2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷B卷附答案

2019-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范综合练习试卷B卷附答案

单选题（共400题）1、不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并全额计入基金财产。A.0.5%B.0.75%C.1%D.1.5%【答案】D2、既注重资本增值又注重当期收入的证券投资基金是()。A.指数基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D3、对非公开募集基金监管的重点集中在募集环节的主要表现为（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D4、公开募集基金的，基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度，问访内容包括但不限于以下信息（）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D5、甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益。关于这一行为以下表述正确的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D6、(2016年)基金交易确认是（）的职责之一。A.基金份额登记机构B.销售机构C.中央结算公司D.基金托管人【答案】A7、（2017年真题）近年来我国基金业的投资者保护工作参与者主要有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ【答案】A8、（2017年真题）下列不属于基金份额持有人大会职权的是（）。A.决定基金的重大投资方案B.决定基金扩募或者延长基金合同期限C.决定调整基金管理人、基金托管人的报酬标准D.决定更换基金管理人、基金托管人【答案】A9、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。A.投资人利益优先B.公司利益优先C.投资人收益一风险匹配D.公司收益一风险匹配【答案】A10、（2016年真题）基金投资跟踪与评价的核心是（）。A.回访投资者，解答投资者的疑问B.重点关注基金销售业务中的异常交易行为C.对基金销售业务以及人际关系的维护D.建立应急处理措施的管理制度【答案】C11、说法正确的是（）。A.基金管理人负责基金的投资操作和资产保管B.基金管理人与基金托管人的相互制约、相互监督，对投资者的利益提供了重要的保障C.基金管理人与基金托管人的协同合作，对投资者的利益提供了重要保障D.基金托管人负责资产的保管，并积极配合基金管理人的投资运作【答案】B12、（2016年真题）基本管理制度的内容不包括（）。A.收益核算B.投资管理C.信息披露D.公司财务【答案】A13、关于公司型基金，以下说法错误的是（）。A.公司型基金投资者是基金公司的股东B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权C.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产D.公司型基金具有独立法人地位【答案】B14、根据法律形式可以将基金分为（）。A.封闭式基金和开放式基金B.增长型基金、收入型基金和平衡型基金C.主动型基金和被动型指数基金D.契约型基金和公司型基金【答案】D15、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。A.10B.20C.5D.30【答案】B16、（2016年真题）内部控制机制中，在（）上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。A.设置内部控制机构B.建立内部控制制度C.监督内部控制D.执行内部控制制度【答案】C17、(2016年)世界上最早的开放式证券投资基金是（）。A.1943年英国的海外政府信托契约B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金C.1873年苏格兰的美国投资信托D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金【答案】B18、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（）。A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；C.通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利D.不得将非公开信息泄露给他人。【答案】C19、基金管理公司研究业务控制的主要内容不包括（）。A.建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法B.建立投资风险评估与管理制度，在审定的风险权限额度内进行投资决策C.建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道D.建立研究报告质量评价体系【答案】B20、（2016年真题）基金年度报告中不必披露的财务指标是（）。A.本期利润B.期末可供分配基金份额利润C.资产负债率D.本期基金份额净值增长率【答案】C21、基金管理人应在募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。A.5B.20C.10D.7【答案】C22、（2017年真题）基金管理人必须在（）上披露货币市场基金的年报摘要。A.基金注册登记机构的官网B.基金托管人的官网C.中国证监会指定的报刊D.基金代销机构的官网【答案】C23、(2016年)中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2；1B.2；3C.3；2D.5：3【答案】C24、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。A.3，l/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】A25、股权类金融资产以各类()为主。A.票据B.股票C.基金D.期货【答案】B26、(2017年)某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。?A.担任投资顾问需具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于3人，无不良从业记录B.担任投资顾问需在中国证券投资基金业协会登记满一年，无重大违法违规记录的会员C.不得以其自有资金或募集资金投资于专户产品的劣后级份额D.投资顾问应要求管理公司不得拒绝其投资建议【答案】D27、下列关于道德与法律的联系，说法不正确的是（）。A.目的一致B.内容交叉C.表现形式相同D.相互促进【答案】C28、关于单个债券与债券基金以下描述不正确的是（）。A.债券基金没有确定的到期日B.债券基金的收益比债券的利息固定C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D.两者的投资风险不同【答案】B29、（2020年真题）私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.I、IV【答案】B30、目前，我国对投资者从基金分配中获得的企业债券的利息收入，由（）在向基金派发利息时，代扣代缴20%的个人所得税。A.发行债券的企业B.基金销售机构C.基金管理人D.发起人【答案】A31、关于公募证券投资基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。A.在基金销售机构某网点LED屏幕滚动播放的基金信息介绍短片也属于宣传推介材料B.基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字C.基金销售机构的客户经理向特定高端个人客户发送的产品介绍微信不属于宣传推介材料D.在真实、准确、完整的前提下，宣传推介材料可以登载证券行业专业人士对基金的推荐文字【答案】D32、ETF基金管理人在（）需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。A.每一交易日闭市后B.