银行从业资格考试《银行业法律法规与综合能力（初级）》历年真题和解析答案0420-24_第1页
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银行从业资格考试《银行业法律法规与综

合能力（初级）》历年真题和解析答案

0420-24

1、下列行为中，不符合银行业从业人员职业操守中关于“监管规

避'要求的是（）。【单选题】

A.某商业银行客户经理为客户推荐国债（免利息税）

B.某商业银行客户经理为客户设计外汇资产结构规避外汇风险

C.某商业银行客户经理利用关联企业委托贷款为客户规避所得税

D.某商业银行客户经理为客户设计外汇方案

正确答案:C

答案解析:银行业从•业人员在业务活动中，应当树立依法合规意识，

不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定。

2、某上市银行职员获悉该银行正面临诉讼但外界尚不知情，消息

一旦传出该银行股票价格很可能下跌，（）。【单选题】

A.该职员应该建议自己的朋友马上卖掉持有的该银行股票

B.该职员应当向社会公众透露这个消息，以尽到信息披露的职责

C.该职员可以卖掉自己持有的该银行股票，但不能向其他人透露

该消息

D.该职员不能利用这个消息进行该银行股票的买卖，也不能将该

消息透露给其他人

正确答案:D

答案解析:银行业从业人员在业务活动中应当遵守有关禁止内幕交

易的规定，不得将内幕信息以明示或暗示形式告知法律和所在机构允许

范围以外的人员，不得利用内幕信息获取个人利益，也不得基于内幕信息

为他人提供理财或投资方面的建议。

3、银行业从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵

循以下（）原则。【多选题】

A.坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议

B.所在机构有明确的投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客户

C.所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头

承诺的时限向客户反馈情况

D.利用金融机构的优势地位压制客户投诉

E.在投诉反馈忙限内无法拿出意见，应当在反馈时限内告知客户

现在投诉处理情况，并提前告知下一个反馈时限

正确答案:A、B、C、E

答案解析:从业人员应当耐心、礼貌、认真处理客户的投诉，并遵循

以下原则：（1）坚持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议;

（2）所在机构有明确的客户投诉反馈时限，应当在反馈时限内答复客

户；（3）所在机构没有明确的投诉反馈时限，应当遵循行业惯例或口头

承诺的时限向客户反馈情况；（4）在投诉反馈时限内无法拿出意见，应

当在反馈时限内告知客户现在投诉处理的情况，并提前告知下一个反馈

时限。

4、根据“了解客户”原则，客户由他人代理办理业务的，银行只需

对代理人的身份证明文件进行核对并登记。【判断题】

A.正确

B.错误

正确答案旧

答案解析:客户由他人代理办理业务的，银行应当同时对代理人和

被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

5、某金融专业刚毕.业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某

些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理'业务的一名年轻女性工作

人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是（）。【单

选题】

A.认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求

B.认为这是不合理的邀请，坚决不能做

C.耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作

场所进行

D.让保安人员立即驱逐该客户

正确答案:C

答案解

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