2024证券从业人员资格考试练习题库完美版含答案

2024证券从业人员资格考试练习题库完美版含答案1.下列关于证券市场融资活动的说法，错误的是（）。A.证券市场融资是一种直接融资B.证券市场融资是一种强市场性的融资活动C.证券市场融资是一种间接融资D.证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的答案：C。证券市场融资是一种直接融资，资金盈余单位和赤字单位直接接触，形成直接的权利和义务关系，而不是通过金融中介机构进行的间接融资，所以C选项说法错误。A选项，证券市场融资是资金供求双方通过股票、债券等金融工具直接融通资金，属于直接融资；B选项，证券市场融资是在公开市场上进行的，具有强市场性；D选项，证券市场融资过程中，需要证券公司、会计师事务所等各种证券中介机构提供服务来完成。2.下列属于货币市场的是（）。A.中长期债券市场B.股票市场C.银行间同业拆借市场D.证券投资基金市场答案：C。货币市场是短期资金市场，是指融资期限在一年以下的金融市场，银行间同业拆借市场期限一般较短，属于货币市场。A选项中长期债券市场、B选项股票市场、D选项证券投资基金市场一般投资期限较长，属于资本市场。3.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系，这体现了金融衍生工具的（）。A.跨期性B.期限性C.联动性D.不确定性或高风险性答案：C。联动性是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密相连，具有规则的变动关系。A选项跨期性是指金融衍生工具是交易双方通过对利率、汇率、股价等因素变动趋势的预测，约定在未来某一时间按照一定条件进行交易或选择是否交易的合约；B选项期限性一般不是金融衍生工具的典型特性表述；D选项不确定性或高风险性是指金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。4.证券发行市场又被称为（）。A.一级市场B.二级市场C.流通市场D.次级市场答案：A。证券发行市场是发行人以发行证券的方式筹集资金的场所，又称一级市场、初级市场。B选项二级市场、C选项流通市场、D选项次级市场都是指证券交易市场，是已发行证券进行买卖、转让和流通的市场。5.下列关于股票性质的说法，错误的是（）。A.股票是有价证券、要式证券B.股票是证权证券、资本证券C.股票是综合权利证券D.股票是物权证券、债权证券答案：D。股票不属于物权证券和债权证券。物权证券是指证券持有者对公司的财产有直接支配处理权的证券；债权证券是指证券持有者为公司债权人的证券。而股票是一种综合权利证券，股东拥有公司重大决策参与权、公司资产收益权和剩余资产分配权等。A选项，股票具有一定的票面格式等，是要式证券，同时代表一定的财产价值，是有价证券；B选项，股票是证明股东权利的证权证券，也是投入股份公司资本份额的证券，属于资本证券；C选项表述正确。6.普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（）时。A.出席股东大会的股东所持表决权的2/3以上通过B.公司解散清算C.公司连续5年亏损D.股东大会作出减少公司注册资本的决议答案：B。普通股票股东要求分配公司资产的权利是在公司解散清算时。在公司解散清算时，公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配。A选项是股东大会某些重大决议的通过条件；C选项公司连续5年亏损不是股东要求分配公司资产的条件；D选项股东大会作出减少公司注册资本的决议与股东分配公司资产无关。7.下列关于优先股的说法，错误的是（）。A.优先股通常优先于普通股分配公司利润B.优先股通常优先于普通股分配公司剩余财产C.优先股股东具有优先认股权D.优先股股东一般无表决权答案：C。优先认股权是普通股股东的权利，不是优先股股东的权利。A选项，优先股在利润分配上优先于普通股，能按约定的股息率优先获得股息；B选项，在公司清算时，优先股股东先于普通股股东分配公司剩余财产；D选项，优先股股东一般无表决权，通常对公司的经营决策没有参与权。8.下列关于债券的说法，错误的是（）。A.债券是一种有价证券B.债券是发行人向投资者出具的、在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证C.债券的票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率D.债券的偿还期限是指债券从发行之日起至到期日之间的全部时间，不包括延期偿还的情况答案：D。债券的偿还期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，可能存在延期偿还的情况，所以D选项说法错误。A选项，债券代表一定的财产价值，是有价证券；B选项是债券的基本定义；C选项对票面利率的表述正确。9.按债券形态分类，可将债券分为（）。A.政府债券、金融债券和公司债券B.零息债券、附息债券和息票累积债券C.实物债券、凭证式债券和记账式债券D.短期债券、中期债券和长期债券答案：C。按债券形态分类，债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。A选项是按发行主体分类；B选项是按付息方式分类；D选项是按偿还期限分类。