保险销售工作计划

保险销售工作计划

保险销售工作计划15篇

保险销售工作计划1

第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。承保

是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基础，

是保险公司生存的基础保障。因此，在20xx年度里，公司将

狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体

系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公

司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保

此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，

通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基

础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，

并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，

确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分

保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌

握新核心业务系统的操作，对xx所属的承保、核保人员进行

全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公

司业务发展提供良好的保障。

第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。随

着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了对

市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，而

是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服务

的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入保

险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具有

独特理念的一种服务文化。经过xx年的努力，我司已在市场

占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业务

发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，xx在

XX年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运用、

落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形

式将热线排向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系

统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意

化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉

行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅

速、准确、合理”的'原则，严格按照岗位职责和业务操作实

务流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉

等各项工作。

3、以xx公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区的查

勘、定损网点，初期由xx设立专职查勘定损人员3名，同时

搭配非专职人员共同查勘，以提高xx业务人员的整体素质，

切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理

赔快捷。

4、在xx年6月之前完成xx营销服务部、xx营销服务部两个

服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，

为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

第三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品

牌。根据xx年xx保费收入xx万元为依据，其中各险种的占

比为：机动车辆险85%,非车险10%,人意险5%。xx年度，xx

公司拟定业务发展工作计划为实现全年保费收入xx万元，各

险种比例计划为机动车辆险75%,非车险15%,人意险10%,

计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动

车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚

战，还是我们工作的重点，xx年在车险业务上要巩固老的客

户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保

上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，

对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，

力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益

型险种的市场开发工作，在xx年里努力使非车险业务在发展

上形成新的格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。xx年10月我司经过积

极地努力已与xx银行、……银行等签定了兼业代理合作协议，

XX年要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行

充分地了解中华保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业

务上对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上

的新突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益化

奠定良好的基础。

今年，虽然受金融风暴经济方面还是有所影响的，虽然市场的

竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，XX将开拓思路，

奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗!

