管理不当导致的风险事件责任，并按照本合同约定进行赔偿。第九章信息披露与保密9.1甲方应按照法律法规和本合同约定，向乙方披露金融服务产品的相关信息。9.2披露信息应包括但不限于：（1）金融服务产品的投资策略和目标；（2）金融服务产品的风险特征和程度；（3）金融服务产品的历史业绩和未来展望；（4）金融服务产品的费用结构和收益分配方式。9.3甲方和乙方应对在合同履行过程中获取的对方商业秘密和敏感信息予以保密，未经对方书面同意，不得向第三方披露。9.4保密义务在本合同终止后继续有效，期限为年。第十章合同的变更、终止和解除10.1本合同经双方协商一致，可以书面形式进行变更。10.2在以下情况下，本合同可以终止：（1）双方按照本合同约定履行完毕所有义务；（2）双方协商一致决定终止本合同；（3）法律法规规定的其他终止情形。10.3在以下情况下，本合同可以解除：（1）一方违反本合同，经另一方给予合理期限仍未纠正；（2）一方发生重大违约行为，严重影响另一方的合法权益；（3）法律法规规定的其他解除情形。10.4合同终止或解除后，双方应按照本合同约定进行清算，并办理相关手续。第十一章争议解决11.1凡因本合同的解释或履行发生的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。11.2如果协商不成，任何一方均可将争议提交至有管辖权的人民法院诉讼解决。11.3在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本合同的其他条款。第十二章法律适用12.1本合同的签订、效力、解释、履行和争议解决均适用中华人民共和国法律。12.2如果本合同的任何条款与中华人民共和国法律相抵触，该条款将视为无效，但不妨碍其他条款的效力。第十三章违约责任13.1任何一方违反本合同的任何条款，应向守约方支付违约金，并赔偿因此造成的一切损失。13.2违约金的计算方法为：违约金额等于违约方违约行为所造成损失的百分比。13.3除非法律另有规定，守约方有权要求违约方继续履行合同义务。第十四章一般条款14.1本合同自双方签字盖章之日起生效。14.2本合同的任何修改和补充均应以书面形式作出，经双方签字盖章后生效。14.3本合同一式两份，双方各执一份，具有同等法律效力。14.4本合同的附件为本合同不可分割的一部分，与本合同具有同等法律效力。第十五章附件15.1附件一：金融服务