《山西省农商银行柜面业务（修订稿）》练习测试卷（一）

第页《山西省农商银行柜面业务（修订稿）》练习测试卷1.（）签章是该单位在银行预留签章一致的财务专用章或者公章加其法定代表人或者其授权的代理人的签名或者盖章。A、银行汇票出票人B、出票人为单位的支票C、银行本票出票人D、银行承兑汇票承兑人【正确答案】：B2.第五套人民币1元、5角、1角硬币背面主景图案分别是（）。A、菊花、梅花、牡丹花B、牡丹花、荷花、兰花C、菊花、荷花、兰花【正确答案】：C3.银行承兑汇票的付款人为（）。A、出票银行B、承兑银行C、出票人开户银行D、出票人【正确答案】：B4.《中国人民银行假币处置规程》要求，对于硬币假币实物应按（）枚为箱（袋）封装，每箱（袋）应加贴封签。A、1000B、2000C、5000D、10000【正确答案】：B5.商业银行交存人民银行发行库的已清分完整券投放到另一家商业银行后，长短款、假币等差错责任由（）承担。（可根据冠字号码查询、封签腰条等确认责任）A、发现差错行B、人民银行C、出售清分系统的一方D、实施清分操作的一方【正确答案】：D6.县级行社发放委托贷款后，由智能柜面系统批量计息，并自动登记（）。A、13099表外其它应收利息B、113206应收利息C、6011利息收入D、6021手续费及佣金收入【正确答案】：A7.金融机构在冠字号码查询系统建成以前，必须按照相关要求，按时保证（）。A、后台查询B、实时查询C、单机查询【正确答案】：C8.销毁凭证时，未经批准或未经运营、审计、保卫等相关部门参与私自销毁的，给予（）处分。A、警告B、记大过C、警告至记大过D、开除【正确答案】：C9.一个小型烘焙店怎样的交易涉嫌洗钱？（）A、每日现金存款B、在不同的地点开立多个账户C、购买了2倍于自己店铺价值的财产险D、近期一大笔电汇给其家人所在的海外司法管辖区【正确答案】：B10.金融机构清分中心在网点缴存现金中发现假币，差错网点如有疑问，可向（）提出异议申请，经批准后到清分中心确认差错。A、清分中心B、清分中心的上级部门C、当地人民银行分支机构【正确答案】：B11.开户单位在银行开立单位银行结算账户时，与开户银行签订的《人民币单位银行结算账户管理协议》上开户银行加盖的印章是（）。A、业务专用章B、公章C、业务办讫章D、凭证受理章【正确答案】：A12.义务机构按照《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》(银发【2017】108号)应当对本机构的(A)严格保密，建立相应制度或要求规范:A、监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围B、监测标准，监测标准的知悉和使用范围C、监测措施，监测措施的知悉和使用范围D、监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围【正确答案】：A13.2010版港元纸币新增的防伪特征有（）。A、全息开窗式安全线、对印图案的荧光特征、光彩光变图案、荧光条码B、光彩光变图案、光变开窗安全线、对印图案、冠字号码的荧光特征、手感线C、光变开窗安全线、荧光条码、对印图案和凹印D、光彩光变图案、光变开窗安全线、隐形图案和对印图案【正确答案】：B14.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（）A、合规部门B、业务部门C、内审部门D、培训部门【正确答案】：D15.支票的提示付款期自出票日起（）日，超过提示付款期限提示付款的，持票人开户银行不予受理，付款人不予付款。A、3B、5C、10D、30【正确答案】：C16.人民法院应在受理票据挂失申请后（）日内发出公告，公示催告的期间不得少于（）日。A、3，60B、5，30C、12，30D、12，60【正确答案】：A17.银行业金融机构反假币联络会议在（）指导下开展工作。A、国务院反假货币工作联席会议B、中国人民银行C、国务院【正确答案】：A18.票据代理人超越其代理票据金额权限的（）。A、所签发的票据无效B、所代理的票据行为无效C、由被代理人承担全部票据责任D、本人对授权内的金额负票据责任，越权代理人对越权部分的金额负票据责任【正确答案】：D19.表内业务编码由（）位数字组成，表外业务编码由（）位数字组成，与末级会计科目保持一致。业务编码序号由（）位数字组成，位数不足的自动左补0。A、876B、875C、786D、785【正确答案】：A20.需要保留金融许可证，待条件具备后再行营业的网点，可进行（）处理A、撤销B、合并C、迁址D、改造【正确答案】：B21.经查实，某金融机构在收缴假币过程中，出现违规行为，但尚未构成犯罪的，由中国人民银行给予警告、罚款。涉及假外币的，对金融机构处以（）罚款。A、1000元以上5万元以下B、2000元以上5万元以下C、1000元以上10万元以下D、1000元以上3万元以下【正确答案】：D22.需经中国人民银行核准开立的银行结算账户是（）。A、个人银行结算账户B、注册验资账户C、预算单位专用存款账户D、个人储蓄账户【正确答案】：C23.营业机构某一柜员当日形成的凭证，按（）从小到大的顺序排列。A、操作员号B、科目号C、全局流水号D、账号【正确答案】：C24.金融机构在办理业务时发现假人民币，仅由一名工作人员单独收缴该假币，中国人民银行可对该金融机构处以（）。A、1千元以上5千元以下罚款B、1千元以上5万元以下罚款C、1万元以上5万元以下罚款D、5万元以上罚款【正确答案】：B25.（）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A、中国人民银行及其分支机构B、中国反洗钱监测分析中心C、公安机关D、中国银行业监督管理委员会【正确答案】：A26.营业网点在代销保险产品时，应当指定专门的（），直接负责产品营销和客户售后服务工作。A、业务负责人B、凭证管理员C、联络员D、代理销售人员【正确答案】：D27.在支付清算业务管理中，篡改支付业务信息、伪造资金汇划业务凭证及差错业务调账凭证等相关资料的，情节较重或造成不良后果的，给予（）处分A、警告B、记大过C、记大过至降级D、降级【正确答案】：C28.一张存单最多可以分户（）次。A、1B、5C、10D、20【正确答案】：B29.《现金管理暂行条例》规定，利用账户替其他单位和个人套取现金的，按套取金额（）予以处罚。A、百分之十至二十B、百分之二十至三十C、百分之三十至五十D、百分之五十至一百【正确答案】：C30.中国人民银行发行新版人民币，应当报（）批准。因防伪或者其他原因，需要改变人民币的印制材料、技术或者工艺的，由（）决定。A、全国人大，国务院B、国家主席，国务院C、国务院，中国人民银行【正确答案】：C31.关于营业网点现金调缴业务提款预约的系统操作，下列说法正确的是（）。