出纳每日工作总结

出纳每日工作总结第一章每日工作准备与执行

1.工作前准备工作

在每日工作开始前，出纳需进行以下准备工作：

-核对现金、支票、银行存款等资金情况，确保与账面金额相符。

-确认当日工作计划，包括收入、支出、报销等事项。

-检查办公设备，如计算器、打印机、保险柜等是否正常运作。

-准备相关单据、凭证，如现金支票、报销单、收据等。

2.收入处理

-收到现金或支票时，仔细核对金额，确认无误后及时记录在账簿上。

-对收到的大额现金或支票进行拍照，以备后续核对。

-及时将收到的现金存入银行，确保资金安全。

3.支出处理

-根据公司审批的支出计划，核对支出单据，确认金额、用途等无误。

-按照支出金额，准备相应现金或支票。

-支出时，要求对方提供正规发票，及时记录在账簿上。

4.报销处理

-核对报销单据，确认金额、用途等无误。

-对报销金额进行审批，按照公司规定进行报销。

-及时将报销款项支付给报销人，确保报销款项的准确性。

5.银行存款及取款

-根据公司资金需求，及时办理银行存款或取款手续。

-确保存款或取款过程中，金额、账户等信息准确无误。

-存款或取款后，及时更新账簿记录。

6.现金盘点

-每日工作结束前，对现金进行盘点，确保现金金额与账面金额相符。

-对盘点过程中发现的差异，及时查找原因并调整。

-盘点结果记录在账簿上，以备后续审计。

7.账簿记录与核对

-每日工作结束前，对当日的收入、支出、报销等事项进行汇总，记录在账簿上。

-定期与财务部门进行账簿核对，确保账务准确无误。

-发现账簿错误时，及时进行更正，并记录更正原因。

第二章遵循财务规定与流程

每天到岗后，我第一件事就是打开电脑，登录财务系统，开始一天的出纳工作。首先，我会按照公司规定的财务流程，把前一晚准备的单据和凭证逐一录入系统。这个过程要特别细心，因为一个小数点错误都可能引起大麻烦。

我通常会先处理报销单，这些单据都是同事们提交的，上面有他们的签字和部门负责人的批准。我会一项一项核对，确保金额、日期和发票都正确无误。如果有疑问，我会及时联系报销人，确认信息，避免出现错误。

处理银行事务也是我的日常工作之一。如果有银行转账的需求，我会填写转账申请，然后通过网银操作转账。每次操作完毕，我都会打印出转账凭证，并在账簿上做好记录。

在处理现金收入时，我会使用点钞机清点现金，同时手工复点，确保金额无误。然后，我会将现金存入保险柜，并在账簿上记录这笔收入。

每天下午，我会开始准备当天的财务报表。我会把所有的收入、支出和报销信息汇总，制作成表格，这样老板和财务经理可以一目了然地看到公司的资金流动情况。

最后，我会再次检查所有的账目，确保每一笔账都清晰可查，没有遗漏。这样，当我下班前把账目锁定时，我可以确信今天的出纳工作已经做得仔仔细细，没有差错。这就是我作为出纳，每天遵循的财务规定和流程。

第三章确保资金安全与防范风险

每天的工作中，确保资金安全是我最重要的任务之一。早上我会先检查保险柜，确认里面的现金和贵重物品数量，确保和账目上一致。如果有现金需要存入银行，我会选择在人少的时候去，尽量避免引起注意。

在处理现金支付的时候，我总是小心翼翼，尤其是大额现金支付，我会反复确认支付对象和金额。我不会把现金直接给对方，而是让对方写收条，我确认无误后再付款，这样有据可查，避免以后出现纠纷。

对于银行对账，我通常会安排在每周的固定时间进行。我会把银行提供的对账单和账簿上的记录进行比对，看看有没有未达账项。如果有，我会仔细查找原因，是银行扣款还是什么其他原因，然后及时调整账目。

为了防范风险，我会定期更换保险柜的密码，并且不会把密码告诉任何人。同时，我会留意电脑和网银的安全，安装最新的杀毒软件，防止病毒和黑客攻击。

在处理电子转账时，我特别小心，因为一旦转错账，就很难追回。我会反复核对账号和金额，确认无误后才操作。而且，我会保存所有转账的截图和凭证，以备不时之需。

每天工作结束前，我会再次检查所有的现金和银行存款，确保每一笔资金都有去向，每一笔账目都清晰。只有这样，我才能放心地结束一天的工作，确保资金的安全。这就是我作为出纳，在资金安全和风险防范方面的一些实际操作。

