委托代客理财协议书

委托代客理财协议书甲方（委托人）：姓名：__________________性别：__________________身份证号：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方（受托人）：名称：__________________法定代表人：__________________地址：__________________联系电话：__________________鉴于甲方有投资理财需求，乙方具有专业的理财服务能力和经验，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》等相关法律法规的规定，就甲方委托乙方代客理财事宜达成如下协议：一、委托事项（一）委托理财资金甲方委托乙方管理的理财资金为人民币[X]元（大写：[大写金额]）。该资金来源合法，甲方保证对其拥有完全的处分权，且未设定任何抵押、质押或其他担保权益。（二）理财目标及范围1.理财目标：在有效控制风险的前提下，实现资产的稳健增值，为甲方获取合理的投资收益。2.理财范围：乙方将根据市场情况和专业判断，将甲方委托资金投资于以下金融产品或资产类别，但不限于：银行理财产品：包括但不限于固定收益类、净值型理财产品等。债券：国债、金融债、企业债等。基金：开放式基金、封闭式基金等。其他经双方认可的投资品种：如信托产品、资产支持证券等。（三）理财期限本委托理财期限自[起始日期]起至[结束日期]止。理财期限届满前，双方如无异议，则本协议自动延续[延续期限]。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权了解委托理财资金的运作情况和收益状况，乙方应定期向甲方提供书面的理财报告，内容包括但不限于投资组合、资产估值、收益计算等。有权根据本协议的约定，在理财期限届满或提前终止时获得相应的理财收益及本金。有权对乙方的理财行为进行监督，如发现乙方存在违反本协议约定或损害甲方利益的行为，有权要求乙方改正或采取其他补救措施。2.义务按照本协议的约定，按时、足额向乙方交付委托理财资金。向乙方提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况资料，协助乙方进行风险评估和投资决策。尊重乙方的投资决策，不得干涉乙方正常的理财运作，但有权按照本协议的约定行使监督权。承担委托理财过程中因自身原因导致的风险和损失，如因甲方提供虚假信息、违反本协议约定的禁止性行为等造成的损失。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议的约定，对委托理财资金进行独立的投资运作，包括但不限于资产配置、投资品种选择、买卖时机确定等。有权按照本协议的约定收取理财服务费用。在法律法规允许的范围内，根据市场变化和投资策略调整需要，对投资组合进行合理调整，但应及时通知甲方。2.义务以专业、谨慎、勤勉的态度为甲方管理委托理财资金，运用合理的投资策略和方法，尽力实现理财目标。按照本协议的约定，定期向甲方提供书面的理财报告，详细说明理财资金的运作情况、收益状况及风险状况等。保守甲方的商业秘密和个人隐私，不得向任何第三方泄露甲方的委托理财信息，但法律法规另有规定或双方另有约定的除外。严格遵守法律法规和监管要求，合规运作委托理财资金，不得从事任何违法违规的投资活动。在理财期限届满或提前终止时，按照本协议的约定及时向甲方交付理财资金及收益。三、理财服务费用（一）费用标准乙方按照以下方式收取理财服务费用：1.以委托理财资金的[X]%/年作为固定管理费率，自本协议生效之日起计算，按季度支付。2.如理财收益超过[预期收益率]，乙方有权按照超出部分的[X]%提取业绩报酬。（二）支付方式1.固定管理费率对应的费用，乙方应在每季度结束后的[X]个工作日内，向甲方出具费用账单，甲方应在收到账单后的[X]个工作日内支付。2.业绩报酬对应的费用，在理财期限届满或提前终止且确定理财收益后，乙方应在[X]个工作日内计算并向甲方出具业绩报酬账单，甲方应在收到账单后的[X]个工作日内支付。四、理财收益及分配（一）收益计算1.理财收益按照以下公式计算：理财收益=期末资产总值期初资产总值理财服务费用。2.期末资产总值以理财期限届满或提前终止时的资产估值为准，资产估值方法应符合相关法律法规和行业惯例。（二）收益分配1.理财期限届满，如实现正收益，则乙方应在理财期限届满后的[X]个工作日内，将理财本金及收益一次性支付给甲方。2.