基金法考试题及答案

基金法考试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.基金管理人应当具备的条件不包括以下哪一项？

A.有健全的组织机构和管理制度

B.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施

C.有符合要求的从业人员

D.可以是任何自然人

答案：D

2.基金托管人应当具备的条件不包括以下哪一项？

A.有健全的组织机构和管理制度

B.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施

C.有符合要求的从业人员

D.必须是上市公司

答案：D

3.基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过多少日？

A.60日

B.90日

C.120日

D.150日

答案：B

4.基金合同生效的条件是募集的基金份额总额达到多少？

A.2亿元人民币

B.5亿元人民币

C.10亿元人民币

D.15亿元人民币

答案：A

5.基金管理人应当在基金合同生效之日起多少日内，将基金合同、基金招募说明书、基金托管协议等文件报国务院证券监督管理机构备案？

A.5日

B.10日

C.15日

D.20日

答案：B

6.基金份额持有人大会应当有代表多少比例以上基金份额的持有人参加，方可召开？

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案：A

7.基金管理人、基金托管人及其从业人员不得利用基金财产为自己或者他人牟取利益，这违反了哪项规定？

A.公平交易义务

B.信息披露义务

C.利益冲突回避义务

D.风险控制义务

答案：A

8.基金管理人应当自基金合同生效之日起多少个工作日内，在指定报刊上登载基金合同生效公告？

A.1个

B.2个

C.3个

D.4个

答案：B

9.基金管理人应当在每个季度结束之日起多少个工作日内，编制完成基金季度报告？

A.10个

B.15个

C.20个

D.25个

答案：B

10.基金管理人应当在每个会计年度结束之日起多少个工作日内，编制完成基金年度报告？

A.60个

B.90个

C.120个

D.150个

答案：B

二、多项选择题（每题2分，共20分）

1.基金管理人应当具备的条件包括以下哪些？

A.有健全的组织机构和管理制度

B.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施

C.有符合要求的从业人员

D.有良好的商业信誉和诚信记录

答案：ABCD

2.基金托管人应当具备的条件包括以下哪些？

A.有健全的组织机构和管理制度

B.有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施

C.有符合要求的从业人员

D.有良好的商业信誉和诚信记录

答案：ABCD

3.基金募集失败的情形包括以下哪些？

A.募集的基金份额总额未达到基金合同约定的最低募集份额总额

B.募集的资金总额未达到基金合同约定的最低募集资金总额

C.募集人数未达到基金合同约定的最低募集人数

D.募集期限届满，基金份额持有人不足200人的

答案：ACD

4.基金份额持有人大会的职权包括以下哪些？

A.解散基金

B.变更基金合同的重要内容

C.选择、更换基金管理人、基金托管人

D.决定基金收益的分配方案

答案：ABC

5.基金管理人应当履行的义务包括以下哪些？

A.按照基金合同约定，向基金份额持有人分配基金收益

B.按照规定向国务院证券监督管理机构报送基金资产负债表、基金收益分配表等财务会计报告，并将上述报告置备于指定场所供基金份额持有人查阅

C.编制基金季度报告、基金年度报告，并予以公告

D.保守基金的商业秘密

答案：ABCD

6.基金托管人应当履行的义务包括以下哪些？

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对基金财务会计报告、基金净值公告进行复核、审查

D.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜

答案：ABCD

7.基金管理人、基金托管人及其从业人员不得从事的行为包括以下哪些？

A.利用基金财产为自己或者他人牟取利益

B.利用基金相关未公开信息进行交易活动

C.泄露基金的投资计划、投资意向等未公开信息

D.从事损害基金财产和基金份额持有人利益的投资活动

答案：ABCD

8.基金管理人应当在以下哪些情形下召开基金份额持有人大会？

A.基金合同约定的召开基金份额持有人大会的情形

B.代表基金份额百分之十以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会

C.基金管理人、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会

D.国务院证券监督管理机构要求召开基金份额持有人大会

答案：ABCD

9.基金管理人应当在以下哪些情形下编制临时报告，并予以公告？

A.基金发生重大事件

B.基金投资策略发生重大变化

C.基金发生重大亏损

D.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更

答案：ABCD

10.基金管理人、基金托管人及其从业人员违反基金法规定，给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应当依法承担以下哪些责任？

A.赔偿责任

B.行政责任

C.刑事责任

D.民事责任

答案：ACD

三、判断题（每题2分，共20分）

1.基金管理人可以是任何自然人。（错误）

2.基金托管人必须是依法设立的商业银行或者其他金融机构。（正确）

3.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过90日。（正确）

4.基金合同生效的条件是募集的基金份额总额达到2亿元人民币。（正确）

5.基金管理人、基金托管人及其从业人员不得利用基金财产为自己或者他人牟取利益。（正确）

6.基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开。（正确）

7.基金管理人应当在基金合同生效之日起10日内，将基金合同、基金招募说明书、基金托管协议等文件报国务院证券监督管理机构备案。（正确）

8.基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告。（正确）

9.基金管理人应当在每个会计年度结束之日起90个工作日内，编制完成基金年度报告。（正确）

10.基金管理人、基金托管人及其从业人员不得泄露基金的投资计划、投资意向等未公开信息。（正确）

四、简答题（每题5分，共20分）

1.请简述基金管理人应当具备哪些条件？

答案：

基金管理人应当具备的条件包括：有健全的组织机构和管理制度；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金管理业务有关的其他设施；有符合要求的从业人员；有良好的商业信誉和诚信记录。

2.请简述基金托管人应当具备哪些条件？

答案：

基金托管人应当具备的条件包括：有健全的组织机构和管理制度；有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施；有符合要求的从业人员；有良好的商业信誉和诚信记录。

3.请简述基金募集失败的情形有哪些？

答案：

基金募集失败的情形包括：募集的基金份额总额未达到基金合同约定的最低募集份额总额；募集人数未达到基金合同约定的最低募集人数；募集期限届满，基金份额持有人不足200人的。

4.请简述基金管理人应当履行哪些义务？

答案：

基金管理人应当履行的义务包括：按照基金合同约定，向基金份额持有人分配基金收益；按照规定向国务院证券监督管理机构报送基金资产负债表、基金收益分配表等财务会计报告，并将上述报告置备于指定场所供基金份额持有人查阅；编制基金季度报告、基金年度报告，并予以公告；保守基金的商业秘密。

五、讨论题（每题5分，共20分）

1.讨论基金管理人和基金托管人在基金运作中各自的角色和职责。

答案：

基金管理人主要负责基金的投资运作和管理，包括制定投资策略、执行投资决策、管理基金资产等。基金托管人则负责基金财产的保管和监督，确保基金资产的安全，监督基金管理人的投资运作是否符合基金合同的约定。

2.讨论基金份额持有人大会的职权有哪些，以及这些职权对基金运作的影响。

答案：

基金份额持有人大会的职权包括解散基金、变更基金合同的重要内容、选择、更换基金管理人、基金托管人等。这些职权对基金运作有重大影响，因为它们涉及到基金的存续、运作方式和管理层的变更，直接关系到基金份额持有人的利益。

3.讨论基金管理人、基金托管人及其从业人员不得从事的行为有哪些，以及这些规定的意义。

答案：

基金管理人、基金托管人及其从业人员不得从事的行为包括利用基金财产为自己或者他人牟取利益、利用基金相关未公开信息进行交易活动、泄露基金的投资计划、投资意向等未公开信息、从事损害基金财产和基金份额持有人利益的投资活动等。这些规定的意义在于保