A、由任意柜员授权B、由另一名库管员复核C、由另一名库管员授权D、由四级授权员授权【正确答案】：D32.下列哪类账户可不再发放对账单（）。A、基本存款账户B、单位银行卡账户C、存款睡眠户D、一般存款账户【正确答案】：C33.汇票的主题图案为（）。A、梅花B、兰花C、竹子D、菊花【正确答案】：B34.一家银行为一家以出口钢材料为主要经营活动的公司进行贸易融资。公司的哪种行为预示存在洗钱风险？（）A、这家公司经常需要进行外币兑换。B、这家公司经常低估出口商品的价值。C、这家公司经常以低于或高于同行的价格卖出货物。D、这家公司经常会把账户的资金转到位于其它地区的其它银行账户。【正确答案】：B35.金融行动特别工作组对于存在战略缺陷的司法管辖区有何建议?（）A、开展尽职调查B、争取防范应对措施C、将该司法管辖区列入联合国受制裁名单D、制定行动计划，从而在没有金融行动特别工作组支持的情况下弥补这些缺陷【正确答案】：B36.对日均余额不足1000元的单位活期账户，按（）收取账户管理费。A、50元/月/户B、50元/季/户C、30元/季/户D、30元/月/户【正确答案】：C37.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（）A、个体工商户B、商贸流通企业C、生产制造企业D、金融机构和特定非金融机构【正确答案】：D38.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所称外币是指：（）。A、其他国家或地区流通的法定货币B、自由兑换货币和特别提款权C、我国境内可收兑的其他国家或地区的法定货币D、人民币以外的所有货币【正确答案】：C39.纳入“特殊人群”的柜员不可设置为()。A、一般操作员B、库管员C、授权柜员D、自助机具管理员【正确答案】：C40.柜员管理以（）为基础。A、指纹B、密码C、指纹＋密码D、授权【正确答案】：C41.智能智能柜面系统上线后，“扣税凭证打印”交易一次最多打印（）笔。A、3B、5C、10D、20【正确答案】：C42.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。A、资金来源B、经营活动C、资金用途D、经济状况【正确答案】：B43.金融机构因其反洗钱计划存在缺陷而收到监管执法行动。董事会应该采取哪些行动？（）A、终止合规官和员工的工作B、购买并安装新的可疑活动监控系统C、雇佣一名律师，并指示其抗议执行行动D、指示合规官制定一项纠正机构反洗钱制度的方案【正确答案】：D44.营业网点在代销保险产品时，应当指定专门的（），负责与县级行社凭证管理员对接，做好单证领取、使用、登记等工作。A、业务负责人B、凭证管理员C、联络员D、代理销售人员【正确答案】：B45.现金预约成功后，库管员进行预约信息修改，可以修改（）？A、调拨标志B、提缴款日期C、预约金额D、币种【正确答案】：C46.1999版年第五套人民币100元的冠字号码是由（）印刷的。A、一组凹印，另一组胶印B、一组凸印，另一组胶印C、两组均为凹印D、两组均为凸印【正确答案】：B47.以下哪个字段为“对公客户信息新增/维护”交易中的新增字段？A、证件类型B、证件号码C、是否简易客户D、资产总额【正确答案】：C48.（）是收款人委托信用社（行）向付款人收取款项的结算方式。A、票据承兑B、托收承付C、委托收款D、本票业务【正确答案】：C49.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关【正确答案】：D50.持票人对其前手的追索权，自被拒绝承兑或者被拒绝付款之日起多长时间内不行使而消灭？（）A、2年B、1年C、3个月D、6个月【正确答案】：D51.关于会计凭证要素的审查说法错误的是（）。A、账号户名是否相符B、票据背书是否连续有效C、印鉴是否清晰真实齐全，与预留印鉴是否相符D、票据记载的小写出票日期是否超过有效期限【正确答案】：D52.办理挂失业务时，系统自动登记（）。A、重要空白凭证逐份销号登记簿B、开销户登记簿C、挂失及处理情况登记簿D、止付登记簿【正确答案】：C53.远程授权通过后交易位于任务信息栏中的（）状态栏。A、执行任务B、发起授权C、发起复核D、补拍任务【正确答案】：B54.可以纳入营业外支出处理的现金长短款有（）。A、重大错款短款B、技术性错款短款C、责任事故错款短款D、无法归还的长款【正确答案】：B55.下列不支持抹账的是（）。A、应急取款B、储蓄存款现金存入C、长短款处理D、贷款收回【正确答案】：A56.农信银通存通兑业务出现现金尾箱余额不符时，不应（）处理A、检查柜员流水，找出异常交易B、检查业务流水，根据状态及附言项找出异常业务C、将多余款项退还给委托客户D、根据业务查询结果，向省中心反映，按照中心对账结果，分情况处理【正确答案】：C57.本票主题图案为（）。A、梅花B、兰花C、竹子D、菊花【正确答案】：D58.金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（）：A、责令限期改正B、处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。D、移交金融监管机构处理。【正确答案】：C59.下列属于永久保管的会计档案是（）。A、现金登记簿B、满页账C、损益表（年报）D、业务传票【正确答案】：C60.因反假货币宣传、培训或研发、调试、检测有关机具设备等需要借用假币资料和样张，借用期限不得超过（）日。A、15B、20C、25D、30【正确答案】：D61.以下哪个字段为智能柜面对公客户信息新增字段？A、信贷客户标志B、行业小类码C、证件号码D、客户名称【正确答案】：A62.在智能柜面代理社保税银业务中，城乡居民和灵活就业人员每月（）以后到月末，无法办理缴费。A、20日17:00B、25日17:00C、25日18:00D、28日18:00【正确答案】：B63.《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）中定义的点验钞机的错点率应小于等于（）。A、0.001%B、0.002%C、0.003%D、0.004%【正确答案】：A64.第一套人民币有（）种面额，（）种版别。A、10，62B、12，60C、12，62D、10，60【正确答案】：C65.办理人民币存取款业务的金融机构一次收缴持有人同一面额（）张以上假人民币时，如假人民币冠字号码前（）位不一致，应在“假币收缴凭证”中列明。A、2，6B、3，5C、2，5D、3，6【正确答案】：A66.受托支付申请交易中，个人消费贷款的“受托支付的金额标准”为（）A、30万元B、50万元C、500万元D、贷款金额的5%【正确答案】：A67.