退休顾问协议书

退休顾问协议书甲方（顾问方）：姓名：__________________性别：__________________身份证号：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________乙方（委托方）：姓名：__________________性别：__________________身份证号：__________________联系地址：__________________联系电话：__________________鉴于乙方即将面临退休，需要专业的顾问服务来协助其做好退休规划及后续生活安排，甲方具备提供此类专业服务的能力和经验。双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，达成如下协议：一、服务内容及标准（一）退休规划咨询1.协助乙方全面评估其财务状况，包括但不限于现有资产、负债、收入、支出等情况，制定详细的财务状况分析报告。2.根据乙方的财务状况、生活目标、风险承受能力等因素，为乙方量身定制退休规划方案，明确退休后的生活目标、资金需求、投资策略等内容。3.定期对乙方的退休规划方案进行回顾和调整，以适应乙方生活状况、市场环境等因素的变化。（二）养老生活指导1.提供关于不同养老方式（如居家养老、社区养老、机构养老等）的信息和建议，分析各自的优缺点，并协助乙方根据自身情况做出合适的选择。2.指导乙方了解养老机构的选择标准、服务内容、收费情况等，帮助乙方筛选出符合其需求和预算的养老机构，并陪同乙方实地考察。3.提供养老生活中的健康管理、文化娱乐、社交活动等方面的建议，以丰富乙方退休后的精神文化生活，提高生活质量。（三）法律与政策解读1.及时向乙方解读与退休相关的法律法规、政策文件，如养老金领取政策、税收政策、社会保障政策等，确保乙方了解自身权益和义务。2.根据法律法规和政策变化，为乙方提供相应的应对建议和调整方案，保障乙方退休生活的合法合规。（四）服务标准1.甲方应秉持专业、负责、诚信的态度为乙方提供服务，确保服务内容的准确性、完整性和及时性。2.甲方提供的退休规划方案应具有合理性和可操作性，充分考虑乙方的实际情况和需求。3.在服务过程中，甲方应与乙方保持密切沟通，及时解答乙方的疑问，根据乙方反馈的意见和建议对服务内容进行优化。二、双方权利与义务（一）甲方权利义务1.权利有权按照本协议约定收取服务费用。在提供服务过程中，有权要求乙方提供真实、准确、完整的相关信息和资料。2.义务按照本协议约定的服务内容和标准，为乙方提供专业、全面、优质的退休顾问服务。对乙方提供的个人信息和资料严格保密，未经乙方书面同意，不得向任何第三方披露。定期参加专业培训和学习，不断提升自身业务水平，以更好地为乙方服务。（二）乙方权利义务1.权利有权要求甲方按照本协议约定提供服务，并对服务质量进行监督和评价。有权了解服务进展情况，获取相关服务报告和资料。2.义务按照本协议约定向甲方支付服务费用。向甲方提供真实、准确、完整的个人信息和资料，包括但不限于财务状况、生活目标、健康状况等，如有信息变更应及时通知甲方。积极配合甲方开展工作，按照甲方的要求提供相关协助和支持。三、服务费用及支付方式（一）服务费用双方约定，乙方应向甲方支付的服务费用为人民币[X]元。（二）支付方式乙方应在本协议签订之日起[X]个工作日内，向甲方支付服务费用的[X]%作为预付款，即人民币[X]元；在甲方完成退休规划方案并经乙方确认后的[X]个工作日内，支付剩余服务费用，即人民币[X]元。甲方应在收到乙方支付的每笔款项后，向乙方开具合法有效的发票。四、保密条款1.双方应对在服务过程中知悉的对方商业秘密、个人隐私等信息予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露或用于本协议以外的其他目的。2.本条款的保密期限为自本协议生效之日起[X]年。五、违约责任1.若甲方未按照本协议约定的服务内容和标准提供服务，乙方有权要求甲方限期整改；若甲方逾期未整改或整改后仍不符合要求，乙方有权解除本协议，并要求甲方退还已收取的服务费用，同时甲方应按照服务费用总额的[X]%向乙方支付违约金。2.若乙方未按照本协议约定支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向甲方支付违约金；逾期超过[X]日的，甲方有权解除本协议，并要求乙方支付已完成服务对应的费用及违约金，违约金按照服务费用总额的[X]%计算。3.若一方违反本协议的保密条款，应向对方支付违约金人民币[X]元，并赔偿对方因此遭受的全部损失。如损失难以计算，违约金数额不低于人民币[X]元。六、协议变更与解除1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。2.在履行本协议过程中，若因不可抗力或其他不可预见、不可避免的原因导致一方无法履行本协议约定的义务，该方不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供相关证明文件。双方应协商解决方案，如确实无法继续履行协议，可协商解除本协议，互不承担违约责任。3.若乙方提前解除本协议，已支付的服务费用不予退还；若甲方提前解除本协议，应按照已完成服务对应的费用占总服务费用的比例收取费用，并将剩余部分退还乙方，同时按照服务费用总额的[X]%向乙方支付违约金。七、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。八、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。协议期满后，双方如无异议，则自动延续[X]年。2.本协议一式