证券从业考试题库及答案

证券从业考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.以下哪种证券属于固定收益证券？（）A.股票B.权证C.债券D.期货答案：C2.证券市场的基本功能不包括（）。A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.规避风险功能D.宏观调控功能答案：D3.股票最基本的特征是（）。A.参与性B.流动性C.收益性D.风险性答案：C4.我国证券公司的设立实行（）。A.报备制B.审批制C.注册制D.备案制答案：B5.沪深300指数的计算采用（）。A.简单算术平均法B.加权平均法C.几何平均法D.修正平均法答案：B6.下列不属于证券交易所职能的是（）。A.设立证券登记结算机构B.确定证券发行价格C.接受上市申请、安排证券上市D.组织、监督证券交易答案：B7.证券投资者保护基金公司的职责不包括（）。A.筹集、管理和运作基金B.依法制定从事证券业务人员的资格标准和行为准则C.监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作D.组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作答案：B8.我国的证券自律性组织不包括（）。A.证券交易所B.证券登记结算机构C.证券业协会D.证监会答案：D9.以下关于优先股的说法错误的是（）。A.股息率固定B.股息分派优先C.剩余资产分配优先D.具有表决权答案：D10.按证券的募集方式分类，有价证券可分为（）。A.上市证券与非上市证券B.国内证券和国际证券C.公募证券和私募证券D.固定收益证券和变动收益证券答案：C二、多项选择题（每题2分，共10题）1.以下属于证券市场中介机构的有（）。A.证券公司B.会计师事务所C.律师事务所D.证券信用评级机构答案：ABCD2.股票的性质有（）。A.有价证券B.要式证券C.设权证券D.资本证券答案：ABD3.我国的金融债券包括（）。A.政策性金融债券B.商业银行债券C.证券公司债券D.财务公司债券答案：ABCD4.证券交易所的组织形式有（）。A.会员制B.公司制C.契约制D.合伙制答案：AB5.证券公司的主要业务包括（）。A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.证券承销与保荐业务D.证券自营业务答案：ABCD6.影响股票价格的宏观经济因素有（）。A.经济增长B.货币政策C.财政政策D.市场利率答案：ABCD7.以下属于我国企业债券品种的有（）。A.普通企业债券B.中小企业集合债券C.可转换公司债券D.可交换公司债券答案：AB8.证券投资基金的特点有（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明答案：ABCD9.中国证监会的职责包括（）。A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则B.负责监督有关法律法规的执行C.负责保护投资者的合法权益D.对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管答案：ABCD10.按投资目标划分，证券投资基金可分为（）。A.成长型基金B.收入型基金C.平衡型基金D.指数型基金答案：ABC三、判断题（每题2分，共10题）1.证券市场是价值直接交换的场所。（）答案：对2.股票的内在价值决定股票的市场价格，因而，市场价格等于其内在价值。（）答案：错3.国债属于政府债券，政府债券的发行主体都是中央政府。（）答案：错4.证券公司只能接受其全资拥有或者控股的，或者被同一机构控制的期货公司的委托从事介绍业务。（）答案：对5.封闭式基金的规模是固定不变的。（）答案：对6.证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务，不以营利为目的的法人。（）答案：对7.我国的证券监管机构是中国证券业协会。（）答案：错8.优先股股东一般没有表决权。（）答案：对9.所有的金融债券都是可以提前赎回的。（）答案：错10.证券投资基金的托管人负责基金投资操作。（）答案：错四、简答题（每题5分，共4题）1.简述证券市场的功能。答案：证券市场的功能包括：筹资-投资功能，即资金需求者通过证券市场筹集资金，资金供给者通过证券市场进行投资；资本定价功能，能对证券进行合理定价；资本配置功能，引导资本流动，实现资源合理配置；宏观调控功能，政府可通过证券市场进行宏观调控。2.简要说明股票和债券的区别。答案：首先，股票是所有权凭证，债券是债权债务凭证。其次，股票收益具有不确定性，债券有固定的利息支付。再者，股票没有到期日，债券有到期日。最后，股票风险较大，债券风险相对较小。3.简述证券公司的主要业务类型。答案：证券公司主要业务包括证券经纪业务，代理客户买卖证券；证券投资咨询业务，提供投资建议等；证券承销与保荐业务，负责证券发行承销等；证券自营业务，以自有资金进行证券买卖；还有其他如资产管理业务等。4.阐述证券投资基金的优势。答案：优势有：集合理财、专业管理，由专业人员管理资金；组合投资、分散风险，通过多种投资分散风险；利益共享、风险共担，投资者共担风险共享收益；严格监管、信息透明，受到严格监管保障投资者权益。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论影响债券利率的因素。答案：影响债券利率的因素包括：一是借贷资金市场利率水平，市场利率高则债券利率可能高。二是筹资者的资信状况，资信差的筹资者债券利率高。三是债券期限长短，期限长的债券利率一般较高。2.讨论我国证券市场监管的意义。答案：我国证券市场监管意义在于：保护投资者利益，防止欺诈等行为；维护证券市场正常秩序，保证交易公平、公正、公开；提高证券市场效率，促进资源合理有效配置；促进证券市场健康稳定发展，防范金融风险。3.讨论股票投资的风险有哪些？答案：股票投资风险包括系统性风险如市场风险、利率风险、政策风险等