2024基金从业人员资格考前冲刺试卷带答案

2024基金从业人员资格考前冲刺试卷带答案1.基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。A.要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化B.基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为C.对监管对象公正对待，一视同仁D.要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开答案：C。分析：公正原则是指基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。A是公开原则，B说法不准确，D体现的是公开原则。2.以下关于基金销售适用性的实施保障表述错误的是（）。A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序B.基金销售机构分支机构应当执行基金销售适用性的制度和程序C.基金销售机构无需对销售人员进行销售适用性培训D.基金销售机构应当建立健全普通投资者回访制度答案：C。分析：基金销售机构应当对销售人员进行销售适用性培训，以确保其在销售过程中能有效实施销售适用性，所以C表述错误。A、B、D表述均正确。3.下列不属于基金客户服务特点的是（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.一次性答案：D。分析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性和时效性等特点，不是一次性的，所以选D。4.关于基金管理人内部控制的健全性原则，以下说法错误的是（）。A.内部控制应当覆盖所有人员B.内部控制应当涵盖决策、执行、监督等各个环节C.内部控制设计需防止出现空白和漏洞D.内部控制的健全性原则要求各部门之间、人员之间应完全独立答案：D。分析：健全性原则要求内部控制应当覆盖所有人员，涵盖决策、执行、监督等各个环节，防止出现空白和漏洞，但各部门之间、人员之间是相互制约和相互监督的关系，并非完全独立，所以D错误。5.以下不属于基金募集申请材料的是（）。A.申请报告B.基金合同草案C.上市公告书D.招募说明书草案答案：C。分析：基金募集申请材料包括申请报告、基金合同草案、招募说明书草案等，上市公告书是基金上市交易时才需要的文件，不是募集申请材料，所以选C。6.开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）。A.1个月B.3个月C.6个月D.1年答案：B。分析：开放式基金合同生效后，在不超过3个月的期限内可以不办理赎回，所以选B。7.关于基金份额持有人大会，以下说法错误的是（）。A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报国务院证券监督管理机构备案C.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开D.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过答案：C。分析：基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开；转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过；其他事项应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过。所以C错误。8.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D。分析：基金管理人的合规管理目标是建立健全合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保基金管理人依法合规经营，而不是基金持有人，所以D错误。9.下列属于合规管理的基本原则的是（）。Ⅰ.独立性原则Ⅱ.客观性原则Ⅲ.公正性原则Ⅳ.专业性原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。分析：合规管理的基本原则包括独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则、协调性原则，所以选D。10.关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。A.不正当竞争B.欺诈客户C.公平合法有序竞争D.内幕交易答案：C。分析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户、进行内幕交易和不正当竞争，应公平合法有序竞争，所以选C。11.关于基金宣传推介材料的原则性要求，以下表述错误的是（）。A.基金宣传推介材料必须真实、准确B.不得登载单位或者个人的推荐性文字C.不得预测基金的投资业绩D.可以使用“净值归一”等表述答案：D。分析：基金宣传推介材料不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述，A、B、C表述均正确，所以选D。12.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.准确性原则答案：D。分析：基金销售机构在实施基金销售适用性过程中应遵循投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则，不包括准确性原则，所以选D。13.关于开放式基金的申购和赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（）。A.基金管理人可以根据情况调整申购费率B.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产C.销售服务费由基金托管人按约定的比例从基金资产中计提D.货币市场基金可以从基金财产中计提一定比例的销售服务费答案：C。分析：销售服务费由基金管理人按约定的比例从基金资产中计提，而不是基金托管人，所以C错误。14.关于基金的年度报告，以下表述错误的是（）。A.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计B.基金年度报告正文必须登载在指定报刊上C.