第四章应对突发情况与解决问题

在出纳的工作中，总会遇到一些突发情况，这就需要我能够迅速冷静下来，找到解决问题的方法。有一次，我在处理一笔大额现金支付时，突然发现保险柜里的现金比账目上少了一笔钱。当时我立刻停下手中的工作，逐笔核对之前的支付记录，同时通知财务经理。经过一番仔细查找，原来是因为前一天的支付记录中有笔误，多算了支付的金额。在确认了实际情况后，我及时更正了账目，并补齐了差额。

还有时候，银行对账单上会出现一些我们这边没有记录的扣款，这种情况通常是因为银行那边扣除了年费或者服务费。遇到这种情况，我会及时联系银行客服，确认扣款原因，并在账簿上做好备注，确保账目的准确性。

在电子转账时，也可能会遇到网络故障或者系统错误，导致转账失败或者延迟。这时候，我会和银行沟通，确认转账状态，并根据情况重新操作转账或者进行其他处理。

有时候，同事们急需报销，但是单据不齐全或者信息填写错误，这时候我就会提醒他们补齐或者更正信息，确保报销流程能够顺利进行。我也会和同事们沟通，提醒他们注意报销的时效性和规范，避免因为小错误导致报销不成功。

第五章沟通协调与团队协作

作为出纳，我的工作不是孤立的，需要和公司内部的各个部门以及外部的银行、客户等进行沟通协调。每天，我都会和财务部门的同事进行交流，了解他们的工作进度和需求，确保我们的工作能够无缝对接。

当我收到同事们提交的报销单时，如果发现信息不完整或者有疑问，我会直接联系他们，询问具体的情况。这样不仅能及时解决问题，还能避免因为信息不全导致的重复劳动。我会用友好的语气和他们沟通，因为我知道大家都是为了公司的发展而努力。

与银行打交道也是我的日常工作之一。有时候，我需要向银行询问账户信息或者解决一些转账问题。我会保持耐心，礼貌地与银行工作人员沟通，因为他们的帮助对我完成工作至关重要。

团队协作方面，我会和财务部门的同事们一起参与定期的财务会议，讨论公司的财务状况和改进措施。在会议中，我会分享我在日常工作中发现的问题和想法，和大家一起探讨解决方案。

在处理紧急事务时，我也会寻求同事们的帮助。比如，如果某个报销单据需要紧急处理，我会告诉财务部门的同事，请求他们优先处理。大家通常都会相互理解和支持，共同确保工作的顺利进行。

第六章账务整理与资料归档

每天的工作结束后，我都要花时间整理账务，这是一项非常重要的工作。我会把所有的单据、凭证按照时间顺序整理好，确保每一笔账目都有对应的凭证支持。这样做不仅是为了方便自己查找，也是为了应对财务审计。

我会用专门的文件夹或者账册来存放这些资料，每一笔收入、支出都有详细的记录。对于电子转账的记录，我会把转账凭证的截图打印出来，和纸质凭证一起归档。

每个月底，我会对整个月的账目进行汇总，制作月度财务报表。这个报表要详细列出所有的收入和支出，还要计算出当月的利润。这些报表我都会保存电子版和纸质版，以备不时之需。

对于已经处理完毕的账务，我会按照公司的规定进行归档。我会用档案盒把资料装好，上面标注好日期和内容，然后放在指定的位置。这样，如果以后需要查找以前的账目，我能够迅速找到。

我还会定期检查档案室，看看档案是否完好无损，有没有因为潮湿或者其他原因损坏。如果有，我会及时采取措施，比如用防潮箱保存重要的档案，确保资料的安全。

账务整理和资料归档虽然听起来枯燥，但却是出纳工作中不可或缺的一部分。只有把账目整理得井井有条，才能确保财务工作的顺利进行。

第七章定期对账与差错处理

出纳的工作中，定期对账是检查账目是否准确的重要环节。每个月，我都会和银行进行对账，确认账目上的存款余额和银行对账单上的余额是否一致。这个工作不能马虎，因为任何小小的差错都可能导致账目不平衡。