10.下列关于地方政府债券的说法，错误的是（）。A.地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还的债券B.地方政府债券一般用于交通、通讯、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设C.地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可分为一般债券（普通债券）和专项债券（收益债券）D.地方政府债券的发行主体是地方政府，不包括地方政府所属机构答案：D。地方政府债券的发行主体是地方政府，此外，有些地方政府所属机构也会发行债券，所以D选项说法错误。A选项是地方政府债券的基本定义；B选项说明了地方政府债券的资金用途；C选项对地方政府债券按资金用途和偿还资金来源的分类表述正确。11.金融债券的发行主体不可能是（）。A.中央银行B.商业银行C.企业集团财务公司D.政策性银行答案：A。中央银行主要负责制定和执行货币政策等宏观调控职能，一般不会发行金融债券。B选项商业银行、C选项企业集团财务公司、D选项政策性银行都可以发行金融债券来筹集资金。12.下列关于可转换债券的说法，错误的是（）。A.可转换债券是一种附有转股权的特殊债券B.可转换债券在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票C.可转换债券的转换价格是指可转换债券转换为每股股份所支付的价格D.可转换债券的赎回条款是指发行人在一定条件下按约定价格买回未转股债券的条款，对投资者有利答案：D。可转换债券的赎回条款是对发行人有利，而不是对投资者有利。当公司股票价格在一段时间内连续高于转股价格达到某一幅度时，发行人可以按事先约定的价格买回未转股的可转换公司债券，以避免在未来支付较高的利息等成本。A选项，可转换债券赋予投资者在一定条件下将债券转换为股票的权利，是附有转股权的特殊债券；B选项，转换前是债券，转换后增加了公司的股本；C选项对转换价格的定义正确。13.下列属于证券投资基金按照投资理念分类的是（）。A.封闭式基金和开放式基金B.主动型基金和被动型基金C.股票基金、债券基金、货币市场基金和混合基金D.契约型基金和公司型基金答案：B。按照投资理念分类，证券投资基金可分为主动型基金和被动型基金。主动型基金是力图取得超越基准组合表现的基金；被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪对象，又被称为指数基金。A选项是按基金运作方式分类；C选项是按投资标的分类；D选项是按基金的组织形式分类。14.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开D.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过答案：D。基金份额持有人大会就审议事项作出决定，一般应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的50%以上通过；但是，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。所以D选项说法错误。A选项，基金份额持有人大会由基金管理人召集；B选项是关于自行召集的规定；C选项对召开条件的表述正确。15.下列关于ETF的说法，错误的是（）。A.ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式B.ETF结合了封闭式基金和开放式基金的运作特点C.ETF的申购、赎回只能用现金进行D.ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标答案：C。ETF的申购、赎回通常用一篮子股票进行，而不是只能用现金进行，所以C选项说法错误。A选项，ETF可以在交易所上市交易，且基金份额可变；B选项，它既可以像封闭式基金一样在交易所交易，又可以像开放式基金一样进行申购赎回，结合了两者特点；D选项，ETF一般采用完全被动式管理方法，跟踪某一指数。16.下列关于金融期权的说法，错误的是（）。A.金融期权是指以金融工具或金融变量为基础工具的期权交易形式B.期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利C.期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务D.金融期权交易双方的权利和义务是对称的答案：D。金融期权交易双方的权利和义务是不对称的。期权的买方有权利选择是否执行期权合约，但没有必须执行的义务，而期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务。A选项是金融期权的定义；B选项，买方支付期权费获得权利；C选项，卖方收取费用承担义务。17.下列关于金融期货与金融期权的比较，错误的是（）。A.一般而言，金融期货交易双方的权利与义务是对称的B.金融期权交易双方的权利与义务是不对称的C.金融期货交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金D.金融期权交易双方均需开立保证金账户，并按规定缴纳履约保证金答案：D。