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内编制完成基金年度报告答案：B。分析：基金年度报告正文应登载在网站上，摘要登载在指定报刊上，所以B错误。A、C、D表述均正确。15.基金管理人的信息披露事项不涉及到下面（）环节。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投资运作D.总值披露答案：D。分析：基金管理人的信息披露事项包括基金募集、上市交易、投资运作等环节，不涉及总值披露，所以选D。16.关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。A.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告B.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项C.基金托管人应在每年结束后60日内，向中国证监会和地方监管局报送基金托管业务的年度报告D.在基金份额发售的3日前，将基金合同、托管协议登载在托管人网站上答案：C。分析：基金托管人应在每年结束后90日内，向中国证监会和地方监管局报送基金托管业务的年度报告，所以C错误。17.基金合同所包含的重要信息不包括（）。A.基金的投资基本要素B.基金的投资方向C.基金的运作方式D.基金的持有人结构答案：D。分析：基金合同包含基金的投资基本要素、投资方向、运作方式等重要信息，不包括持有人结构，所以选D。18.关于基金管理人的职责，以下说法错误的是（）。A.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益B.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料C.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告D.安全保管基金财产答案：D。分析：安全保管基金财产是基金托管人的职责，不是基金管理人的职责，所以D错误。19.关于基金托管人的职责，以下说法错误的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立C.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料D.编制中期和年度基金报告答案：D。分析：编制中期和年度基金报告是基金管理人的职责，不是基金托管人的职责，所以D错误。20.以下不属于基金托管人内部控制目标的是（）。A.保证基金资产的安全完整B.维护基金份额持有人的权益C.保障基金托管业务安全、有效、稳健运行D.提升基金公司的声誉答案：D。分析：基金托管人内部控制目标包括保证基金资产安全完整、维护基金份额持有人权益、保障托管业务安全有效稳健运行等，提升基金公司声誉不是托管人内部控制目标，所以选D。21.下列不属于基金市场营销特殊性的是（）。A.规范性B.服务性C.专业性D.长久性答案：D。分析：基金市场营销的特殊性包括规范性、服务性、专业性、持续性和适用性，不包括长久性，所以选D。22.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C。分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，所以选C。23.关于基金销售费用，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构可以对不同的基金产品设置不同的销售费率B.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用C.基金销售机构收取增值服务费可以从认购资金中扣除D.基金销售机构收取增值服务费应当遵循合理、公开、质价相符的原则答案：C。分析：基金销售机构收取增值服务费应当单独缴纳，不应从认购资金中扣除，所以C错误。24.关于基金销售人员的行为，以下表述正确的是（）。A.可以向投资者承诺收益B.可以自行更改投资者的交易指令C.可以向投资者重点揭示基金投资风险D.可以根据机构投资者的需求提供公募基金未公开的信息答案：C。分析：基金销售人员不得向投资者承诺收益、自行更改投资者交易指令、向投资者提供公募基金未公开信息等，应重点揭示基金投资风险，所以选C。25.关于基金的巨额赎回，以下说法错误的是（）。A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权答案：A。分析：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，对于开放式基金，为巨额赎回；对于开放式分级基金子份额，是指单个开放日该子份额净赎回申请超过上一日该子份额总份额的10%，A表述不准确。26.关于基金的认购，以下说法错误的是（）。A.认购申请一经提交不得撤销B.基金认购采用“金额认购、面额发行”的原则C.认购的最终结果要待基金募集结束后才能确认D.一般情况下，已经正式受理的认购申请可以撤销答案：D。分析：一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销，所以D错误。27.关于基金的赎回，以下说法正确的是（）。A.赎回申请提交后，不得撤销B.基金赎回采用“份额赎回”原则C.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产D.以上说法都正确答案：D。分析：赎回申请提交后不得撤销，基金赎回采用“份额赎回”原则，赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%并归入基金财产，所以选D。28.关于基金的转换，以下说法错误的是（）。A.基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册登记的基金B.投资者采用“份额转换”的原则提交申请C.基金转换一般采用未知价法D.基金转换的转换费由基金托管人承担答案：D。分析：基金转换的转换费由投资者承担，不是基金托管人，所以D错误。29.关于货币市场基金的利润分配，以下说法错误的是（）。A.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资B.当日申购的基金份额自下一个工作日起享有基金的分配权益C.当日赎回的基金份额自当日起不享有基金的分配权益D.每周五进行利润分配时，将同时分配周六和周日的利润答案：C。分析：当日赎回的基金份额自下一个工作日起不享有基金的分配权益，所以C错误。