基金从业人员资格练习题及参考答案一套2024

基金从业人员资格练习题及参考答案一套20241.以下关于基金宣传推介材料的说法，错误的是（）A.可以登载单位或者个人的推荐性文字B.不得违规承诺收益或者承担损失C.不得夸大或者片面宣传基金D.不得登载基金过往业绩的虚假记载答案：A。答案分析：基金宣传推介材料不得登载单位或者个人的推荐性文字，B、C、D选项表述均正确。2.基金管理人的合规管理目标不包括（）A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D。答案分析：合规管理目标是确保基金管理人依法合规经营，而非基金持有人，A、B、C是合规管理目标。3.以下属于基金托管人职责的是（）A.编制中期和年度基金报告B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜D.计算并公告基金资产净值答案：B。答案分析：A、C、D是基金管理人职责，按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是基金托管人职责。4.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.准确性原则答案：D。答案分析：基金销售适用性原则包括投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则，不包括准确性原则。5.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）A.1个月B.2个月C.3个月D.6个月答案：C。答案分析：开放式基金合同生效后，最长不超过3个月可不办理赎回。6.关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（）A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高基金市场活跃度D.有利于基金的成本控制和业绩提升答案：C。答案分析：基金信息披露作用包括利于投资者价值判断、防止利益冲突与输送、利于基金成本控制和业绩提升，与提高市场活跃度无关。7.以下不属于基金市场营销特殊性的是（）A.规范性B.服务性C.专业性D.全面性答案：D。答案分析：基金市场营销特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性、适用性，不包括全面性。8.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.外部监控答案：D。答案分析：内部控制基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监控，不是外部监控。9.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法，正确的是（）A.封闭式基金一般有固定的存续期B.开放式基金的基金份额是固定的C.封闭式基金的买卖价格受市场供求关系的影响较小D.开放式基金可进行长期投资答案：A。答案分析：封闭式基金一般有固定存续期；开放式基金份额不固定；封闭式基金买卖价格受供求关系影响大；开放式基金资金可随时赎回，不利于长期投资。10.基金监管的首要目标是（）A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展D.保证市场的公平、效率和透明答案：A。答案分析：保护投资人及相关当事人合法权益是基金监管首要目标，B、C、D也是基金监管目标但非首要。11.下列不属于基金销售机构的是（）A.商业银行B.证券公司C.证券投资咨询机构D.中国证券业协会答案：D。答案分析：中国证券业协会是自律组织，不是基金销售机构，A、B、C均可从事基金销售。12.基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。A.二分之一B.三分之一C.三分之二D.四分之三答案：A。答案分析：基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加方可召开。13.关于基金财产的独立性，以下说法错误的是（）A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产C.基金财产的债权，可以与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销D.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行答案：C。答案分析：基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，A、B、D表述正确。14.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月答案：C。答案分析：基金管理人应自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。15.下列属于基金客户服务特点的是（）A.专业性B.公开性C.永久性D.全面性答案：A。答案分析：基金客户服务特点包括专业性、规范性、持续性、时效性，不包括公开性、永久性、全面性。16.以下不属于基金销售适用性管理制度范畴的是（）A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金从业人员进行管理的方式和方法答案：D。答案分析：基金销售适用性管理制度包括对基金管理人、产品风险、投资人风险承受能力的调查评价方式方法，不包括对从业人员管理方式方法。17.基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，不包括（）A.合规管理部门的功能和职责B.合规管理部门的权限C.合规负责人的合规管理职责D.合规部门的人员配置答案：D。答案分析：合规政策应规定合规管理部门功能职责、权限、合规负责人职责等，不包括人员配置。18.开放式基金份额的认购通常采用的收费模式是（）A.前端收费模式B.后端收费模式C.固定收费模式D.前端收费和后端收费模式答案：D。答案分析：开放式基金份额认购通常采用前端收费和后端收费模式。19.下列关于基金信息披露的禁止行为，说法错误的是（）A.对证券投资业绩进行预测B.公开披露基金的持仓结构C.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构答案：B。答案分析：公开披露基金持仓结构是正常信息披露，A、C、D均为基金信息披露禁止行为。20.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告B.继续执行，事后通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向基金业协会报告D.继续执行，事后通知基金管理人，并及时向基金业协会报告答案：A。答案分析：基金托管人应拒绝执行违规指令，立即通知管理人并向中国证监会报告。21.以下不属于基金管理人内部控制原则的是（）A.健全性原则B.有效性原则C.成本效益原则D.及时性原则答案：D。答案分析：基金管理人内部控制原则包括健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益原则，不包括及时性原则。22.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）A.10年B.15年C.20年D.25年答案：B。答案分析：基金销售机构相关资料保存期不少于15年。23.关于基金管理人的职责，以下表述错误的是（）A.