每一交易日开市后C.每一交易日闭市前D.每一交易日开市前【答案】D33、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。A.董事会B.股东大会C.公司经营层D.总经理【答案】C34、高资产净值客户符合的条件之一不包括（）。A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人C.金融净资产达到600万元人民币及以上D.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人【答案】C35、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。A.半年报告B.季度报告C.年度报告D.月度报告【答案】C36、(2016年)A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动。该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8％。”对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A.最高可享8.8％年化收益为宣传资料中的不当用语B.根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定.该公司需改正其宣传资料C.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D.A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范【答案】D37、根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》规定,公司在（）时应想其传达廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺书。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D38、风险投资基金又被称为（）。A.封闭式基金B.开放式基金C.创业基金D.对冲基金【答案】C39、下列不属于私募基金合格投资者的是（）A.社会保障基金、企业年金等养老基金；B.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员C.投资于单只私募基金的金额不低于100万元，净资产为800万元的单位D.慈善基金等社会公益基金【答案】C40、下列不属于道德与法律的区别的是()。A.表现形式不同B.内容结构不同C.调整手段不同D.调整对象不同【答案】D41、基金当事人不包括()。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金市场服务机构【答案】D42、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，下列表述正确的是（）。A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有B.基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配【答案】B43、（）构成公司内部控制的基础。A.控制环境B.风险评估C.信息沟通D.内部监控【答案】A44、基金管理公司内部控制制度由（）等组成。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B45、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，以下关于独立董事的描述正确的是（）。A.独立董事人数不得少于5人B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任C.独立董事不得少于董事会人数的1/3D.董事会审议公司重大关联交易，应当经过1/3以上的独立董事通过【答案】C46、（2018年真题）基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。A.基金净值表现B.基金投资组合报告C.基金财务状况D.持有人户数【答案】A47、我国基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.分享基金财产收益B.召开基金份额持有人大会C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.基金资金清算【答案】D48、ETF的特点不包括（）。A.ETF与投资者交换的基金份额与一篮子股票B.ETF的申购、赎回在场外进行C.只有资金在一定规模以上的投资者才能参与ETF的申购、赎回交易D.ETF通常采用完全被动式管理方法【答案】B49、关于公开募集基金份额持有人大会的召集机构，以下表述错误的是()。A.基金管理人未按规定召集或者不能召开的，由基金托管人召集B.基金份额持有人大会由基金管理人召集C.代表基金份额5%以上的基金份额持有人自行召集D.基金份额持有人大会设立日常机构的，由该日常机构召集【答案】C50、(2016年)我国市场上的债券基金类型通常不包括（）。A.标准债券型基金B.普通债券型基金C.可转债基金D.金融债券基金【答案】D51、道德是建立在调整人们关系、维护社会秩序理念基础之上的，是社会认可和人们普遍接受的具有一般约束力的行为规范。这说明道德具有()。A.继承性B.规范性C.约束性D.差异性【答案】C52、(2017年)关于私募基金销售行为，下列说法错误的是（）。A.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益B.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证D.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益【答案】C53、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。A.基金销售机构B.基金投资人C.基金销售人员D.基金管理人【答案】B54、按照()，金融市场可分为货币市场和资本市场。A.交易工具的期限B.交易标的物C.交割期限D.交易方式【答案】A55、关于私募基金管理人办理基金备案手续需要报送的信息，以下表述错误的是（）。A.不需要提交招募说明书B.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别C.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议【答案】A56、下列关于ETF份额的说法错误的是()。A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化【答案】B57、中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（）。A.促销策略B.产品策略C.价格策略D.渠道策略【答案】B58、(2016年)下列哪一项不属于我国基金业快速发展阶段所面临的问题（）A.基金产品结构不合理B.同质化严重C.基金业人才流失D.基金管理公司分化加剧【答案】D59、(2016年)基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（）。A.销售人员的行为B.社会关系C.奖惩情况D.诚信记录【答案】B60、非公开募集基金实行登记制度，其基金管理人只需向（）登记即可。A.中国证监会B.证券交易所C.基金管理公司D.基金业协会【答案】D61、（2016年真题）从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（）的投资者教育工作。A.现场形式B.非现场形式C.电子形式D.纸质形式【答案】A62、关于基金的投资风格，下列说法不正确的是（）。A.一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票B.股票基金按投资风格可分为六种类型C.股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的D.基金的投资风格会依据市场环境进行调整【答案】B63、中国证监会和基金业协会还建立、健全了私募基金发行、运作等监管制度，各类私募基金的统一监测系统，强化（）监管，打击以私募基金为名的各类非法集资活动。A.市场B.内部C.事前D.