金融期权的买方无需开立保证金账户，也无需缴纳履约保证金，只需支付期权费。而卖方需要开立保证金账户并缴纳履约保证金。A选项，金融期货交易双方都有在到期时按约定价格进行交割的义务，权利和义务对称；B选项，如前面所述，金融期权交易双方权利义务不对称；C选项，金融期货交易为了保证合约的履行，双方都要缴纳履约保证金。18.下列关于风险的说法，错误的是（）。A.风险是结果的不确定性B.风险是损失发生的可能性C.风险是未来结果对期望的偏离D.风险是完全可以避免的答案：D。风险是客观存在的，虽然可以通过一些措施进行管理和降低，但完全避免风险是几乎不可能的。A选项，风险意味着结果的不确定，可能好也可能坏；B选项，损失发生的可能性是风险的一种常见理解；C选项，未来结果与期望的偏离程度体现了风险的大小。19.下列属于系统性风险的是（）。A.信用风险B.经营风险C.财务风险D.利率风险答案：D。系统性风险是指由于全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，利率风险属于系统性风险，因为利率的变动会影响整个金融市场。A选项信用风险、B选项经营风险、C选项财务风险都属于非系统性风险，是个别公司或企业特有的风险。20.下列关于证券投资顾问业务和发布证券研究报告的说法，错误的是（）。A.证券投资顾问业务是证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务B.发布证券研究报告是证券投资咨询业务的一种基本形式C.证券投资顾问业务和发布证券研究报告都向客户提供投资建议，但两者的服务方式和内容存在差异D.证券投资顾问业务和发布证券研究报告的市场影响和法律责任完全相同答案：D。证券投资顾问业务和发布证券研究报告虽然都涉及投资建议，但两者在市场影响和法律责任方面存在差异。证券投资顾问主要面向个别客户提供个性化的投资建议，其法律责任更多地与具体客户的委托关系相关；而发布证券研究报告面向不特定对象，其市场影响范围更广，法律责任也有其自身特点。A选项是证券投资顾问业务的定义；B选项，发布证券研究报告是证券投资咨询业务的重要形式；C选项，两者在服务方式、内容等方面确实存在不同。21.下列关于证券公司合规管理的说法，错误的是（）。A.证券公司合规管理的基本制度应当由合规负责人制定B.证券公司应当设立合规管理部门，负责合规管理的具体工作C.合规负责人应当对证券公司经营管理行为的合法合规性进行审查、监督或者检查D.证券公司的合规管理应当覆盖所有业务、各部门、各分支机构、各层级子公司和全体工作人员答案：A。证券公司合规管理的基本制度应当由董事会审议通过，而不是由合规负责人制定，所以A选项说法错误。B选项，证券公司设立合规管理部门负责具体合规工作；C选项，合规负责人承担审查、监督等职责；D选项，合规管理要全面覆盖证券公司的各个方面。22.下列关于证券公司内部控制的说法，错误的是（）。A.证券公司内部控制的目标是保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行B.证券公司内部控制应当遵循健全、合理、制衡、独立的原则C.证券公司内部控制只需要关注业务风险，不需要关注道德风险D.证券公司应当建立健全内部控制制度体系，确保内部控制覆盖所有业务、部门和人员答案：C。证券公司内部控制不仅要关注业务风险，也要关注道德风险等其他风险。道德风险可能导致员工违规操作等问题，影响公司的正常运营和声誉。A选项，保证经营合法合规和制度贯彻执行是内部控制的重要目标；B选项，健全、合理、制衡、独立是内部控制应遵循的原则；D选项，内部控制要全面覆盖，确保无死角。23.下列关于证券公司客户资产保护的说法，错误的是（）。A.证券公司不得挪用客户交易结算资金B.证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，并以每个客户的名义单独立户管理C.证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产D.证券公司可以将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产答案：D。证券公司不得将客户的交易结算资金和证券归入其自有财产，必须严格区分客户资产和自有资产，所以D选项说法错误。A选项，挪用客户交易结算资金是违规行为；B选项，客户交易结算资金存放在商业银行并以客户名义单独立户管理，保障资金安全；C选项，客户的交易结算资金和证券在证券公司破产或清算时具有独立性，不属于破产财产或清算财产。24.下列关于证券经纪业务的说法，错误的是（）。A.证券经纪业务又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代理客户买卖有价证券的业务B.证券经纪业务分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种C.证券经纪商可以替客户进行决策，选择证券和决定买卖时机D.证券经纪商的收入来源是佣金收入答案：C。证券经纪商不能替客户进行决策，只能为客户提供信息和交易通道等服务，客户自主决定选择证券和买卖时机，所以C选项说法错误。A选项是证券经纪业务的定义；B选项，证券经纪业务有柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种形式；D选项，证券经纪商主要通过收取佣金获得收入。