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起（）个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：C68.下列哪一种洗钱方法是通过货币兑换所或其它货币服务机构进行电汇的方式进行的？（）A国家的一个汇款人每周都向B国家的同一个收款人汇出小额资金。B、A国家的一个汇款人经常向B国家的同一个收款人汇款，汇款金额总是略低于需报告额度。C、在12月1日至15日期间，有大量的小额汇款，经由众多的A国汇款人，汇给B国家众多的收款人。D、A国家的某一个收款人在12月21日收到来自B国家的四个汇款人的小额汇款。汇款总额在需报告额度以下。【正确答案】：B69.对账中心原则上应于次月（）内完成当期对账工作。A、十日B、十五日C、二十日D、二十五日【正确答案】：C70.质押合同自权利（）起生效。A、合同签订之日B、凭证交付之日C、凭证到期之日D、款项发放之日【正确答案】：B71.有关定活两便储蓄存款的规定错误的是（）。A、开户起存金额一般为五十元(含)B、存期不足三个月的，按支取日挂牌公告的活期储蓄利率计付利息C、可以部分提前支取D、存期在一年以上（含一年），无论存期多长，整个存期一律按支取日挂牌公告的整存整取定期一年期储蓄存款利率打六折计息【正确答案】：C72.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》是从（）开始实施的。A、2020年4月1日B、2020年4月9日C、2019年9月18日D、2019年12月3日【正确答案】：A73.金融机构清分中心操作员在清分回笼现金中发现可疑的人民币，应立即向现场负责人报告，并换人复核，确认是假币的，应由现场负责人按规定填写（）。A、《假币代保管登记簿》B、《假币收缴登记簿》C、《假币收缴凭证》【正确答案】：A74.2019年版第五套人民币5角硬币的材质是（）。A、钢芯镀镍B、黄铜合金C、钢芯镀铜合金D、钢芯镀铜【正确答案】：A75.金融行动特别工作组（FATF）类似的区域性组织如何帮助其成员打击洗钱和恐怖融资？（）A、它们为成员国执行金融行动工作组的建议提供技术援助B、它们协助成员国惩罚违反金融行动工作组标准和建议C、他们在反洗钱和资助恐怖主义以外的关注领域与成员合作D、它们监督成员国金融机构的反洗钱和资助恐怖主义活动【正确答案】：A76.《银行业金融机构现金清分中心发现假人民币处置工作规程（试行）》所指的金融机构现金清分中心发现的假人民币面额为（）元。A、100B、50C、20D、10【正确答案】：A77.智能设备因维保、升级、故障等需设备厂商人员处理时，须在（）监督下进行并登记。A、大堂经理B、库管员C、运营主管D、设备管理员【正确答案】：D78.什么可能限制一个合规专员对外国执法专员要求提供反洗钱调查信息的回应能力?（）A、合规专员所在国的隐私和数据保护法B、合规专员的国家与执法官员之间是否存在法律互助条约C、该请求是否已由外国执法官员的大使馆在合规专员所在国处理D、反洗钱法要求在执法官员的国家内对可疑交易报告进行保密处理【正确答案】：A79.()负责对营业网点领入未启用、停用待上缴、柜员离岗暂不使用的业务印章或其他除柜员应保管的营业网点业务印章进行保管。A、库管员B、三级柜员C、运营主管D、网点负责人【正确答案】：C80.人民银行分支机构在复点清分中发现假币时，处理方式为（）。A、将假币退回银行金融机构，并由金融机构加盖“假币”印章B、人民银行收缴并加盖“假币”印章，向金融机构出具假币收缴凭证C、人民银行没收并加盖“假币”印章，向金融机构出具假币没收收据D、人民银行收缴并加盖“假币”印章，并将该假币实物退还给金融机构【正确答案】：C81.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户洗钱风险分类C、不需要对客户保密D、避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施【正确答案】：C82.（）业务支持当日隔笔抹账。A、存款B、贷款C、存款和贷款D、存款和贷款都不行【正确答案】：A83.我国（）券别上曾经出现过武汉长江大桥。A、第二套二角券B、第三套二角券C、第四套二角券D、第五套二角券【正确答案】：B84.客户在风险评估有效期内办理理财业务时需签署（）A、理财产品协议书B、开户申请书C、理财申请书D、理财说明书【正确答案】：A85.观察1999年版第五套人民币100元纸币上的隐形面额数字防伪特征,正确的方法是（）。A、将票面置于紫外光下B、将票面面对光源作平行旋转45度或90度角C、将票面置于与眼睛接近平行的位置,面对光源作平行旋转45°或90°角【正确答案】：C86.下列哪一种方法是恐怖组织在不留下审计线索的情况下转移资金的呢？（）A、勒索B、快递现金C、货币兑换所D、虚拟货币【正确答案】：B87.人民银行分支机构每年组织至少（）次对辖内金融机构冠字号码查询工作的全面检查或重点抽查。A、1B、2C、3【正确答案】：A88.智能设备相关密码要不定期更换，同一密码使用时间不得超过（）。A、10天B、1个月C、7天D、15天【正确答案】：B89.个人客户要求一次性存入本金，不约定存期，支取时一次性支付全部本金和税后利息，柜员应该选择的储种是（）。A、定活两便储蓄存款B、个人通知存款C、存本取息定期储蓄存款D、零存整取定期储蓄存款【正确答案】：A90.对于人行发出限期清理核实公告（）后仍未办理清理核实手续的单位银行结算账户，山西省农商银行辖内营业网点在其第一次办理支付结算业务时，应要求存款人先办理清理核实手续再办理支付结算业务。A、10日B、1个月C、2个月D、6个月【正确答案】：C91.保险公司/他行要求凭证交回的，在尾箱凭证处理交易进行（）处理？A、转待销毁B、转待交回C、直接作废D、到期作废【正确答案】：B92.金融机构应不迟于（）年底，实现客户每一笔存取款业务的冠字号码查询。A、2014B、2015C、2016【正确答案】：B93.存本取息定期储蓄存款起存金额为（）。A、500元（含）B、1000元（含）C、3000元（含）D、5000元（含）【正确答案】：D94.小额普通借记业务的回执期限为（）。A、1天≤期限<5天B、0天≤期限≤5天C、1天≤期限<10天D、1天≤期限≤10天【正确答案】：B95.因收入汇缴资金和业务支出资金开立的专用存款账户，应使用（）的名称。A、隶属单位B、附属单位C、隶属单位或附属单位D、与银行约定【正确答案】：A96.智慧柜员机加卡/盾时，凭证需按照号码顺序依次放入，最小号凭证应放置在卡箱（）。A、顶部B、中部C、上部D、底部【正确答案】：D97.失票人应当在通知挂失止付后（）日内，依法向人民法院申请公示催告。