事中事后【答案】D64、（2017年真题）基金信息披露的形式，应当遵循（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B65、督察长的职责包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅥC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】C66、开放式基金的买卖价格以（）为基础。A.二级市场供求关系B.基金份额净值C.基金资产净值D.基金份额总值【答案】B67、(2017年)关于基金管理人合规管理的独立性原则，下列表述错误的是（）。A.合规管理应当独立于其他各项业务经营活动B.督察长在基金公司组织体系中应当有独立性C.总经理在基金公司组织体系中应当有独立性D.合规部门在基金公司组织体系中应当有独立性【答案】C68、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.2C.3D.5【答案】C69、(2017年)按证券投资基金法律形式的不同，投资基金可以分为（）。A.契约型基金和公司型基金B.封闭式基金和开放式基金C.本币份额基金和外币份额基金D.私募基金和公募基金【答案】A70、根据《证券投资基金销售管理办法》的有关规定，下列有关基金管理公司和代销机构加强基金销售活动内部控制的论述中，错误的是（）。A.相关高管人员对基金宣传推介材料进行检查并出具合规性意见书B.基金公司定期监察稽核基金销售活动的情况，并在监察稽核季度报告中做专项说明C.基金代销机构可自行印制基金宣传推介资料D.自基金募集行为结束之日起10日内编制专项稽核报告，予以存档备查【答案】C71、基金销售人员应当具备从事基金销售活动所必需的（）。A.法律法规知识B.专业知识C.专业技能D.以上都是【答案】D72、下列不属于基金销售人员从事基金销售活动禁止性情形的是()。A.违规向他人提供基金未公开的信息B.不同意他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务C.违规接受投资者全权委托，直接代理客户进行基金认购、申购、赎回等交易D.挪用投资者的交易资金或基金份额【答案】B73、（2021年真题）中国证监会检查人员先后多次前往某上市公司检查，该公司及相关人员拒收检查通知书，阻碍检查人员进入办公场所且不肯接受询问，因此，中国证监会拟根据有关规定，对该公司给予警告并处以罚款，并对主要责任人员采取10年证券市场禁入措施，该上市公司及相关人员的行为属于（）。A.拒不配合中国证监会及其派出机构监督检查、调查B.违法开展经营活动C.涉嫌证券期货违法D.涉嫌证券期货犯罪【答案】A74、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类。A.41B.42C.32D.31【答案】B75、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的()。A.董事B.监事C.咨询服务人员D.投资管理人员【答案】C76、（2018年真题）封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。A.每月B.每周C.每季D.每日【答案】B77、基金信息披露原则不包括（）。A.真实性原则B.及时性原则C.完整性原则D.适用性原则【答案】D78、甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金，某日，甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。以下做法正确的是（）A.优先全额确认了其哥哥的赎回申请B.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败C.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请D.甲劝其哥哥取消赎回申请【答案】C79、按照《公开募集证券投资基金运作管理办法》，股票基金的股票投资比重在（）以上。A.80%B.70%C.60%D.50%【答案】A80、(2016年)作为一种集合投资方式，证券投资基金（）。A.集中资金、集中投资B.集中投资、控制风险C.集中资金、分散投资D.集中资金、分散风险【答案】D81、依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责不包括（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格C.办理基金备案手续D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见【答案】C82、基金信息披露内容上的特点不包括（）。A.及时性B.真实性C.易得性D.准确性【答案】C83、基金管理公司董事会审议事项中必须经2/3以上独立董事通过的是（）。A.Ⅰ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D84、下列关于基金销售机构职责的说法，错误的是（）。A.由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务B.建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人可以向公众公布基金宣传推介材料D.建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员的持续培训制度【答案】C85、关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责C.组织实施重大风险的解决方案D.制定公司风险管理战略和风险应对策略【答案】C86、关于基金合同，下列说法错误的是（）。A.基金合同应当明确约定持有人大会的召开，议事规则等事项B.基金合同一旦终止，基金财产就进入清算程序，对于清算后的基金财产，基金管理人享有分配权C.基金合同包含基金投资运作安排和基金份额发售安排方面的信息D.基金合同中约定基金份额持有人对基金管理人、托管人或基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼【答案】B87、根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（）。A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费【答案】C88、()是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。A.虚假记载B.误导性陈述C.重大遗漏D.诋毁他人【答案】A89、（2021年真题）关于基金销售渠道的审慎调查，以下表述正确的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A90、开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）A.3个月B.2个月C.6个月D.30日【答案】A91、（）不是货币储蓄的特点。A.储蓄的收益会超过通货膨胀B.储蓄会有一定的利息收益C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动D.货币储蓄确保本金安全【答案】A92、下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是()。A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料B.基金管理公司督察长出具的合规意见书C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见【答案】C93、关于基金销售渠道的审慎调查，以下描述错误的是（）。A.可接受被调查方提供的非公开信息B.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行C.无须对信息的适应性实施尽职甄别D.可接受被调查方提供的公开信息【答案】C94、保本基金的安全垫等于（）。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合现时净值超过价值底线的数额C.投资组合中风险资产与保本资产的比例D.投资组合中现金资产与保本资产的比例【答案】B95、（）是风险管理中的核心操作环节。A.风险评估B.风险应对C.风险报告和监控D.