基金从业人员资格考试模拟题2024

基金从业人员资格考试模拟题20241.以下关于基金管理人职责的说法，错误的是（）A.计算并公告基金资产净值B.确定基金收益分配方案C.安全保管基金财产D.编制中期和年度基金报告答案：C。分析：安全保管基金财产是基金托管人的职责，而非基金管理人。2.下列属于货币市场基金投资对象的是（）A.股票B.可转换债券C.剩余期限在397天以内（含397天）的债券D.信用等级在AAA级以下的企业债券答案：C。分析：货币市场基金主要投资于短期货币工具，剩余期限在397天以内（含397天）的债券符合要求，股票、可转换债券等不是其主要投资对象，且一般要求信用等级较高。3.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金产品销售给适合的基金投资人。A.投资目标和收益目标B.投资风险与收益目标C.基金产品风险与投资人风险承受能力D.投资期限与收益目标答案：C。分析：基金销售要遵循适当性原则，匹配基金产品风险与投资人风险承受能力。4.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A。分析：根据规定，基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。5.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。分析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。6.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C。分析：基金管理人应在3个工作日内对申购、赎回有效性进行确认。7.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）A.对证券投资业绩进行预测B.诋毁其他基金管理人C.披露基金合同生效前的信息D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露答案：D。分析：选项A、B、C均为基金信息披露禁止行为，D是信息披露的正确要求。8.关于基金托管人的内部控制，下列哪项说法是错误的（）A.基金托管人应建立完善的岗位责任制度B.基金托管人应将自有资产与基金资产严格分开C.基金托管人可以自行决定运用基金资产进行投资D.基金托管人应建立严格的保密制度答案：C。分析：基金托管人要依据基金管理人的指令进行投资操作，不能自行决定运用基金资产投资。9.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）的除外。A.6个月B.1年C.2年D.3年答案：A。分析：基金宣传推介材料登载过往业绩时，基金合同生效不足6个月的除外。10.基金监管的首要目标是（）A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.保证市场的公平、效率和透明答案：A。分析：保护投资人及相关当事人的合法权益是基金监管的首要目标。11.下列关于基金销售适用性管理制度的内容，不包括（）A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价D.对基金销售人员的专业水平进行评价答案：D。分析：基金销售适用性管理制度内容包括对基金管理人、产品风险、投资人风险承受能力的相关管理，不包括对销售人员专业水平评价。12.契约型基金与公司型基金的区别不包括（）A.法律主体资格不同B.投资者的地位不同C.基金营运依据不同D.投资范围不同答案：D。分析：契约型基金与公司型基金在法律主体资格、投资者地位、基金营运依据方面有区别，投资范围并非二者区别。13.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.监管部门监督答案：D。分析：基金管理人内部控制基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动等，监管部门监督不属于内部控制基本要素。14.关于基金的管理费，下列说法错误的是（）A.管理费是基金管理人的主要收入来源B.管理费通常按照基金资产净值的一定比例逐日计提C.货币市场基金的管理费一般高于股票基金D.基金管理费会从基金资产中扣除答案：C。分析：货币市场基金的管理费一般低于股票基金。15.以下关于基金投资限制的说法，错误的是（）A.基金不得向他人贷款或提供担保B.基金不得从事承担无限责任的投资C.基金可以投资于其他基金份额D.基金投资的股票必须是上市交易的股票答案：C。分析：除特殊情况外，基金一般不得投资于其他基金份额。16.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守（）原则。A.真实性、准确性、完整性B.公平、公正、公开C.合法、合规、合理D.安全、高效、便捷答案：A。分析：办理基金开户手续要保证信息的真实性、准确性、完整性。17.开放式基金的申购、赎回价格是以（）为基础计算的。A.基金份额净值B.市场供求关系C.基金资产总值D.基金资产净值答案：A。分析：开放式基金申购、赎回价格以基金份额净值为基础计算。18.基金托管人对基金管理人的投资运作进行监督，监督内容不包括（）A.投资范围B.投资比例C.投资风格D.投资禁止行为答案：C。分析：基金托管人监督投资范围、比例和禁止行为等，投资风格一般不在监督范围内。19.以下属于基金客户服务特点的是（）A.专业性、规范性、持续性、时效性B.分散性、长期性、时效性、全面性C.集中性、专业性、稳定性、全面性D.广泛性、规范性、短期性、时效性答案：A。分析：基金客户服务特点包括专业性、规范性、持续性、时效性。20.基金管理人应当在基金合同生效的（）在指定报刊和网站上登载基金合同生效公告。A.当日B.次日C.第三日D.第五日答案：B。分析：基金管理人应在基金合同生效次日登载生效公告。21.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）A.基金销售机构可以对不同投资人适用不同费率B.基金销售费用包括认购费、申购费、赎回费等C.基金销售机构可以自行决定前端收费和后端收费的标准D.基金销售费用可以在基金资产中列支答案：C。分析：基金销售机构前端收费和后端收费标准要符合相关规定，不能自行决定。22.基金份额登记机构的主要职责不包括（）A.建立并管理投资人的基金账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.确定基金资产净值答案：D。分析：确定基金资产净值是基金管理人的职责，不是基金份额登记机构职责。23.以下关于基金职业道德规范中忠诚尽责的说法，错误的是（）A.忠诚尽责是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范B.