同业业务名单管理制度

同业业务名单管理制度一、总则（一）目的为规范公司同业业务名单管理，有效识别、评估和控制同业业务风险，确保同业业务健康、稳健发展，特制定本制度。（二）适用范围本制度适用于公司与各类金融机构开展的同业业务，包括但不限于同业拆借、同业存款、同业借款、同业代付、买入返售（卖出回购）金融资产、票据转贴现等同业融资业务，以及同业投资业务。（三）基本原则1.合规审慎原则同业业务开展应严格遵守国家法律法规、监管要求以及公司内部规章制度，审慎评估业务风险，确保业务操作合法合规。2.名单准入原则建立同业业务合作金融机构名单制管理，只有列入名单的金融机构方可与公司开展同业业务。3.风险评估原则定期对名单内金融机构进行风险评估，根据评估结果动态调整名单，确保合作金融机构具备良好的信用状况和风险承受能力。4.动态管理原则同业业务名单实行动态管理，根据金融机构经营状况、信用评级、监管要求等因素及时调整，确保名单的有效性和适应性。二、名单管理职责分工（一）业务部门1.负责收集、整理同业业务合作金融机构信息，提出列入名单的申请。2.定期对名单内金融机构进行业务跟踪和风险监测，及时反馈异常情况。3.根据业务发展需要，提出调整名单的建议。（二）风险管理部门1.负责对业务部门提交的名单申请进行风险评估，审核金融机构的信用状况、风险承受能力等。2.定期对名单内金融机构进行全面风险评估，出具风险评估报告。3.根据风险评估结果，提出名单调整的意见和建议。（三）合规管理部门1.负责审查同业业务名单管理制度及相关操作流程的合规性。2.对名单管理过程中的合规问题进行监督检查，提出整改意见。（四）财务管理部门1.负责审核同业业务名单管理相关费用预算。2.对同业业务资金往来进行核算和监督。（五）公司管理层1.审批同业业务名单管理制度及名单调整方案。2.对同业业务名单管理工作进行决策和指导。三、名单准入条件（一）基本条件1.依法设立并合法存续的金融机构，具有有效的营业执照、金融许可证等证照。2.具有良好的公司治理结构、内部控制制度和风险管理体系。3.经营状况良好，近年度财务报表无重大不良记录。4.信用评级达到一定标准（具体标准根据监管要求和公司实际情况确定）。（二）其他条件1.对于同业融资业务，金融机构应具备较强的资金实力和融资能力，无逾期融资等不良信用记录。2.对于同业投资业务，金融机构应具备专业的投资团队和风险管理能力，投资业务运作规范。3.遵守国家法律法规、监管要求以及公司相关规定，近年内无重大违法违规行为。四、名单申请与审批流程（一）申请业务部门对拟合作的金融机构进行初步尽职调查，收集相关资料，填写《同业业务合作金融机构名单申请表》，详细说明申请机构的基本情况、业务合作意向、风险评估情况等，并提交至风险管理部门。（二）初审风险管理部门收到申请表后，对申请机构进行风险评估，审核其是否符合名单准入条件。重点审查金融机构的信用状况、经营业绩、风险管理能力等方面，必要时可要求业务部门补充相关资料或进行实地考察。根据初审结果，出具初审意见。（三）合规审查合规管理部门对初审通过的申请进行合规审查，审查名单管理制度及操作流程的合规性，确保名单管理工作符合法律法规和监管要求。对存在合规问题的申请提出整改意见，待整改完成后再行审核。（四）审批初审和合规审查通过后，申请表及相关资料提交公司管理层审批。公司管理层根据业务发展战略、风险偏好等因素，对名单申请进行最终决策。审批通过的金融机构列入同业业务合作金融机构名单。五、名单维护与管理（一）定期评估1.风险管理部门定期（至少每年一次）对名单内金融机构进行全面风险评估，评估内容包括但不限于信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险等。2.评估可采用定量分析与定性分析相结合的方法，综合考虑金融机构的财务状况、经营业绩、信用评级变化、监管处罚情况等因素。3.根据评估结果，对金融机构进行风险评级，分为高风险、中风险、低风险三个等级。（二）动态调整1.根据风险评估结果，对名单进行动态调整。对于风险评级为高风险的金融机构，原则上应及时将其从名单中移除；对于风险状况恶化或出现重大风险事件的金融机构，应立即暂停与其开展新的同业业务，并视情况逐步清理存量业务。2.对于风险评级为中风险的金融机构，应加强业务监测和风险管理，限制业务合作规模和范围；对于风险评级为低风险的金融机构，可适当简化业务审批流程，但仍需保持关注。3.业务部门在日常业务开展过程中，如发现名单内金融机构存在异常情况或风险隐患，应及时向风险管理部门报告，风险管理部门根据情况及时进行风险评估和名单调整。（三）信息更新业务部门负责定期收集名单内金融机构的信息更新情况，包括但不限于基本信息变更、经营状况变化、信用评级调整等。如有信息变更，应及时填写《同业业务合作金融机构名单信息变更申请表》，提交至风险管理部门进行审核。风险管理部门审核通过后，对名单进行相应更新。六、同业业务操作规范（一）业务开展1.业务部门只能与列入同业业务合作金融机构名单的金融机构开展同业业务。业务操作应严格按照公司内部操作规程和相关合同文本进行，确保业务的合规性和规范性。2.在开展同业业务前，业务部门应与合作金融机构签订正式合同或协议，明确双方的权利义务、业务内容、风险控制措施等条款。合同或协议应报风险管理部门和合规管理部门审核备案。3.同业业务资金往来应通过公司指定的账户进行，确保资金流向清晰、可追溯。财务管理部门应加强对同业业务资金的核算和监督，定期核对账目，确保资金安全。（二）风险监测1.业务部门负责对同业业务进行日常风险监测，及时跟踪合作金融机构的经营状况、信用状况变化等情况，发现异常及时向风险管理部门报告。2.风险管理部门应建立同业业务风险监测指标体系，定期对同业业务风险状况进行分析评估。对于风险指标异常的业务，及时发出风险预警，督促业务部门采取措施防范风险。3.定期对同业业务进行压力测试，评估在极端情况下业务的风险承受能力和对公司财务状况的影响，制定相应的应急预案。（三）档案管理1.业务部门负责建立同业业务档案，对业务开展过程中的相关资料进行整理、归档和保管。档案内容应包括合作金融机构基本资料、业务合同或协议、交易凭证、风险评估报告、监测记录等。2.档案应按照档案管理规定进行分类、编号、装订，确保档案的完整性和可查阅性。档案保管期限应符合法律法规和公司内部规定要求。七、监督检查与问责（一）监督检查1.合规管理部门定期对同业业务名单管理情况进行监督检查，重点检查名单准入、评估、调整等环节的合规性，以及业务操作的规范性和风险控制措施的执行情况。2.内部审计部门定期对同业业务名单管理进行专项审计，审查名单管理制度的有效性、风险管理措施的合理性以及业务开展的合规性和效益性。3.对于监督检查和审计过程中发现的问题，应及时下达整改通知书，要求责任部门限期整改，并跟踪整改落实情况。（二）问责机制1.对于违反同业业务名单管理制度及相关规定的行为，公司将视情节轻重，对相关责任部门和责任人进行问责。问责方式包括但不限于批评教育、警告、罚款、降职、撤职等。2.因违规行为给公