风险管理体系的评价【答案】C96、关于基金托管人的市场准入监管，以下说法错误的是（）。A.基金托管人有安全保管基金财产的条件B.基金托管人的净资产和风险控制指标符合有关规定C.基金托管人资格应由中国银监会和中国证监会共同核准D.基金托管人取得基金从业资格的专职人员应达到法定人数【答案】C97、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是（）。A.基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查B.托管协议订立的依据、目的和原则C.基金管理人的报酬和基金托管人的托管费D.信息披露【答案】A98、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类。A.41B.42C.32D.31【答案】B99、对操纵市场行为的理解，以下表述正确的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D100、（2017年真题）关于基金销售机构实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则，下列正确的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】B101、（）是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金B.封闭式基金C.公司型基金D.契约型基金【答案】B102、基金产品风险评价的主要依据不包括（）。A.基金的管理费率B.基金成立以来有无违规行为的发生C.基金过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金历史规模、持仓比例【答案】A103、货币市场基金可以投资的金融工具有（）。A.信用等级在AAA级以下的企业债券B.股票C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券D.可转换债券【答案】C104、基金监管工作的目标不包括()。A.降低系统风险B.保护投资人及相关当事人的合法权益C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展【答案】A105、基金上市交易公告书应披露事项有（）Ⅰ．持有人户数Ⅱ．持有人结构以及前10名持有人Ⅲ．财务状况报表Ⅳ．重大事件揭示A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D106、我国基金信息披露的规范性文件中，年度报告中基金信息披露的内容不包括（）。A.交易的业务规则的编制及披露B.基金财务指标的披露C.管理人报告的披露D.基金净值表现的披露【答案】A107、（2016年真题）QDII基金定期报告中的特殊披露要求有（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ【答案】C108、（）是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则【答案】C109、1992年11月，经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。A.淄博基金B.华安创新C.天骥基金D.基金开元【答案】C110、下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（）。A.期限不同B.交易场所不同C.基金营运依据不同D.价格形成方式不同【答案】C111、(2017年)下列关于中国证券投资基金业协会的说法中，错误的是（）。A.是证券投资基金行业的自律性组织B.是接受中国证券监督管理委员会和民政部业务指导和监督管理的社会团体法人C.是全国性、行业性、营利性社会组织D.中国证券投资基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会【答案】C112、1940年（）和1940年（）是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。A.《证券交易法》；《证券法》B.《证券法》；《投资公司法》C.《证券交易法》；《投资顾问法》D.《投资公司法》；《投资顾问法》【答案】D113、（2016年真题）（）是基金管理人为了保护其资产的安全完整，保证其经营活动符合国家法律、法规和内部规章要求，提高经营管理效率，防止舞弊．控制风险等目的，而在公司内部采取的一系列相互联系、相互制约的制度和方法。A.内部控制制度B.内部控制规范C.内部控制章程D.内部控制规则【答案】A114、基金销售机构向基金管理人收取客户维护费的依据是（）。A.基金销售的规模B.基金机构网点的数量C.基金机构的客户数量D.销售基金的保有量【答案】D115、根据运作方式分类，可以将基金分为（）。A.契约型基金和公司型基金B.公募基金和私募基金C.封闭式基金和开放式基金D.股票基金、债券基金、货币基金和混合基金【答案】C116、（）为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行分散投资的工具，比较适合较为保守的投资者。A.股票基金B.债券基金C.货币市场基金D.混合基金【答案】D117、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密B.客户资料C.内幕信息D.来源不可靠、模棱两可的信息【答案】D118、当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应进行临时报告。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】A119、基金投资人承担的义务不包括（）。A.交纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的无限责任C.在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动【答案】B120、（2016年真题）货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提（）。A.赎回费用B.转换费用C.销售服务费用D.申购费用【答案】C121、货币市场基金不得投资于()。A.现金B.期限在1年以内的大额存单C.可转换债券D.剩余期限在397天以内的债券【答案】C122、公司制度定期更新，可以是（）更新。A.周、月、季B.月、季、半年C.季度、半年和年度D.月、半年、年度【答案】C123、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】A124、(2016年)各证监局对经营所在地在本辖区内的基金管理公司的日常监管内容不包括（）。A.基金托管人员的日常监管B.开放式基金信息披露的日常监管C.公司治理和内部控制的日常监管D.基金代销机构的日常监管【答案】A125、(2017年)基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（）。A.电话服务中心B.互联网C.股票投资咨询专线D.电子信箱和手机短信【答案】C126、(2016年)参考国际证监会的基本原则，下列描述错误的是（）。A.投资者教育是对市场参与者监管的替代B.投资者教育没有固定形式C.不存在广泛适用的投资者教育计划D.投资者教育应有助于监管者保护投资者【答案】A127、封闭式基金的申报价格最小变动单位为（）。A.0.001元人民币B.0.005元人民币C.0.01元人民币D.0.1元人民币【答案】A128、（2017年真题）基金销售机构准入的必要条件不包括（）。A.制定销售人员执业操守B.制定完善的业务流程C.制定应急处理措施D.制定完善的公司财务制度【答案】D129、（2018年真题）金融资产的分类中，以票据、债券等契约型投资工具为主的金融资产被称为（）。A.收益类金融资产B.权益类金融资产C.股权类金融资产D.债券类金融资产【答案】D130、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是()。A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种B.债券是一种低风险、低收益的投资品种C.股票是一种高风险、高收益的投资品种D.以上说法都对【答案】D131、(2017年)下列行为中，不符合基金从业人员职业道德中诚实守信要求的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A132、（2016年真题）下列关于折价率的公式，不正确的是（）。