保险销售工作计划2

一、经营方针

在认真审视公司经营的优势和劣势、强项和弱项的基础上，公

司对当前海参行业的竞争形势和趋势作出基本分析判别，将

20xx年第四季度的经营方针确定为：

开拓市场、完善管理体系、招揽人才

经营方针是公司阶段性经营的指导思想；各部门和各级员工

的各项经营、管理活动，包括政策制订、制度设计、日常管理，

都必须围绕经营方针展开、贯彻和执行。

二、经营目标

（一）核心经营目标

公司的核心经营目标是：

销售收入达到300万元。新增省内外渠道代理商、经销商，

直营店（专柜、旗舰店、社区服务店，直供商家C酉店、会所、

海参批发商），第三方合作，网上销售平台，团购客户60个。

（二）各部门目标明细

三、主要经营策略

（一）市场策略

初步完成销售网络建设的初级阶段，树立样板市场、样板店，

建立适合公司发展的运营模式，扩大市场覆盖面、扩大实质客

户群，提升销量。公司将20xx年第四季度确定为“市场推广

季度”，全力以赴开拓市场，发展客户、提高销量。对此，采

取下列措施：

1.公司以市场为导向，以营销为重点开展经营和管理。公司制

订相关制度、流程、政策，规范、鼓励全体员工参与营销及管

理工作。提供合理、有利的投入，支持、促进营销工作的开展、

实施。

2.市场部整合各项资源，在9月15日前，构建完整的市场销

售体系、搭建合理的组织架构、制定清晰的、实际的、符合公

司发展战略的销售目标、销售计划、销售策略，招揽和培养优

秀的市场销售人才。采取一切措施，集中精力做好经销商的招

商、直营店的推广、拓宽网上销售渠道等市场销售网络建设。

3.市场的主攻方向是：首先建立烟台各县市区的各种直营店、

专柜、直供、代理商、经销商、团购零售等为主的市场销售网

络。二是建立省内17地市及省外东北三省、华北、华东、华

南及华中地区25个大中城市初级市场销售网络，以招商代理

商、经销商、加盟商等为主要手段，辅助发展直营店和社区服

务店。年底在重点区域建立办事处、分公司作为根据地，为XX

年度对区域内的市场进行维护和深度开发。

4.全国市场应以“强势推进、快速占领”的市场策略，集中力

量发展渠道经销商，以“品牌分级、产品多元”的策略发展直

营市场。

（二）产品策略

市场策略需要产品策略和价格策略的强力支撑和支持。

第四季度的整体产品策略是“品牌分级、产品多元”，即：在

确保品质的基础上，在产品种类、特性、外观上完善产品的设

计，使其多元化。并从产品的选材、价格、服务上对产品的品

牌分级处理，从而实现“低档产品抢市场、中档产品保销量、

高档产品树品牌”的产品策略。始终围绕客户需求，以客户需

求为出发点和归属点，以适销对路为原则，提升总体销量。为

此，应采取下列措施：

1.市场部调整主打产品，以“XX”为主打，散装产品为铺设,

“XX”为品牌推广。

2.对国内市场实行差异化的销售策略：

1）产品差异：使我公司产品与竞争对手产品相比具有独特优

点。

2）服务差异：服务模式，服务理念不同与竞争对手。

3）人员差异：系统的对市场销售人员进行培训，使销售人员比

竞争对手更加具有战斗力。

4）形像差异：建立有别于竞争对手的品牌识别形像，包括商标,

产品包装等。

（三）品牌策略

品牌是产品营销的催化剂和拉动力。

“xx”“xx”两个品牌需进一步锻造，因此需要加强品牌推

广力度、提高知名度、铸造品牌效应。具体措施如下：

1.广告宣传，通过报纸、网站发布软文和硬广；增设高炮、高

架桥、楼宇广告；邮寄或派发各类宣传资料给目标客户；更新

和完善公司网站、微信平台。

2.展会宣传：参加行业内的知名展会、商会、交流洽谈等活动，

进一^步体现公司实力。

3.重点客户拜访：对重要的客户和意向较大的客户进行拜访，

现场销售。

4.分销商借力：借助分销商的影响力，在全国各个区域内进行

宣传和推广。

四、实现目标的保障措施

（一）生产资源保障

1.生产物流部作为二线部门，理应成为市场部的坚强后盾，必

