保险客户需求

保险客户需求模板范文第一篇

保险客户需求模板范文第一篇客户资料：李先生，23岁，农民，月

均收入4000元侧重需求：子女教育金意外险

年缴保费：3795元

客户需求：以教育金为主，附加意外保障和医疗，大人有一份保障，

现在家庭条件有限等将来条件好了再办一盼养老险。

爱家之约--一家四口的保险计划

客户资料：先生23岁，太太22岁，一对龙凤胎儿女。岁，小两口给

人家送建筑用搭板，没活的时候先生打零工。

投又个人保需求：考虑到将来两个孩子的教育费用是一笔不小的开支,

夫妻两决定给孩子存一笔教育金。

设计理念：虽然以孩子的教育金为主，但是考虑到先生经常外出，风

险相对来说比较大，决定给先生为一份保障保险，夫妻两个现在还年

轻二十二、三岁，等将来条件好了，可以在添加。（爱家之约随时可

以增加险种）

两个孩子每年共存3060元，到18、19、20、21、每年领10000元可

做为孩子的教育金，到21岁时再领大约20xx0元的红利可做为孩子

的大学深造金。

父母每年存200元，每年各有30000元意外身故保障，每年各享有

6000元意外医疗费用，可续保到64岁。

父亲每年存520元，存20年即可终身拥有20xx0元身价保障十分红。

若发生因意外或疾病高残或生活不能自理，提前给付20xx0无保额+

分红。

人性化保费豁免：在交费期间，前10年每年只需交元，只要投保人，

发生风险则全家长险的保费都不用交了，由公司代交，所享受利益不

变。相当于为保险又上了一份保险。

总上：客户每年只要存元即可轻松拥有全家保障，幸福生活。

保险客户需求模板范文第二篇刚出生的宝宝，父母准备为孩子的成

长规划，建议投保平安少儿两全保险（分红型）。

被保险人资料：。岁宝宝，0岁，未成年人，儿童，月均收入0元［侧

重需求：重大疾病保险子女教育金其他］

保障方案：

。岁宝宝，投保平安+重大疾病保障计划+重疾豁免

期交保险费元，连续交费20年，累计交费万元。

寿险保障：

10万18周岁后三倍保障（保额30万）

终身：

每三年固定给付12.000元生存保险金

50岁3年固定返还累计万+累计分红39万，共计58万。

60岁3年固定返还累计24万+累计分红59万，共计83万。

70岁3年固定返还累计万+累计分红87万，共计114万。

80岁3年固定返还累计万+累计分红124万，共计155万。

90岁3年固定返还累计36万+累计分红175万，共计211万。

100岁3年固定返近累计万+累计分红245万，共计284万。

注：此数据按建议书中档红利测算。

保险客户需求模板范文第三篇案例情况：

基本情况：夫妻双方均是大学老师，家庭年收入15万，有公费医疗，

有房车，无贷，宝宝刚出生。

保险需求：想侧重重疾和意外保险。请问一家三口如何投保?有什么

好产品推荐？

保险方案：夫妻选择平安的智胜人生终身寿险（万能型）附加重大疾病

提前给付和平安附加意外伤害保险，宝宝选择智慧星是否合适？

专家建议：

首先，教师家庭购买保险，夫妻选择平安的智胜人生终身寿险（万能

型）附加重大疾病提前给付和平安附加意外伤害保险，宝宝选择智慧

星是比较合适的。

夫妇二人均为大学教师，各项福利不错，关于健康保障的医疗方面单

位基本可以解决。所以教师家庭购买保险着重考虑给付型的和津贴型

的保障，比如意外、重大疾病、寿险、住院津贴和手术津贴等。目前

主要考虑两个方面的风险保障：家庭收入风险保障和家庭健康风险保

障。

收入风险主要是因重大意外或重大疾病，使得经济主要来源收入流中

断或终止，导致整个家庭经济情况剧变，影响生活、影响孩子的教育、

影响老人赡养。

健康风险是家庭所有成员需要建立的，尽量减轻家庭医疗费用支出压

力。宝宝刚出生，建议上了户口，先到社区完善社区医疗，同时接合

您夫妇二人单位的医疗福利，想必宝宝的小医疗可以基本解决。但是

由于宝宝的活泼好动，意外伤害中的磕磕碰碰，烧伤、烫伤、猫抓狗