A.折价率=（二级市场价格／基金份额净值-1）×100%B.折价率=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值×100%C.二级市场价格／基金份额净值-1=（二级市场价格-基金份额净值）／基金份额净值D.折价率=（二级市场价格／基金份额净值+1）×100%【答案】D133、以下针对“一对一”专人服务的表述中错误的一项是（）。A.主要针对投资额较大的个人投资者与机构投资者B.基金销售者一般不会安排固定的投资顾问C.从基金销售开始就“一对一”服务D.这种服务方式贯穿整个销售过程【答案】B134、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其赎回费用为（）。A.50.25B.51.25C.52.25D.53.25【答案】B135、在美国等发达市场，（）兼具银行储蓄和支票账户的功能。A.股票基金B.货币市场基金C.债券基金D.混合基金【答案】B136、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）万元人民币，且持有期限不少于（）年A.1000；2B.3000；2C.1000；3D.3000；5【答案】C137、投资者将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到乙证券经营机构，属于（）的系统内转托管。A.场外到场内B.场外到场外C.场内到场外D.场内到场内【答案】D138、所谓实物申购、赎回机制，是指投资者向基金管理公司申购（）。A.股票型基金B.债券型基金C.ETFD.LOF【答案】C139、基金销售过程的适用性原则要求,基金销售机构应遵循的原则不包括（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.公正性原则D.及时性原则【答案】C140、基金公司应对不相容的岗位、公司资产与客户资产执行严格的（）。研究、投资决策、交易执行、交易清算及基金核算、公募基金和专户投资等分离。A.合并机制B.分离机制C.融合机制D.结合机制【答案】B141、封闭式基金和开放式基金的价格形成方式不同，主要体现在（）。A.当需求低迷时，封闭式基金的交易价格会高于基金份额净值出现溢价交易现象B.封闭式基金的买卖价格以基金份额净值为基础C.当需求旺盛时，封闭式基金的交易价格会高于同类开放式基金的价格D.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响【答案】D142、关于基金宣传推介材料，说法正确的是（）。A.可以通过电视、广播进行公布B.可以登载单位的推荐性文字C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述D.可以预测基金的投资业绩【答案】A143、寻找潜在客户的方法中，介绍法主要针对（）群体。A.潜在客户型B.陌生客户型C.直接客户型D.间接客户型【答案】D144、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。A.5；10B.10；10C.10；15D.15；15【答案】D145、关于基金职业道德，以下表述错误的是（）。A.基于基金行业以及基金从业人员所承担的特定的职业义务和责任，在长期的基金职业实践中所形成的执业行为规范。B.是基金从业人员职业道德的简称C.是一般社会道德、职业道德基本规范在基金行业的具体化D.与一般社会道德、职业道德没有任何关系【答案】D146、关于单个债券与债券基金以下描述不正确的是（）。A.债券基金没有确定的到期日B.债券基金的收益比债券的利息固定C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D.两者的投资风险不同【答案】B147、（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。A.基金份额持有人B.基金托管人C.基金管理人D.注册登记机构【答案】C148、股票基金分类方式不包括（）。A.按股票投资规模分类B.按投资市场分类C.按投资风格分类D.按收益率分类【答案】D149、（2017年真题）基金管理人的合规管理部门实施的合规风险评估和测试，包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A150、《证券投资基金销售管理办法》规定，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。A.监管机构B.基金管理人C.基金托管人D.证券登记结算公司【答案】B151、以下符合私算基金合格投资者标准的是（）。A.净资产500万元的单位B.总资产800万元的单位C.最近5年个人年均收入80万元的个人D.金融资产200万元的个人【答案】C152、分开募集的分级基金，以（）进行申购和赎回。A.子代码B.现金C.母代码D.份额【答案】A153、目前，我国的基金均为（）。A.契约型基金B.公司型基金C.封闭式基金D.开放式基金【答案】A154、基金投资运作过程中可能面临的各种风险不包括（）。A.信用风险B.信息技术风险C.市场风险D.基金持有人净赎回基金总份额5%以内份额的风险【答案】D155、基金市场服务机构不包括（）。A.基金份额注册登记机构B.律师事务所C.证券交易所D.投资顾问机构【答案】C156、某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但乙并未向公司申报登记，以下关于甲的行为错误的是()。A.甲立即向公司领导报告此情况B.甲立即报告公司合规部门核查此事C.甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报D.甲立即建议乙的妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券【答案】D157、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益，以下不属于内幕信息构成要素的是（）。A.对证券市场有系统性影响的信息B.对于证券价格有明确影响的信息C.来源可靠的信息D.市场未发布的信息【答案】A158、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。A.道德在调整范围上对法律具有补充作用B.道德规范都会转换为法律C.法律对道德传播具有促进作用D.道德与法律都是行为规范【答案】B159、衍生金融工具不包括（）。A.远期合约B.期权合约C.金融债券D.互换协议【答案】C160、基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以（）为准。A.基金销售协议B.基金合同C.基金合同附件D.协商确定【答案】C161、美国投资公司协会依据基金投资目标和投资策略的不同，将美国的基金分为（）类。A.41B.42C.32D.31【答案】B162、私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.20，15B.15，10C.20，l0D.15，15【答案】C163、销售机构向普通投资者销售产品或提供服务前，应当履行特别告知义务，以下信息属于特别告知的有()。A.I、III、ⅣB.I、II、IIIC.II、III、ⅣD.I、II、III、Ⅳ【答案】D164、（2016年真题）4Ps不包括（）。A.项目（project）B.价格（price）C.促销（promotion）D.渠道（place）【答案】A165、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.3B.7C.10D.20【答案】D166、（）使ETF的价格与净值趋于一致。A.基金的套利机制B.基金的被动投资C.实物申购赎回机制D.完全复制指数【答案】A167、关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。A.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项B.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开C.