2024年基金从业人员资格题库附答案

2024年基金从业人员资格题库附答案1.基金管理人的最主要职责是负责（）。A.受托资产管理B.基金资产清算和会计复核C.基金资产的保管D.基金资产的投资运作答案：D分析：基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。2.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开B.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会相关事项C.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决答案：C分析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。所以C选项表述错误。3.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.披露基金募集情况答案：D分析：披露基金募集情况是正常的基金信息披露内容，不属于禁止行为。而对证券投资业绩进行预测、虚假记载等、诋毁其他机构都属于禁止行为。4.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则B.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则C.开放式基金遵循金额申购、份额赎回原则D.开放式基金遵循份额申购、金额赎回原则答案：D分析：开放式基金遵循金额申购、份额赎回原则，而不是份额申购、金额赎回原则，所以D选项错误。5.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的基金投资人。A.基金产品风险与基金投资人风险承受能力B.基金产品收益与基金投资人风险承受能力C.基金产品期限与基金投资人风险承受能力D.基金产品规模与基金投资人风险承受能力答案：A分析：基金销售机构应根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重基金产品风险与基金投资人风险承受能力的匹配。6.下列关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见答案：C分析：确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益是基金管理人的职责，不是基金托管人的职责。7.基金管理公司的督察长应由（）聘任。A.基金管理公司董事会B.基金经营所在地中国证监会派出机构C.基金管理公司总经理D.中国证监会答案：A分析：督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。8.以下属于基金托管人内部控制基本要素的是（）。A.风险评估B.投资控制C.环境控制D.组织制度答案：A分析：基金托管人内部控制的基本要素包括环境控制、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。投资控制不是基本要素，组织制度表述不准确。9.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。10.以下关于基金管理人内部治理的监管，说法错误的是（）。A.基金管理人应当建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高级管理人员的职责权限B.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务C.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资D.基金管理人应当防范不正当关联交易、利益输送和内部人控制风险答案：C分析：基金管理人不得将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资，所以C选项说法错误。11.目前，我国货币市场基金的管理费率一般为（）。A.0.33%B.1%C.1.5%D.0.6%答案：A分析：我国货币市场基金的管理费率一般为0.33%。12.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。13.以下不属于基金客户个性化服务的是（）。A.做好客户的动态分析B.接受客户委托，代理客户进行投资决策C.提供市场行情分析资讯，揭示市场风险D.加强客户沟通，了解客户深度需求答案：B分析：基金销售机构不能接受客户委托，代理客户进行投资决策，这违反了相关规定。其他选项均属于基金客户个性化服务内容。14.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。15.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）。A.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠B.基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费C.基金管理人可以按照基金合同的约定，向基金销售机构支付一定的客户维护费D.基金销售机构向投资者收取的销售费用不可以折扣方式让利答案：D分析：基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠，向投资者收取的销售费用可以折扣方式让利，所以D选项错误。16.关于基金宣传推介材料的定义，以下表述正确的是（）。A.仅指公开出版资料B.仅指宣传单、手册、信函等面向公众的宣传资料C.仅指海报、户外广告D.是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息答案：D分析：基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息。A、B、C选项表述均不全面。17.基金管理人合规管理的基本原则不包括（）。A.独立性原则B.公正性原则C.成本效益原则D.专业性原则答案：C分析：基金管理人合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则，不包括成本效益原则。18.以下不属于基金托管人职责的是（）。A.资产保管B.资金清算C.投资运作D.会计复核答案：C分析：投资运作是基金管理人的职责，资产保管、资金清算、会计复核是基金托管人的职责。19.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.建立并管理投资人的基金账户B.基金会计核算C.基金交易确认D.代理发放红利答案：B分析：基金会计核算是基金管理人的职责，建立并管理投资人的基金账户、基金交易确认、代理发放红利是基金份额登记机构的主要职责。20.下列关于基金销售适用性管理制度的内容，说法错误的是（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金投资人和基金公司进行合理匹配的方法答案：D分析：基金销售适用性管理制度应包括对基金管理人进行审慎调查的方式和方法、对基金产品的风险等级进行设置及风险评价的方式和方法、对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法、对基金产品和基金投资人进行匹配的方法等，不包括对基金投资人和基金公司进行合理匹配，所以D选项错误。21.关于基金监管的“三公”原则，以下说法错误的是（）。A.公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化B.公平原则是指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利C.公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇D.“三公”原则中公平是基础，公开是保障答案：D分析：“三公”原则中公开是基础，公平是保障，所以D选项说法错误。22.我国基金监管的目标不包括（）。A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.降低非系统风险C.规范证券投资基金活动D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展答案：B分析：我国基金监管的目标包括保护投资人及相关当事人的合法权益、规范证券投资基金活动、促进证券投资基金和资本市场的健康发展，不包括降低非系统风险。23.基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金客户B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构答案：B分析：基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。24.以下关于基金合同生效的说法，正确的是（）。A.开放式基金募集期限届满，募集的基金份额总额符合《证券投资基金法》规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资B.封闭式基金募集期限届满，基金份额总额达到核准规模的80%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上，基金合同生效C.基金管理人应当自收到验资报告之日起5日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续D.