基金从业人员资格练习题库完美版含答案2024

基金从业人员资格练习题库完美版含答案20241.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年。2.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。A.不正当竞争B.欺诈客户C.公平合法有序竞争D.内幕交易答案：C分析：诚实守信要求公平合法有序竞争，不能进行不正当竞争、欺诈客户、内幕交易等行为。3.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D分析：基金管理人合规管理目标是建立体系、识别管理风险、促进全面风险管理体系建设，是确保自身依法合规经营，而非基金持有人。4.基金监管“三公”原则中的公开原则要求（）。A.公开监管机构全部业务活动内容B.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管对象给予公正的待遇答案：B分析：公开原则要求基金市场具有充分透明度，实现市场信息公开化，并非公开监管机构全部业务活动。C是公平原则，D是公正原则。5.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则B.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则C.开放式基金的申购和赎回都实行金额申购、份额赎回原则D.开放式基金的申购和赎回都实行份额申购、金额赎回原则答案：D分析：开放式基金一般实行金额申购、份额赎回原则，并非份额申购、金额赎回。6.关于ETF的申购赎回，以下说法错误的是（）。A.申购和赎回均以现金方式进行B.申购是用一篮子股票换取ETF份额C.赎回时得到的是一篮子股票D.申购赎回必须以最小申购赎回单位的整数倍进行答案：A分析：ETF申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回得到一篮子股票，不是以现金方式进行。7.下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构D.披露基金合同生效前的信息答案：D分析：基金信息披露禁止对业绩预测、虚假记载等误导行为、诋毁同行等，披露基金合同生效前信息不属于禁止行为。8.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循（）原则。A.投资人利益优先B.全面性C.客观性D.以上都是答案：D分析：基金销售机构实施基金销售适用性应遵循投资人利益优先、全面性、客观性等原则。9.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.控制结果答案：D分析：基金管理人内部控制基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督，不包括控制结果。10.以下属于基金托管人职责的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.编制中期和年度基金报告C.提供基金投资咨询服务D.计算并公告基金资产净值答案：A分析：基金托管人职责包括按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等。编制报告、计算净值是基金管理人职责，提供投资咨询服务一般不是托管人职责。11.关于LOF份额的上市交易，下列说法错误的是（）。A.须由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B.基金的募集应符合《证券投资基金法》的规定C.申报价格最小变动单位为0.001元人民币D.涨跌幅比例为10%，自上市次日起执行答案：D分析：LOF涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行，不是次日。12.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A.10B.15C.20D.30答案：B分析：基金管理人应在每个季度结束之日起15个工作日内编制完成基金季度报告。13.下列关于基金客户服务的特点，说法错误的是（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.一次性答案：D分析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性等特点，不是一次性的。14.基金市场营销的特殊性不包括（）。A.规范性B.服务性C.综合性D.适用性答案：C分析：基金市场营销特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性、适用性，不包括综合性。15.关于基金销售费用，以下说法错误的是（）。A.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠B.基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费C.基金管理人可以按照基金合同的约定，向基金销售机构支付客户维护费D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率答案：无（本题答案均正确）分析：基金销售机构可对费用优惠，销售费用包含申购等费用，管理人可支付客户维护费，且不得未经公告对不同投资人用不同费率。16.下列不属于基金合同当事人的是（）。A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构答案：D分析：基金合同当事人是基金份额持有人、基金管理人、基金托管人，基金销售机构不是。17.基金管理人的高级管理人员，应当具备基金从业资格，以及（）年以上与其所任职务相关的工作经历。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人高级管理人员应具备基金从业资格和3年以上与其所任职务相关工作经历。18.关于封闭式基金和开放式基金的区别，以下说法错误的是（）。A.封闭式基金有固定存续期，开放式基金没有B.封闭式基金的规模是固定的，开放式基金规模不固定C.封闭式基金可在二级市场交易，开放式基金只能在一级市场交易D.封闭式基金的交易价格受供求关系影响，开放式基金的交易价格取决于基金份额净值答案：C分析：开放式基金也可通过部分平台在二级市场交易，并非只能在一级市场交易。19.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B分析：基金销售机构保存相关资料期不少于15年。20.基金份额登记机构的主要职责不包括（）。A.建立并管理投资人的基金账户B.负责基金份额的登记C.代理发放红利D.基金资金清算答案：D分析：基金资金清算是基金托管人的职责，份额登记机构职责包括建账户、登记份额、代理发红利等。21.下列关于基金投资顾问机构的说法，错误的是（）。A.基金投资顾问机构及其从业人员提供投资顾问服务，应当具有合理的依据B.基金投资顾问机构及其从业人员可以承诺或者保证投资收益C.基金投资顾问机构及其从业人员不得利用服务与他人合谋进行内幕交易D.基金投资顾问机构及其从业人员不得泄露委托人的投资决策计划信息答案：B分析：基金投资顾问机构及其从业人员不得承诺或保证投资收益。22.关于基金财产的独立性，以下说法错误的是（）。A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产C.基金财产的债权，可以与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销D.非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行答案：C分析：基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销。23.基金管理人应当自收到核准文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行基金募集。24.下列关于基金监管的基本原则的说法，错误的是（）。A.保障投资人利益原则是基金监管活动的目的和宗旨的集中体现B.适度监管原则要求政府监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域C.高效监管原则要求监管机构以尽可能低的成本实现监管目标D.依法监管原则是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据答案：C分析：高效监管原则不仅要求以低成本实现监管目标，还要求监管机构合理配置和利用监管资源，提高监管效率。25.基金客户个性化服务不包括（）。A.做好客户的动态分析B.基金客户档案管理与保密C.通过加强客户沟通了解客户深度需求D.做好客户的参谋答案：B分析：基金客户个性化服务包括做好动态分析、了解深度需求、做好参谋等，基金客户档案管理与保密不属于个性化服务。