报批稿《市场主体信用履约规范》编制说明

《市场主体信用履约规范》编制说明标准名称：市场主体信用合规管理规范 制、修订类型：制定主要起单单位：青海省市场主体信用协会、青海省产品质量检验检测院、青海省质量和标准研究院、青海正杞生物科技有限公司、西部矿业集团有限公司、西部矿业股份有限公司、青海互助天佑德青稞酒股份有限公司、金诃藏药股份有限公司、青海省盐业股份有限公司、青海西矿文化旅游有限公司、信富泰(江苏)信用管理有限公司等一、工作简况（一）任务来源体信用履约规范》地方标准的立项。根据青海省市场监督管理局下达的《关于印发2024年青海省地方标准修订项目计划的通知》，批准制定《市场主体信用履约规范》地方标准。（项目编号：DB63JH-106-2024。）（二）起草单位青海省市场主体信用协会、青海省产品质量检验检测院、青海省质量和标准研究院、青海正杞生物科技有限公司、西部矿业集团有限公司、西部矿业股份有限公司、青海互助天佑德青稞酒股份有限公司、金诃藏药股份有限公司、青海省盐业股份有限公司、青海西矿文化旅游有限公司、信富泰(江苏)信用管理有限公司、青海鑫邦线缆有限公司、青海丽豪清能股份有限公司、海东市宏达机动车辆驾驶员培训有限责任公司、青海海畅广告传媒有限公司、青海久实虫草生物科技有限公司、青海地理信息产业发展有限公司、青海雅丰彩色印刷有限责任公司、青海瑞驰汽车运输有限责任公司、青海省消费者协会、海东市信用协会、青海凯瑞生态科技有限公司、青海鑫诺信息服务有限公司。（三）主要起草人姓名性别职务/职称工作单位任务分工徐海萍女高级工程师青海省产品质量检验检测院标准文本校对、资料收集、编制说明王天祥男助理研究员青海省质量和标准研究院标准框架搭建李鸿雁女工程师青海省质量和标准研究院杨占福男高级工程师青海省质量和标准研究院编制说明洪江男处长青海省市场监督管理局标准文本审核马玉金男处长青海省市场监督管理局标准文本审核张显亨男副处长青海省市场监督管理局标准文本审核徐学英女三级主任科员青海省市场监督管理局编写第4章潘会娟女总经理青海正杞生物科技有限公司编写附录A男高级会计师青海省市场主体信用协会编写附录B王伟男会计师西部矿业集团有限公司编写第5章韩迎梅女董办主任西部矿业集团有限公司编写6.1任有玲女董事会事务部业务人员西部矿业股份有限公司标准文本校对范文丁男总经理青海互助天佑德青稞酒股份有限公司编写6.2、6.3男副总经理青海互助天佑德青稞酒股份有限公司资料收集袁发荣男副总经理金诃藏药股份有限公司市场调查刘朝昆男经理青海省盐业股份有限公司市场调查江丽娜女经理青海西矿文化旅游有限公司市场调查李银堂男秘书长青海省市场主体信用协会资料收集胥春燕女经理信富泰(江苏)信用管理有限公司资料收集贺秀才男副总经理青海丽豪清能股份有限公司编写7.1马志豪男技术经理青海丽豪清能股份有限公司编写7.2、7.3赵阳男总经理青海鑫邦线缆有限公司编写7.4、7.5张亚斌男销售经理青海鑫邦线缆有限公司编写7.6、7.7马小平男董事长海东市宏达机动车辆驾驶员培训有责任公司编写7.8、7.9单振威男总经理青海海畅广告传媒有限公司编写8.1、8.2冯大成男副总经理青海久实虫草生物科技有限公司编写8.3、8.4薛天云男总经理/正高工程师青海地理信息产业发展有限公司编写8.5、8.6王霞女副总经理/工程师青海地理信息产业发展有限公司编写附录C梁俊杰男副总经理/工程师青海地理信息产业发展有限公司标准文本校对哈存文男副总经理/工程师青海地理信息产业发展有限公司标准文本校对赵文静女副主任/工程师青海地理信息产业发展有限公司标准文本校对薛二锋男主任/高工青海地理信息产业发展有限公司标准文本审核朱海伟男秘书长青海省消费者协会编制说明审核陶学勇男青海省生产促进中心编制说明审核吴海军男总经理青海凯瑞生态科技有限公司编制说明校对女秘书长海东市信用协会编制说明校对二、标准制定的必要性和意义信用履约是市场主体在社会、经济活动中遵守国家有关法律、法规和政策，以及履行各种契约或承诺的能力与意愿。信用履约规范旨在为政府、金融机构、交易各方、客户和其他利益相关者提供客观、公正的履约信息，为政府采购、招投标、投资合作、商贸交易等提供权威参考依据。