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决【答案】C168、根据《中华人民共和国民法通则》的规定，（）周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动，是完全民事行为能力人。A.15B.18C.20D.22【答案】B169、不属于契约型私募基金合同必备条款的是（）。A.基金合同的效力、变更、解除与终止B.当事人及权利义务C.私募基金份额持有人大会及日常机构D.利润分配及亏损分担【答案】D170、长期以来，我国居民的理财方式偏爱（）。A.投资B.货币储蓄C.保险D.股票【答案】B171、关于基金从业人员接受职业道德教育的途径与方式，以下表述错误的是（）。A.就业上岗后的岗位职业道德教育主要以定期考试的形式进行B.基金从业资格考试是岗前职业道德教育的手段之一C.投资者的监督能够对基金从业人员发挥职业道德教育作用D.反面案例有助于警示基金从业人员严格遵守基金职业道德规范【答案】A172、货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A.1个月B.3个月C.6个月D.1年【答案】D173、（2016年真题）基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是（）。A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等值礼物C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用【答案】D174、内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，这体现了基金管理人制定内部控制制度所遵循的（）原则。A.审慎性B.全面性C.适时性D.合规性【答案】C175、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（）。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D176、ETF基金管理人在（）需向证券交易所提供当日的申购、赎回清单。证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每15秒发布一次基金份额参考净值，供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。A.每一交易日闭市后B.每一交易日开市后C.每一交易日闭市前D.每一交易日开市前【答案】D177、（）是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。A.董事会B.股东会C.监事会D.理事会【答案】A178、既注重资本增值又注重当期收入的基金是（）。A.指数基金B.增长型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】D179、关于公募基金销售活动，以下合规的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】A180、某投资者通过场外投资100000元某开放式基金，假设基金合同规定的申购费率为1.0%，申购当日基金份额净值为1.250元，则其可得到的申购份额为（）。A.79207.92份B.100000份C.80000份D.99009.90份【答案】A181、基金管理人合规培训的具体内容不包括（）。A.国家制定颁布的与基金行业有关的法律法规B.公司内部的员工守则和各项业务的合规制度C.案例警示教育D.基金公司投资决策的依据【答案】D182、基金是一种（）。A.所有权凭证B.信用凭证C.债权凭证D.受益凭证【答案】D183、关于督察长的合规责任，以下表述错误的是（）。A.督察长享有充分的知情权B.督察长应当定期或者不定期向全体董事报送工作报告C.督察长经董事会和总经理批准后可以享有调查权，可以调阅公司相关文件、档案D.督察长负责组织指导公司监察稽核工作【答案】C184、基金管理人和基金托管人加入协会的，应当成为（）。A.普通会员B.联席会员C.特别会员D.其他会员【答案】A185、(2016年)在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。A.投资需求B.信息不对称C.投机需求D.风险管理【答案】B186、基金行业的会员种类包括（）。A.普通会员、联席会员、特别会员B.普通会员、公司会员、联席会员C.公司会员、联席会员、特备会员D.普通会员、公司会员、特别会员【答案】A187、（2016年真题）投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于（）日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B188、基金销售机构应逐日备份并异地妥善存放数据，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20【答案】C189、以下关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。A.存续期一般在10年以上B.基金份额是固定的C.交易价格主要受一级市场供求关系的影响D.买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响【答案】B190、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C.不可以在交易所进行份额交易D.不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象【答案】C191、（2018年真题）基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）。A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接,确保达到公司业务发展的利润指标D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则,自觉形成守法经营,规范运作的经营思想【答案】C192、（2016年真题）下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。A.投资人利益优先原则B.客观性原则C.全面性原则D.持续性原则【答案】D193、(2017年)基金管理人内部控制的原则包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A194、货币市场基金收益公告的主要内容是最近7日年化收益率和（）。A.每万份基金总收益B.每万份基金净收益C.5日年化收益率D.每千份基金净收益【答案】B195、某基金管理公司的一名基金经理，在参加一次同学聚会时，从同学处了解到某上市公司即将并购另一公司的消息，这位同学是该上市公司高管，于是该基金经理利用此消息进行了投资交易，该基金经理行为（）。A.违反了诚实守信中不得进行内幕交易的基本要求，同时违反了法律B.违反了诚实守信中不得进行不正当竞争的基本要求，同时违反了法律C.违反了诚实守信中不得进行操纵市场的基本要求，同时违反了法律D.违反了诚实守信中不得欺诈客户的基本要求，同时违反了法律【答案】A196、基金份额持有人自行召集持有人大会时，应至少提前（）日公告持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、表决方式等事项。A.45B.30C.15D.10【答案】B197、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。A.客户人数较少B.运作形式灵活C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高D.不面向公众发行【答案】C198、（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。A.电话服务中心B.邮寄服务C.自动传真、电子信箱与手机短信D.“—对一”专人服务【答案】D199、内部控制的目标是在一定范围内（）经营风险，提高基金管理人的经营效益。A.避免B.降低或消除C.控制D.转移【答案】B200、（2016年真题）2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（）。A.分业化局面初步显现B.放松管制、加强监管C.向多元化发展D.互联网金融与基金业有效结合【答案】A201、ETF的建仓期不超过（）。