银行柜员现金箱管理暂行办法

金箱出库手续;不设库房的营业机构，由主出纳负责与随车业务库员办理入库手续;不设库房的营业机构，柜员现金箱可采用现对有价单证，将数量、号码和面值与ABIS账务记录及相关登记簿核对相符;对于重要空白凭证，将其与“柜员日终平账报告表”（注：此办法已作废，考试用；使用时请用关于印发《ⅩⅩⅩⅩ银行自助设备运营操作规程（试行）》的通知{农银规章〔2010〕9第三条在行式自助设备由挂靠营业机构进行加钞工作。自助设备钞箱取出的现金，经第九条安置在营业机构室内或依附在营第五条本办法所称员工，包括与本行签违规行为分值2320未经主管授权或虽经授权但超范围、超限额，将单位结算账户资金转入个人账户。22修改客户账户支控信息，系统不产生传票，不能打印交易清单和流水，逃避再监督。4425无变更申请书和单位主管部门的证明文件为存款人办理变更账户名称、法定代表人。办理销户手续时，未对收回的重要空白凭证当面33存款人撤销银行结算账户时，未按规定收回出售未用的重要空白凭3329单位定期存款提前支取或直接销户后，资金未转入基本存款账户，而将资金转入他人账户。30注册验资账户撤销后，未将资金退回原存款人账户，而将其资金转入他人账户。33无支付凭证或使用银行内部凭证办理开户单位资金支付业务。35离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管，未造成后果的。36未严格执行分级审批制度，办理大额转账和大额现金支取。37未按规定提供相关证明材料，单位银行结算账户支付给个人银行结算账户单笔超过限额的。138柜员离柜（岗）时，柜员操作卡不入箱加锁保管，40柜员离岗未退出业务操作系统。43柜员离岗时，安全认证卡未能及时上缴或做相关处理。145柜员调离本工作岗位时，未将柜员卡实物上缴制卡行，进行“作废”处理。147未按规定为安全认证卡建立卡关联。柜员代客户签发、填写应由客户办理的重要空白凭证，代理内部人2251不按规定进行账实核对，未及时发现重要空白凭证丢失、被盗。52对作废或停用的重要空白凭证不及时上缴、销毁，造成流失、被盗。53撤并网点的重要空白凭证未及时清理上缴，致使流失、被盗。未按重要空白凭证种类开设表外科目分户账，部分手工销号454动销号的重要空白凭证，不执行逐份销号制度，456在空白有价单证、重要空白凭证柜员未按规定办理客户预留银行印鉴挂失和更换印鉴业务；柜员44营业中间，柜员对客户预留印鉴和银行内部预4463柜员临时离职、离岗或轮休未按规定办理交接手续。65换人核对现金箱后未当面办理箱包交接手续。66库房、ATM密码不及时更换。ATM钥匙、保险柜和ATM副钥匙未按规定在《业务印章、联行机具、库房及保险柜锁匙71柜员间现金调拨时，未经主管审核，调出、调入柜员未在记账凭证上签字确认。73现金箱限额设置过大。74柜员休假，现金箱未及时清零。76未经有权人审批，办理现金出入77上下级调拨款项时，缴领手续不全。81查库内容不完整，如假币、代保管抵押品等未纳入查库范围。284柜员、管库员不坚持每日平账核对，未在相关账、簿上签章。86对质押的存单、保险单、国债等质押凭证不按规定核对，账实不符。账务核对不全面，贷款账户以及在内部核算子系统开4489银企对账回单加盖印章与预留印鉴不符未发现或未及时妥善处理。91系统内、外账务核对不及时，与人民银行、同业之间及系统内账务的核对流于形式。未用退回、有多余款的银行汇票实际结算金额与多余98解付超过有效期限的、背书不连续、未填写被背书人名称、第一背书人与收款人不符的票据。99银行承兑汇票保证金账户管理不规范，办理银行承兑汇票业务的客户未在银行开立结算账户。保证金未按单笔承兑业务逐笔开立分户，未建立逐笔对应关系22103办理银行承兑汇票贴现业务未按有关规定向承兑银行进行查询、核实汇票的真实性。4104对银行承兑汇票审核不严，背书不连续，未填写被背书人名称、贴现银行名称、贴现日期。