须始终围绕客户要求运转，必须按照一线部门的产品策略规

划和实际订单需求，组织物料采购、产品生产和品质控制等各

项生产管理活动。

3.按时交付合格产品，是生产部不容置疑的核心任务。生产部

订立适宜的品质保障体系和品质目标，采取适宜的控制措施,

以适宜的品质成本，为经营一线准时提供合格产品。

4.生产成本，特别是原料采购成本的控制，是生产部重点控制

和关注的事项，必须克服和消化各类涨价因素，以降低材料采

购成本为突破口，以提升生产速度、提升单位时间产量，带动

人工成本、能耗成本等在内的各项产品成本的降低，确保公司

产品的‘成本不高于市场同类产品的成本。

（二）行政人力资源保障

“服务、支持、指导”是总经办管理的宗旨，保障一、二线部

门的后勤供给，构建体系、理顺管理，指导核心部门改善行政

人事管理，是总经办第四季度的重大任务。从以下四个方面做

好人力资源管理工作：

1.加快人才引进和岗位招聘：以公司组织架构为基础，各部门

谨慎评估各自的人员需求情况，由总经办统筹，加快新增人员

中的关键职位的引进和岗位招聘，确保一、二线用人需求；建

立完善的人才招聘体系和任免机制，在9月30日前，将需求

人才基本引进招聘到位。

2.加强培训：总经办配合相关部门统筹建立培训体系（包括入

职培训和在职培训），以管理培训为核心，对公司中层以上管

理者进行系统的、针对性的培训。提升其管理能力和管理认知。

除此之外，对于新增的销售人员销售花絮和销售技巧辅以完

善的、及时的入职培训，培训内容包括公司简介、各种管理制

度、产品详情、行业现状、工作目标、招商手册、市场环境等。

在人员招聘的同时，逐步推进培训体系的实施和完善。

3.建立合理的绩效考核体系：按照“有计划、分步骤、可量化、

可持续”的原则，由总经办牵头，以目标管理为基础，建立绩

效考核体系，按照分级管理、分层考核的原则，9月10日前，

完成绩效考核体系的建立和评估。9月起正式实施。绩效管理

与薪酬体系联动推行，以确保目标管理切实落实。

3.建立合理的薪酬体系：建立起对外具有竞争性、对内具有公

平性、对员工具有激励性的、包括员工薪资、福利、奖金在内

的薪酬体系；并在施行中不断地加以检讨和完善。此项需结合

绩效考核体系一并推行，方能使二者得以有效落实。

4.加强办公管理：由总经办统筹，对公司内部流程和制度进行

梳理。建立完善的信息管理体系，并引入办公协同软件。同时

加强对各项计划、目标任务的管理、跟踪、推进。

（三）财务资源保障

第四季度，公司将为一线部门提供有利的财务资源，在广告、

人力、费用、等各项投入上向一线倾斜。与此同时，财务管理

从下列四个方面加大监测和监控力度：

1.逐步建立公司全面预算体制：根据公司第四季度的核心经

营目标，结合自身实际情况，逐步建立公司全面预算体制，并

率先在二线部门试行，逐步推向一线市场部。

2.梳理授权系统：针对费用管控和成本控制的需要，将涉及的

费用审批权限进行梳理，将各类费用的初审权下放给各部门

负责人，以便形成权责对等机制；财务管理在费用流向的合理

性等方面加强监测和严格的统计。

4.健全财务监测体系：财务管理健全财务监测体系，重点关注

市场经营活动背后的财务信息流和现金流方面的资金计划和

回流。

（五）组织管理保障

1.由刘总负责，与各部门签定《第四季度目标责任书》，明确

各部n的目标，责任和相应的权利o

2.由各部门负责人，对各项目标进行层层分解，并与各级人员

签定《第四季度目标责任书》，逐级明确目标、责任、奖惩等。

各级人员的《第四季度目标责任书》统一汇集于总经办，实施

归口管理，并作为绩效考核的考核依据。

3.由总经办负责，组织每月及季末“经营目标达成审议会”，

总结成果，检讨差距，研拟对策，跟进结果。

4.各部门需要每月/季度末提交目标执行情况及月度/季度末

工作执行情况。

五、总体要求

第四季度的经营目标，是在全面权衡《口全面分析的基础上制

定的，是公司实现营业收入的保障，也是管理提升的重要指导;