25.下列关于证券自营业务的说法，错误的是（）。A.证券自营业务是指证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券的行为B.证券公司开展自营业务，需要取得证券监管部门的业务许可C.证券公司自营业务的投资决策和交易执行可以混合操作D.证券公司自营业务的风险主要有市场风险、经营风险和合规风险答案：C。证券公司自营业务的投资决策和交易执行应分离，不能混合操作，以避免出现风险和违规行为。A选项是证券自营业务的定义；B选项，开展自营业务需要获得证券监管部门许可；D选项，市场风险、经营风险和合规风险是自营业务常见的风险。26.下列关于证券承销业务的说法，错误的是（）。A.证券承销业务是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为B.证券承销方式有代销和包销两种C.证券代销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式D.证券包销分全额包销和余额包销两种答案：C。证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，而证券代销是证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式，所以C选项说法错误。A选项是证券承销业务的定义；B选项，代销和包销是常见的承销方式；D选项，包销分为全额包销和余额包销。27.下列关于融资融券业务的说法，错误的是（）。A.融资融券业务是指向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动B.证券公司开展融资融券业务，必须经中国证监会批准C.客户向证券公司融资买入证券时，应当以卖券还款或者直接还款的方式偿还向证券公司融入的资金D.客户向证券公司融券卖出时，应当以买券还券或者直接还券的方式偿还向证券公司融入的证券，不可以现金替代答案：D。客户向证券公司融券卖出时，在符合一定条件下，可以现金替代还券，所以D选项说法错误。A选项是融资融券业务的定义；B选项，开展融资融券业务需经中国证监会批准；C选项，客户融资买入后有卖券还款或直接还款两种偿还资金的方式。28.下列关于证券公司中间介绍业务的说法，错误的是（）。A.证券公司中间介绍业务是指证券公司接受期货公司委托，为期货公司介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动B.证券公司从事中间介绍业务，应当与期货公司签订书面委托协议C.证券公司可以为客户从事期货交易提供融资或者担保D.证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事中间介绍业务答案：C。证券公司不得为客户从事期货交易提供融资或者担保，所以C选项说法错误。A选项是中间介绍业务的定义；B选项，证券公司从事中间介绍业务要与期货公司签订书面委托协议；D选项，证券公司只能接受特定关系的期货公司的委托开展中间介绍业务。29.下列关于证券投资基金销售业务的说法，错误的是（）。A.基金销售机构是指从事基金销售业务活动的机构，包括基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的其他机构B.基金销售机构可以自行或委托其他机构对基金进行风险评级C.基金销售机构可以向投资人收取增值服务费D.基金销售机构在销售基金时，可以采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金答案：D。基金销售机构在销售基金时，不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金，所以D选项说法错误。A选项是基金销售机构的定义；B选项，基金销售机构可自行或委托评级；C选项，在符合规定的情况下，基金销售机构可以收取增值服务费。30.下列关于证券公司资产管理业务的说法，错误的是（）。A.证券公司资产管理业务是指证券公司作为资产管理人，根据有关法律、法规和与投资者签订的资产管理合同，按照资产管理合同约定的方式、条件、要求和限制，为投资者提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为B.证券公司资产管理业务包括集合资产管理业务、定向资产管理业务和专项资产管理业务C.证券公司办理集合资产管理业务，只能接受货币资金形式的资产D.证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币10万元答案：D。证券公司办理定向资产管理业务，接受单个客户的资产净值不得低于人民币100万元，而不是10万元，所以D选项说法错误。A选项是资产管理业务的定义；B选项，集合、定向和专项是常见的资产管理业务类型；C选项，集合资产管理业务一般只接受货币资金形式的资产。31.下列关于证券市场法律法规体系的说法，错误的是（）。A.我国证券市场法律法规体系以《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国证券投资基金法》等法律为核心B.行政法规是由国务院制定并颁布的，其法律效力低于法律C.