30.关于开放式基金的非交易过户，以下说法错误的是（）。A.非交易过户是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为B.接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C.非交易过户主要包括继承、捐赠、司法强制执行等方式D.基金销售机构可以办理非交易过户业务答案：D。分析：非交易过户业务一般由基金注册登记机构办理，而不是基金销售机构，所以D错误。31.关于基金的投资风格，以下说法错误的是（）。A.可以分为成长型、价值型和平衡型B.成长型基金追求资本增值，投资于具有良好增长潜力的股票C.价值型基金倾向于投资价格被低估的股票D.平衡型基金只投资于债券和货币市场工具答案：D。分析：平衡型基金既投资于股票，又投资于债券，在一定程度上兼顾成长和价值，并非只投资于债券和货币市场工具，所以D错误。32.关于债券基金的利率风险，以下说法错误的是（）。A.债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高B.当市场利率上升时，债券基金的净值会下降C.债券基金的久期越短，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高D.债券基金的资产净值与市场利率呈反向变动关系答案：C。分析：债券基金的久期越长，净值的波动幅度就越大，所承担的利率风险就越高；久期越短，净值波动幅度越小，利率风险越低，所以C错误。33.关于股票基金的特点，以下说法错误的是（）。A.风险较高，但预期收益也较高B.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利C.以追求长期的资本增值为目标D.是应对通货膨胀最有效的手段之一答案：B。分析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，不适合短期波段操作，因为股票价格波动较大，短期操作难以把握，所以B错误。34.关于混合基金的风险，以下说法正确的是（）。A.混合基金的风险高于股票基金B.混合基金的风险低于债券基金C.混合基金的风险介于股票基金和债券基金之间D.混合基金的风险与货币市场基金相同答案：C。分析：混合基金的风险介于股票基金和债券基金之间，所以选C。35.关于ETF的特点，以下说法错误的是（）。A.被动操作的指数基金B.独特的实物申购、赎回机制C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度D.可以在一级市场和二级市场上以不同的价格进行交易答案：D。分析：ETF在一级市场和二级市场的交易价格会趋于一致，不会出现不同价格交易的情况，所以D错误。36.关于LOF的特点，以下说法错误的是（）。A.LOF是一种开放式基金B.LOF可以在交易所进行交易C.LOF可以进行套利交易D.LOF的申购和赎回只能在交易所进行答案：D。分析：LOF的申购和赎回既可以在交易所进行，也可以在代销网点进行，所以D错误。37.关于保本基金的保本策略，以下说法错误的是（）。A.常见的保本策略有对冲保险策略和固定比例投资组合保险策略B.对冲保险策略主要依赖金融衍生产品，如股票期权、股指期货等C.固定比例投资组合保险策略的投资步骤分为确定投资组合的价值底线、计算安全垫、确定风险资产投资比例等D.保本基金的保本策略可以完全避免投资损失答案：D。分析：保本基金的保本策略只是在一定程度上降低投资损失的可能性，不能完全避免投资损失，所以D错误。38.关于QDII基金的投资风险，以下说法错误的是（）。A.汇率风险B.国别风险C.税务风险D.只投资于境外股票市场，不存在债券投资风险答案：D。分析：QDII基金可以投资于境外的股票、债券等多种金融工具，也存在债券投资风险，所以D错误。39.关于基金业绩评价的意义，以下说法错误的是（）。A.对基金投资者而言，有助于选择合适的基金产品B.对基金管理人而言，有助于提升投资管理能力C.对基金销售机构而言，有助于引导投资者进行理性投资D.对监管机构而言，没有实际意义答案：D。分析：对监管机构而言，基金业绩评价有助于监管机构加强对基金行业的监管，促进基金行业的健康发展，并非没有实际意义，所以D错误。40.关于基金业绩评价的原则，以下说法错误的是（）。A.客观性原则B.可比性原则C.长期性原则D.短期性原则答案：D。分析：基金业绩评价应遵循客观性原则、可比性原则和长期性原则，而不是短期性原则，所以D错误。41.关于夏普比率，以下说法错误的是（）。A.夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差B.夏普比率反映了单位风险下的超额回报率C.夏普比率越高，说明基金业绩越好D.夏普比率只考虑了系统风险，没有考虑非系统风险答案：D。分析：夏普比率考虑了总风险（包括系统风险和非系统风险），不是只考虑系统风险，所以D错误。42.关于特雷诺比率，以下说法错误的是（）。A.特雷诺比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期系统风险的度量指标（贝塔值）B.特雷诺比率反映了单位系统风险下的超额回报率C.特雷诺比率越高，说明基金业绩越好D.特雷诺比率考虑了全部风险答案：D。分析：特雷诺比率只考虑了系统风险，没有考虑非系统风险，不是考虑了全部风险，所以D错误。43.关于詹森α，以下说法错误的是（）。A.詹森α是一种风险调整后收益指标B.詹森α衡量的是基金组合收益中超过CAPM模型预测值的那一部分超额收益C.詹森α值越大，说明基金业绩越好D.詹森α考虑了全部风险答案：D。分析：詹森α只考虑了系统风险，没有考虑非系统风险，不是考虑了全部风险，所以D错误。44.关于基金的风格分析，以下说法错误的是（）。A.可以通过分析基金所持有的股票的规模、风格等特征来判断基金的投资风格B.晨星风格箱是一种常用的基金风格分析工具C.基金的风格分析可以帮助投资者了解基金的投资特点和风险特征D.基金的风格分析没有实际意义答案：D。分析：基金的风格分析有助于投资者了解基金的投资特点和风险特征，从而选择适合自己的基金产品，是有实际意义的，所以D错误。45.关于基金的投资组合报告，以下说法错误的是（）。A.投资组合报告应披露基金资产组合的情况B.应披露按行业分类的股票投资组合C.应披露前10名债券明细D.投资组合报告不需要披露基金的业绩表现答案：D。分析：投资组合报告通常会披露基金的业绩表现，如净值增长率等，所以D错误。46.关于基金的定期报告，以下说法错误的是（）。A.基金季度报告应在季