开展市场主体信用履约建设也是新时期社会信用体系建设的重点内容，通过增强市场主体诚信守约意识，提升履约能力，可以为我国经济高质量发展奠定坚实基础。对于推进全省社会信用体系建设、促进经济发展、维护市场秩序、提高交易效率具有重要作用。1.国家立法和行政指令。当前，恶意拖欠逃废债务、逃骗偷税、商业欺诈、制假售假、非法集资等现象屡禁不止。国家立法机关或行政机关可能会根据经济发展的需要，要求或授权相关部门或机构制定市场主体信用履约规范，有效打击违约失信行为，确保正常的社会经济秩序和公众权益得到有效保护。2.行业发展的需求。随着行业的发展和市场的变化，行业内部可能需要一套统一的信用履约规范及评价体系来规范市场主体的行为，提高行业整体信用水平，这样的需求可能来自行业协会或行业领先企业。3.市场监管的需求。市场监管部门在履行职责过程中，可能会发现现有法律法规在市场主体信用履约方面存在不足，因此需要制定更具体的规范来加强市场监管。4.国际接轨的需要。随着全球化的发展，市场主体在国际市场上的活动日益频繁，为了与国际市场接轨，可能需要参照国际标准和规则，制定或修订国内的市场主体信用履约规范。5.公众和消费者的要求。公众和消费者对市场主体的服务质量、产品安全等履约能力方面的要求不断提高，他们的反馈和诉求可能成为推动制定相关规范的动力。6.企业自我提升的需求。企业为了提升自身形象和竞争力，可能需要一套信用履约规范及评价体系来证明自己的履约能力和商业信誉，从而自发地推动相关规范的制定。7.学术研究和专家建议。学术界的研究成果和专家的建议可能会指出市场主体信用履约建设及评价方面的问题，并提出制定相关规范的必要性。8.法律诉讼和争议解决案例。在处理市场主体的履约纠纷和其他法律诉讼过程中，可能会发现需要更明确的信用履约建设及评价规范来指导实践，避免类似问题的发生。《市场主体信用履约规范》的编制，可以切实做到“有遵守国家有关法律、法规和政策，以及履行各种契约、承诺或责任的意愿、能力与行为的规范化管理，确保其遵守相关法律法规，维护社会秩序和稳定。该标准的制定和实施有助于市场主体完善内部治理结构；有助于形成政府、社会和市场共同参与的社会共治格局，从而促进其健康有序发展；通过信用履约建设及评价和反馈机制，市场主体的信誉和形象可以得到客观反映，有助于提升公众对市场主体的信任度，增强市场竞争力；市场主体还可以通过该标准了解自身的不足之处，进而更好地进行规范化管理，进一步提升履约能力；统一的标准有助于营造公平竞争的环境，使优秀的市场主体得到更多的支持和资源；信用履约能力建设及评价可以作为政府、企业和社会公众选择合作伙伴、投资项目的重要参考，有助于优化资源配置。总之，该规范的制定成为省市场主体信用协会当前迫切而现实的工作举措，从而促进各项工作的科学化、制度化和标准化、规范化，为市场主体提升履约能力提供标准依据。有利于增强市场经济的稳定性和市场主体可持续发展能力，有利于构建以信用为基础的新型监管机制，促进营商环境优化和市场竞争力提升，进一步推进和完善全省社会信用体系建设，对于提高经济社会的信用度、维护市场秩序、促进经济发展、保护消费者权益、提升市场主体竞争力等方面具有重要意义。三、主要起草过程（一）成立工作小组（2024年4月）任务下达后，青海省市场主体信用协会成立了标准起草工作小组，制定实施方案，并按照项目要求，明确了任务分工、确定了工作重点和时间进度。（二）调研分析起草阶段（2024年5月-2024年6月）在收集、分析我国相关法律、法规及国家标准、行业标准的基础上，开展相关类型地方标准的调研，在总结、提炼、梳理相关标准后，明确了基本要求和主要内容，并形成标准（三）形成征求意见稿（2024年6月）工作小组在完成上述工作的基础上，将标准草案发给相关单位征求意见。在此期间,共收集到9家单位反馈，均无相关意见建议。2024年7月13日，由青海省市场监专家预审会，共收集到相关意见建议8条，全部采纳。工作小组根据专家提出的意见对标准框架和文本内容进行了修改完善。（五）形式审查（2025年2月）2025年2月，将《征求意见稿》上传系统，由青海省质全部采纳。工作小组根据专家提出的意见建议对标准文本内容进行了修改完善，形成《送审稿》。（六）技术评审（2025年4月）2025年4月17日，由青海省市场监督管理局组织召开地方标准技术评审会，7位专家提出9条意见建议，工作小组全部采纳。