要将这一目标实现，需要全体员工的共同努力。

（一）更新观念，提升管理

公司认为，要达成第四季度的经营目标，首先要更新观念，各

级管理人员需适应新的管理方法，以全局意识、危机意识和

“发展公司，分享成果”的捆绑意识，在经营管理、产品开发、

物流管理、后勤保障、财务管理、时间管理等各方面，改变管

理模式和经营模式，为公司经营发展奠定良好的基础。

（二）严谨认真，有效执行

公司要求，各级人员以“严谨认真”的态度做好各项工作，必

须以“责任”主管的立场开展各项工作，不得有“功在我责

在他”的遇事并委的恶习和恶行。

公司强调：员工的价值在于行动和执行，公司将以行动力和执

行力考察所有员工，对于纸上谈兵、不尚作为的员工，将予以

淘汰。以保证公司各项管理措施和市场经营活动得到有效的

执行和落实。

(三)业绩优先，奖惩落实

销售业绩是公司第四季度经营目标的核心，销售是实现目标

的载体。在这一思想指导下，“业绩定酬，指标量化，逐级捆

绑，分层考核”是公司的基本政策取向，管理团队以目标任务

指标与公司计划实施紧密捆绑，中层管理人员和员工以工作

业绩指标与上级主管实施紧密捆绑，采用自上而下逐级考核

的办法，充分调动全体员工的工作积极性。同时，对于不能胜

任本职的管理者和员工，采取主动让贤、组织调整、公司劝退、

末位淘汰等措施，增强造血功能，提升管理体质。

总之，公司希望并要求：所有员工，必须以全新的观念、全新

的面貌、全新的行动，齐心协力，力争实现公司第四季度的经

营目标！

【保险个人第四季度销售工作计划二】

在过去的工作中，有成功的，也有失败的，有做好的，也有做

的不好的，不管怎么说都成为历史。现在接到一个新产品，你

的口号是：不为失败找借口，只为成功找方法。

你的季度个人销售工作计划具体做法是：多跑多听多总结，

多思多悟多解决，勤动脑，勤拜访，必须做到：“铜头铁嘴橡

皮肚子飞毛腿”。做一名刚强的业务员。

第四季度工作计划如下：

一：市场SWOT分析

(1),优势：企业规模大资金雄厚，价格低，产品质量有保证。

(2),劣势：产品正在导入期，各方面还不成熟，客户不稳定，

条件有限(没有自己的物流配送)。

总之老品牌占山为王，市场，客户稳定。要想在这片成熟，竞

争非常激烈的无烟战场上打出一片天地。我们必须比别人付

出10倍的艰辛。

二：产品需求分析

1,童车制造业：主要是：儿童车儿童床类。

2,休闲用品公司：主要是：帐篷吊床吊椅休闲桌等。

3,家具产业：主要是：五金类家具。

4,体育健身业：主要是：单双杠脚踏车等。

5,金属制造业：主要是：栅栏、护栏，学生床等。

6,造船业等等。

三：个人工作计划如下：

1,以开发客户为主，调研客户信息为辅，两者结合，共同开拓

钢管市常

2,对老客户和固定客户，要经常保持联系，勤拜访，多和客户

沟通，稳定与客户的关系。对于重点客户作重点对待。

3,在拥有老客户的同时，对开发新客户，找出潜在的客户。

4,加强业务和专业知识的学习，在和客户交流时，多听少说，

准确掌握客户对产品的需求和要求，提出合理化建议方案。

5,多了解客户信息，对于重点客户建立档案，对于潜在客户要

多跟近。

6,掌握客户类型，采用不同的销售模式，完善自己和创新意志

相结合，分层总结。

四：对自己工作要求如下：

1,做到一周一小结，每月一大结，看看有哪些工作上的失误，

及时改正下次不要再犯。

2,见客户之前要多了解客户的状态和需求，再做好准备工作。

3,对所有的客户工作态度要端正，给客户一个好的印象，为公

司树立形象。

4,客户遇到问题，不能直之不理，一定要尽全力帮助他们解决。

把我们的客服带给客户让他们感到我们公司温暖。买者省心，

用者放心0

5,要有健康的体魄，乐观的心情，积极的态度。对同事友好，

对公司忠诚。

6,要和同事多沟通，业务多交流，多探讨。才能不断增强业务

的技能和水准。

7,到十一月份，要有两至三个稳定的客户。保证钢管的业务量。

8,十月份是个非常严峻的时期，业务刚刚开始，市场刚刚启动,

对市场中的客户还不太了解。希望争取拿到一至二个定单。

保险销售工作计划3

在过去的一年里，本公司在省分公司各级领导及全体同仁的

关心支持下，完成了筹建工作并顺利开业，在业务的发展上也

取得了较好的成绩，占领了一定的市场份额，圆满地完成了省

公司下达的各项任务指标，在此基础上，公司总结过去一年的

工作经验并结合地区的实际情况，制定新的一年如下工作计

划：

一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基

础，是保险公司生存的基础保障。因此，在新的一年里，公司

将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体