基金从业人员应当忠实于所在机构，避免与所在机构利益发生冲突C.基金从业人员在执业活动中，应当对监管机构忠诚D.基金从业人员只要在工作时间内遵守忠诚尽责的要求即可答案：D。分析：基金从业人员应在执业活动全过程遵守忠诚尽责要求，并非仅工作时间。24.关于基金募集申请的注册，中国证监会应当自受理基金募集申请之日起（）个月内做出注册或者不予注册的决定。A.3B.6C.9D.12答案：B。分析：中国证监会应在受理基金募集申请之日起6个月内做出注册或不予注册决定。25.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）A.基金管理人B.基金托管人C.基金份额持有人D.基金销售机构答案：D。分析：基金合同规范基金管理人、托管人、份额持有人权利义务，不涉及基金销售机构。26.以下属于基金市场营销特殊性的是（）A.服务性、专业性、持续性、适用性B.阶段性、灵活性、多样性、适用性C.安全性、收益性、流动性、适用性D.稳定性、长期性、安全性、适用性答案：A。分析：基金市场营销特殊性包括服务性、专业性、持续性、适用性。27.基金管理人内部控制的目标不包括（）A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保基金持有人获得较高收益答案：D。分析：内部控制目标不包括确保基金持有人获得较高收益，收益受多种因素影响。28.开放式基金非交易过户不包括（）A.继承B.捐赠C.司法强制执行D.红利再投资答案：D。分析：红利再投资不属于非交易过户，继承、捐赠、司法强制执行属于非交易过户。29.基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求，下列不属于披露内容上的原则是（）A.真实性原则B.准确性原则C.规范性原则D.完整性原则答案：C。分析：规范性原则是披露形式上的原则，真实性、准确性、完整性是披露内容上的原则。30.关于基金销售机构的客户身份资料和交易记录保存制度，下列说法错误的是（）A.应妥善保存客户身份资料和交易记录B.保存期限自业务关系结束当年计起至少保存10年C.可以以电子方式保存D.保存内容应包括客户身份信息、交易记录等答案：B。分析：保存期限自业务关系结束当年计起至少保存15年。31.基金管理人运用基金财产进行证券投资，应当采用（）的方式。A.集中投资B.分散投资C.组合投资D.重点投资答案：C。分析：基金管理人应采用组合投资方式进行证券投资。32.下列关于基金托管人的更换条件，说法错误的是（）A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.基金托管人连续2年亏损答案：D。分析：基金托管人更换条件不包括连续2年亏损。33.基金销售机构的禁止行为不包括（）A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C.募集期间对认购费打折D.挪用基金销售结算资金答案：C。分析：募集期间可以对认购费打折，A、B、D属于禁止行为。34.基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。A.基金市场服务机构B.基金监管机构C.商业银行D.证券交易所答案：A。分析：基金行业自律组织由基金管理人、托管人及基金市场服务机构共同成立。35.以下关于基金估值的说法，错误的是（）A.基金估值是计算基金份额净值的基础B.基金估值的目的是客观、准确地反映基金资产的价值C.基金估值可以由基金管理人自行决定，无需参考其他机构D.基金估值的对象是基金所持有的全部资产及负债答案：C。分析：基金估值要遵循相关规定和方法，不能由管理人自行随意决定，需参考一定标准。36.基金管理人的合规管理目标不包括（）A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人获得最大收益答案：D。分析：合规管理目标不包括确保基金持有人获得最大收益。37.开放式基金的认购采取（）的方式。A.金额认购B.份额认购C.数量认购D.面值认购答案：A。分析：开放式基金认购采取金额认购方式。38.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：D。分析：基金托管人职责终止，6个月内要选任新托管人。39.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.准确性原则答案：D。分析：基金销售适用性原则包括投资人利益优先、全面性、客观性等，不包括准确性原则。40.下列关于基金投资顾问业务的说法，错误的是（）A.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据B.基金投资顾问机构及其从业人员可以代理客户进行基金投资决策C.基金投资顾问机构及其从业人员不得承诺或者保证投资收益D.基金投资顾问机构应当按照合同约定向客户提供投资建议服务答案：B。分析：基金投资顾问机构及其从业人员不能代理客户进行基金投资决策。41.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.5B.10C.15D.30答案：C。分析：基金管理人应在季度结束之日起15个工作日内编制并登载季度报告。42.关于基金财产的独立性，下列说法错误的是（）A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产C.基金财产的债权，可以与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销D.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行答案：C。分析：基金财产的债权不得与基金管理人、托管人固有财产的债务相抵销。43.基金销售机构应建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期限不得少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B。分析：保存期限不得少于15年。44.以下关于基金职业道德教育的途径，不包括（）A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.社会各界监督D.基金业协会的自律答案：C。分析：基金职业道德教育途径包括岗前、岗位职业道德教育和基金业协会自律等，社会各界监督不属于教育途径。45.开放式基金份额的转换一般采取（）的方式。A.未知价B.已知价C.协商价D.固定价答案：A。分析：开放式基金份额转换一般采取未知价方式。46.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告B.先执行，再通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.先执