工作小组根据专家提出的意见建议对标准文本内容进行了修改完善，形成《报批稿》。四、标准编制原则和依据，与现行法律、法规、标准的（一）编制原则1.合法性原则。该标准必须符合国家现行的法律法规，不得与法律相抵触。2.客观公正原则。该标准的技术内容应客观、公正，避免利益冲突，确保结果的真实性和公信力。3.科学合理原则。信用履约能力建设及评价体系应基于科学方法，确保评价标准的合理性、评价方法的科学性和评价结果的有效性。4.动态调整原则。随着市场环境和法律法规的变化，信用履约能力建设及评价体系应当能够及时做出相应调整，以保持其时效性和相关性。（二）编制依据本地方标准的制定依据主要是现行法律法规、相关标准、文献资料以及相关市场主体信用管理实践经验。现有GB/T23794-2023《企业信用评价指标》、GB/T33718-2017《企业合同信用指标指南》、GB/T31950-2023《企业诚信管理体系要求》、GB/T22116-2008《企业信用等级表示方法》，以及国务院办公厅《关于加快推进社会信用体系建设构建以信用为基础的新型监管机制的指导意见》（国办发〔2019〕35号）、国家发展改革委《2024—2025年社会信青海省人民政府办公厅《关于印发青海省加快推进社会信用体系建设构建以信用为基础的新型监管机制三年行动方案的通知》（青政办〔2020〕22号）、青海省社会信用体系建设领导小组关于印发《加快青海省推进社会信用体系建设攻坚方案》的通知（青信用发〔2023〕1号）、《青海省公共信用信息条例》（青海省人民代表大会常务委员会公告（第三十八号））等文件对于研究本标准具有一定的参考意义。（三）与现行法律、法规、标准的关系本标准与现行有关法律、法规、标准没有矛盾冲突。五、主要条款的说明1.基本要求本章主要提出市场主体信用履约能力建设的基本要求，包括1）遵守社会公德、商业道德、职业道德和行为规范，诚实守信，合规经营2）严格履行合同义务，按合同约定保障交易公平透明，如实披露商品/服务的质量、风险等4）维护商业信用，按时偿还贷款，保持良好的征信记录，遵守行业规范和市场竞争规则，并接受政府、消费者、媒体等监督5）履行环保、劳工权益保护等社会责任，保障员工、供应商、消费者等合法权益6）建立信用监测预警机制和信用风险防控机制，及时发现和识别信用风险，并采取有效措施进行预警和控制，防止风险发生或扩大7）建立信息披露制度，依法披露相关信息，并接受社会监督8）配合监管部门的信用信息采集和监督管理工作。本章主要提出市场主体内部管理能力建设的要求，包——健全治理结构，确保运行规范。——制定合理、科学的中长期发展规划，明确可行的经营目标和年度计划，并采取有效的经营策略和管理措施。——建立健全符合国家有关法律、法规和经营要求的各项制度和机制，有效实施和执行各项管理制度、内控机制、风险防控机制和激励约束机制。——确保经营场所稳定，登记事项变更和备案应符合相关部门、登记机关管理要求。——在规定时间内向登记管理机关报送年度工作报告。——确保法定代表人、董监高、实际控制人、高级管理人员等无违约失信记录，关联机构无违约失信记录。3.履约能力建设本章主要提出市场主体履约能力建设的要求，包括：（1）管理能力——资质管理——信用管理——人员管理——环保管理——质量管理——安全管理（2）财务能力——偿债能力——盈利能力——运营能力——发展能力（3）市场能力——技术能力——信息化建设——市场占有率4.履约行为合规管理（1）一般要求市场主体应在外部检查、双随机抽查等环节中全部合格；应依法纳税；应遵循法院判决及调解部门的调解结论，实现案件全部履行；应避免在行政监管方面产生失信不良记录，如违反承诺制度受到能源、环保、司法、市场监管、安监、金融、海关等部门处罚或责任追究的一般失信行为行政处罚记录；应避免被有关部门列入经营异常名录；应在除知识产权、科技奖励之外，积极争取获得相关政府部门表彰奖励及行业监督管理部门的认定。