2024年基金从业人员资格通关秘籍

2024年基金从业人员资格通关秘籍1.基金反映的是一种（）关系，是一种受益凭证。A.所有权B.债权债务C.信托D.委托代理答案：C分析：基金反映的是信托关系，是一种受益凭证；股票反映的是所有权关系，是一种所有权凭证；债券反映的是债权债务关系，是一种债权凭证。2.以下不属于证券投资基金特点的是（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.收益稳定、风险较小D.独立托管、保障安全答案：C分析：基金的收益是不确定的，其风险取决于所投资的资产组合等因素，并非收益稳定、风险较小，A、B、D选项均是基金的特点。3.基金按（），可分为封闭式基金和开放式基金。A.投资标的划分B.运作方式划分C.投资目标划分D.投资理念划分答案：B分析：按运作方式不同，基金可分为封闭式基金和开放式基金；按投资标的可分为股票基金、债券基金等；按投资目标可分为增长型基金、收入型基金等；按投资理念可分为主动型基金和被动型基金。4.下列关于封闭式基金的说法，错误的是（）。A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.基金份额可以在依法设立的证券交易所交易C.基金份额持有人不得申请赎回D.没有固定的存续期答案：D分析：封闭式基金有固定的存续期，A、B、C选项关于封闭式基金的描述均正确。5.开放式基金的特点不包括（）。A.基金份额不固定B.一般有固定的存续期限C.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或者赎回D.交易价格依据基金的资产净值而定答案：B分析：开放式基金没有固定的存续期限，A、C、D选项是开放式基金的特点。6.货币市场基金以（）为投资对象。A.股票B.债券C.货币市场工具D.衍生金融工具答案：C分析：货币市场基金以货币市场工具为投资对象，如银行短期存款、国库券等，A、B、D选项不符合其投资范围。7.债券基金主要的投资风险不包括（）。A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.汇率风险答案：D分析：债券基金主要面临利率风险、信用风险、提前赎回风险等，汇率风险一般不是债券基金的主要投资风险。8.股票基金与股票相比，其不同之处不包括（）。A.股票价格在每一交易日内始终处于变动之中，股票基金净值的计算每天只进行一次B.股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的对比而受到影响，股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响C.人们在投资股票时，一般会根据上市公司的基本面，如财务状况、产品的市场竞争力等对股票价格高低的合理性作出判断，但对基金份额净值高低进行合理与否的判断是没有意义的D.股票基金的投资风险比股票投资风险大答案：D分析：一般来说，股票基金由于分散投资，投资风险低于单一股票投资，A、B、C选项是股票基金与股票的不同之处。9.下列关于混合基金的说法，错误的是（）。A.混合基金同时投资于股票、债券和货币市场等工具B.混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金C.混合基金的股票投资比例不得超过80%D.混合基金的投资组合可以根据市场情况进行灵活调整答案：C分析：混合基金的股票投资比例没有固定限制，A、B、D选项关于混合基金的描述均正确。10.基金管理人的最主要职责是（）。A.安全保管基金的全部资产B.执行基金持有人的投资指令C.进行基金资产的投资运作D.办理基金名下的资金往来答案：C分析：基金管理人的最主要职责是进行基金资产的投资运作，A选项是基金托管人的职责，B、D选项不是基金管理人的主要职责。11.基金托管人的主要职责不包括（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.编制基金资产净值及基金价格答案：D分析：编制基金资产净值及基金价格是基金管理人的职责，A、B、C选项是基金托管人的主要职责。12.以下属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.基金公司C.证券登记结算机构D.基金评级机构答案：A分析：商业银行是常见的基金销售机构，基金公司是基金的发行和管理主体，证券登记结算机构主要负责证券登记、存管和结算等业务，基金评级机构主要从事基金评级工作，B、C、D选项不符合要求。13.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）。A.审慎的对投资者进行调查B.对投资的风险进行评价C.根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品D.对投资者进行投资知识教育答案：C分析：基金销售机构应根据基金投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这是销售适用性的核心要求，A、B、D选项也是销售过程中的工作，但不是最关键的。14.基金的宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.5C.7D.10答案：B分析：基金的宣传推介材料应在向公众分发或发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。15.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A.基金托管人B.基金代销机构C.基金管理人D.基金份额持有人答案：B分析：基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人，基金代销机构不是基金合同的当事人。