基金募集失败，基金管理人以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用答案：B分析：开放式基金募集期限届满，募集的基金份额总额符合规定，基金管理人应自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续，所以A、C错误；基金募集失败，基金管理人应当承担因募集行为而产生的债务和费用，但不是以固有财产承担，D错误。封闭式基金符合条件则合同生效，B正确。25.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.外部监控答案：D分析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控，不包括外部监控。26.以下关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当明确双方的权利和义务B.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用C.基金销售机构可以委托其他机构代为办理基金的销售业务D.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料答案：C分析：未经基金管理人或者代销机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务，所以C选项错误。27.关于基金销售适用性的全面性原则，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分B.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行全面调查和评价C.基金销售机构应当向投资人推荐全面的基金产品D.基金销售的各个业务环节都应贯彻基金销售适用性原则答案：C分析：全面性原则强调在基金销售的各个业务环节全面实施适用性原则，将其作为内部控制组成部分，对相关各方全面调查评价，但不是向投资人推荐全面的基金产品，应根据投资人风险承受能力等推荐合适产品，所以C选项错误。28.下列关于基金信息披露的作用，说法错误的是（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止操纵市场答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投资者的价值判断、防止利益冲突与利益输送、提高证券市场的效率等，但不能有效防止操纵市场，所以D选项说法错误。29.基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人应在每年结束后90日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。30.以下关于基金财产的独立性，说法错误的是（）。A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产C.基金财产的债权，可以与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销D.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行答案：C分析：基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，所以C选项说法错误。31.基金销售机构的销售策略不包括（）。A.产品策略B.价格策略C.渠道策略D.市场策略答案：D分析：基金销售机构的销售策略包括产品策略、价格策略、渠道策略和促销策略，不包括市场策略。32.关于基金管理人风险管理的目标，以下说法错误的是（）。A.确保基金份额持有人利益最大化B.严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度C.建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行D.将风险控制在规定的范围之内答案：A分析：基金管理人风险管理的目标是严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度、建立有效的风险控制制度确保业务顺利运行、将风险控制在规定范围之内等，不能确保基金份额持有人利益最大化，因为市场存在不确定性，所以A选项错误。33.基金销售机构的客户服务方式不包括（）。A.电话服务中心B.邮寄服务C.公共关系D.媒体和宣传手册的应用答案：C分析：基金销售机构的客户服务方式包括电话服务中心、邮寄服务、自动传真、电子信箱与手机短信、“一对一”专人服务、互联网的应用、媒体和宣传手册的应用、讲座、推介会和座谈会等，公共关系不属于客户服务方式。34.以下属于基金托管人内部控制内容的是（）。A.资产保管B.资金清算C.投资监督D.以上都是答案：D分析：基金托管人内部控制的内容包括资产保管、资金清算、投资监督、会计核算和估值等方面，所以以上选项都属于。35.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。36.基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。A.从合同生效之日起计算的业绩B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩C.当年上半年的业绩D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩答案：D分析：基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。37.下列关于基金销售适用性的及时性原则，说法正确的是（）。A.基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新B.基金销售机构应在投资人首次购买基金产品时对其进行风险承受能力评价C.基金销售机构应及时更新基金产品的风险评价D.基金销售机构应及时更新基金投资人的风险承受能力评价答案：A分析：及时性原则要求基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新，B、C、D表述不全面，A选项正确。38.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人利益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.保证市场的公平、效率和透明答案：A分析：保护投资人利益是基金监管的首要目标。39.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5B.10C.15D.30答案：C分析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。40.关于基金销售费用的监管，以下说法错误的是（）。A.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用B.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率C.基金销售机构可以自行提高或者降低基金销售费用D.基金销售机构应当按照中国证监会的规定进行基金销售费用的核算与记账答案：C分析：基金销售机构不得自行提高或者降低基金销售费用，所以C选项说法错误。41.基金管理人内部控制的五原则不包括（）。A.健全性原则B.有效性原则C.成本效益原则D.相互制约原则答案：C分析：基金管理人内部控制的五原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则不属于五原则，所以C选项符合题意。42.以下关于基金客户服务的特点，说法错误的是（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.时效性不强答案：D分析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性强的特点，所以D选项说法错误。43.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则不包括（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.准确性原则答案：D分析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则和及时性原则，不包括准确性原则。44.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告B.继续执行，事后通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向基金份额持有人报告D.继续执行，事后通知基金管理人，并及时向基金份额持有人报告答案：A分析：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反规定或合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。45.基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的（）的金额。A.管理费、托管费、交易费B.管理费、托管费、营销服务费C.管理费、托管费、客户维护费D.管理费、托管费、销售服务费答案：D分析：基金管理人应当在基金半年度报告和基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、销售服务费的金额。46.关于基金销售机构的客户身份资料和交易记录保存制度，以下说法错误的是（）。A.客户身份资料自