反洗钱考试题库及答案单

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一、单项选择题（每题2分，共10题）1.反洗钱的核心是（）A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.大额和可疑交易报告D.以上都是答案：C2.金融机构应当在（）内，及时以适当方式向客户反馈身份核实情况。A.3个工作日B.5个工作日C.7个工作日D.10个工作日答案：B3.客户身份识别的基本原则不包括（）A.真实性B.完整性C.保密性D.全面性答案：D4.金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。A.3B.5C.7D.10答案：D5.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实际情况，逐层深入并最终明确客户的（）。A.控股股东B.实际控制人C.法定代表人D.受益人答案：B6.客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。A.3B.5C.7D.10答案：B7.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。A.反洗钱刑事诉讼B.反洗钱行政调查C.金融业务管理D.公众查询答案：B8.金融机构有合理理由怀疑客户属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议或第1373号决议名单，但不能确认的，应当（）。A.直接冻结客户账户B.立即向中国人民银行总行报告C.拒绝与客户建立业务关系D.进行客户身份识别答案：B9.客户通过在境内金融机构开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。A.开户行B.发卡行C.办理业务的金融机构D.收单行答案：A10.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度，遵循（）原则。A.了解你的客户B.合法合规C.风险为本D.审慎经营答案：A二、多项选择题（每题2分，共10题）1.反洗钱内部控制制度的基本内容包括（）A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.大额交易和可疑交易报告D.内部监督检查答案：ABCD2.客户身份识别的措施包括（）A.核对客户有效身份证件B.了解客户职业C.了解客户交易目的D.了解客户交易性质答案：ABCD3.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。A.现金汇款B.现钞兑换C.票据兑付D.账户开立答案：ABC4.以下属于大额交易的有（）A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上的现金缴存B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上的款项划转C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上的款项划转答案：ABCD5.金融机构应当保存的客户身份资料包括（）A.记载客户身份信息的记录和资料B.每笔交易的数据信息、业务凭证C.合同D.业务函件答案：ABCD6.反洗钱现场检查的方式有（）A.查阅资料B.询问C.现场测试D.数据筛选答案：ABC7.义务机构应当根据（），及时、有效地采取相应的客户身份识别和身份资料及交易记录保存措施。A.客户身份B.客户风险状况C.业务关系D.交易情况答案：ABCD8.客户身份识别中的非面对面识别要求包括（）A.建立有效的客户身份识别流程B.采取安全可靠的身份识别技术C.核实客户身份证件的真实性D.留存客户身份资料答案：AB9.金融机构应在（）方面开展反洗钱宣传工作。A.营业场所B.官方网站C.手机银行D.自助终端答案：ABCD10.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（）A.明显涉嫌洗钱、恐怖主义融资等犯罪活动的B.严重危害国家安全或者影响社会稳定的C.其他情节严重或者情况紧急的情形D.涉及金额较大的交易答案：ABC三、判断题（每题2分，共10题）1.反洗钱只是金融机构的义务，与普通公民无关。（）答案：错2.金融机构破产或者解散时，可将客户身份资料和交易记录自行销毁。（）答案：错3.客户身份识别中的“了解你的客户”原则就是要了解客户的所有信息。（）答案：错4.大额交易和可疑交易报告制度是反洗钱工作的核心制度之一。（）答案：对5.金融机构对客户身份资料和交易记录，应当至少保存10年。（）答案：错6.义务机构应当根据客户或者账户的风险状况，确定监控的交易金额起点和交易监测标准。（）答案：对7.客户身份识别的措施只在建立业务关系时实施。（）答案：错8.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报告。（）答案：对9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的，依法给予行政处分。（）答案：对10.只要客户提供了真实有效的身份证件，金融机构就无需再进行其他客户身份识别措施。（）答案：错四、简答题（每题5分，共4题）1.简述反洗钱的意义。答案：反洗钱有利于维护金融秩序稳定，防范金融风险；遏制犯罪活动，维护社会公平正义；保护公众财产安全；提升国家形象，促进国际金融合作。2.金融机构在客户身份识别方面有哪些义务？答案：在建立业务关系或提供规定金额以上一次性金融服务时，核对登记客户身份信息；业务关系存续中持续识别；重新识别高风险客户；采取合理措施核实代理人身份等。3.大额交易报告的标准是什么？答案：如单笔或当日累计人民币交易20万元以上现金缴存等；法人等银行账户间单笔或当日累计200万元以上款项划转；自然人账户间及与法人等账户间单笔或当日累计50万元以上款项划转等。4.简述客户身份资料和交易记录保存的目的。答案：目的是为了可以作为金融机构履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；为掌握客户真实身份、再现客户交易过程提供依据；利于开展反洗钱调查和监督管理。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论如何加强金融机构反洗钱工作的有效性。答案：完善内部控制制度，明确职责分工；加强员工培训，提高反洗钱意识与能力；利用科技手段，提升监测分析效率；与监管部门、其他机构加强协作，共享信息等。2.分析客户身份识别在反洗钱工作中的重要性。答案：它是反洗钱的基础和前提。准确识别客户身份，能有效防范洗钱风险，阻止犯罪分子利用金融机构进行非法资金流转，保护金融体系安全稳定，维护金融秩序。3.探讨反洗钱工作面临的挑战及应对策略。答案：挑战有洗钱手