A、3B、5C、7D、12【正确答案】：A98.登记簿因漏记发生空行时，应在空格的摘要栏内用红字划销，并注明（）字样。A、空行B、作废C、划销D、空页【正确答案】：A99.小额定期借记业务合同内容进行了修改、汇划或清单内容进行了修改、删除时，需（）后才能再次发起汇划。A、修改合同B、重置合同C、删除合同D、新建合同【正确答案】：B100.（）仅限于办理现金存取款业务，不得办理转账结算。A、基本存款账户B、专用存款账户C、个人银行结算账户D、储蓄账户【正确答案】：D1.银行汇票的（）不得变更。A、收款人B、金额C、日期D、账号【正确答案】：ABC2.冠字号码信息管理系统上线后，为使柜面交易和冠字号码相对应，在办理现金业务时，正确的操作是（）。A、先打开交易界面，再进行点钞B、先进行点钞，再打开交易界面C、打开交易界面到交易结束期间点钞D、先打开交易界面或先点钞都可以【正确答案】：AC3.依据《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，中国人民银行可对金融机构（）行为给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分。A、发现假币而不收缴的B、未按照《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》规定程序收缴假币的C、发现假币应向人民银行和公安机关报告而不报告的D、截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的【正确答案】：ABCD4.代理人申请冠字号码信息查询时，应填写《人民币冠字号码信息查询申请表》（一式两份），并提供（）等资料申请查询。A、被代理人有效身份证件B、现金实物或《假币收缴凭证》C、办理取款业务的证明资料（银行卡、存折、取款凭证等）D、代理人有效身份证件【正确答案】：ABCD5.可以作为营业外收入入账的有（）。A、纳入单位睡眠户管理超过4年（含）的，账户中仍未支取的款项B、个人活期存款账户纳入睡眠户管理超过90天（含），账户内未支取的款项C、单位银行结算账户转入睡眠户管理后超过3年（含）仍未支取的D、个人活期存款账户转入睡眠户管理后超过3年（含）仍未支取的【正确答案】：AB6.第一套人民币采用（）等防伪技术。A、水印B、雕刻凹版印刷C、光变油墨D、暗记【正确答案】：ABD7.1999年版第五套人民币（）面额的纸币采用的是双面凹印。A、100元B、50元C、20元D、10元E、5元【正确答案】：ABDE8.以下说法正确的有（）A、金融机构应当积极配合中国人民银行开展的反洗钱现场检查、调查工作B、金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况C、金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密D、金融机构应当对配合中国人民银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密【正确答案】：ABCD9.汇票持票人向银行提示付款时，必须同时提交（）和（），缺少任何一联，银行不予受理。A、卡片联B、银行汇票联C、解讫通知联D、多余金额联【正确答案】：BC10.需要委托人提供电子文件的代收代付业务，必须要求委托人同时提供纸质文件，内容包括（）。A、业务提交日期B、业务提交总笔数C、业务提交总金额D、加盖委托人公章及经办人签章【正确答案】：ABCD11.单位存款账户信息维护变更包括（）。A、账户名称B、转存标志C、账户分类D、账户状态【正确答案】：ABCD12.与1999年版第五套人民币5角硬币相比，2019年版第五套人民币5角硬币的主要变化有（）。A、材质调整B、面额数字造型调整C、花卉缩小D、正背面内周缘调整为多边形E、正面增加圆点【正确答案】：ABCD13.关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是（）。A、调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存B、封存期间，银行也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料C、调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的银行工作人员查点清楚，当场开列(反洗钱调查封存清单》D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描【正确答案】：BD14.托收款项被拒付时，付款银行应将（）一并寄给被委托银行，转交收款人。A、罚金B、拒绝证明C、债务证明D、有关凭证【正确答案】：BCD15.监管账户管理中，监管模式有（）。A、封闭式监管B、开放式监管C、直接监管D、间接监管【正确答案】：AC16.企业因人员变动，需变更银企电子对账签约人员，以下属于综合柜员需要审核变更资料的内容有（）。A、《山西省农商银行变更对账管理服务申请书》B、法定代表人身份证件核查件C、对账人员身份证件核查件D、授权委托书【正确答案】：ABCD17.票币兑换指的是（）。A、主辅币的兑换B、停用后的旧版人民币、地方币的兑换C、损伤、残缺人民币的兑换D、纪念币的兑换【正确答案】：ABC18.本票只有两个基本当事人，分别是（）和（）A、出票人B、付款人C、收款人D、被背书人【正确答案】：AC19.某国总统要求在某银行开立外币账户时，金融机构应采取哪些客户身份识别措施?（）A、应当经高级管理层的批准B、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D、登记客户身份基本信息【正确答案】：ABCD20.只允许部提一次的储种有（）。A、整存整取定期储蓄存款B、单位定期存款C、单位通知存款D、个人通知存款【正确答案】：AB21.柜员交接要做到“三见面”，即（）。A、负责人B、监交人C、移交人D、接交人【正确答案】：BCD22.变造的货币是指在真币的基础上，利用（）等多种方法制作，改变真币原形态的假币。A、挖补B、揭层C、拼凑D、移位E、重印【正确答案】：ABCDE23.金融机构应当按照中国人民银行的规定，报送哪些内容?()A、反洗钱统计报表B、信息资料C、稽核审计报告D、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容【正确答案】：ABD24.支付结算原则是指（）。A、恪守信用，履约付款B、准确、快捷，谁的钱进谁的账C、谁的钱进谁的账，由谁支配D、银行不垫款【正确答案】：ACD25.代理网点黄金出库时，应当由（）在《贵金属出入库保管登记簿》签字确认。