基金从业人员资格高频真题题库2024年VIP

基金从业人员资格高频真题题库2024年1.以下关于基金销售适用性的说法，错误的是（）。A.基金销售适用性要求基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品B.基金销售适用性是一种投资建议服务C.基金销售机构应遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则D.基金销售机构需要将基金产品的风险和基金投资人的风险承受能力进行匹配答案：B。分析：基金销售适用性不是一种投资建议服务，而是基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。2.下列不属于基金客户服务原则的是（）。A.客户至上原则B.安全第一原则C.专业规范原则D.依法监管原则答案：D。分析：基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则等，依法监管原则是基金监管的原则。3.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.6B.9C.12D.18答案：A。分析：基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。4.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则B.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则C.开放式基金的申购和赎回都采用金额申购、份额赎回的方式D.开放式基金的赎回费用随持有期限的延长而增加答案：D。分析：开放式基金的赎回费用随持有期限的延长而降低，持有期限越长，赎回费用越低。5.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C。分析：基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起3个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。6.下列关于基金份额持有人大会的说法，错误的是（）。A.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金份额持有人大会的日常机构、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集，并报中国证监会备案B.基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开C.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2以上通过D.转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过答案：B。分析：基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开；但是，转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。这里B选项表述不完整，对于特殊事项要求不同。7.以下不属于基金管理人内部控制原则的是（）。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.公正性原则答案：D。分析：基金管理人内部控制原则包括健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、成本效益原则等，公正性原则不属于。8.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.监管部门监督答案：D。分析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通和内部监控，监管部门监督不属于内部控制基本要素。9.下列关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见不属于其职责答案：D。分析：办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项，对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见是基金托管人的职责之一。10.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D。分析：基金管理人的合规管理目标是建立健全基金管理人合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进基金管理人全面风险管理体系的建设，确保基金管理人依法合规经营，而不是基金持有人。11.以下关于合规管理的意义，说法错误的是（）。A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险B.合规管理对基金机构来说不重要C.合规管理有利于基金管理人规避可能遭受的法律制裁D.合规管理有利于保护投资者的合法权益答案：B。分析：合规管理对基金机构非常重要，它可以帮助基金管理人控制违规风险，规避可能遭受的法律制裁，保护投资者的合法权益等。12.下列关于合规政策的说法，错误的是（）。A.合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件B.合规政策应包含合规管理部门的功能和职责C.合规政策不需要传达给全体员工D.合规政策应定期评估并视情况适时修订答案：C。分析：合规政策需要传达给全体员工，使全体员工都了解合规政策的内容，以确保合规管理的有效实施。13.基金管理人的合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。A.制定并执行风险为本的合规管理计划B.审核评价基金管理人各项政策、程序和操作指南的合规性C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南D.对发生的合规风险事件进行隐瞒不报答案：D。分析：合规管理部门应及时报告合规风险事件，而不是隐瞒不报。其职责包括制定并执行风险为本的合规管理计划、审核评价基金管理人各项政策等的合规性、组织制定合规管理程序和合规指南等。