A.1个月B.2个月C.3个月D.4个月【答案】C202、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是()A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律B.法律的实施主要靠国家强制力C.相比法律，道德约束是软约束D.相比法律，道德的调整手段更多【答案】A203、（）不属于证券投资基金销售业务信息管理平台。A.风险控制系统B.应用系统的支持系统C.前台业务系统D.后台管理系统【答案】A204、(2016年)（）是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。A.风险控制教育B.投资决策教育C.资产配置教育D.权益保护教育【答案】D205、货币市场基金的赎回资金一般（）日即可从基金的银行存款账户划出。A.T+2B.T+3C.T+1D.T【答案】C206、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是()。A.利用职务牟取暴利B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务C.公正廉明，接受监督D.接受他人物品【答案】C207、管理层会议的主席一般是（）。A.董事长B.总经理C.督察长D.监事长【答案】B208、（）是指投资于传统的股票、债券之外的金融和实物资产的基金，如房地产、证券化资产等。A.证券投资基金B.另类投资基金C.风险投资基金D.对冲基金【答案】B209、以下不属于基金管理人信息披露范围的是（）。A.涉及基金净值复核的信息披露B.涉及基金募集的信息披露C.涉及基金上市交易的信息披露D.涉及基金投资运作的信息披露【答案】A210、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作不包括（）。A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D.在内部建立完善的信息管理体系【答案】C211、（）是查处基金违法案件的基础。A.调查取证B.日常检查C.限制交易D.行政处罚【答案】A212、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法错误的是（）。A.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作B.在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行单人双岗C.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料D.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录【答案】B213、我国目前只能由依法设立的（）担任基金管理人。A.基金投资者B.基金管理公司C.基金份额持有人D.基金托管银行【答案】B214、(2016年)对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，（）。A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人B.以基金公司的风险准备金作为担保C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认D.隐瞒风险【答案】C215、按股票市值的大小分类的股票类型不包括（）。A.大盘股B.小盘股C.中盘股D.蓝筹股【答案】D216、基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投资基本要素B.基金的运作方式C.当事人的权利和义务D.基金的持有人结构【答案】D217、1990年，（）证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。A.英国伦敦B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克【答案】C218、保本基金的安全垫等于（）。A.价值底线超过投资组合现时净值的数额B.投资组合中风险资产与保本资产的比例C.投资组合现时净值超过价值底线的数额D.投资组合中风险资产与保本资产的总额【答案】C219、关于基金份额持有人，以下描述正确的是（）。A.基金份额持有人在整个基金运作中起核心作用B.基金份额持有人是基金投资回报的受益人C.基金份额持有人享有基金投资的最终决策权D.基金份额持有人是基金公司的出资人【答案】B220、关于股票的股票基金，以下说法错误的是（）。A.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定C.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每个交易日非上市股票基金只有一个价格【答案】B221、QDII基金份额的认购程序不包括()。A.开户B.认购C.确认D.申请【答案】D222、(2017年)关于公开募集基金应当公开披露的信息，不包括（）。A.基金资产净值、基金份额净值B.具体债券品种的交易日志记录C.基金财产的资产组合季度报告、中期和年度基金报告D.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议【答案】B223、2007年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。A.中国证监会B.中国证券业协会C.中国银监会D.中国基金业协会【答案】B224、以下有关基金信息披露作用的说法中，不正确的是（）。A.可以有效防止信息滥用B.进行强制披露可消除逆向选择和道德风险等问题带来的低效无序状况，提高证券市场的效率C.可以限制和防范基金管理不当和欺诈行为的发生D.让投资者可以评价基金经理的管理水平，从而保证投资的正确【答案】D225、（）年3月，基金金泰、基金开元封闭式证券投资基金设立，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。A.1993B.1997C.1998D.2000【答案】C226、(2017年)甲的好友乙在一家私募基金管理公司从事投资管理工作，甲通过乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金产品，且乙已经购买了100万元该基金产品。甲打电话询问乙，得知单个投资人最少投资额需要100万元，但甲手头只有60万元。乙建议甲找其他人一起凑齐100万元进行联合投资。后来甲找到同事丙和丁，丙只有15万元，丁只有10万元。甲将凑齐的85万元转账给了乙，乙自己出资65万元，以自己的名义购买了150万元的基金产品。A.乙B.丙C.丁D.甲【答案】A227、关于开放式证券投资基金的认购，以下表述正确的是()A.采用金额认购方式B.只能采用前端收费模式C.都收取认购费用D.采用份额认购方式【答案】A228、根据《证券投资基金法》，当代表基金份额（）以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人和托管人都不召集的时候，该部分持有人有权自行召集。A.3％B.5％C.10％D.20％【答案】C229、(2016年)基金的运作不包括（）。A.基金的募集B.基金的清算C.基金资产的托管D.基金的估值【答案】B230、基金经理的任职条件表述正确的是（）。A.取得证券从业资格B.具有1年以上证券投资管理经历C.最近2年没有受到相关行政处罚D.取得基金从业资格【答案】D231、以下有关基金管理人的合规文化表述错误的是（）。A.公司内部要有清晰的责任制和问责制B.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范C.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩【答案】D232、基金产品风险评价应当至少依据的因素不包括（）。A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B.基金的历史规模和持仓比例C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D.基金成立以来有无亏损情况【答案】D233、（2016年真题）基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（）。A.销售人员的行为B.社会关系C.奖惩情况D.