2015年证券从业《市场基础知识》模拟试题（二）

2015年证券从业《市场基础知识》模拟试题（二）一、单项选择题(请在下列四个选项中选择最恰当的一项填入括号中。)1.公开披露的基金信息不包括()。A.基金资产净值、基金份额净值B.涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼C.对证券投资业绩进行的预测D.基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告2.关于证券投资基金与股票、债券区别的描述错误的是()。A.投资者地位不同B.投资主体不同C.投资方式不同D.风险程度不同3.按基金的组织形式不同，证券投资基金可分为()。A.契约型基金和公司型基金B.封闭式基金和开放式基金C.国债基金、股票基金、货币市场基金D.成长型基金、收入型基金和平衡型基金4.认购公司型基金的投资人是基金公司的()。A.债权人B.收益人C.股东D.委托人5.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具包括()。A.剩余期限在397天以内(含397天)的证券B.可转换债券C.股票D.流通受限的证券6.下列关于管理人与托管人之间关系的说法中，不正确的是()。A.管理人与托管人的关系是所有者与经营者的关系B.对基金管理人而言，处理有关证券、现金收付的具体事务交由基金托管人办理，自己就可以专心从事资产的运用和投资决策C.基金管理人和基金托管人均对基金持有人负责D.两者在财务上、人事上、法律地位上应该完全独立7.对基金管理人的概念认识错误的是()。A.基金管理人的目标函数是受益人利益的最大化，不得出于自身利益的考虑损害基金持有人的利益B.设立基金管理公司必须经国务院批准C.基金管理人的主要业务是证券投资基金的募集与管理、资产管理业务和投资咨询服务等D.基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立8.我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的()担任。A.实力雄厚的证券公司B.信托投资公司C.商业银行D.基金公司9.基金资产估值的最终目的是()。A.客观准确地计算基金管理费和托管费B.计算、评估基金资产的价值C.计算、评估基金负债的价值D.确定基金份额净值10.下列说法中，不正确的是()。A.平衡型基金的投资目标是既要获得当期收入，又要追求长期增值，通常是把资金集中投资于股票和债券，以保证资金的安全性和盈利性B.在成长型基金中，还有更为进取的基金，即积极成长型基金C.收入型基金主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的D.成长型基金是基金中最常见的一种，追求基金资产的长期增值，投资于信誉度较高、有长期成长前景或长期盈余的公司的股票参考答案及解析一、单项选择题1.C[解析]根据《证券投资基金法》的规定，基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当对以下信息进行披露：(1)基金招募说明书、基金合同、基金托管协议;(2)基金募集情况;(3)基金份额上市交易公告书;(4)基金资产净值、基金份额净值;(5)基金份额申购、赎回价格;(6)基金财产的资产组合季度报告、财务会计报告及中期和年度基金报告;(7)临时报告;(8)基金份额持有人大会决议;(9)基金管理人、基金托管人的专门基金托管部门的重大人事变动;(10)涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼;(11)依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定应予披露的其他信息。故选C。2.B[解析]投资基金与股票、债券的区别主要体现在以下几方面：投资者地位不同;风险程度不同;收益情况不同;投资方式不同;价格取向不同;投资回收方式不同。故选B。3.A[解析]契约型基金和公司型基金是按基金的组织形式对基金进行的分类;封闭式基金和开放式基金是按基金的运作方式对基金进行的分类;国债基金、股票基金、货币市场基金是按基金的投资标的对基金进行的分类;成长型基金、收入型基金和平衡型基金是按投资目标对基金进行的分类。4.C[解析]在公司型基金中，认购基金的投资者，既是基金的持有人，也是公司的股东。这一点是公司型基金与契约型基金相比的特点之一。在契约型基金中，基金持有人和基金管理公司之间是信用托付关系，前者并不是后者的股东。5.A[解析]货币市场基金仅投资于货币市场工具，不得投资于股票、可转债、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债、国内信用等级在AAA级以下的资产支持证券、以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券。故选A。6.A[解析]管理人与托管人是相互制衡的关系。托管人监督管理人的投资运作是否合法、合规。7.B[解析]设立基金管理公司，除应具备法律规定的条件，还需经国务院证券监督管理机构批准，而不是国务院批准。故选B。8.C[解析]我国《基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。故选C。9.D[解析]基金