系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公

司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保

此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，

通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基

础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，

并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的.业务和特殊风险业务的风险评估制度,

确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分

保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌

握新核心业务系统的操作，对xx所属的承保、核保人员进行

全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公

司业务发展提供良好的保障。

二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了

对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，

而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服

务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入

保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具

有独特理念的一种服务文化。经过过去一年的努力，我司已在

市场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着

业务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，

公司在新的一年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理

平台运用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形

式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系

统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意

最大化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉

行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅

速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务

流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等

各项工作。

3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区

的查勘、定损网点，初期由设立专职查勘定损人员3名，同时

搭配非专职人员共同查勘，以提高保险业务人员的整体素质，

切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合理，理

赔快捷。

4、在新的一年6月之前完成营销服务部服务机构的下延工作，

至此，全区的服务网点建设基本完善，为公司的客户提供高效、

便捷的保险售后服务。

三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品牌

根据过去一年保费收入XXXX万元为依据，其中各险种的占比

为：机动车辆险85%,非车险10%,人意险5%。在新一年，中

心支公司拟定业务发展规划计划为实现全年保费收入XXXX万

元，各险种比例计划为机动车辆险75%,非车险15%,人意险

10%,计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动

车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚

战，还是我们工作的重点，新的一年在车险业务上要巩固老的

