银行内部监测协议书

银行内部监测协议书甲方（委托方）：名称：[银行具体名称]法定代表人：[姓名]地址：[详细地址]联系方式：[联系电话]乙方（受托方）：名称：[监测机构具体名称]法定代表人：[姓名]地址：[详细地址]联系方式：[联系电话]鉴于甲方为依法设立并经营金融业务的银行机构，为加强内部管理，有效防范风险，确保业务合规稳健运营，需要对相关业务及操作进行监测；乙方为具备专业监测能力和资质的机构，能够为甲方提供相关监测服务。甲乙双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方开展银行内部监测事宜达成如下协议：一、监测服务的标的物及范围1.监测对象甲方各类银行业务操作流程，包括但不限于存款业务、贷款业务、支付结算业务、信用卡业务等具体业务环节的合规性与风险状况。甲方内部员工的业务操作行为，涵盖日常业务办理、系统操作权限使用、客户信息处理等方面。甲方的信息技术系统运行情况，包括系统安全性、数据完整性、网络稳定性等。2.监测内容业务合规性监测：检查各项银行业务是否符合国家法律法规、监管政策以及甲方内部制定的业务规则和操作流程要求。风险识别与评估：对业务操作过程中可能存在的信用风险、市场风险、操作风险等进行识别、分析和评估，并提出风险预警建议。内部控制有效性监测：审查甲方内部各项控制制度的执行情况，评估内部控制体系是否健全、有效，能否及时发现并纠正潜在问题。数据准确性与完整性监测：核实业务数据的录入、存储、传输等环节是否准确无误，数据是否完整无缺失，确保数据质量符合监管及甲方自身管理要求。3.监测周期乙方应按照本协议约定，定期对甲方指定的监测对象进行全面监测。具体监测周期为每[X]月/季度/半年进行一次常规监测，并根据甲方实际需求或突发情况开展不定期专项监测。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定的监测范围、内容、周期及标准开展监测工作，并对乙方的监测工作进行监督和检查。有权获取乙方提交的监测报告，并就报告内容向乙方提出询问和要求解释。有权根据自身业务发展和管理需要，对监测服务的具体内容、方式、重点等提出合理调整建议，乙方应予以积极配合。2.义务向乙方提供开展监测工作所需的相关资料、数据、文件及信息，包括但不限于业务操作规程、内部管理制度、财务报表、交易记录、系统数据等，并确保所提供资料的真实性、完整性和准确性。为乙方开展监测工作提供必要的工作条件和协助，包括但不限于安排专人对接、提供办公场地及设备使用便利等。按照本协议约定及时足额支付监测服务费用。对乙方在监测过程中发现的问题和风险，应积极采取有效措施进行整改和防范，并及时向乙方反馈整改情况。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定获取监测服务费用。有权要求甲方提供开展监测工作所需的资料和协助。在监测过程中，有权根据实际情况对监测方法、程序等进行合理调整，但应及时通知甲方并说明调整理由。2.义务组建专业的监测团队，配备具备相关专业知识和经验的人员负责甲方的监测工作，并确保监测团队的稳定性和专业性。按照国家法律法规、监管要求以及本协议约定的监测范围、内容、周期及标准，制定详细的监测方案，并严格按照监测方案开展监测工作。对监测过程中获取的甲方资料、数据及信息予以保密，不得泄露给任何第三方，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。定期向甲方提交监测报告，报告内容应客观、准确、全面地反映监测情况，包括发现的问题、风险评估结果、整改建议等，并对报告的真实性、准确性和完整性负责。在监测工作完成后，根据甲方需求提供必要的后续咨询服务，协助甲方分析问题原因，制定整改措施，跟踪整改效果。三、监测服务费用及支付方式1.监测服务费用双方经协商确定，甲方应向乙方支付的监测服务费用总计为人民币[X]元（大写：[大写金额]）。此费用为固定总价，不因任何因素调整，但本协议另有约定或因甲方原因导致监测范围、内容、周期等发生重大变更的除外。2.支付方式甲方应在本协议签订后的[X]个工作日内，向乙方支付监测服务费用的[X]%作为预付款，即人民币[X]元（大写：[大写金额]）。乙方完成每阶段监测工作并提交监测报告后的[X]个工作日内，甲方对报告进行审核确认。如无异议，甲方应在审核确认后的[X]个工作日内支付该阶段监测服务费用的[X]%。乙方完成全部监测工作并提交最终监测报告后的[X]个工作日内，甲方进行全面审核。如审核通过，甲方应在审核通过后的[X]个工作日内支付剩余监测服务费用，即人民币[X]元（大写：[大写金额]）。四、违约责任1.甲方违约责任若甲方未按照本协议约定向乙方提供开展监测工作所需的资料、数据、文件及信息，或提供的资料存在虚假、不完整、不准确等情况，导致乙方监测工作无法正常开展或监测结果失真的，甲方应承担相应责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。若甲方未按照本协议约定的支付方式和时间支付监测服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X]%向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停监测工作，并要求甲方支付已完成监测工作对应的费用及违约金。若甲方擅自变更监测服务的范围、内容、周期等，导致乙方工作量增加或监测难度加大的，甲方应根据乙方实际增加的工作量及费用支出，另行支付相应的监测服务费用。2.乙方违约责任若乙方未按照本协议约定的监测范围、内容、周期及标准开展监测工作，或监测工作存在重大失误、遗漏，导致甲方未能及时发现问题和风险，乙方应承担相应责任，并负责采取补救措施。如给甲方造成损失的，乙方应赔偿甲方因此遭受的全部损失。若乙方未按照本协议约定的时间提交监测报告，每逾期一日，应按照监测服务费用的[X]%向甲方支付违约金。逾期超过[X]日的，甲方有权扣除部分或全部监测服务费用，并要求乙方承担违约责任。若乙方泄露在监测过程中获取的甲方资料、数据及信息，乙方应承担因此给甲方造成的全部损失，并依法承担相应的法律责任。五、保密条款1.双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、技术秘密、业务信息等予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用。2.本条款的保密期限为自本协议生效之日起[X]年。六、争议解决1.本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。2.双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他条款1.本协议自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。协议期满后，双方如无异议，则自动延续[X]年。2.本协议一式两份，甲乙双方各执一份，具有同等法律效力。3.本协议未尽事宜，双方可另行协商并签订补充协议。补充协议与本协议具有同等法律效力，如补充协议与本协议不一致的，以补充