美国银行协议书

美国银行协议书甲方：[甲方公司名称]法定代表人：[甲方法人姓名]地址：[甲方公司地址]联系方式：[甲方联系电话]乙方：[乙方银行名称]负责人：[乙方法人姓名]地址：[乙方银行地址]联系方式：[乙方联系电话]鉴于甲方在业务运营过程中需要与银行建立合作关系，以满足资金管理、结算、信贷等金融服务需求；乙方作为一家具有专业资质和丰富经验的银行机构，愿意为甲方提供相关金融服务。双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，达成如下协议：一、服务内容及标的物描述（一）账户服务1.乙方同意为甲方开设以下账户：基本存款账户，用于甲方日常经营活动中的资金收付结算，包括但不限于销售收入的存入、采购款项的支付、员工工资发放等。一般存款账户，可办理借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。该账户可以办理现金缴存，但不得办理现金支取。专用存款账户，根据甲方特定用途资金管理的需要，开设相应的专用存款账户，如项目资金专用账户、社保基金专用账户等，对特定用途资金进行专项管理和使用。2.乙方应按照国家有关法律法规和银行监管要求，为甲方提供安全、便捷、高效的账户服务，确保甲方账户资金的安全和正常使用。包括但不限于及时处理甲方提交的各类支付指令、提供账户余额查询、交易明细查询等服务。（二）结算服务1.乙方为甲方提供多种结算方式，包括但不限于支票、汇票、本票、汇兑、委托收款、托收承付等，以满足甲方不同业务场景下的资金结算需求。2.对于甲方通过乙方进行的各类结算业务，乙方应按照相关结算办法和操作规程，及时、准确地办理资金划转手续，确保结算资金的及时到账和安全。在办理异地结算业务时，乙方应积极协助甲方解决可能出现的问题，保障结算业务的顺利进行。（三）信贷服务1.根据甲方的经营状况、财务状况和资金需求，乙方为甲方提供以下信贷产品和服务：流动资金贷款，用于满足甲方日常生产经营周转所需的资金，贷款额度根据甲方的经营规模、盈利能力、信用状况等因素综合确定，最高不超过[X]元。贷款期限根据甲方的实际资金周转需求确定，最长不超过[X]年。固定资产贷款，用于甲方购置固定资产、进行技术改造、扩大生产规模等项目投资。贷款额度根据项目投资预算、项目可行性评估等因素确定，最高不超过项目总投资的[X]%。贷款期限根据项目建设周期和还款能力确定，最长不超过[X]年。贸易融资服务，包括但不限于信用证、托收、保理、保函等业务，为甲方在国际贸易和国内贸易中提供资金融通和风险防范支持。2.在提供信贷服务过程中，乙方应按照国家金融法规和信贷政策的要求，对甲方的贷款申请进行严格审查和审批。审查内容包括但不限于甲方的主体资格、经营状况、财务状况、信用状况、贷款用途的合理性和可行性等。经审查合格后，双方签订借款合同及相关担保合同，明确双方的权利义务和违约责任。（四）资金管理服务1.乙方为甲方提供资金管理咨询服务，根据甲方的经营战略和财务管理目标，协助甲方制定合理的资金管理策略，优化资金配置，提高资金使用效率。2.乙方可以为甲方提供资金归集服务，将甲方在不同分支机构或不同账户的资金集中到指定的主账户进行统一管理和使用，实现资金的集约化运作，降低资金闲置成本，提高资金的整体收益。3.乙方还可以为甲方提供现金管理服务，包括但不限于现金流量预测、资金预算编制、账户余额监控、资金流动性管理等，帮助甲方实时掌握资金动态，合理安排资金收支，确保资金的安全和稳定。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定提供各项金融服务，并享有乙方提供优质、高效服务的权利。有权对乙方的服务质量进行监督和评价，提出意见和建议，乙方应认真对待甲方的反馈，并及时改进服务。在符合乙方信贷政策和审批条件的前提下，有权向乙方申请各类信贷产品，获取资金支持。有权查询自己账户的资金余额、交易明细等信息，乙方应按照甲方要求及时、准确地提供相关信息。2.义务向乙方提供真实、准确、完整的业务资料和财务信息，包括但不限于营业执照副本、税务登记证、组织机构代码证、法定代表人身份证明、财务报表、业务合同等，以便乙方进行业务审查和风险评估。按照本协议约定使用乙方提供的账户和服务，遵守国家法律法规和银行监管要求，不得利用账户进行违法违规活动。按照借款合同等相关协议的约定，按时足额偿还贷款本息或支付相关费用。如甲方发生经营状况恶化、财务状况重大不利变化等可能影响还款能力的情况，应及时通知乙方，并积极采取措施改善经营状况，确保按时履行还款义务。配合乙方进行账户管理、信贷审查、资金监管等工作，按照乙方要求提供相关资料和信息，协助乙方完成各项业务操作。（二）乙方权利与义务1.权利有权要求甲方按照本协议约定提供真实、准确、完整的业务资料和财务信息，以便乙方进行业务审查和风险评估。有权对甲方的账户资金使用情况、信贷资金使用情况等进行监督检查，如发现甲方存在违反协议约定或法律法规的行为，有权采取相应的措施，包括但不限于暂停服务、提前收回贷款、要求甲方限期整改等。按照国家金融法规和银行监管要求，对甲方的贷款申请等业务进行审查和审批，有权根据甲方的风险状况和自身信贷政策决定是否给予信贷支持以及信贷额度、期限、利率等具体条款。有权按照本协议约定收取相关服务费用，包括账户管理费、结算手续费、贷款利息等。2.义务按照本协议约定为甲方提供安全、便捷、高效的金融服务，确保甲方账户资金的安全和正常使用，及时处理甲方提交的各类业务申请和指令。