对账的时候，我会拿着银行提供的对账单，一项一项地对照账簿上的记录。如果有不一致的地方，我会仔细查找原因。有时候是因为银行扣除了费用，有时候是因为某笔转账延迟到账。不管是什么原因，我都会在账簿上做好备注，确保账目的准确性。

如果发现了差错，我会立即着手处理。小额的差错，我可能会自己查找原因并调整。如果是大额的差错，我会通知财务经理，一起查找问题。有时候，差错可能是因为凭证填写错误，或者是因为某个操作步骤疏忽了。找到原因后，我会及时更正账目，并且记录下更正的过程，以便日后审计时可以追溯。

在处理差错时，我会特别小心，因为任何更改都必须有据可查。我会保留所有更正的记录，包括更改前的数据和更改后的数据，以及更正的原因。这样，即使出了问题，我也能证明自己的操作是合理和合规的。

定期对账和差错处理是出纳工作的一部分，虽然有时候会花费不少时间，但这是确保公司资金安全、账目准确的重要步骤。通过这些细致的工作，我可以确保每一笔账目都是清晰、准确的。

第八章财务报表编制与分析

每个月底，当我开始编制财务报表时，就意味着要花时间去整理和分析整个月的财务数据。这项工作对我来说既是挑战也是学习的过程。

我会先从账簿中提取所有的收入和支出记录，然后使用财务软件来帮助我制作报表。这些报表包括资产负债表、利润表和现金流量表，每一张表都是对公司财务状况的直观反映。

在编制报表的过程中，我会特别留意几个关键指标，比如流动比率、速动比率、净利润率等。这些指标能够告诉我公司的偿债能力、盈利能力和运营效率。我会仔细比较这些指标与上个月的数值，看看有没有异常变动。

如果有异常，我会深入分析背后的原因。比如，如果发现利润率下降，我会查看是不是成本上升了，或者是收入减少了。我会把这些问题和财务经理讨论，看看有没有需要调整的地方。

编制完报表后，我还会写一份简要的分析报告，把报表中的关键点和我的分析结论写下来。这份报告会提交给公司高层，帮助他们了解公司的财务状况，做出更明智的决策。

在这个过程中，我会确保所有的数据都是准确无误的。因为财务报表不仅是公司内部管理的工具，也是对外展示公司实力的重要文件。所以我编制报表时，总是小心翼翼，不容许任何差错。

第九章遵守法律法规与内部控制

在出纳的工作中，遵守法律法规和公司内部控制规定是至关重要的。每天处理资金往来，我都要确保每一笔交易都是合法合规的。

我会定期学习相关的法律法规，比如《中华人民共和国会计法》、《现金管理暂行条例》等，确保自己的操作符合国家的要求。同时，我也会关注公司内部制定的财务政策和流程，按照规定执行每一项工作。

在实际操作中，我会严格遵守现金管理的相关规定，比如不超过规定的现金限额，对于大额现金支付，我会要求通过银行转账的方式进行。在处理报销时，我会认真审核每一张发票，确保它们的真实性和合规性。

内部控制方面，我会确保所有的财务记录都是透明和可追溯的。每一笔支出我都会要求有相应的发票和报销单据作为支持，每一笔收入我都会及时记录在账簿上。我不会将个人费用和公司费用混淆，始终保持清晰的界限。

我还负责定期检查和更新财务安全措施，比如保险柜的密码、网银的登录密码等，确保这些密码的安全性。我也会定期对财务软件进行升级，以防止黑客攻击和数据泄露。

在团队合作中，我会和同事们一起遵守分工和权限的规定，不会越权操作。如果遇到不确定的情况，我会及时向上级或者财务经理汇报，寻求指导。

第十章自我提升与持续学习

出纳工作虽然琐碎，但我也清楚，只有不断学习和提升自己，才能在这个岗位上做得更好。所以，我会利用业余时间学习新的财务知识和技能。

我会在网上找一些财务管理的课程或者文章来学习，比如如何更有效地管理现金流、如何分析财务报表等。有时候，我也会参加一些财务研讨会或者培训，和同行交流经验，了解行业的新动态。

在实际工作中，我会注意观察和总结，从每一次处理账目、每一次解决突发情况中学习。我会思考有没有更快更准确的方法来完成工作，或者有没有更