客户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承

保上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，

对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系，

力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益

型险种的市场开发工作，在新的一年里努力使非车险业务在

发展上形成新的格局。

3、积极做好与暴行的代理业务工作。过去一年我司经过积极

地努力已与多个银行签定了兼业代理合作协议，新的一年要

集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分地

了解保险的品牌及优势，争取加大银行在代理业务上对我司

的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新突破，实

现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化奠定良

好的基础。

在新的一年里，虽然市场的竞争将更加激烈，但有省公司的正

确领导，新的一年将开拓思路，奋力进取，去创造新的业绩，

为做大做强公司保险事业而奋斗。

保险销售工作计划4

当前季度的保险销售工作带来的业绩让我逐渐认清了自身的

不足，也许是入职时间不长导致对保险销售工作过于轻视的

缘故导致业绩始终不理想，直到童工部门领导与同事的教导

才让我明白是自己没有放正心态才会导致这样的结果，然而

就在我有些焦头烂额的同时又迎来了第二季度的保险销售工

作，为了避免出现同类状况应该提前对后续的保险销售工作

制定计划比较好。

目前需要解决的问题就是我在销售工作中的积极性不够从而

很少去收集客户信息，殊不知任何客户资源都应当自己去进

行争取才能够在销售工作中获得较好的业绩，而我总是心存

侥幸导致误认为收集客户信息是比较简单的事情以至于因此

吃亏。这类问题的解决应当多在外拜访客户或者请教同部门

的同事，毕竟自己欠缺收集客户信息的渠道从而需要想办法

进行开拓，正因为这项步骤比较艰难才需要认真准备从而提

升自己在销售工作方面的潜力，另外即便自己拥有足够的客

户资源也要多次主动进行拜访以便建立相应的合作关系。

保险业务的学习以及客户档案的建立是第二季度需要尽快处

理的事情，正因为我入职的时间不长导致公司很多保险业务

的信息并不精通，若是将精力放在少数保险项目上面无疑会

令自己在销售工作中错失许多良机，因此我需要在完成自身

销售工作的同时抽空加强对保险业务的学习，若是因为对保

险业务的不精通导致失去客户的信任无疑会对自己的保险工

作增添许多困扰，至于客户档案的建立也是希望为后续的.保

险销售工作减轻负。

对于险种的甄别以及相应的规划也要为客户进行合理的安排

才行，毕竟在客户无法安全理解保险性质的基础上应当通过

自己的分析进行说明，为此我加强对保险业务的学习之时也

要在实际的保险工作证帮助客户识别风险，关键是通过简单

的描述让客户对不同的险种有着基础的了解从而做好相应的

防范，毕竟对于保险的购买很多顾客只局限于了解基础的几

种类型，而且企业保险与家庭保险的不同意味着客户需要通

过购买做好这方面的计划，而我在销售的同事也要为客户提

供参考意见以便于做好后期的风险防范。

总的来说第二季度的保险销售工作应该紧跟团队发展的步伐

并加强对自身的学习，要通过负责的态度与良好的学习能力

弥补自己在工作时间方面的不足，这样的话便能够有效利用

第二季度的时间从而提升自己在保险销售工作中的底蕴。

保险销售工作计划5

我是一个保险销售团队的管理者，去年，我们团队在中支公司

在省分公司各级领导及全体同仁的关心支持下，完成了筹建

工作并顺利开业，在业务的发展上也取得了较好的成绩，占领

了一定的市场份额，圆满地完成了省公司下达的各项任务指

标，并做出了详细的工作总结。在此基础上，公司总结去年的

工作经验并结合地区的实际情况，制定如下保险销售工作计

划：

年度销售工作计划中共有三方面的内容：

第一、加强业管工作，构建优质、规范的承保服务体系。

承保是保险公司经营的源头，是风险管控、实现效益的重要基

础，是保险公司生存的基础保障。因此，在xx年度里，公司

将狠抓业管工作，提高风险管控能力。

1、对承保业务及时地进行审核，利用风险管理技术及定价体

系来控制承保风险，决定承保费率，确保承保质量。对超越公

司权限拟承保的业务进行初审并签署意见后上报审批，确保

此类业务的严格承保。

2、加强信息技术部门的管理，完善各类险种业务的处理平台，