A、运营主管B、网点负责人C、代理黄金业务操作员D、实物黄金管库员【正确答案】：CD26.退票理由书应包括的内容有（）。A、所退票据的种类B、退票的事实依据和法律依据C、退票时间D、退票人的基本情况【正确答案】：ABC27.对有疑问或发生差错的支付业务，应及时发出查询，查询查复应遵循（）原则。A、有疑必查B、有查必复C、复必详尽D、切实处理【正确答案】：ABCD28.金融机构有（）行为的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的C、未按照规定对员工进行反洗钱培训的D、未按照规定对员工进行反洗钱宣传的【正确答案】：ABC29.单位简易账户开立15个工作日内可办理付款业务，限额为日累计（）万元、月累计（）万元。A、5B、10C、50D、100【正确答案】：BD30.造币坯饼制作主要有（）。A、冲裁坯饼B、滚边C、电镀坯饼D、印花【正确答案】：ABC31.退汇业务的相关规定正确的有（）。A、能确认汇划有误的，应在2个法定工作日内通过退汇业务将资金退回发起行B、能确认汇划有误的，应在5个法定工作日内通过退汇业务将资金退回发起行C、对该笔业务有疑问的，应按要求向发起行查询，根据查复结果进行处理。对于仍然无法入账的，应在收到查复的2个法定工作日内通过退汇业务将资金退回发起行D、对该笔业务有疑问的，应按要求向发起行查询，根据查复结果进行处理。对于仍然无法入账的，应在收到查复的5个法定工作日内通过退汇业务将资金退回发起行【正确答案】：AC32.哪些存款存款人不可以申请办理挂失（）。A、司法扣划的存款B、质押C、止付D、已支取【正确答案】：ABCD33.关于货币真伪鉴定，以下说法正确的是（）。A、持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内提出鉴定申请B、收缴单位应当自收到鉴定单位通知之日起2个工作日内，将需要鉴定的货币送达到鉴定单位C、中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起2个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币D、中国人民银行机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自收到鉴定申请之日起3个工作日内，通知收缴单位报送需要鉴定的货币【正确答案】：ABC34.2005年版人民币和1999年版人民币相比，相同点有（）。A、规格、主景图案、主色调B、汉语拼音行名、面额数字C、花卉图案、国徽D、盲文面额标记、民族文字【正确答案】：ABCD35.在保险兼业代理业务中，有下列情形（）之一的，给予记大过至开除处分。A、擅自变更保险条款，损害山西省农商银行权益的B、与保险经纪公司开展代理业务的C、与第三方网络平台开展保险代理业务的D、其他损害投保人、被保险人利益或山西省农商银行权益的情形【正确答案】：ABCD36.下面哪些属于零存整取定期储蓄存款的期限。（）A、1年B、2年C、3年D、5年【正确答案】：ACD37.大额支付系统可以办理（）业务。A、普通贷记业务B、借记业务C、委托收款（划回）及托收承付（划回）D、国库汇款【正确答案】：ACD38.2019年版第五套人民币的水印图案有（）。A、毛泽东头像B、工人头像C、天安门D、水仙花【正确答案】：AD39.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（）A、洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为B、洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款C、通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款D、企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法【正确答案】：ABCD40.单位结算卡支持关联的单位结算账户类型包括（）。A、基本账户B、临时验资账户C、一般账户D、临时账户【正确答案】：ACD41.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列情形中，可以申请开立异地银行结算账户的是（）。A、经营地与注册地不在同一行政区域需要开立基本存款账户的B、办理异地借款需要开立一般存款账户的C、存款人因附属的非独立核算单位发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的D、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的【正确答案】：ABCD42.以下（）防伪措施需迎光透视观察。A、光变油墨B、水印C、隐形面额数字D、阴阳互补对印图案E、凸印缩微文字【正确答案】：BD43.农村合作金融机构不能以现金方式分配股金红利的情形包括（）。A、当年亏损B、拨备覆盖率未达标C、资本充足率未达标D、未全部弥补历年亏损【正确答案】：ACD44.新的合规官员审核了银行的反洗钱培训项目，项目包括了对新员工如指30天内的在线培训和对所有员工年度复习培训。除此之外，对处理高风险产品和客户还有专门培训。去年，没有法规变化也没有引进新产品和服务。合规专员想要建议董事会年度复习培训是最新的并且可以不用改变继续提供给所有员工。采用这个方法可能错过了哪两个关键信息？（）A、任何新的趋势，发展和风险B、上一年份风险评估的结果C、内部政策，程序和流程的变化D、其他金融机构违反相关的执法行动【正确答案】：AD45.金融机构应当重新识别客户的情形有()A、客户要求变更姓名或者名称B、客户要求变更身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码C、客户要求变更注册资本、经营范围D、客户要求变更法定代表人或者负责人的。【正确答案】：ABCD46.智能柜面系统办理（）对公业务时需要填写《对公业务凭证》。A、现金存入B、行外汇款C、行内汇款D、开户E、结算收费【正确答案】：BCE47.2015年版100元纸币采用的油墨有（）。A、红外光油墨B、有色荧光油墨C、磁性油墨D、无色荧光油墨【正确答案】：ABCD48.存款人申请开立单位银行结算账户，其账户名称、证明文件上存款人名称以及预留银行签章中公章或财务专用章的名称应保持一致，但下列情形除外（）。