咬的事情也在所难免;由于环境的污染，装修的污染、食品的安全问

题导致未成年人的重大疾病的发病儿率也越来越高，所以关于宝宝的

意外医疗和少儿重大疾病（现有可单独购买，每年才2-300多元，保障

利益是：10万的少儿重大疾病，3万的意外伤害、烧伤烫伤，每次最

高6千元的意外医疗，还有保费豁免。）要及时补充。

除此之外，教师家庭购买保险要考虑储蓄类保险，比如教育金类和养

老类。传统教育年金保险，比如15岁（一般是上高中的年龄）开始每年

领取，连续领取到大学毕业结束。还有领取保险金到25周岁的，作

为其留学金或婚嫁金的，这样险种领取金额固定、保障明确

产品方面，教师家庭购买保险，实际上各家公司都能找到能满足条件

的产品，只是看您侧重点、理财习惯、预算等方面综合考虑即可。

另外，考虑承保公司和代理人也很重要，承保公司对未来的服务、理

赔质量、收益有影响，代理人主要是售前诚信不忽悠、站在客户需求

角度考虑问题而非以提成为导向，售后服务跟得上。

产品推荐：

重大疾病险：推荐终身重大疾病险（20xx版），交费低、保障高、范围

广，包括40种重大疾病和10种特定疾病°交费灵活，分年交和月交

两种。

理财险：推荐双喜至尊版组合计划，一份投入、两个帐户、双重保

障、三次增值、多样选择、灵活领取、满期返还、畅享至尊

少儿险：推荐少儿两全保险（分红型），18、22、25、30岁分别领取教

育金、创业金、婚嫁金等。还具有豁免功能。

意外险：意外保险卡单，成本低，保障高！

保险客户需求模板范文第四篇一、目标市场分析预测

1、区市场分析预测

区近几年来随着市政府、省政府各级机关的办公楼的落成使用，国际

会展中心投入使用，附近的高级、豪华住宅区相继交付业主使用，使

得本区商业活跃，经济发展迅速，目前酒店业十分看好，在市内，XX

区酒店的入住率和平均房价是最高的。现在的情况是高星级酒店较少,

只有大富豪大酒店等四家四星级酒店，另一家按五星级酒店标准设计

和三家四星级酒店标准设计的酒店最快的可以在20xx年6月份完工

试业，其余为三星级中下档、抵挡饭店、娱乐企业，大约有140家，

从市场角度分析，现在中抵挡酒店市场日趋饱和，高星级酒店在两年

内竞争不算激烈，可以从容采用各种应对措施稳定客源。

2、竞争对手分析

对于每个酒店来说，每个同档次的酒店都是自己的竞争对手，甚至某

些不同档次的酒店也成为潜在竞争对手，但从目前情况看，在区甚至

在木市称得上木店的竞争对手的不是在市区的五家五星级酒店，而是

附近的四星级大富豪大酒店和没有评星的维座国际公寓会馆。

银座国际公寓会馆是一家国际知名财团控股的商务型国际公寓，虽然

没有参加评星，但其按五星级标准设计的商务套间，拥有十万多平米

高级写字楼，商务设施一应齐全，类似于有家的感觉的长住型饭店，

却兼有完善的商务作用，该公寓除了拥有国内外30多家国内外知名

企•业进驻外，在散客方面很博得西方商务客人的欢心，因此，在商务

方面，银座国际公寓牢牢掌握着一部分成功的事业型客人，原因是这

部分客人偏执于工作，对于娱乐和饮食方面却不讲究，独立自主惯了，

有一个完善的服务环境就很符合他们的心意r。他们的优势是商务服

务周全，家居式公寓服务体贴入微，他们的不足是缺乏娱乐恶化餐饮

方面的服务，加之上帝式的服务标准化缺乏一种亲切感，使人如住后

有一种莫名的压抑感，不符合中国人的生活习惯，至少会缺少本市政

界和政界相关客人。

3、本酒店竞争能力分析

本酒店的优势：现今是区唯一的五星级酒店，在品牌和档次上就有一

定的独占性和排他性，拥有庞大的高级、豪华商务活动场所和完善的

商务服务，可以招揽到商务、展览、学术会议方面的顾客;拥有齐全

的高档娱乐餐饮场所，可以招彳来商界、政界、文化界等各界宴请和高

级、豪华住宅区的客人;由于政府微妙关系，吸引了31家国内外知名

企业进驻。止匕外，酒店营造的龙文化特色氛围很获得政界人士、商界

名士、海内外华人华侨的认同。

酒店不足：高处不胜寒，有些散客对酒店有一种畏惧心理而不敢入住，