通过建设、使用电子化承保业务处理系统，建立完善的承保基

础数据库，并缮制相关报表和承保分析。同时做好市场调研，

并定期编制中、长期业务计划。

3、建立健全重大标的业务和特殊风险业务的风险评估制度，

确保风险的合理控制，同时根据业务的风险情况，执行有关分

保或再保险管理规定，确保合理分散承保风险。

4、强化承保、核保规范，严格执行条款、费率体系，熟练掌

握新核心业务系统的操作，对中文所属的承保、核保人员进行

全面、系统的培训，以提高他们的综合业务技能和素质，为公

司业务发展提供良好的保障。

第二、提高客户服务工作质量，建设一流的客户服务平台。

随着保险市场竞争主体的不断增加，各家保险公司都加大了

对市场业务竞争的力度，而保险公司所经营的不是有形产品，

而是一种规避风险或风险投资的服务，因此，建设一个优质服

务的客服平台显得极为重要，当服务已经成为核心内容纳入

保险企业的价值观，成为核心竞争时，客服工作就成为一种具

有独特理念的一种服务文化。经过xx年的‘努力，我司已在市

场占有了一定的份额，同时也拥有了较大的客户群体，随着业

务发展的不断深入，客服工作的重要性将尤其突出，因此，中

支在XX年里将严格规范客服工作，把一流的客服管理平台运

用、落实到位。

1、建立健全语音服务系统，加大热线的宣传力度，以多种形

式将热线推向社会，让众多的客户全面了解公司语音服务系

统强大的支持功能，以提高自身的市场竞争力，实现客户满意

最大化。

2、加强客服人员培训，提高客服人员综合技能素质，严格奉

行“热情、周到、优质、高效”的服务宗旨，坚持“主动、迅

速、准确、合理”的原则，严格按照岗位职责和业务操作实务

流程的规定作好接、报案、查勘定损、条款解释、理赔投诉等

各项工作。

3、以中心支公司为中心，专、兼职并行，建立一个覆盖全区

的查勘、定损网点，初期由中支设立专职查勘定损人员3名，

同时搭配非专职人员共同查勘，以提高中支业务人员的整体

素质，切实提高查勘、定损理赔质量，做到查勘准确，定损合

理，理赔快捷。

4、在xx年6月之前完成XX营销服务部、YY营销服务部两个

服务机构的下延工作，至此，全区的服务网点建设基本完善，

为公司的客户提供高效、便捷的保险售后服务。

第三、加快业务发展，提高市场占有率，做大做强公司保险品

牌。

根据xx年中支保费收入XXXX万元为依据，其中各险种的占

比为：机动车辆险85%,非车险10%,人意险5%。xx年度，中

心支公司拟定业务发展工作计划为实现全年保费收入XXXX万

元，各险种比例计划为机动车辆险75%,非车险15%,人意险

10%,计划的实现将从以下几个方面去实施完成。

1、机动车辆险是我司业务的重中之重，因此，大力发展机动

车辆险业务，充分发挥公司的车险优势，打好车险业务的攻坚

战，还是我们工作的重点，xx年在车唆业务上要巩固老的客

户，争取新客户，侧重点在发展车队业务以及新车业务的承保

上，以实现车险业务更上一个新的台阶。

2、认真做好非车险的展业工作，选择拜访一些大、中型企业，

对效益好，风险低的企业要重点公关，与企业建立良好的关系,

力争财产、人员、车辆一揽子承保，同时也要做好非车险效益

型险种的市场开发工作，在xx年里努力使非车险业务在发展

上形成新的格局。

3、积极做好与银行的代理业务工作。xx年10月我司经过积

极地努力已与中国银行、中国建设银行、中国工商银行、中国

农业银行、福建兴业银行等签定了兼业代理合作协议，xx年

要集中精力与各大银行加强业务上的沟通联系，让银行充分

地了解中华保险的品牌及优势，争取力口大银行在代理业务上

对我司的支持与政策倾斜力度，力求在银行代理业务上的新

突破，实现险种结构调整的战略目标，为公司实现效益最大化

奠定良好的基础。

今年，虽然受金融风暴经济方面还是有所影响的，虽然市场的

竞争将更加激烈，但有省公司的正确领导，中支将开拓思路，

奋力进取，去创造新的业绩，为做大做强公司保险事业而奋斗。

保险销售工作计划6

流逝最快的往往是时间，四月份的工作还在我脑海中回荡，五

月风已经随风到来。时间过得真快。五月是一个新的开始，我

也制定了新的五月工作计划。

一、下足功夫学习

过去四月份中虽然有些成绩，但是我并不满意，原因是你的成

绩做的不够好，我与大家的差距实在是太大了还有很长的距

离需要我来弥补，我不能一直都靠着这点事情去忙碌工作需

要去学习去思考。一个只知道工作却不知道总结的人是永远

长不大的，在工作的路途中走不远，想要走的远，看的宽，就

要不断的去学去做。公司里面优秀的人很多，值得我们学习的

人更多，每一个比我做的好的人都是我要学习的榜样，虽然我

来到公司的时间不长，但是保险不是过家家，需要多学，在五