A、因注册验资开立的临时存款账户，其账户名称为工商行政管理部门核发的“企业名称预先核准通知书”或政府有关部门批文中注明的名称，其预留银行签章中公章或财务专用章的名称应是存款人与银行在银行结算账户管理协议中约定的出资人名称B、预留银行签章中公章或财务专用章的名称依法可使用简称的，账户名称应与其保持一致C、没有字号的个体工商户开立的银行结算账户，其预留签章中公章或财务专用章应是个体户字样加营业执照上载明的经营者的签字或盖章D、存款人以单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质开立的专用存款账户，其预留签章可与专用存款账户名称不一致【正确答案】：ABC49.下面操作中需要换人审核的有哪些？（）A、验印结果人工通过B、核查结果人工通过C、客户视图人工通过D、客户识别人工通过【正确答案】：AB50.（）账户不可查询客户交易明细。A、信息不全的B、证件到期的C、灰名单D、黑名单【正确答案】：ABCD51.农村合作金融机构自然人股金证应列明事项包括（）。A、性别、住址B、证件号码C、发证单位、日期D、入股时间、金额【正确答案】：BCD52.对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（）。A、中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证B、16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿C、中国公民16岁以上出示户口簿D、16岁以下公民出示临时身份证【正确答案】：AB53.农村合作金融机构的股东不得以（）形式入股。A、货币资金B、实物资产作价C、债权、有价证券D、贷款【正确答案】：BCD54.丧失票据的补救措施主要有（）几种形式。A、挂失止付B、提前兑付C、公示催告D、普通诉讼【正确答案】：ACD55.存款人申请开立临时存款账户，提供的证明文件描述正确的有（）。A、临时机构，应出具其驻在地主管部门同意设立临时机构的批文B、异地从事临时经营活动的单位，应出具其营业执照正本以及临时经营地工商行政管理部门的批文C、注册验资资金，应出具工商行政管理部门核发的企业名称预先核准通知书或有关部门的批文D、异地建筑施工及安装单位，应出具其营业执照正本或其隶属单位的营业执照正本，以及施工及安装地建设主管部门核发的许可证或建筑施工及安装合同【正确答案】：ABCD56.营业执照加载的统一社会信用代码共18位，由（）五部分构成。A、1位登记管理部门代码B、1位机构类别代码C、6位登记管理机关行政区划码D、9位主体标识码E、1位校验码【正确答案】：ABCDE57.银行对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的，应重新识别客户身份。A、真实性B、统一性C、有效性D、完整性【正确答案】：ACD58.发生抹账业务时，存单、存折等重要空白凭证上加盖（）。A、作废章B、业务办讫章C、附件章D、业务专用章【正确答案】：AC59.托收承付业务可以分为（）。A、提前承付B、多承付C、部分承付D、拒绝承付【正确答案】：ABCD60.按照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的规定，中国人民银行及其分支机构工作人员有（）行为之一，但尚未构成犯罪的，对直接负责的主管人员和直接责任人员，依法给予行政处分。A、无故拒绝受理收缴单位、被收缴人或者中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构提出的货币真伪鉴定申请的B、未按规定鉴定假币的C、不当保管、截留或者私自处理假币，或者使已收缴、没收的假币重新流入市场的【正确答案】：ABC61.“三证合一、一照一码”登记制度改革中的“三”指（）。A、工商营业执照B、组织机构代码证C、税务登记证D、社会保险登记证E、统计登记证【正确答案】：ABC62.在银行卡业务开展中，有下列（）情形之一的，给予警告至记过处分；情节较重或造成不良后果的，给予记大过至降级处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职至开除处分。A、违反规定将银行卡业务外包的B、未取得监管机构批复开展银行卡业务的C、未按设定权限操作或越权操作的D、因工作失职，造成银行卡业务相关重要凭证、密钥、信息生成设备等丢失或被盗用的【正确答案】：ABCD63.单位协定存款的特点（）。A、一个账户B、两个余额C、两个积数D、两个利率【正确答案】：ACD64.智能设备管理应坚持（）的原则。A、科学规范B、充分使用C、运行平稳D、保障安全【正确答案】：ABCD65.市民张某于5月30日22:09在某银行业金融机构ATM机取款2000元，于6月9日11:15向该行反映其从该行ATM取得2张同号假币(冠字号码NH37480641)。随后，该行调查人员在该网点展开调查，测试结果该清分机能够有效拦截测试的假人民币。其后，调查组复核了该行现金中心记录的人民币冠字号码信息，也未发现“NH37480641”人民币冠字号码信息。但是张某仍对查询结果有疑异。以下说法正确的是（）。A、现金清分中心应向申请人提供该ATM取款业务所属清分机周期内的冠字号码文字和图片B、张某可在3个工作日内申请再查询C、张某申请再查询，上级机构或当地人民银行分支机构应当自受理之日起15个工作日内完成调查与处理工作D、冠字号码文件（包括原始文件与转换文本）存储在记录网点或集中上级行统一管理，保存时长至少2个月【正确答案】：BC66.在智能设备办理授权业务时，授权人员需审核（）。A、联网核查结果是否有效B、留存影像是否清晰、符合标准C、签名是否正确、清晰D、凭证原件【正确答案】：ABC67.人民银行分支机构分别对银行业金融机构（）环节开展冠字号码查询检查。A、冠字号码机具购置B、冠字号码信息存储C、冠字号码信息检索D、涉假查询处置【正确答案】：BCD68.金融机构应当按照()的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、安全B、准确C、完整D、保密【正确答案】：ABCD69.生成专享码时应填写专享码申请，专享码申请表应包括以下（）要素。A、产品名称B、产品代码C、产品期次D、产品编号E、额度【正确答案】：ABCDE70.中国人民银行是银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的（）进行检查监督。A、开立B、使用C、变更D、撤销【正确答案】：ABCD71.在现金操作管理中，下列（）操作是正确的。A、柜员办理主辅币兑换业务时，坚持先收款后兑换B、柜员办理主辅币兑换业务时，业务较多时拒绝受理C、办理现金收付款业务做到“一户一清”D、柜员办理存取款业务时，无正当理由，拒绝为客户办理存取零钞业务的【正确答案】：AC72.故意毁损人民币的行为有（）。