部门规章及规范性文件由中国证监会制定，其法律效力高于行政法规D.自律性规则包括证券交易所制定的规则、证券业协会制定的规则等答案：C。部门规章及规范性文件由中国证监会制定，但其法律效力低于行政法规，所以C选项说法错误。A选项，《公司法》《证券法》《证券投资基金法》等是证券市场法律法规体系的核心法律；B选项，行政法规由国务院制定，效力低于法律；D选项，自律性规则由证券交易所、证券业协会等自律组织制定。32.下列关于《中华人民共和国证券法》的说法，错误的是（）。A.《中华人民共和国证券法》的适用范围涵盖了在中国境内的股票、公司债券、存托凭证和国务院依法认定的其他证券的发行和交易B.《中华人民共和国证券法》规定了证券发行、证券交易、上市公司收购等方面的基本制度C.《中华人民共和国证券法》规定，证券的发行、交易活动，必须遵守法律、行政法规；禁止欺诈、内幕交易和操纵证券市场的行为D.《中华人民共和国证券法》只对证券经营机构有规范作用，对投资者没有规范作用答案：D。《中华人民共和国证券法》对证券经营机构和投资者都有规范作用。它规范了证券市场各方参与者的行为，包括投资者的交易行为等，禁止投资者进行欺诈、内幕交易等违法违规行为。A选项说明了证券法的适用范围；B选项，证券法规定了证券市场的多项基本制度；C选项，明确了证券发行和交易活动的守法要求和禁止行为。33.下列关于《中华人民共和国公司法》的说法，错误的是（）。A.《中华人民共和国公司法》的调整对象为公司的组织和行为B.公司是企业法人，有独立的法人财产，享有法人财产权C.有限责任公司的股东以其认缴的出资额为限对公司承担责任D.股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任，公司的发起人不需要承担连带责任答案：D。股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任，但公司的发起人在特定情况下需要承担连带责任，比如公司不能成立时，发起人对设立行为所产生的债务和费用负连带责任等。A选项，公司法主要调整公司的组织和行为；B选项，公司具有独立法人财产权；C选项，有限责任公司股东承担有限责任的表述正确。34.下列关于《中华人民共和国证券投资基金法》的说法，错误的是（）。A.《中华人民共和国证券投资基金法》调整的范围包括证券投资基金的发行、交易、管理、托管等活动B.基金管理人、基金托管人依照本法和基金合同的约定，履行受托职责C.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产D.基金份额持有人大会应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加，方可召开答案：D。基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开，而不是1/3以上，所以D选项说法错误。A选项，证券投资基金法调整基金的多方面活动；B选项，基金管理人和托管人按法律和合同履行职责；C选项，基金财产具有独立性。35.下列关于证券市场监管的说法，错误的是（）。A.证券市场监管的目标包括保护投资者合法权益、维护市场良好秩序、促进证券市场的健康发展等B.证券市场监管的手段主要有法律手段、经济手段和行政手段C.中国证券监督管理委员会是我国证券市场的自律性组织D.证券市场监管是保障广大投资者合法权益的需要答案：C。中国证券监督管理委员会是国务院直属正部级事业单位，是我国证券市场的监管机构，而不是自律性组织。证券业协会、证券交易所等属于自律性组织。A选项，保护投资者、维护秩序、促进发展是证券市场监管的目标；B选项，法律、经济和行政是常见的监管手段；D选项，监管对保障投资者权益至关重要。36.下列关于证券投资者保护基金的说法，错误的是（）。A.证券投资者保护基金是指按照《证券投资者保护基金管理办法》筹集形成的、在防范和处置证券公司风险中用于保护证券投资者利益的资金B.证券投资者保护基金的来源之一是上海、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20%纳入基金C.证券投资者保护基金的用途之一是证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会实施行政接管、托管经营等强制性监管措施时，按照国家有关政策规定对债权人予以偿付D.证券投资者保护基金公司可以对证券公司进行监督管理答案：D。证券投资者保护基金公司主要负责基金的筹集、管理和使用等工作，不具有对证券公司进行监督管理的职能，所以D选项说法错误。A选项是证券投资者保护基金的定义；B选项说明了基金的来源；C选项是基金的用途之一。37.下列关于证券业协会的说法，错误的是（）。A.证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人B.证券公司应当加入证券业协会C.证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会D.证券业协会的章程由中国证监会制定答案：D。证券业协会的章程由会员大会制定，并报中国证监会备案，而不是由中国证监会制定，所以D选项说法错误。A选项，证券业协会是自律性社会团体法人；B选项，证券公司必须加入证券业协会；C选项，会员大会是协会的权力机构。38.