（2）相关方履约针对市场主体相关方履约的管理要求包括但不限于：——市场主体应确保在银行、保险、担保等各类机构融资过程中获得良好的信用记录，在金融机构的相关信用评价中获得较高水平，在信贷或债务履约方面不产生逾期情况；——市场主体不应故意拖欠公共事业费用；——市场主体应建立合同履约管理制度并有效实施；——市场主体应保持较高的合同履约率（合同履约率=已履行合同义务金额/总合同金额×100%——市场主体应按照相关要求主动、及时履行对相关方作出的包括政务信用承诺、行业自律型信用承诺、证明事项告知承诺、信用修复承诺、质量服务承诺；——市场主体应按约定主动、及时履行在员工劳动合同签订、员工工资支付和员工劳动保护实施方面作出的承诺。（3）公益支持市场主体应在节能减排、绿色环保、救灾、扶贫、捐资助学、社区共建、公开专利技术等方面为社会提供公益服务。5.附录A市场主体信用履约评价指标体系及评分办法可采用混合型信用评分卡模型，将量化指标评分和综合定级相结合，对市场主体信用履约情况进行评价。评价指标的主要组成包括：履约意愿、履约能力、履约行为3个一级指标和若干个二级指标和三级指标构成，并对3个一级指标做出了说明，侧重对市场主体履约能力、履约行为状况的评各指标权重根据市场主体特征以及所掌握信息资源情况,结合企业特点等因素适时做出调整,但在调整时应符合本标准的基本原则。六、重大分歧意见的处理依据和结果2024年6月征求了9家单位均无重大分歧意见，征求意见汇总处理表见附件1。预审会专家意见汇总处理表见附件2。2025年4月17日召开技术评审会，7位专家未提出重大分歧意见，审查会专家意见汇总处理表见附件3。七、贯彻实施标准的要求、措施等建议1.贯彻实施市场主体信用履约规范，需要政府、企业和社会各界的共同努力。建议地方相关部门根据法律法规，修订完善与市场主体信用履约规范相关的法律法规，制定具体的实施细则和操作指南，确保规范有法可依，使规范具有可操作性；2.建立健全市场监管，建立健全市场主体内部管理制度、机制，加大对市场主体履约情况的监督检查力度，构建科学、合理、公正的市场主体履约信用评价体系，确保评价结果的真实性和公信力；3.对市场主体进行培训，提升信用履约能力，确保企业运营符合规范要求；4.积极参与市场主体信用履约能力建设及评价，对评价结果提出反馈和建议；5.建立企业诚信档案，提升企业社会责任感和诚信意6.支持和培育第三方评价机构，提供独立、客观的评价7.通过媒体和教育渠道，提高公众对市场主体信用履约能力建设及评价的认识和理解。通过上述措施，可以有效地贯彻实施市场主体信用履约规范，促进市场秩序的规范化和市场主体的健康发展。八、预期的经济、社会效益（一）经济效益1.为政府决策提供参考:政府在采购、招投标等活动中，可以依据信用履约能力建设及评价结果进行选择；2.帮助金融机构评估风险:金融机构在贷款、融资等业务中，可以参考市场主体的信用履约能力建设及评价结果来评估风险，提高贷款和信用服务的效率，降低坏账率；3.降低交易成本:交易双方在进行商业合作时，可以通过查询对方的信用履约能力建设及评价结果来判断其可靠性和稳定性，减少了信息不对称，从而降低交易成本；4.提高市场效率：信用履约能力建设及评价有助于优质市场主体更容易获得资金、资源和市场机会，促进了资源的有效配置；5.增强市场竞争力：履约信用良好的市场主体可以获得更多的商业机会，提升市场竞争力；6.吸引外资：良好的信用环境是吸引外资的重要条件，信用履约能力建设及评价有助于提升投资者信心；7.促进创新和可持续发展：信用履约能力建设及评价可以激励市场主体注重长期发展，投资于创新和可持续发展（二）社会效益1.提升消费者信心：消费者可以根据市场主体的信用履约来选择服务或产品提供者，保护自己的合法权益；2.构建诚信社会：信用履约能力建设及评价有助于构建一个以诚信为基础的社会，促进公平交易和消费安全；3.增强社会稳定性：通过信用履约能力建设及评价，可以减少商业欺诈和不公平竞争，增强社会的和谐稳定；4.提高法律遵守意识：市场主体在信用履约能力建设及评价的压力和激励下，更倾向于遵守法律法规，提高整个社会的法治水平；5.促进道德风尚：信用履约能力建设及评价强调了社会信用的重要性，有助于提升整个社会的道德风尚和公民素6.优化营商环境：良好的信用环境是营商环境的重要组成部分，有助于吸引更多的投资和创业活动；通过实施市场主体信用履约规范，可以在经济效益和社会效益上实现双赢，推动社会的全面进步和市场主体可持