月开始我会花一个小时去向其他同事学习，学他们共同做的

技巧，学习他们工作的态度，更学习他们的优秀案列，多学习

多思考，不会如过去只会听不会想，毕竟吃了这么多的苦也知

道要把保险卖的好，就要学会多学习各个方面的知识不能在

一直都如过去一样什么都不知道，只知道等待。

二、放下面子都与客户接触

很多售后销售不是一个人脸面的问题，在工作的时候我多次

被拒绝已经不是一次了，可以说一天工作几乎有百分之八十

的都在被拒绝，原因很简单很多客户不需要很多客户不愿意

听，我也不知道去挽留导致自己打电话虽然多但是没有多少

用处，这样打电话非常累而且也没有任何用处这样的做法不

合适也不行，我考虑了很多，不能继续这样下去。

以前被拒绝的客户我都不敢在此与他们联系，但是面子在重

要，我也没有见到他们，他们拒绝我对我也没有多少损失又何

必介意，与其失望沮丧还不如自己积极主动的去接触，积极的

去承担这份责任都留意多付出。总会有收获的，不能在岗位上

一直考虑自己丢面子的事情了，放下一些看法去多做多练，现

在我要承受失败的打击去多思考多揣摩才能够不断的成长起

来。

三、选择适当的‘销售人群

以前销售都是一鼓脑的去推销，也不做客户筛选，不去分析客

户的具体情况，导致自己打的电话最多，收获最少，这样的做

法虽然有一定的成绩，但是和大家的差距很大，销售选择性的

去推销，然后找到合适的人群，不如一些保险车险之类的我完

全可以这样做让大家来帮助我，不需要抑制思考如何去做只

要我认真分析和考虑问题就行，找到合适的客户去销售减少

电话筛选这样可以明显加快客户的统计和收集。

保险销售工作计划7

**年上半年，我市个险业务工作在省公司的正确指引下、在分

公司党委、总经理室的正确领导和大力支持下，认真贯彻落实

分公司全保会议精神，围绕“抓队伍、促发展，优结构、增效

益，严管控、防风险”这条主线，和个险业务工作“扩充人力、

提高产能、强化管理”的总体要求，强化营销基础管理建设，

紧紧围绕“携手创富”这一主题，大力发展10年期及以上期

交业务，进一步加大市场开拓力度，优化险种结构，各项业务

指标较上年同期相比均取得了一定的成绩。截止6月30日，

全市共实现个险总保费收入10,**万元，其中：个险首年保

费收入2,**万元，同比增长**;新单期交保费收入2,**万

元，同比增长**;10年期及以上新单期交保费收入2,**万

元，同比增长**;股份续期保费收入7,**万元；个险短险保

费收入**万元。总的来讲，上半年我市个险业务工作与去年同

期相比均处于稳步增长的态势。

回顾**年上半年个险业务工作，我们主要开展了以下几方面

工作：

一、认真做好业务企划，有效推动业务发展。

**年以来，按照省公司业务发展的指导思想，在历次业务竞赛

活动中突出销售人员创富主题，围绕这一主题分季度策划了

**次全市范围内的大型业务企划工作：一季度，为了实现XX

年首季，特别是首月业务开门红，我们于**年12月11—13日

在延安窑洞宾馆以**年携手创富帮扶团总结表彰大会的召开

为契机，邀请田芳老师为全市**余名销售精英和营销主管进

行了开门红业务的启动培训工作，统一全员开门红业务思想。

借助培训班的东风，我们于**年12月14日，在延安窑洞宾

馆隆重组织召开了**年一季度“红牛精耕春满神州”业务竞

赛启动大会，会上出台了个人业务竞赛方案。明确了各单位的

任务目标及一季度各阶段的实施步骤自实施目标，提出了分

段经营、分段考核的办法来推动阶段业务的发展。通过前期半

个多月的运作和积累，**年1月1日首卖日当天全市实现个

险XX年期保费收入**万元，一举走在全省的前列。实现了首

卖日业务的开门红。截止3月31日，通过全市各级销售人员

的共同努力，我市共实现个险期交保费收入**万元，圆满完成

了省公司下达的开门红个险业务工作目标。。

二季度根据省公司提出的“时间过半、任务过六五”的目标

以及我市加快发展个险1XX年期及以上期交业务的发展思路,

我们制定了二季度“红牛精耕创富增效”个人业务竞赛企划

方案。为了确保方案目标的实现，期间根据省公司有关培训会

议精神，我们又制定下发了《中国**分公司“魅力国寿携手创

富”活动企划方案》，通过在全市销售人员中广泛开展销售技

能大练兵活动和“百天百人万人万元”活动来营造个险业务

发展的竞赛氛围，提高销售人员展业的水平和技能，巩固和发

展销售队伍。

通过努力，我们于6月15日，以10年期保费**万元的收入，

圆满完成了省公司下达的半年XX年期过六五目标任务，在全

省赢得了荣誉。

二、组织召开业务启动会，有效形成思想合力，确保阶段目标

达成。

前半年以来，围绕每个业务企划方案的出台，我们都策划并组

织召开业务启动会，进一步统一思想，凝聚力量，确保各阶段

目标任务的达成。期