26.关于基金销售适用性的实施保障，以下说法错误的是（）。A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当执行基金销售适用性的制度和程序C.基金销售机构应就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员进行专题培训D.基金销售机构不需要对基金产品进行风险评价答案：D分析：基金销售机构需要对基金产品进行风险评价，ABC说法均正确。27.下列关于QDII基金的说法，错误的是（）。A.QDII是经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构B.QDII基金可以投资于境外市场的股票、债券等有价证券C.QDII基金可以投资于全球任何国家或地区的金融产品D.QDII基金的管理人须有合格境内机构投资者资格答案：C分析：QDII基金投资有一定限制，并非可以投资于全球任何国家或地区的金融产品。28.基金管理人的合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。A.制定并执行风险为本的合规管理计划B.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南D.对不合规行为进行惩处答案：D分析：对不合规行为进行惩处一般是管理层等执行，合规管理部门职责包括制定计划、审核合规性、组织制定合规指南等。29.关于货币市场基金的利润分配，以下说法错误的是（）。A.货币市场基金每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润B.每周一至周四进行利润分配时，仅对当日利润进行分配C.投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的利润D.投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的利润答案：C分析：投资者于周五申购或转换转入的基金份额不享有周五、周六、周日的利润，于周五赎回或转换转出的基金份额享有。30.基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际投资组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段，ETF建仓期不超过（）个月。A.1B.3C.6D.12答案：B分析：ETF建仓期不超过3个月。31.下列不属于基金宣传推介材料的禁止规定的是（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.预测基金的证券投资业绩C.登载单位或者个人的推荐性文字D.登载基金过往业绩答案：D分析：基金宣传推介材料可登载过往业绩，但要符合相关规定，ABC属于禁止规定。32.基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则答案：C分析：客观性原则要求建立科学合理方法、设置标准流程保证销售适用性实施。33.关于基金管理人的内部控制活动，以下说法错误的是（）。A.基金管理人应建立完善的资产分离制度B.基金管理人应通过授权控制来控制业务活动的运作C.基金管理人应建立重要业务处理凭据传递和信息沟通制度，确保信息及时传达D.基金管理人应执行严格的岗位分离制度，不同岗位可以交叉操作答案：D分析：基金管理人应执行严格岗位分离制度，不同岗位不能交叉操作。34.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告B.继续执行，事后通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告C.拒绝执行，立即通知基金管理人，但不需要向国务院证券监督管理机构报告D.继续执行，事后通知基金管理人，但不需要向国务院证券监督管理机构报告答案：A分析：基金托管人发现违规指令应拒绝执行，立即通知管理人并向国务院证券监督管理机构报告。35.下列关于开放式基金份额转换的说法，错误的是（）。A.投资者采用“份额转换”的原则提交申请B.转换费用由基金持有人承担C.基金份额的转换一般采取未知价法D.基金份额转换不需要收取转换费用答案：D分析：基金份额转换可能收取转换费用，并非不需要。36.基金信息披露内容应满足的原则不包括（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.灵活性原则答案：D分析：基金信息披露应满足真实性、准确性、完整性等原则，不包括灵活性原则。37.关于基金销售费用的监管，以下说法错误的是（）。A.基金销售机构不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励B.基金销售机构可以以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率答案：B分析：基金销售机构不能以排挤竞争对手为目的压低收费水平。38.下列关于基金管理人的职责，说法错误的是（）。A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资B.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料10年答案：D分析：基金管理人应保存相关资料不少于15年，不是10年。39.关于基金份额持有人大会，以下说法错误的是（）。A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开D.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过答案：C分析：基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开；转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同等，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过；其他事项应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。40.基金客户服务的宗旨是（）。A.投资者利益优先B.有效沟通C.安全第一D.获得双赢答案：A分析：基金客户服务宗旨是投资者利益优先。41.关于基金销售适用性的指导原则和管理制度，以下说法错误的是（）。A.基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分B.基金销售机构应当对基金管理人进行审慎调查C.基金销售机构不需要对基金产品进行风险评价D.基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法答案：C分析：基金销售机构需要对基金产品进行风险评价。42.下列关于避险策略基金的说法，错误的是（）。A.避险策略基金的前身是保本基金B.避险策略基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险C.避险策略基金可以保证投资者的本金安全D.避险策略基金通常将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券答案：C分析：避险策略基金只是在一定条件下提供本金保障，并非绝对保证投资者本金安全。43.基金管理人内部控制的目标不包括（）。A.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益C.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时D.确保基金持有人获得投资收益答案：D分析：基金管理人内部控制目标不包括确保基金持有人获得投资收益，投资收益受多种因素影响。44.关于基金托管人的信息披露义务，以下说法错误的是（）。A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上C.在基金年度报告中出具托管人报告D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明答案：无（本题答案均正确）分析：ABCD表述均符合基金托管人信息披露义务相关规定。45.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当明确双方的权利和义务B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素答案：C分析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金销售机构不得向公众分发、公布基金宣传推介材料。46.关于开放式基金的非交易过户，以下说法错误的是（）。A.非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规