A、在人民币上乱写乱画B、熔炼硬币C、装帧人民币D、用人民币制作工艺品【正确答案】：ABD73.财税库银扣税按扣税时间分为（）和（）。A、月初扣税B、实时扣税C、月终扣税D、批量扣税【正确答案】：BD74.任何单位和个人不得（）银行结算账户的《开户许可证》。A、伪造B、变造C、变更D、私自印制【正确答案】：ABD75.第五套人民币（）元纸币背面中间，在紫外光下显现绿色荧光图案。A、50B、20C、10D、5【正确答案】：BD76.中国反洗钱监测分析中心的主要职责()。A、会同有关部门研究、制定《金融机构反洗钱规定》B、负责收集、整理并保存大额和可疑资金交易信息报告C、负责研究、分析和甄别大额和可疑资金交易信息报告D、根据授权，承担与国外金融情报机构的交流与合作工作，配合人民银行有关部门进行反洗钱领域的对外交往事宜【正确答案】：BCD77.专用存款账户的特定用途的资金范围包括（）。A、金融机构存放同业资金B、基本建设的资金C、更新改造的资金D、工资、奖金【正确答案】：ABC78.在夏季，一家金融机构会发现了有关客户账户活动的反洗钱问题。该客户是一个冰激凌小加工厂，在国外存了很多银行开的支票，向不同国家发了很多金额很高的国际电汇，每几天存入数百美元现金，每两周向同一打收款人开出几张几百美元的支票。哪两种交易类型值得调查？（）A、定期现金存款B、汇款到国外C、对同一收款人重复开支票D、在国外存了很多银行开的支票【正确答案】：BD79.正确填写票据和结算凭证的基本规定有（）。A、中文大写、金额数字应用正楷或行书填写B、中文大写、金额数字到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”（或“正”）字，在“角”之后可以不写“整”（或“正”）字C、阿拉伯小写金额数字前面，均应填写人民币符号“￥”D、票据的出票日期，可以使用阿拉伯小写数字【正确答案】：ABC80.山西省农商行推行以现金、押品、凭证、印章、印鉴、风险监测、档案为内容的“七项集中”工作，实现运营管理工作（）目标。A、精细化B、集约化C、智能化D、简约化【正确答案】：ABC81.各银行业金融机构对未按期进行年检的银行结算账户的处理，以下说法正确的是（）。A、应要求存款人完成账户年检后，再为其办理相关支付结算业务B、对一年内未发生收付活动且未欠银行债务的，应通知存款人自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入行内系统久悬未取专户管理C、对一年内未发生收付活动且未欠银行债务的，应通知存款人自发出通知之日起30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入行内营业外收入管理D、对一年内未发生收付活动且尚欠银行债务的，应在账户管理系统中将该账户加注久悬标识【正确答案】：ABD82.下列（）是第五套人民币1999年版1元纸币的防伪特征。A、固定花卉水印B、隐形面额数字C、光变面额数字D、双色横号码【正确答案】：ABD83.冻结状态可分为（）。A、只收不付B、不收不付C、部分冻结D、全额冻结【正确答案】：ABC84.票据丧失是指票据的（）。A、被盗B、挂失C、灭失D、遗失【正确答案】：ACD85.下列哪些功能既属于对客服务模块又属于内部服务模块？A、尾箱余额信息B、知识库C、单点登录D、待办提醒【正确答案】：AC86.票据挂失时，挂失止付通知书应当记载下列（）事项。A、票据种类、号码、金额B、票据丧失的时间、地点、原因C、挂失止付人的名称、营业场所或者住所及联系方法D、票据的出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称【正确答案】：ABCD87.以下（）防伪特征属于纸张防伪技术。A、手工雕刻头像B、水印C、安全线D、磁性号码E、特种安全纤维【正确答案】：BCE88.个人短信通知签约状态为“已签约”时，操作界面可以进行以下哪些操作？A、查询B、维护C、解约D、签约【正确答案】：ABC89.第三套人民币的水印图案有（）。A、天安门B、国徽C、空心五角星D、国旗五角星【正确答案】：ACD90.单位协定存款合同中必须约定的事项有（）。A、协定存款账户的账号B、基本存款额度C、合同期限D、违约处罚【正确答案】：ABC91.银行业金融机构开办存取现金业务，应当符合（）基本条件。A、在人民银行分支机构营业部门开立人民币存款账户B、建立完善的现金管理内部控制制度和业务操作流程C、配备从事现金业务的主业人员，包括管理人员和操作人员D、具备现金保管和现金押运条件，以及现金清分（机械和手工）场地、设备E、具备接入人民银行货币金银业务应用系统的技术条件和安全保障措施【正确答案】：ABCDE92.移动展业设备主要包括（）。A、PADB、背夹C、卡箱D、KEY箱E、凭条打印机【正确答案】：ABCDE93.下列情形中，违反山西省票据信息系统业务规定的有（）。A、处理查询查复业务不符合规定，影响票据业务正常处理的B、票据信息未及时录入系统或录入信息不准确的C、票据信息系统检测提示相似度较低时，仍继续进行票据后续行为操作导致资金损失的D、通过票据信息系统发送虚假票据信息的【正确答案】：ABCD94.第五套人民币2005年版100元、50元纸币的公众防伪特征调整了（）的位置。A、隐形面额数字B、盲文标记C、光变油墨面额数字D、胶印对印图案【正确答案】：CD95.A国一家公司服务提供商为一个客户搭建了一套公司结构。这个客户来自于腐败盛行的B国。这套公司结构包括在一个在世界多国拥有分支的银行中开设了账户。在设立之初，客户财富预计为700万美金。不久，这位客户的父亲成为B国总统。在两年后的常规客户情况审查过程中发现，这个客户的财富值已经增长到51亿美元。在上述案例中，有哪两处表示该交易存在洗钱或者恐怖融资的嫌疑？（）A、这个客户来自于腐败盛行的国家。B、在短时间内积累了大量的财富。C、这个客户是来自腐败盛行的B国的一个政治公众人物的家庭成员。D、持股公司的账户是在一个在世界多国拥有分支的银行中开设的。【正确答案】：BC96.反洗钱全面检查的内容应包括（）。A、内部控制体系建设情况B、客户身份识别工作情况C、客户身份资料和交易记录保存情况D、大额交易和可疑交易报告制度执行情况【正确答案】：ABCD97.会计业务印章使用、保管应遵循（）的原则。A、专人使用B、专人保管C、专人负责D、专人销毁【正确答案】：ABC98.目前已发现假人民币伪造水印的方法主要有（）。A、在纸张夹层中涂抹白色浆料，在浆料上加盖图案B、在票面正面、背面或正背面同时使用无色或淡黄色油墨印刷类似水印的图案C、抄造有水印的纸张D、用笔在水印部位画出水印图案【正确答案】：AB99.账户的（）状态可以办理挂失业务。A、正常B、冻结C、质押D、不动户【正确答案】：ABC100.