诚信记录【答案】B234、（2018年真题）开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）A.1年B.3个月C.6个月D.1个月【答案】B235、我国混合型基金的投资对象不包括（）。A.股票B.债券C.货币市场工具D.金融衍生品【答案】D236、（2017年真题）下列属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D237、(2017年)关于基金托管人职责终止后的处理措施，下列说法错误的是（）。A.新基金托管人产生前，由原托管人继续履行基金托管职责B.基金份额持有人大会应在6个月内选任新基金托管人C.新基金托管人产生后，原托管人应及时办理基金财产和托管业务移交手续D.原基金托管人应妥善保管基金财产和托管业务资料【答案】A238、证券公司资产管理业务的合格投资者应是（）的单位和个人。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B239、（）是基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金B.封闭式基金C.公司型基金D.契约型基金【答案】B240、属于体现基金信息披露形式性原则的是（）。A.完整性B.易解性C.准确性D.公平披露【答案】B241、封闭式基金资产净值公告的时间频率是（）。A.每交易日披露一次B.至少每周披露一次C.至少每周披露两次D.至少每月披露两次【答案】B242、(2017年)某基金公司推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩。下述指数中可以用来计算模拟历史业绩的是（）。A.金牛基金指数B.中证500指数C.央视财经50指数D.淘金100指数【答案】B243、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起()日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D244、契约型基金最基本的法律文件是（）。A.基金合同B.发起人协议C.基金上市公告书D.基金招募说明书【答案】A245、（2016年真题）在进行投资决策业务控制时，应建立（），在设定的风险权限额度内进行投资决策。A.投资决策授权制度B.业务交流制度C.投资风险评估与管理制度D.实质性审查制度【答案】C246、假设某投资者在基金募集期内认购了100万份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的份额为（）万份。A.96.40B.96.8C.100D.106.8【答案】D247、我国最早的封闭式基金之一是（）。A.基金开元B.基金开泰C.华安创新D.基金银泰【答案】A248、基金客户服务的环节是（）。A.售前服务B.售中服务C.售后服务D.以上都是【答案】D249、1924年3月21日，世界上第一只公司型开放式基金（）在美国波士顿成立。A.马萨诸塞投资信托基金B.海外及殖民地信托基金C.苏格兰美国信托基金D.美国混合基金【答案】A250、（2020年真题）关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理私募基金备案，以下说法正确的是（）。A.证明投资者的财产已经由托管人托管B.协会通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续C.证明对基金管理人的投资能力的认可D.反映了基金管理人持续合规经营【答案】B251、IT治理委员会中IT人员的比例不得低于（）。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】B252、LOF在交易所的交易规则与（）基本相同。A.股票B.债券C.封闭式基金D.开放式基金【答案】C253、在基金宣传推介材料中，不符合法律法规相关要求的是（）。A.登载基金的过往业绩时，基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩B.基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告C.根据以往该基金的表现，预计该基金经理能够战胜比较基准3个百分点D.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据【答案】C254、（）不是基金份额持有人的权利。A.分享基金财产收益B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额C.参与分配清算后的剩余基金财产D.会计复核【答案】D255、报告期内基金估值程序事项说明属于（）的披露。A.基金投资组合报告B.基金净值表现C.基金财务指标D.管理人报告【答案】D256、融市场的构成要素不包括().A.市场参与者B.流通渠道C.金融工具D.金融交易的组织方式【答案】B257、（2017年真题）基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D258、及时性原则指的是（）应当根据实际情况及时更新。A.基金产品的阶段收益B.基金产品的风险评价C.基金管理人的风险承受能力评价D.基金管理人的投资策略【答案】B259、（），中国证监会颁布《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。A.2006年6月18日B.2006年7月18日C.2007年6月18日D.2007年7月18日【答案】C260、公募证券投资基金成立日是（）。A.募集期届满之日B.基金合同生效日C.验资报告出具之日D.基金合同生效公告当日【答案】B261、下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是（）。A.资金结算分清算和交收两个环节B.清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为C.交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程D.资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的【答案】D262、可以责令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C263、基金运作中的定期报告包括（）。A.基金年度报告B.基金合同C.基金招募说明书D.基金托管协议【答案】A264、(2016年)关于信息披露的作用，以下表述不正确的有（）。A.在基金运作过程中，通过不定期披露投资组合和基金财务状况的信息，有利于投资者及时了解基金的投资情况，评价基金经理的管理水平B.在基金运作过程中，通过充分披露基金投资组合、历史业绩等信息，有利于投资者评价基金经理的管理水平C.强制性信息披露，可以改变投资者的信息弱势地位，增加资本市场透明度D.在基金份额筹集过程中，通过基金招募说明书等信息披露文件，投资者得以选择适合自己风险偏好和收益预期的基金产品【答案】A265、(2017年)下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（）。A.应当尊重并公平对待所有客户B.在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户C.相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益D.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼【答案】C266、(2016年)下列关于保本基金风险投资额的表述，不正确的是（）。A.风险资产投资额=放大倍数×安全垫B.风险资产投资额=放大倍数×（投资组合现时净值-价值底线）C.风险资产投资比例=风险资产投资额÷基金净值×100%D.风险资产投资比例=风险资产投资额÷保本资产投资额【答案】D267、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记机构在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。A.T+3；T+7B.T+1；T+2C.T+2；T+3D.T；T+1【答案】B268、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A.事项识别B.风险应对C.风险评估D.