而我们的宗旨是〃让每一位顾客慕名而来，满意而归〃，在公关上陷入

了托大误区;在娱乐和餐饮上项目虽精品不少，但创新不多、更新不

快，在与大富豪大酒店竞争中，在价位和项目创新上处于劣势;在商

务方面，本酒店虽然服务设施完善,但在宣传方面，却不能体现出来，

在广告策划上没有反映出我们的品牌和优势，在与银座常住型客户竞

争上处于守势。

4、销售模型制定

为使销售过程与销售小组活动的关系正常化，制定顾客发展模型，对

顾客进行销售前研究，以收集并预测顾客愿望，分析其销售潜能;然

后探索和分析其特定需求，进行个性化销售宣传，决定竞争者类型及

范围;接下来制定满足目标顾客需求的明确的协议书，以得到顾客的

认同;第四步是实施具体策略营销，尝试添加满足或超越顾客需求的

增值产品或服务;第五步，随时追踪监控服务反馈信息，保证顾客满

意最大化;最后是了解时尚趋势，精心研究客户未来需求以保持和扩

大伙伴关系。

5、20xx年本酒店客源预测

20xx年稳定客源依然是政府部门关系户，酒店写字楼长租户，回国观

光华人华侨，参加商业、贸易会展的商务客人和各种各类会议客人,

这部分客源稳有70%以上;机会客源，节假日、节庆日本市重要企业

举行的庆功会和庆祝会，附近高级、豪华住宅小区住户举行的各种宴

请，三个黄金周的旅游者，这种客源占到15%;潜在客源是换了口味，

改变观念的其他酒店的客人（包括市市区酒店的），根据过去经验，大

约有10%。这就是酒店儿年入住率来一直达到95%以上的原因，因为

5%用于控房调剂。

二、20xx年市场定位和目标确定

1、20xx年本酒店市场定位

保险客户需求模板范文第五篇在过去一年的时间中，经过、公司全

体员工共同的努力，使我们公司的产品知名度在市场上渐渐被客户所

认识，良好的售后服务加上优秀的产品品质获得了客户的一致好评,

也取得了宝贵的销售经验和一些成功的客户案例。这是我认为我们做

的比较好的方面，但在在工作中有些方面我们做法还是存在很大的问

题。特对个人销售工作计划分析如下：

下面是公司XX年总的销售情况：

从上面的销售业绩上看，我们的工作做的是不好的，可以说是销售做

的十分的失败。在河南市场上，产品品牌众多，天星由于比较早的进

入河南市场，产品价格混乱，这对于我们开展市场造成很大的压力。

客观上的一些因素虽然存在，在工作中其他的一些做法也有很大的问

题，主要表现在

1）销售工作最基本的客户访问量太少。市场部是今年四月中旬开始工

作的，在开始工作倒现在有记载的客户访问记录有XX个，加上没有

记录的概括为XX个，八个月天的时间，总体计算三个销售人员一天

拜访的客户量XX个。从上面的数字上看我们基本的访问客户工作没

有做好。

2）沟通不够深入。销售人员在与客户沟通的过程中，不能把我们公司

产品的情况十分清晰的传达给客户，了解客户的真正想法和意图;对

客户提出的某项建议不能做出迅速的反应。在传达产品信息时不知道

客户对我们的产品有几分了解或接受的什么程度，洛阳迅及汽车运输

有限公司就是一个明显的例子。

3）工作没有一个明确的目标和详细的计划。销售人员没有养成一个写

工作总结和计划的习惯，销售工作处于放任自流的状态，从而引发销

售工作没有一个统一的管理，工作时间没有合理的分配，工作局面混

乱等各种不良的后果。

4）新业务的开拓不够，业务增长小，个别业务员的工作责任心和工

作计划性不强，业务能力还有待提高。

市场分析

现在河南xx市场品牌很多，但主要也就是那几家公司，现在我们公

司的产品从产品质量，功能上属于上等的产品。在价格上是卖得偏高

的价位，在本年销售产品过程中，牵涉问题最多的就是产品的价格。

有几个因为价格而丢单的客户，面对小型的客户，价格不是太别重要

的问题，但面对采购数量比较多时，客户对产品的价位时非常敏感的。

在明年的销售工作中我认为产品的价格做一下适当的浮动，这样可以

促进销售人员去销售。

在郑州区域，因为xx市场首先从郑州开始的，所以郑州