证券从业考试题材及答案

证券从业考试题材及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.以下哪种证券风险最低？（）A.股票B.债券C.期货D.期权答案：B2.证券市场的基本功能不包括（）。A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.宏观调控功能D.娱乐功能答案：D3.股票按股东享有权利的不同，可以分为（）。A.记名股票和无记名股票B.有面额股票和无面额股票C.普通股票和优先股票D.份额股票和比例股票答案：C4.债券的票面利率受（）的影响。A.债券的面值B.债券期限长短C.市场利率D.以上都是答案：D5.证券投资基金反映的是（）关系。A.产权B.所有权C.债权债务D.委托代理答案：D6.证券公司的主要业务不包括（）。A.证券承销业务B.证券自营业务C.房地产开发业务D.证券经纪业务答案：C7.证券交易所的组织形式中，不以营利为目的的是（）。A.公司制B.会员制C.合伙制D.股份制答案：B8.以下哪个指标反映了股票的投资收益？（）A.股息率B.市盈率C.市净率D.换手率答案：A9.我国证券市场的监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证券业协会C.中国证监会D.国务院答案：C10.金融衍生工具产生的最基本原因是（）。A.避险B.投机C.盈利D.创新答案：A二、多项选择题（每题2分，共10题）1.影响股票价格的因素有（）。A.公司经营状况B.宏观经济因素C.政治因素D.心理因素答案：ABCD2.债券的特征包括（）。A.偿还性B.流动性C.安全性D.收益性答案：ABCD3.证券投资基金的特点有（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明答案：ABCD4.证券公司的主要职能包括（）。A.证券承销与保荐业务B.证券经纪业务C.自营业务D.资产管理业务答案：ABCD5.证券市场监管的原则有（）。A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.“三公”原则D.监督与自律相结合的原则答案：ABCD6.金融衍生工具按交易场所可以分为（）。A.交易所交易的衍生工具B.场外交易的衍生工具C.独立衍生工具D.嵌入式衍生工具答案：AB7.股票的收益来源包括（）。A.股息B.红利C.资本利得D.利息答案：ABC8.以下属于证券登记结算公司职能的有（）。A.证券账户、结算账户的设立B.证券的存管和过户C.证券持有人名册登记D.受发行人委托派发证券权益答案：ABCD9.我国的股票类型有（）。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股答案：ABCD10.证券投资的风险有（）。A.系统性风险B.非系统性风险C.信用风险D.市场风险答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10题）1.股票的价格就是股票的票面金额。（）答案：错误2.债券的发行主体只能是政府和企业。（）答案：错误3.证券投资基金的投资范围只能是股票和债券。（）答案：错误4.证券公司只能在国内开展业务。（）答案：错误5.证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施的机构。（）答案：正确6.金融衍生工具的交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。（）答案：正确7.我国的证券监管体系是以政府监管为主，自律监管为辅。（）答案：正确8.股息是股东定期按一定的比率从上市公司分取的盈利。（）答案：正确9.所有的股票都可以上市交易。（）答案：错误10.证券市场的稳定与否同市场的投资者结构没有关系。（）答案：错误四、简答题（每题5分，共4题）1.简述证券市场的构成要素。答案：证券市场的构成要素包括证券发行人、证券投资者、证券中介机构、自律性组织、证券监管机构等。证券发行人是证券的供应者，证券投资者是证券的需求者，证券中介机构如证券公司等起连接两者的作用，自律性组织如证券业协会对行业进行自律管理，证券监管机构则负责监督管理整个证券市场。2.说明债券和股票的区别。答案：债券和股票区别如下：从性质看，债券是债权凭证，股票是所有权凭证；从收益看，债券有固定利息，股票收益不固定；从风险看，债券风险相对低，股票风险较高；从偿还性看，债券到期偿还本金，股票一般不退还本金。3.阐述证券投资基金的分类。答案：按基金的组织形式可分为契约型基金和公司型基金；按运作方式可分为封闭式基金和开放式基金；按投资标的可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等；按投资目标可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金等。4.简述证券公司的主要业务类型。答案：证券公司主要业务类型有证券承销业务（帮助发行人发行证券）、证券经纪业务（代理客户买卖证券）、证券自营业务（用自有资金买卖证券）、资产管理业务（为客户管理资产）等。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论金融衍生工具对证券市场的影响。答案：金融衍生工具对证券市场有正负两方面影响。正面影响包括提供风险管理手段、促进市场效率提高等。负面影响如可能带来过度投机、放大市场风险等，若运用不当可能导致金融市场动荡，如2008年金融危机部分源于衍生工具的不当使用。2.分析投资者在证券投资中如何进行风险控制。答案：投资者可通过分散投资，选择不同类型证券降低非系统性风险；关注宏观经济和公司基本面，提前应对系统性风险；设置止损止盈点，控制损失和锁定利润；合理控制投资资金比例等方式进行风险控制。3.探讨证券市场监管的必要性。答案：证券市场监管很有必要。可保护投资者利益，防止欺诈等不良行为；维护市场秩序，保障市场公平