如理财期限内出现亏损，甲方应自行承担相应的损失，乙方不承担本金损失的赔偿责任，但乙方应按照本协议的约定继续履行理财管理义务，尽力减少损失。五、风险揭示与承担（一）风险揭示1.投资有风险，委托理财并不保证甲方一定能够获得收益，也不保证最低收益。乙方虽将尽力为甲方实现理财目标，但市场情况复杂多变，可能导致委托理财资金出现损失。2.委托理财过程中可能面临的风险包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、利率风险、汇率风险等。乙方将根据市场情况和专业判断，采取合理的风险控制措施，但无法完全消除风险。3.乙方将向甲方充分揭示各种风险，并根据甲方的风险承受能力和理财目标，为甲方制定合理的投资策略。甲方应充分了解并接受委托理财过程中可能存在的风险。（二）风险承担1.因市场波动、投资品种价格变化等不可预见、不可避免的因素导致委托理财资金出现损失的，由甲方自行承担。2.如因乙方违反法律法规、本协议约定或未尽合理管理义务导致委托理财资金出现损失的，乙方应承担相应的赔偿责任，但乙方的赔偿责任以甲方实际损失为限，且不超过乙方按照本协议约定收取的理财服务费用总额。3.如因不可抗力等不可归责于双方的原因导致委托理财资金出现损失的，双方应根据公平合理的原则分担损失。六、投资限制与禁止行为（一）投资限制1.乙方应按照本协议约定的理财范围进行投资，不得擅自改变投资方向或超出投资范围。2.乙方应合理控制投资组合的风险，确保投资组合的风险水平符合甲方的风险承受能力和理财目标。投资组合中各类资产的比例应符合相关法律法规和监管要求，以及乙方内部的风险控制规定。（二）禁止行为1.双方均不得利用委托理财资金从事任何违法违规活动，包括但不限于内幕交易、操纵市场、洗钱等。2.乙方不得将委托理财资金用于向第三方提供担保、抵押或质押，不得与第三方进行非法的资金拆借或其他形式的资金交易。3.未经甲方书面同意，乙方不得将委托理财业务转委托给第三方。4.甲方不得要求乙方从事违反法律法规、本协议约定或损害乙方利益的行为，不得干涉乙方正常的理财运作。七、提前终止与延期（一）提前终止1.在理财期限内，如出现下列情形之一，甲方或乙方有权提前终止本协议：一方严重违反本协议约定，经另一方书面通知后在合理期限内仍未改正的。因不可抗力等不可预见、不可避免的原因，导致本协议无法继续履行的。法律法规规定或双方约定的其他可以提前终止的情形。2.提前终止本协议的，乙方应在接到通知后的[X]个工作日内，对委托理财资金进行清算，并将理财本金及收益扣除相应的理财服务费用后支付给甲方。（二）延期1.理财期限届满前，如双方均未提出提前终止本协议的书面通知，则本协议自动延续[延续期限]。2.延期期间，本协议的各项条款继续有效，双方应按照本协议的约定履行各自的权利和义务。八、保密条款双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私及其他机密信息予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用该等信息，但法律法规另有规定或双方另有约定的除外。本条款的保密期限为自本协议生效之日起[X]年。九、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议的约定按时、足额交付委托理财资金，每逾期一日，应按照未交付金额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权解除本协议，并要求甲方承担因此给乙方造成的损失。2.若甲方违反本协议约定的禁止性行为，导致乙方遭受损失的，甲方应承担全部赔偿责任。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议的约定按时、足额向甲方提供理财报告，每逾期一日，应按照理财服务费用总额的[X]%向甲方支付违约金。逾期超过[X]日的，甲方有权解除本协议，并要求乙方承担因此给甲方造成的损失。2.若乙方未按照本协议的约定按时、足额向甲方交付理财本金及收益，每逾期一日，应按照未交付金额的[X]%向甲方支付违约金。逾期超过[X]日的，甲方有权要求乙方承担继续履行、采取补救措施或赔偿损失等违约责任。3.若乙方违反本协议约定的投资限制或禁止行为，导致甲方遭受损失的，乙方应承担全部赔偿责任。十、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。十一、其他条款（一）协议变更与补充本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，