16.基金招募说明书的编制义务人是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构答案：A分析：基金招募说明书的编制义务人是基金管理人，它是基金向投资者提供的重要法律文件。17.开放式基金的认购采取（）方式。A.金额认购B.份额认购C.面值认购D.溢价认购答案：A分析：开放式基金的认购采取金额认购方式，即投资者在认购基金时按照金额进行申请。18.某投资者投资1万元认购基金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分别为（）。A.118.58元，9884.42份B.119.64元，9881.42份C.118.58元，9881.42份D.119.64元，9884.42份答案：B分析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=10000/（1+1.2%）≈9881.42元，认购费用=认购金额-净认购金额=10000-9881.42=118.58元，认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额面值=（9881.42+3）/1=9884.42份。19.开放式基金的申购赎回原则不包括（）。A.金额申购、份额赎回B.未知价交易C.确定价交易D.份额申购、金额赎回答案：D分析：开放式基金的申购赎回原则是金额申购、份额赎回，采用未知价交易原则，C选项确定价交易不符合开放式基金特点，D选项表述错误。20.某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其可得净赎回金额为（）元。A.10198.75B.10250C.10200D.10252.5答案：A分析：赎回总额=赎回份额×赎回当日基金份额净值=10000×1.0250=10250元，赎回费用=赎回总额×赎回费率=10250×0.5%=51.25元，净赎回金额=赎回总额-赎回费用=10250-51.25=10198.75元。21.下列关于开放式基金巨额赎回的说法，错误的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回申请时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或者部分延期赎回C.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请D.对于部分延期赎回，转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权答案：D分析：对于部分延期赎回，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，A、B、C选项关于巨额赎回的描述均正确。22.基金份额的跨系统转托管是指（）。A.基金份额在不同销售机构之间的转托管B.基金份额在不同基金管理人之间的转托管C.基金份额在不同注册登记机构之间的转托管D.基金份额在证券登记结算系统和TA系统之间的转托管答案：D分析：基金份额的跨系统转托管是指基金份额在证券登记结算系统和TA系统之间的转托管，A选项是一般的转托管概念，B、C选项不符合跨系统转托管定义。23.基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.全部资产B.净资产C.全部资产及全部负债D.负债答案：C分析：基金资产估值是对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定原则和方法进行重新估算，以确定基金资产公允价值。24.以下关于基金资产估值的表述，正确的是（）。A.对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题B.海外基金的估值频率最长为每周估值一次C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法D.基金资产估值的责任人是基金托管人答案：A分析：对流动性差的证券估值需注意“滥估”问题，海外基金的估值频率因基金而异，并非最长每周一次；基金在特定情况下可以变更估值方法；基金资产估值的责任人是基金管理人，B、C、D选项错误。25.我国开放式基金的估值频率是（）。A.每个交易日估值B.每两个交易日估值一次C.每周估值一次D.每月估值一次答案：A分析：我国开放式基金每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值。26.当基金投资标的为交易活跃的证券时，对其资产进行估值应遵循的原则是（）。A.采用估值技术确定公允价值B.按成本价格估值C.按市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的市场价格确定公允价值D.按可变现净值估值答案：C分析：当基金投资标的为交易活跃的证券时，应按市场参与者普遍认同，且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的市场价格确定公允价值，A选项适用于不存在活跃市场的情况，B、D选项不符合要求。27.基金利润来源不包括（）。A.利息收入B.投资收益C.手续费返还D.基金份额净值波动答案：D分析：基金利润来源包括利息收入、投资收益、其他收入（如手续费返还等），基金份额净值波动不是利润来源。28.下列关于基金分红方式的说法，错误的是（）。A.现金分红是基金分红的最常见方式B.分红再投资转换为基金份额是指将应分配的净利润按除息后的份额净值折算为新的基金份额进行基金收益分配C.投资者可以在基金合同约定的时间内选择基金收益分配方式，分配方式确定后不得变更D.