14.下列不属于合规风险主要种类的是（）。A.投资合规性风险B.销售合规性风险C.信息披露合规性风险D.管理合规性风险答案：D。分析：合规风险主要种类包括投资合规性风险、销售合规性风险、信息披露合规性风险和反洗钱合规性风险等，管理合规性风险不属于主要种类。15.以下关于开放式基金的利润分配，说法错误的是（）。A.开放式基金的基金合同应当约定每年基金利润分配的最多次数和基金利润分配的最低比例B.开放式基金的分红方式有现金分红和分红再投资转换为基金份额两种C.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配D.基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当将红利再投资答案：D。分析：基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金。16.下列关于封闭式基金的利润分配，说法正确的是（）。A.封闭式基金的收益分配每年不得少于两次B.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%C.封闭式基金当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可以进行当年收益分配D.封闭式基金一般采用分红再投资转换为基金份额的方式分红答案：C。分析：封闭式基金的收益分配每年不得少于一次；封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的90%；封闭式基金一般采用现金分红的方式。当年利润应先弥补上一年度亏损，然后才可以进行当年收益分配。17.基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.全部资产B.全部负债C.全部资产及全部负债D.净资产答案：C。分析：基金资产估值是指通过对基金所拥有的全部资产及全部负债按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。18.下列关于基金资产估值的责任人，说法正确的是（）。A.基金托管人是基金资产估值的第一责任人B.基金管理人是基金资产估值的第一责任人C.基金管理人和基金托管人共同负责基金资产估值D.中国证监会是基金资产估值的最终责任人答案：B。分析：基金管理人是基金资产估值的第一责任人。19.当基金投资标的为交易活跃的证券时，对其资产进行估值时应遵循的原则是（）。A.采用可获得的最近成交价格确定公允价值B.采用估值技术确定公允价值C.按成本估值D.按市场价格调整后的成本估值答案：A。分析：当基金投资标的为交易活跃的证券时，采用可获得的最近成交价格确定公允价值。20.以下关于QDII基金资产估值的说法，错误的是（）。A.QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露B.基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇货币单独或同时计算并披露C.基金资产的每一买入、卖出交易应当在最近份额净值的计算中得到反映D.QDII基金的估值频率与其他开放式基金不同，通常较低答案：D。分析：QDII基金的估值频率与其他开放式基金相同，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露；如不投资衍生品，至少每周计算并披露一次。21.下列关于基金会计核算的特点，说法错误的是（）。A.会计主体是证券投资基金B.会计分期细化到日C.基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和金融负债D.基金会计核算的责任主体是基金托管人答案：D。分析：基金会计核算的责任主体是基金管理人。22.基金财务会计报告分析的作用不包括（）。A.评价基金过去的经营业绩及投资管理能力B.预测基金未来的发展趋势C.为基金投资人的投资决策提供依据D.避免基金投资的所有风险答案：D。分析：基金财务会计报告分析可以评价基金过去业绩、预测未来趋势、为投资决策提供依据，但不能避免基金投资的所有风险。23.下列关于基金业绩评价的意义，说法错误的是（）。A.对基金投资者而言，有助于投资者辨识具有投资价值的基金B.对基金管理人而言，有助于其提高投资管理能力C.对基金监管机构而言，有助于其实施更有效的分类监管D.对基金托管人而言，业绩评价没有意义答案：D。分析：对基金托管人而言，通过业绩评价可以监督基金管理人的投资运作，保障基金资产的安全，所以业绩评价是有意义的。24.以下不属于基金业绩评价需考虑的因素是（）。A.投资目标与范围B.基金风险水平C.基金规模D.基金管理人性别答案：D。分析：基金业绩评价需考虑投资目标与范围、基金风险水平、基金规模等因素，基金管理人性别与业绩评价无关。25.下列关于绝对收益计算的说法，正确的是（）。A.绝对收益是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报，测量的是证券或投资组合的增值或贬值B.绝对收益的计算不考虑投资期限C.绝对收益不能准确地反映投资者在一定时期内的真实收益情况D.绝对收益就是期末资产价值答案：A。分析：绝对收益是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报，测量的是增值或贬值；计算要考虑投资期限；能在一定程度上反映真实收益情况；不是期末资产价值。26.夏普比率是用某一时期内投资组合平均（）除以这个时期收益的标准差。A.超额收益B.绝对收益C.相对收益D.实际收益答案：A。分析：夏普比率是用某一时期内投资组合平均超额收益除以这个时期收益的标准差。27.特雷诺比率来源于（）理论。A.资本资产定价B.套利定价C.有效市场D.行为金融答案：A。分析：特雷诺比率来源于资本资产定价理论。28.信息比率较大的基金，表现相对较（）。A.好B.差C.一般D.不确定答案：A。分析：信息比率较大的基金，说明其在承担相同主动风险的情况下能获得更多的超额收益，表现相对较好。29.下列关于基金业绩归因的说法，错误的是（）。A.基金业绩归因是确定基金业绩的来源B.绝对收益归因是考察各个因素对基金总收益的贡献C.相对收益归因是通过分析基金与比较基准在资产配置、证券选择等方面的差异，来找出基金跑赢或跑输比较基准的原因D.基金业绩归因对基金管理人没有意义答案：D。