下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。A.证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人B.证券交易所的设立和解散，由国务院决定C.证券交易所可以决定证券的上市和暂停上市D.证券交易所对证券交易实行实时监控，并按照中国证监会的要求，对异常的交易情况提出报告，但不能采取限制交易等措施答案：D。证券交易所对证券交易实行实时监控，当出现异常交易情况时，可以采取限制交易等措施，所以D选项说法错误。A选项是证券交易所的定义；B选项，其设立和解散由国务院决定；C选项，证券交易所具有决定证券上市和暂停上市等权限。39.下列关于证券公司信息披露的说法，错误的是（）。A.证券公司应当按照规定向社会公众披露本公司的基本情况、参股及控股情况等信息B.证券公司应当披露的信息包括财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员薪酬等信息C.证券公司向社会公众披露信息时，可以有选择地披露部分信息D.证券公司披露的信息应当真实、准确、完整答案：C。证券公司向社会公众披露信息时，应当真实、准确、完整地披露规定的所有信息，不能有选择地披露部分信息，所以C选项说法错误。A选项，证券公司要披露基本情况等信息；B选项，财务报告、风险管理、高管薪酬等都属于应披露信息；D选项，信息披露的质量要求是真实、准确、完整。40.下列关于证券市场诚信管理的说法，错误的是（）。A.中国证监会建立全国统一的证券期货市场诚信档案数据库，记录证券期货市场诚信信息B.诚信信息包括基本信息、奖励信息、处罚处分信息等C.对有严重失信行为的主体，中国证监会可以采取证券市场禁入措施D.诚信信息的效力期限都是永久的答案：D。诚信信息的效力期限并不是都是永久的，不同类型的诚信信息有不同的效力期限规定。例如，奖励信息、处罚处分信息等有一定的保存期限。A选项，中国证监会建立诚信档案数据库；B选项，基本、奖励、处罚处分等信息都属于诚信信息；C选项，对严重失信主体可采取证券市场禁入措施。41.下列关于证券分析师执业行为准则的说法，错误的是（）。A.证券分析师应当诚实守信，谨慎客观，勤勉尽职，公正公平B.证券分析师可以在客户不知情的情况下，将客户的信息提供给他人C.证券分析师制作发布证券研究报告，应当基于认真审慎的工作态度、专业严谨的研究方法与分析逻辑得出研究结论D.证券分析师不得利用发布证券研究报告为本人及其利益相关者谋取不当利益答案：B。证券分析师应当对在执业过程中知悉的客户信息保密，不得在客户不知情的情况下将客户信息提供给他人，所以B选项说法错误。A选项是证券分析师应遵循的基本准则；C选项，制作研究报告要严谨认真；D选项，不得利用报告谋取不当利益。42.下列关于证券投资顾问业务推广的说法，错误的是（）。A.证券投资顾问业务推广可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体进行B.证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问业务推广活动实行留痕管理C.证券投资顾问业务推广可以承诺或者保证投资收益D.证券投资顾问业务推广应当遵守相关法律法规的规定答案：C。证券投资顾问业务推广不得承诺或者保证投资收益，因为投资具有不确定性，无法保证收益，所以C选项说法错误。A选项，可通过多种公众媒体推广；B选项，推广活动要留痕管理；D选项，推广要遵守法律法规。43.下列关于证券公司反洗钱工作的说法，错误的是（）。A.证券公司应当依法建立健全反洗钱内部控制制度B.证券公司应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C.证券公司应当对客户进行身份识别，但不需要了解客户的交易目的和交易性质D.证券公司应当按照规定向反洗钱监测分析中心报告大额交易和可疑交易答案：C。证券公司不仅要对客户进行身份识别，还需要了解客户的交易目的和交易性质等，以有效防范洗钱风险，所以C选项说法错误。A选项，证券公司要建立反洗钱内部控制制度；B选项，要指定机构负责反洗钱工作；D选项，要按规定报告大额和可疑交易。44.下列关于证券公司治理的说法，错误的是（）。A.证券公司的治理结构应当体现股东利益最大化的原则B.证券公司应当建立健全股东会、董事会、监事会、经理层等治理架构C.证券公司董事会、监事会、经理层的职责应当明确，相互制约D.证券公司应当保障独立董事享有充分的知情权和独立的表决权答案：A。证券公司的治理结构应当体现股东、客户、员工等利益相关者利益最大化的原则，而不只是股东利益最大化，所以A选项说法错误。B选项，证券公司要建立完善的治理架构；C选项，各治理层级职责明确、相互制约；D选项，要保障独立董事的权利。45.下列关于证券公司合规文化建设的说法，错误的是（）。A.证券公司应当在全公司推行诚信与正直的职业操守和价值观念B.证券公司合规文化建设只需要公司高层重视，不需要全体员工参与C.证券公司应当将合规纳入绩效考核范围D.证券公司应当通过培训等方式提高员工的合规意识答案：B。证券公司合规文化建设需要全体员工的共同参与，而不只是公司高层重视，全体员工都应树立合规意识，在日常工作中遵循合规要求，所以B选项说法错误。A选项，要推行诚信正直的价值观；C选项，将合规纳入绩效考核能促进合规建设；D选项，培