货币市场基金的收益分配方式通常为红利再投资答案：C分析：投资者可以在基金合同约定的时间内选择基金收益分配方式，且在符合相关规定的情况下可以变更分配方式，A、B、D选项关于基金分红方式的描述均正确。29.基金的费用不包括（）。A.管理人报酬B.托管费C.申购费、赎回费D.交易佣金答案：D分析：基金的费用包括管理人报酬、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等，交易佣金是交易过程中产生的费用，不属于基金费用范畴。30.基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例（）计提。A.每日B.每周C.每月D.每年答案：A分析：基金管理费通常按照基金资产净值的一定比例每日计提，按月支付。31.下列关于基金托管费的说法，错误的是（）。A.基金托管费通常按照基金资产净值的一定比例提取B.我国封闭式基金按照0.25%的比例计提基金托管费C.基金托管费逐周计算并累计，按月支付给托管人D.开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常低于0.25%答案：C分析：基金托管费逐日计算并累计，按月支付给托管人，A、B、D选项关于基金托管费的描述均正确。32.基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低系统风险答案：D分析：基金信息披露的作用包括有利于投资者的价值判断、防止利益冲突与利益输送、提高证券市场的效率等，不能降低系统风险，系统风险是不可分散的风险。33.基金信息披露的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.及时性原则D.全面性原则答案：D分析：基金信息披露的原则包括真实性、准确性、完整性、及时性、公平性原则等，没有全面性原则的说法。34.以下属于基金临时信息披露的是（）。A.基金年度报告B.基金季度报告C.基金份额净值公告D.基金澄清公告答案：D分析：基金澄清公告属于临时信息披露，基金年度报告、季度报告属于定期报告，基金份额净值公告是日常披露内容，A、B、C选项不符合要求。35.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.15B.30C.45D.60答案：A分析：基金管理人应在每个季度结束之日起15个工作日内编制完成基金季度报告。36.基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。A.30B.60C.90D.120答案：B分析：基金管理人应在上半年结束之日起60日内编制完成基金半年度报告。37.基金管理人应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。A.30B.60C.90D.120答案：C分析：基金管理人应在每年结束之日起90日内编制完成基金年度报告。38.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.保证市场的公平、效率和透明答案：A分析：保护投资人及相关当事人的合法权益是基金监管的首要目标，B、C、D选项也是基金监管的目标，但不是首要目标。39.中国证监会对基金市场的监管措施不包括（）。A.检查B.调查取证C.限制交易D.刑事处罚答案：D分析：中国证监会对基金市场的监管措施包括检查、调查取证、限制交易等，刑事处罚是司法机关的职责，不是证监会的监管措施。40.基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。A.基金市场服务机构B.基金监管机构C.商业银行D.证券交易所答案：A分析：基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。41.以下属于基金业协会的职责的是（）。A.制定和实施行业自律规则B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理C.制定基金从业人员的资格标准和行为准则D.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则答案：A分析：制定和实施行业自律规则是基金业协会的职责，B、D选项是中国证监会的职责，C选项部分内容属于中国证监会和基金业协会共同职责，但表述不准确，A选项最符合。42.道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，二者的区别不包括（）。A.表现形式不同B.调整范围不同C.调整手段不同D.调整对象不同答案：D分析：道德和法律的区别包括表现形式不同、调整范围不同、调整手段不同等，二者调整对象有交叉，不是区别所在。43.下列关于职业道德的说法，错误的是（）。A.职业道德具有特殊性B.职业道德具有继承性C.职业道德具有规范性D.职业道德具有具体性，没有明确的衡量标准答案：D分析：职业道德具有明确的衡量标准，A、B、C选项关于职业道德的特点描述均正确。44.基金职业道德规范的内容不包括（）。A.守法合规B.诚实守信C.专业审慎D.收益至上答案：D分析：基金职业道德规范包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责、保守秘密等，“收益至上”不符合基金职业道德要求。45.基金从业人员在执业活动中应遵循相关基金职业道德规范，以下行为符合基金职业道德规范的是（）。A.甲在担任基金经理期间，利用职务之便，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金买卖证券，为其亲属牟取利益B.乙为了扩大基金销售规模，通过向投资人承诺保底收益方式推销基金C.丙在投资分析时，保持独立客观性，不受其他部门