分析：基金业绩归因对基金管理人有重要意义，有助于其了解投资组合的表现原因，改进投资策略等。30.以下关于基金投资风格分析的说法，错误的是（）。A.基金投资风格分析可以帮助投资者了解基金的投资特点B.可以通过持仓集中度分析基金的投资风格C.可以通过基金持仓股本规模分析基金的投资风格D.基金投资风格分析对投资者选择基金没有帮助答案：D。分析：基金投资风格分析可以帮助投资者了解基金投资特点，通过持仓集中度、持仓股本规模等分析投资风格，对投资者选择基金有帮助。31.下列关于不同类型基金风险管理的说法，错误的是（）。A.股票基金的风险管理主要是控制投资组合的系统性风险和非系统性风险B.债券基金的风险管理主要是控制利率风险、信用风险等C.货币市场基金的风险管理主要是控制流动性风险D.混合基金的风险管理和股票基金、债券基金的风险管理完全相同答案：D。分析：混合基金的风险管理要综合考虑股票和债券的特点，与股票基金、债券基金的风险管理不完全相同。32.下列不属于股票基金的非系统性风险的是（）。A.财务风险B.经营风险C.利率风险D.信用风险答案：C。分析：利率风险属于系统性风险，财务风险、经营风险、信用风险属于非系统性风险。33.债券基金的主要投资风险不包括（）。A.利率风险B.信用风险C.提前赎回风险D.汇率风险答案：D。分析：债券基金主要投资风险包括利率风险、信用风险、提前赎回风险等，汇率风险不是主要投资风险。34.货币市场基金面临的风险不包括（）。A.利率风险B.购买力风险C.信用风险D.市场风险答案：D。分析：货币市场基金面临利率风险、购买力风险、信用风险等，市场风险不是其面临的主要风险。35.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，至少应包括销售费用分配的比例和方式等内容B.基金销售机构在销售基金时，应当进行基金投资人风险承受能力调查和评价C.基金销售机构可以自行变更向基金投资人的收费项目或收费标准D.基金销售机构应当按照合同约定向投资人收取销售费用答案：C。分析：基金销售机构不能自行变更向基金投资人的收费项目或收费标准，如需变更，须经公告并与基金管理人协商一致。36.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循的原则不包括（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.主观性原则答案：D。分析：基金销售机构实施基金销售适用性应遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性等原则，而不是主观性原则。37.下列关于基金销售人员的资格管理，说法错误的是（）。A.基金销售机构负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格B.证券公司总部及营业网点从事基金宣传推介、基金理财业务咨询等活动的人员应取得基金销售业务资格C.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力D.基金销售人员可以不用参加后续培训答案：D。分析：基金销售人员需要参加后续培训，以不断提升专业素质和业务能力。38.基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金管理人B.基金托管人C.中国证监会D.基金业协会答案：A。分析：基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方权利和义务。39.下列关于基金宣传推介材料的定义及范围的说法，错误的是（）。A.基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息B.包括公开出版资料、宣传单、手册等C.不包括电视、电影、广播、互联网资料等D.基金销售机构制作的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书答案：C。分析：基金宣传推介材料包括电视、电影、广播、互联网资料等，C选项说法错误。40.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期限不得少于（）年。A.10B.15C.20D.25答案：B。分析：基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管相关资料，保存期限不得少于15年。41.下列关于基金客户服务的特点，说法错误的是（）。A.专业性B.规范性C.持续性D.一次性答案：D。分析：基金客户服务具有专业性、规范性、持续性、时效性等特点，不是一次性的。42.基金客户服务的内容不包括（）。A.售前服务B.售中服务C.售后服务D.客户投诉处理答案：D。分析：基金客户服务内容包括售前、售中、售后服务，客户投诉处理是客户服务过程中的一个环节，不属于单独的服务内容分类。43.下列关于基金客户投诉处理的说法，错误的是（）。A.建立完备的客户投诉处理体系，是处理客户投诉的基础B.基金销售机构应及时受理客户投诉，并及时反馈处理结果C.对于客户的一般性投诉，基金销售机构可以不予理会D.基金销售机构应定期总结分析客户投诉情况，不断完善业务流程答案：C。分析：对于客户的一般性投诉，基金销售机构也应及时受理并处理，不能不予理会。44.下列关于基金销售渠道的说法，错误的是（）。A.基金销售渠道可分为直销渠道和代销渠道B.直销渠道是指基金公司直接销售基金的渠道C.代销渠道是指通过银行、证券公司等机构销售基金的渠道D.直销渠道的销售队伍专业性不如代销渠道答案：D。分析：直销渠道的销售队伍专业性较强，他们对基金产品更为了解，能更好地为客户提供专业服务。45.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）。A.基金销售费用包括基金的申购（认购）费、赎回费和销售服务费B.开放式基金的申购费可以在基金份额申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除C.货币市场基金可以从基金资产中列支销售服务费D.基金销售机构可以以排挤竞争对手为目的，压低基金的销售收费水平答案：D。分析：基金销售机构不能以排挤竞争对手为目的，压低基金的销售收费水平，应遵循公平、合理、公开的原则收取费用。46.下列关于基金销售适用性管理制度的内容，说法错误的是（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价