2025年基金从业人员资格全真模拟测试带答案

2025年基金从业人员资格全真模拟测试带答案1.以下关于基金管理人内部控制的目标，说法错误的是（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保基金持有人获得绝对收益答案：D分析：基金管理人内部控制目标不包括确保基金持有人获得绝对收益，市场存在不确定性，无法保证绝对收益。2.下列不属于基金销售机构的是（）。A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.中国证券业协会答案：D分析：中国证券业协会是自律组织，不是基金销售机构，ABC选项均为常见基金销售机构。3.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投资基本要素B.基金的运作方式C.基金的持有人结构D.基金的投资方向答案：C分析：基金合同包含投资基本要素、运作方式、投资方向等，持有人结构不是基金合同重要信息。4.基金客户服务中，售中服务的内容不包括（）。A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B.推介符合适用性原则的基金C.提醒客户及时核对交易确认D.介绍基金产品答案：C分析：提醒客户及时核对交易确认属于售后服务内容，不是售中服务。5.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则B.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则C.开放式基金的申购和赎回采用金额申购、份额赎回原则D.开放式基金的申购和赎回采用份额申购、金额赎回原则答案：D分析：开放式基金采用金额申购、份额赎回原则，D选项说法错误。6.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低投资者的风险答案：D分析：基金信息披露可帮助投资者判断、防止利益输送、提高市场效率，但不能降低投资者风险，风险受市场等多种因素影响。7.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人获得高额收益答案：D分析：合规管理目标不涉及确保基金持有人获得高额收益，收益受市场等因素影响。8.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）。A.基金销售机构可以对不同的基金产品设定不同的销售费率B.基金销售机构可以自行决定对不同投资人适用不同费率C.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率答案：B分析：基金销售机构不能自行决定对不同投资人适用不同费率，需按规定并公告。9.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开C.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案D.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开答案：D分析：基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开是一般情况，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等需有代表三分之二以上基金份额的持有人参加。10.以下不属于基金投资风格分析的是（）。A.持仓集中度分析B.基金持仓股本规模分析C.基金持仓成长性分析D.基金业绩预测分析答案：D分析：基金投资风格分析包括持仓集中度、股本规模、成长性分析等，业绩预测分析不属于投资风格分析。11.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。A.规范性B.服务性C.专业性D.长久性答案：D分析：基金市场营销特殊性包括规范性、服务性、专业性等，长久性不是其特点。12.关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.编制中期和年度基金报告D.按照规定召集基金份额持有人大会答案：C分析：编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责，不是基金托管人的职责。13.基金管理人应在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.2日B.3日C.5日D.7日答案：B分析：基金管理人应在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。14.下列关于基金监管的“三公”原则的说法，错误的是（）。A.公开原则要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B.公平原则要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C.公正原则要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开D.公平原则是指基金市场上不存在歧视，所有参与基金活动的当事人具有平等的权利答案：C分析：公正原则要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁，C选项说的是公开原则内容。15.关于基金管理人内部控制的健全性原则，以下说法错误的是（）。A.内部控制应当涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节B.内部控制应当包括各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节C.内部控制制度应相互制约、相互监督D.内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节答案：C分析：相互制约、相互监督是制衡性原则，不是健全性原则。健全性强调全面覆盖。16.基金销售机构在进行市场细分时应遵循的原则不包括（）。A.易入原则B.可测原则C.成长原则D.不可测原则答案：D分析：基金销售机构市场细分原则包括易入、可测、成长等原则，不可测不符合要求。17.下列关于开放式基金巨额赎回的说法，错误的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回申请时，基金管理人可以决定接受全额赎回或者部分延期赎回C.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请D.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案答案：C分析：基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请，但需在后续开放日公告，且在出现巨额赎回情况时就要立即向中国证监会备案。18.关于基金宣传推介材料的禁止性规定，以下说法错误的是（）。A.不得登载单位或者个人的推荐性文字B.不得预测基金的证券投资业绩C.不得使用“净值归一”等误导投资人的表述D.可以使用“坐享财富增长”“安心享受成长”等表述答案：D分析：“坐享财富增长”“安心享受成长”等表述属于不恰当的诱导性表述，是基金宣传推介材料禁止使用的。19.下列关于基金管理人的合规文化建设的说法，错误的是（）。A.公司内部要有清晰的责任制和问责制B.公司内部要营造合规文化氛围C.合规文化建设要充分发挥人的主观能动性D.合规文化建设与公司治理无关答案：D分析：合规文化建设与公司治理密切相关，良好的公司治理有助于合规文化建设，D选项说法错误。20.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告B.继续执行，事后通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向基金份额持有人大会报告D.继续执行，事后通知基金管理人，并及时向基金份额持有人大会报告答案：A分析：基金托管人发现违规指令应拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。21.以下关于封闭式基金的说法，错误的是（）。A.封闭式基金的规模是固定的B.封闭式基金的存续期限是固定的C.封闭式基金在证券交易所上市交易D.封闭式基金的交易价格主要取决于基金份额净值答案：D分析：封闭式基金交易价格受市场供求关系等多种因素影响，不主要取决于基金份额净值。22.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金销售机构相关资料保存期不少于15年。