证券从业资格试题及答案

证券从业资格试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.以下哪个是证券交易所的职能？（）A.发行证券B.承销证券C.提供交易场所和设施D.直接买卖证券答案：C2.证券投资基金反映的是（）关系。A.产权B.所有权C.债权债务D.委托代理答案：D3.股票的市场价格主要由（）决定。A.票面价值B.账面价值C.清算价值D.供求关系答案：D4.我国证券市场的监管机构是（）。A.中国人民银行B.中国证券业协会C.中国证监会D.证券交易所答案：C5.债券的票面利率也称（）。A.单利B.名义利率C.实际利率D.复利答案：B6.以下哪种风险属于系统性风险？（）A.信用风险B.经营风险C.市场风险D.财务风险答案：C7.封闭式基金的交易价格主要受（）的影响。A.基金资产净值B.市场供求关系C.基金份额净值D.基金管理人管理水平答案：B8.证券交易的原则不包括（）。A.公开原则B.公平原则C.公正原则D.盈利原则答案：D9.以下属于金融衍生工具的是（）。A.股票B.债券C.期货D.基金答案：C10.证券公司的主要业务不包括（）。A.证券经纪业务B.证券自营业务C.保险业务D.证券承销与保荐业务答案：C二、多项选择题（每题2分，共10题）1.证券市场的基本功能包括（）。A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资本配置功能D.风险分散功能答案：ABCD2.股票的基本特征有（）。A.收益性B.风险性C.流动性D.永久性答案：ABCD3.影响债券利率的因素有（）。A.借贷资金市场利率水平B.筹资者的资信C.债券期限长短D.通货膨胀率答案：ABCD4.证券投资基金的特点有（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明答案：ABCD5.证券公司的主要业务包括（）。A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务D.证券承销与保荐业务答案：ABCD6.金融衍生工具的基本特征有（）。A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性答案：ABCD7.我国证券市场的自律性组织包括（）。A.证券交易所B.中国证券业协会C.证券登记结算机构D.证券公司答案：ABC8.按投资主体的性质不同，股票可分为（）。A.国家股B.法人股C.社会公众股D.外资股答案：ABCD9.证券交易的方式有（）。A.现货交易B.远期交易C.期货交易D.信用交易答案：ABCD10.证券市场监管的原则有（）。A.依法监管原则B.保护投资者利益原则C.“三公”原则D.监督与自律相结合的原则答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10题）1.证券是指用以证明或设定权利所做成的书面凭证。（）答案：对2.股票的账面价值又称股票净值或每股净资产。（）答案：对3.债券的偿还性是指债券有规定的偿还期限，债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金。（）答案：对4.开放式基金的规模是固定不变的。（）答案：错5.证券公司只能从事证券经纪业务。（）答案：错6.金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度。（）答案：对7.我国证券市场的监管目标是保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构依法经营。（）答案：对8.优先股股东在公司盈利和剩余财产的分配顺序上列在普通股股东之前。（）答案：对9.证券交易的公开原则是指证券交易参与各方应依法及时、真实、准确、完整地向社会发布有关信息。（）答案：对10.中国证券业协会是我国证券市场的监管机构。（）答案：错四、简答题（每题5分，共4题）1.简述证券投资基金的分类。答案：按基金的组织形式不同，可分为契约型基金和公司型基金；按基金运作方式不同，可分为封闭式基金和开放式基金；按投资标的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金等；按投资目标不同，可分为成长型基金、收入型基金和平衡型基金等；按基金的资金来源和用途不同，可分为在岸基金和离岸基金等。2.简述股票和债券的区别。答案：首先，股票是所有权凭证，债券是债权债务凭证。其次，股票一般无偿还期限，债券有偿还期限。再者，股票收益具有不确定性，债券收益相对固定。最后，股票风险一般高于债券。3.简述证券市场监管的手段。答案：证券市场监管手段主要有法律手段，通过制定和执行法律法规来规范市场；经济手段，如运用利率政策等调控市场；行政手段，通过行政命令、政策规定等来监管，如市场准入、业务许可等方面的管理。4.简述金融衍生工具的功能。答案：金融衍生工具具有价格发现功能，反映市场对基础资产价格走势的预期；风险管理功能，为投资者提供套期保值手段；投机获利功能，投资者可利用价格波动获取利润；资源配置功能，引导资金向合理方向流动。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论证券市场对企业发展的作用。答案：证券市场为企业提供融资渠道，企业可通过发行股票、债券等筹集资金用于扩大生产、研发等。同时有助于企业完善治理结构，接受公众监督。还能提升企业知名度，便于企业进行并购重组等资源整合活动。2.如何防范证券投资风险？答案：投资者可通过分散投资，选择不同种类的证券。还可进行风险评估，依据自身风险承受能力投资。关注宏观经济形势和政策变化，及时调整投资组合，同时了解证券相关信息，谨慎投资。3.分析中国证券市场的发展趋势。答案：中国证券市场将不断国际化，与国际市场接轨。金融创新会持续发展，新