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格B.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项C.按照规定召集基金份额持有人大会D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料答案：D。答案分析：保存基金托管业务活动相关资料是基金托管人职责，A、B、C是基金管理人职责。24.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B。答案分析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额10%时为巨额赎回。25.下列关于基金份额持有人权利的说法，错误的是（）A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.按照规定要求召开基金份额持有人大会D.直接参与基金的投资管理活动答案：D。答案分析：基金份额持有人不直接参与基金投资管理活动，A、B、C是持有人权利。26.基金监管的基本原则不包括（）A.保障投资人利益原则B.适度监管原则C.连续监管原则D.依法监管原则答案：C。答案分析：基金监管基本原则包括保障投资人利益、适度监管、高效监管、依法监管、审慎监管、公开公平公正原则，不包括连续监管原则。27.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）的匹配，将基金销售给适合的基金投资人。A.基金产品风险和基金投资人风险承受能力B.基金产品收益和基金投资人收益预期C.基金产品规模和基金投资人资金规模D.基金产品期限和基金投资人投资期限答案：A。答案分析：应注重基金产品风险和投资人风险承受能力匹配。28.合规管理的（）原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。A.独立性B.客观性C.协调性D.专业性答案：C。答案分析：协调性原则强调合规人员处理好各方关系形成合规合力。29.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.二级市场供求关系B.基金份额净值C.基金资产总值D.基金投资业绩答案：A。答案分析：封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响。30.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.15个工作日B.30个工作日C.60个工作日D.90个工作日答案：A。答案分析：基金管理人应在季度结束之日起15个工作日内编制完成季度报告。31.基金客户服务中，售前服务的内容不包括（）A.介绍证券市场基础知识B.普及基金相关法律知识C.开展投资者风险教育D.提醒客户及时核对交易确认答案：D。答案分析：提醒客户及时核对交易确认是售中或售后服务内容，A、B、C是售前服务内容。32.基金销售适用性的全面性原则是指（）A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分B.基金销售机构应当对基金管理人、基金产品和基金投资人进行全面调查和评价C.基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度D.基金销售机构应当将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节答案：B。答案分析：全面性原则指对基金管理人、产品和投资人全面调查评价，A是内部控制相关，C是制度建设，D是贯穿业务环节，都不符全面性定义。33.基金托管人对基金管理人监督的主要内容不包括（）A.对基金投资范围、投资对象的监督B.对基金投融资比例的监督C.对基金管理人选择存款银行的监督D.对基金管理人从业人员资格的监督答案：D。答案分析：基金托管人监督内容包括投资范围对象、投融资比例、选择存款银行等，不包括对管理人从业人员资格监督。34.开放式基金的认购采取（）方式。A.金额认购B.份额认购C.金额认购或份额认购D.不确定答案：A。答案分析：开放式基金认购采取金额认购方式。35.基金信息披露的原则体现在对披露内容和披露形式两方面的要求上，下列不属于披露内容上的原则是（）A.真实性原则B.准确性原则C.规范性原则D.完整性原则答案：C。答案分析：规范性原则是披露形式上的原则，A、B、D是披露内容上的原则。36.基金管理人内部控制的基本要求不包括（）A.严格授权控制B.建立完善的岗位责任制度C.建立严格的成本控制和业绩考核制度D.保证基金管理人的收益最大化答案：D。答案分析：内部控制基本要求包括严格授权控制、岗位责任制度、成本控制和业绩考核制度等，不是保证管理人收益最大化。37.基金销售机构在销售基金产品时必须与客户进行互动交流，及时发现并处理潜在的风险隐患，这体现了基金客户服务的（）特点。A.专业性B.规范性C.持续性D.时效性答案：D。答案分析：及时发现处理风险隐患体现时效性特点。38.下列关于基金份额持有人大会的召集，说法错误的是（）A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案B.基金份额持有人大会由基金管理人召集C.基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集D.召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项答案：无。答案分析：以上表述均正确。39.基金监管机构对基金机构的检查内容不包括（）A.合规监控B.内部稽核C.收益情况D.风险管理答案：C。答案分析：基金监管机构检查内容包括合规监控、内部稽核、风险管理等，不包括收益情况。40.基金销售适用性的及时性原则要求基金销售机构应根据实际情况及时更新（）A.基金产品的风险评价B.基金管理人的合规情况C.基金投资人的风险承受能力D.以上都是答案：D。答案分析：及时性原则要求及时更新基金产品风险评价、管理人合规情况、投资人风险承受能力等。41.合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）A.制定并执行风险为本的合规管理计划B.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南D.对不合规行为进行惩处答案：D。答案分析：对不合规行为惩处一般由公司相关制度和流程决定，不是合规管理部门主要职责，A、B、C是合规管理部门职责。42.封闭式基金的存续期应在（）以上。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：D。答案分析：封闭式基金存续期应在5年以上。43.基金管理人应当在上半年结束之日起（）内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。A.30日B.45日C.60日D.90日答案：C。答案分析：基金管理人应在上半年结束之日起60日内编制完成半年度报告。44.基金客户服务中，售中服务的内容不包括（）A.协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果B.推介符合适用性原则的基金C.提醒客户及时核对交易确认D.介绍基金产品答案：C。答案分析：提醒客户及时核对交易确认是售后服务内容，A、B、D是售中服务内容。45.基金销售适用性管理制度应至少包括（）A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.以上都是答案：D。答案分析：基金销售适用性管理制度应包含对管理人、产品、投资人的相关调查评价方式方法。46.基金托管人应