23.关于基金管理人的内部控制活动，以下说法错误的是（）。A.基金管理人应建立完善的资产分离制度B.基金管理人应建立科学严密的风险评估体系C.基金管理人应制定切实有效的应急应变措施D.基金管理人可以自行决定不遵守国家有关法律法规答案：D分析：基金管理人必须遵守国家有关法律法规，不能自行决定不遵守。24.下列关于基金客户档案管理与保密的说法，错误的是（）。A.建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度B.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录C.信息技术负责人和信息安全负责人可以由同一人兼任D.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料答案：C分析：信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，以保障信息安全。25.开放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不得超过（）个月。A.1B.2C.3D.6答案：C分析：开放式基金合同生效后，不办理赎回的期限最长不得超过3个月。26.关于基金销售适用性的实施保障，以下说法错误的是（）。A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当负责组织实施与基金销售适用性相关的制度和程序C.基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法D.基金销售机构可以不用对基金销售人员进行销售适用性培训答案：D分析：基金销售机构需对基金销售人员进行销售适用性培训，以确保销售过程符合适用性要求。27.下列关于基金信息披露的及时性原则，说法错误的是（）。A.及时披露信息可使投资者得到最新的信息B.基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告C.及时性原则要求信息披露时间可以随意拖延D.及时性原则可增强投资者对基金投资的信心答案：C分析：及时性原则要求信息披露不得随意拖延，要在规定时间内披露。28.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.监管部门监督答案：D分析：基金管理人内部控制基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动等，监管部门监督不属于内部控制基本要素。29.关于基金托管人的信息披露义务，以下说法错误的是（）。A.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书B.基金托管人应当定期向中国证监会和中国人民银行报告基金托管情况C.基金托管人应当在基金年度报告中出具托管人报告D.基金托管人应当对基金管理人编制的基金资产净值、份额净值、申购赎回价格等进行复核、审查，并予以公布答案：D分析：基金托管人对基金管理人编制的相关内容进行复核、审查，但公布不是托管人的职责。30.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的基金投资人。A.基金产品风险和基金投资人风险承受能力B.基金产品收益和基金投资人收益预期C.基金产品期限和基金投资人资金流动性D.基金产品规模和基金投资人购买能力答案：A分析：基金销售机构应注重基金产品风险和基金投资人风险承受能力的匹配。31.下列关于基金管理人的股东、实际控制人的说法，错误的是（）。A.基金管理人的股东、实际控制人不得滥用权利，不得要求基金管理人利用基金财产为自己牟取利益B.基金管理人的股东、实际控制人不得干预基金管理人的基金经营活动C.基金管理人的股东、实际控制人可以直接任免基金管理人的董事、监事、高级管理人员D.基金管理人的股东、实际控制人应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定答案：C分析：基金管理人的股东、实际控制人不能直接任免基金管理人的董事、监事、高级管理人员。32.开放式基金的认购采取（）方式。A.金额认购B.份额认购C.面值认购D.溢价认购答案：A分析：开放式基金认购采取金额认购方式。33.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.准确性原则答案：D分析：基金销售适用性原则包括投资人利益优先、全面性、客观性等原则，准确性不是其原则。34.关于基金合同生效的条件，以下说法错误的是（）。A.开放式基金募集份额总额不少于2亿份B.开放式基金募集金额不少于2亿元人民币C.封闭式基金募集总额达到核准规模的80%以上D.基金份额持有人人数不少于100人答案：D分析：基金合同生效要求基金份额持有人人数不少于200人，不是100人。35.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金份额的发售。A.1B.2C.3D.6答案：D分析：基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行基金份额发售。36.下列关于基金托管人的内部控制，说法错误的是（）。A.基金托管人应建立健全各项规章制度B.基金托管人应加强对基金投资运作的监督C.基金托管人可以自行决定挪用基金财产D.基金托管人应保障基金财产的安全完整答案：C分析：基金托管人严禁挪用基金财产，C选项说法错误。37.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金销售机构客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。38.关于基金的投资运作，以下说法错误的是（）。A.基金管理人应按照基金合同的约定进行投资运作B.基金管理人可以将基金财产用于向他人贷款或者提供担保C.基金管理人应遵守法律法规和监管要求进行投资D.基金管理人应分散投资，降低风险答案：B分析：基金管理人不得将基金财产用于向他人贷款或者提供担保。39.基金管理人的合规管理部门应在（）的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险。A.董事会B.监事会C.总经理D.督察长答案：D分析：基金管理人合规管理部门在督察长管理下协助高级管理层识别和管理合规风险。40.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%时为巨额赎回。41.基金销售机构在销售基金产品时，应向投资人充分揭示投资风险，下列不属于风险揭示书内容的是（）。A.基金产品的基本情况B.基金投资的风险C.基金管理人的业绩表现D.投资人的风险承受能力评估方法答案：C分析：风险揭示书主要包括基金产品基本情况、投资风险、投资人风险承受能力评估方法等，基金管理人业绩表现不属于风险揭示书内容。42.关于基金信息披露的完整性原则，以下说法错误的是（）。A.信息披露应涵盖影响投资者决策的全部信息B.信息披露不得有重大遗漏C.信息披露可以只披露部分重要信息D.完整性原则要求充分披露重大信息答案：C分析：完整性原则要求信息披露应涵盖全部重要信息，不能只披露部分重要信息。43.基金管理人内部控制的有效性原则是指（）。A.内部控制应当涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节B.内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制C.内部控制制度应符合国家法律法规和监管要求，并贯穿于基金管理人经营管理活动的始终D.内部控制制度的制定应当具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内外部环境的变化进行及时修改或完善答案：C分析：有效性原则强调内部控制制度符合法规要求并贯穿经营管理始终，A是健全性原则，B是制衡性原则，D是适时性原则。44.基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括的内容不包括（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金销售人员的业绩考核方式和方法答案：D分析：基金销售适用性管理制度包括对基金管理人、产品风险、投资人风险承受能力的相关内容，不包括对基金销售人员业绩考核方式。45.下列关于基金托管人职责终止的情形，说法错误的是（）。A.被依法取消基金托管资格B.被基金份额持有人大会解任C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产D.基金托管人连续3年亏损答案：D分析：基金托管人职责终止情形包括被取消资