4105贴现票据拒付后，未及时从申请人账户扣款，未及时向客户部门提供拒付理由书。44与签章不符，账号、户名不符，大小写金额不符，121联行来账报单核销不及时，对差错、异常来账报单，未经查询直接入账。444未对银行卡真伪进行审核。在办理需提供身份证件的44133在未收汇、未背书的情况下，将正本信用证退给受益人，未办理签收手续。43344142收汇单上用中文填写收、付款人名称，收款人姓名、签名与身份证件上的姓名不符。2150对无正常贸易背景的大额外币票据托收未收妥入账，造成退票后无法追索。4157货到付汇项下贸易合同的买方、购付汇单位和报关单上的经营单位三者不符。4未向境外查询确认，凭客户书面申请，将根据境外汇44无外汇管理部门的核准件，凭非居民身份证明将非居民个人4444个人购汇个别留存的核销资料与客户提供资料不符，没有按规3333179未按规定核实抵(质)押物、质押权利及保证人情况。3181未按规定对调查报告和评估报告内容进行审查，未审查出调查报告和评估报告的明显纰漏。3管户客户经理未按规定进行贷后检查和定期检查，或检查33192对客户化整为零取得个人消费贷款用于生产经营未发现、未抵制、未报告的。4193对客户挪用个人消费贷款，导致贷款形成不良未发现、未抵制、未报告的。4楼盘竣工后，未及时办理抵押登记手续，开发商将抵押物重复抵押或重44197对客户以套取银行信用为目的，一人办理多笔汽车消费贷款未发现、未抵制、未报告的。4198对汽车经销商与客户相互串通，利用虚假资料，骗取汽车消费贷款，未发现、未抵制、未报告的。4200抵押物未按规定到有权部门办理抵押登记手续，形成无效抵押。4202重复抵（质）押或抵（质）押品价值高估，或用不易变现的抵押物抵押，形成抵押风险。4203未执行贷款调查、审查、审批、检查的审贷岗位分离制度，自批自贷、超权限和逆程序发放贷款。4质押单证未办理止付手续或止付手续不严密被支取，质押单证未经44205未对保单、存单等质押物进行真实性验证，办理质押信贷业务。4206保单、存单等质押物保管不善，被私自、抽走或更换，形成无效质押。4208为集团客户关联企业之间非正常的关联交易办理承兑汇票业务。4215恶意串通抵债人或中介机构，在收取抵债资产过程中故意高估抵债资产价格。4218抵债资产出现重大风险、账实不符，未按有关规定及时报告。4221在抵债资产处置过程中，对抵债资产的价值有重大影响的事项弄虚作假，隐瞒不报；444225出租抵债资产，未签订合同或合同内容要素不全，造成租金流失或抵债资产丢失、毁损。4229对上缴作废的银行卡不及时处置。231对吞卡不及时处理。办理电子银行个人客户注册业务和企业客户注册业44开户行和注册行之间的业务资料传递方式随意，未履行交接22证书的制作和发放未执行双人管理制度；证书制作与证书保管4444248开办电话银行业务，注册客户方式单一使用同一支付密码进行安全控制。4座席代表未确认客户身份,对注册客户提供44250办理客户电子银行注册，经办人员未验证注册账户和注册客户身份的真实性。4为客户提供网上银行业务相关服务，柜面人员和系统技电子信息和纸质信息。没有对客户提出的问题及处理结果进行规范记录，对纸质记录和相应4对网上特约商户的注册开通，未实行双人复核；未及时关闭涉及44254未及时处理网上支付业务的错账和异常交易情况；服务中心座席人员向客户索要账户密码。4二级分行自行开办网站；未经批准，自行开办电话银行44256客户服务中心人员处理业务时，发现重大业务风险问题和安全隐患，未立即向主管领导报告。4通过银行员工的个人账户，过渡办理开户单位的代收代付业务44营业室安全设施未达到规定标准，安全设施损坏或44273在未确认检查人员的有效证件及未有本单位领导或保卫人员陪同情况下接受检查。4277未妥善保管电视监控存储影像的磁盘或录像带，造成损坏或丢失、被盗。4283守库员上岗后门窗不关，报警、通讯、电视监控等设施不开通、不使用。4291到达送钞地点，未等接款人员将款箱（包）拿到营业室，押运员即离开。2