为甲方保守商业秘密和客户信息，不得向任何第三方泄露甲方的业务资料、财务信息等机密内容，但法律法规另有规定或监管部门要求的除外。在办理信贷业务过程中，应遵循公平、公正、公开的原则，严格按照信贷政策和审批流程进行操作，不得歧视甲方或对甲方设置不合理的条件。定期向甲方提供金融服务报告，包括账户余额、交易明细、贷款使用情况、资金管理建议等信息，以便甲方了解自身的财务状况和业务进展情况。三、费用及支付方式（一）费用种类1.账户服务费用基本存款账户管理费：甲方每月应向乙方支付基本存款账户管理费[X]元，用于乙方提供账户管理、结算服务等相关成本支出。专用存款账户管理费：根据专用存款账户的不同用途和管理要求，甲方每月应向乙方支付专用存款账户管理费[X]元至[X]元不等，具体金额由双方根据实际情况协商确定。2.结算服务费用支票手续费：甲方每签发一张支票，乙方收取手续费[X]元。汇票手续费：甲方办理银行汇票业务，乙方按照票面金额的[X]%收取手续费，最低收费[X]元。其他结算业务手续费：乙方办理汇兑、委托收款、托收承付等结算业务，按照国家有关规定和双方协商确定的标准收取手续费。3.信贷服务费用贷款利息：甲方使用乙方提供的流动资金贷款、固定资产贷款等信贷产品，应按照借款合同约定的利率支付贷款利息。贷款利率根据中国人民银行公布的同期同档次贷款利率及市场情况，由双方协商确定，可采用固定利率或浮动利率的方式。担保费用：如甲方申请贷款需要提供担保，乙方要求甲方支付相应的担保费用，担保费用的金额和支付方式由乙方与担保机构协商确定，并由甲方按照约定向担保机构支付。其他信贷相关费用：如甲方在信贷业务办理过程中涉及评估费、公证费、保险费等其他费用，由甲方按照实际发生金额支付给相关机构或部门。4.资金管理服务费用资金管理咨询服务费用：乙方为甲方提供资金管理咨询服务，甲方应按照咨询服务合同约定向乙方支付咨询服务费用，费用金额根据咨询服务的内容、工作量、复杂程度等因素协商确定。资金归集服务费用：乙方为甲方提供资金归集服务，甲方应按照资金归集金额的[X]%向乙方支付资金归集服务费用，最低收费[X]元。资金归集服务费用可以按月、季或年结算，具体结算方式由双方协商确定。现金管理服务费用：乙方为甲方提供现金管理服务，甲方应按照现金管理服务合同约定向乙方支付服务费用，费用金额根据服务内容、服务期限、服务效果等因素协商确定。（二）支付方式1.甲方应按照本协议约定的费用种类和收费标准，按时足额向乙方支付各项服务费用。费用支付时间为每月/季/年的第[X]个工作日之前，具体支付时间由双方在协议中明确约定。2.甲方可以通过银行转账、支票、网上银行等方式将服务费用支付至乙方指定的账户。乙方应在收到甲方支付的服务费用后，向甲方出具合法有效的收费凭证。3.如甲方逾期支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付逾期违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停为甲方提供部分或全部金融服务，直至甲方支付全部逾期费用及违约金。四、违约责任（一）甲方违约责任1.如甲方未按照本协议约定向乙方提供真实、准确、完整的业务资料和财务信息，导致乙方无法正常开展业务或遭受损失的，甲方应承担相应的赔偿责任。2.甲方违反本协议约定使用乙方提供的账户和服务，或利用账户进行违法违规活动，乙方有权立即停止相关服务，并要求甲方限期整改。如甲方未能在限期内整改完毕，乙方有权解除本协议，并要求甲方承担由此给乙方造成的一切损失。3.甲方未按照借款合同等相关协议的约定按时足额偿还贷款本息或支付相关费用，构成违约。乙方有权按照借款合同约定计收逾期利息、复利，并采取以下措施：宣布贷款提前到期，要求甲方立即偿还全部贷款本息及相关费用。从甲方在乙方及其分支机构开立的其他账户中直接扣划相应款项用于偿还贷款本息及费用。将甲方的违约行为纳入金融信用信息基础数据库，向社会公开披露，可能影响甲方的信用评级和融资能力。4.如甲方违反本协议约定的其他义务，应按照违约行为给乙方造成的损失向乙方支付违约金。违约金金额由双方根据违约行为的性质、情节和损失程度协商确定，但最低不低于[X]元。（二）乙方违约责任1.如乙方未按照本协议约定为甲方提供各项金融服务，或提供的服务不符合国家法律法规和银行监管要求，导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。2.乙方未为甲方保守商业秘密和客户信息，给甲方造成损失的，应按照损失金额向甲方支付赔偿金。同时，乙方应采取措施消除因信息泄露可能给甲方带来的不利影响。3.乙方违反本协议约定的其他义务，应按照违约行为给甲方造成的损失向甲方支付违约金。违约金金额由双方根据违约行为的性质、情节和损失程度协商确定，但最低不低于[X]元。五、争议解决本协议在履行过程中如发生争议，双方应首先友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。在争议解决期间，除涉及争议的部分外，双方应继续履行本协议其他无争议的条款。六、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。协议期满后，双方如无异议，则本协议自动延续[X]年。如需终止协议，双方应提前[X]个月书面通知对方。2.本协议一式两份，