个人银行账户实名制规定有效身份证件包括（）。A、在中华人民共和国境内已登记常住户口的中国公民为居民身份证或临时居民身份证；不满十六周岁的，可以使用居民身份证或临时居民身份证或户口簿B、港澳台居民居住证C、机动车驾驶证D、外国公民为护照或者外国人永久居留身份证【正确答案】：ABD1.与第三套人民币相比，第四套人民币增加了20元、50元和100元。（）A、正确B、错误【正确答案】：B2.金融机构临柜人员在办理兑换残缺人民币业务时，应当面在兑换的残缺人民币票面上加盖带有本行行名的全额或半额戳记。（）A、正确B、错误【正确答案】：A3.代理社保代发业务是指利用行内社银直连系统对机关事业单位养老保险、城乡居民养老保险、企业养老保险、失业保险、工伤保险的本行及跨行代发的业务。（）A、正确B、错误【正确答案】：A4.社员（股东）持股金证可在辖内任意网点申请单户红利分配。（）A、正确B、错误【正确答案】：B5.小额支付系统7×24小时运行。（）A、正确B、错误【正确答案】：A6.反假货币信息系统中假币收缴明细数据的机构名称指假币收缴凭证生成行的行名称。（）A、正确B、错误【正确答案】：A7.农村合作金融机构股金红利分配存在两种方式：现金分红和转存股本。（）A、正确B、错误【正确答案】：B8.现金类智能设备保险箱密码、柜门钥匙可由同一人保管。A、正确B、错误【正确答案】：B9.查询人如委托第三方代理查询，代理查询人除应提供第十一条规定的材料外，还应提供本人有效合法证件。（）A、正确B、错误【正确答案】：A10.有权查询机关查询股金，必须依法提供单位《查询通知书》或《介绍信》原件和经办人工作证件原件等证明文件。（）A、正确B、错误【正确答案】：A11.在开具个人存款证明后的冻结/止付期内，存款利息仍按该账户的既有计息方式执行。（）A、正确B、错误【正确答案】：A12.当日因客户原因导致的农信银通存通兑差错业务，柜员可以使用冲销交易予以撤销。（）A、正确B、错误【正确答案】：B13.中国人民银行应当将纪念币的主题、面额、图案、材质、式样、规格、发行数量、发行时间等予以公告。（）A、正确B、错误【正确答案】：A14.银行结算账户按存款人分为基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。（）A、正确B、错误【正确答案】：B15.客户所提供的有效身份证件为《居民身份证》的，各级机构应当通过“联网核查公民身份信息系统”进行查证核实。（）A、正确B、错误【正确答案】：A16.特殊残缺污损人民币剩余面积是指票面图案、文字、纸张能按原样连接的实物面积，不包括与票面原样连接碳化、变形部分。（）A、正确B、错误【正确答案】：B17.不宜流通人民币硬币是指有穿孔、裂口、变形、磨损、氧化、文字、面额数字、图案模糊全部情形的。（）A、正确B、错误【正确答案】：B18.非自然人的受益所有人可以为自然人，也可以为非自然人。（）A、正确B、错误【正确答案】：B19.老核心内部户交易明细查询交易可以查询原核心系统内部户的交易明细，但不包括在原核心系统已经销户的内部户。A、正确B、错误【正确答案】：B20.发生现金长短款，属于重大现金长短款，按规定的手续审批后，长款归公，短款报损，不得以长补短。（）A、正确B、错误【正确答案】：B21.智能柜面系统在各类会计单证上打印的柜员号和柜员姓名与单独加盖的个人名章具有同等效力。（）A、正确B、错误【正确答案】：A22.存款人为从事生产、经营活动的纳税人，根据国家有关规定无法取得税务登记证的，在申请开立基本存款账户时可不出具税务登记证。（）A、正确B、错误【正确答案】：A23.金融机构可开发相关软件，实现机打生成“假币收缴凭证”，并保存收缴假人民币的相关信息。（）A、正确B、错误【正确答案】：A24.推荐热销产品，能够根据客户360画像，在客户办理业务时，自动生成适合其特点的业务产品，及时推送给柜员，方便柜员在服务客户的同时，挖掘潜在客户对其进行产品营销，从被动型服务转为主动型营销。A、正确B、错误【正确答案】：A25.工作人员代理客户保管现金、卡、折、单、印章、有效证件等重要凭证及物品的，给予记大过至开除处分。（）A、正确B、错误【正确答案】：A26.客户视图中客户信息字体为红色，则表示该客户在我行的预留信息为疑似客户信息，需进行信息维护。A、正确B、错误【正确答案】：B27.票据背书可附有条件。（）A、正确B、错误【正确答案】：B28.在智能柜面系统中，个人授信卡账户跨行转账时需将授信额度转为活期存款后才可使用智能汇款进行转账。A、正确B、错误【正确答案】：B29.存款、贷款业务均支持当日隔笔抹账。（）A、正确B、错误【正确答案】：B30.少数民族地区可根据情况使用民族文字印刷货币鉴定业务《中国人民银行授权书》。（）A、正确B、错误【正确答案】：A31.任务编号在成功修改任务以后，会被系统赋予新的唯一任务编号，进入发起复核列表A、正确B、错误【正确答案】：B32.保险合同是投保人与被保险人约定保险权利义务关系的协议。（）A、正确B、错误【正确答案】：B33.利用银行账户进行证券买卖等复杂的金融操作是处于洗钱的处置阶段。（）A、正确B、错误【正确答案】：B34.清分机清点纸币所办理的业务是黄标业务。（）A、正确B、错误【正确答案】：A35.智能柜面系统中的“凭证销毁”交易只能由县级行社启动。（）A、正确B、错误【正确答案】：A36.假币鉴定专用章采用蓝色油墨，加盖在货币真伪鉴定书中“鉴定结果”栏的右下方。（）A、正确B、错误【正确答案】：B37.库房保管的现金、金银以及有价证券和按规定保管的物品发生差错，应由两名管库员共同负责。（）A、正确B、错误【正确答案】：A38.中心库两名库柜员“五同制度”包括同开库、同进库、同在库、同出库、同锁库。（）A、正确B、错误【正确答案】：A39.小额支付系统的业务限额是5万元（含）以下。A、正确B、错误【正确答案】：B40.农信银支付清算系统的运行时间是5×24小时。（）A、正确B、错误【正确答案】：B41.银行未经清分钱捆可以交存人民银行发行库。（）A、正确B、错误【正确答案】：B42.2005年版第五套人民币100元的个别假币的安全线是抄造在纸张中的。（）A、正确B、错误【正确答案】：A43.消息通讯功能方便了操作员与法人行社内其他操作员进行高效沟通。A、正确B、错误【正确答案】：B44.改版作废凭证一定是待销毁凭证。（）A、正确B、错误【正确答案】：A45.公示催告是失票人在失票后向人民法院申请宣告票据无效，是票据权利与票据相分离的一种制度。（）A、正确B、错误【正确答案】：A46.临时存款账户有效期最长不得超过2年，但注册验资开立的临时存款账户除外。（）A、正确B、错误【正确答案】：B47.存款人开立的账户办理存款人本身的业务，可以出租和转让账户。（）A、正确B、错误【正确答案】：B48.营业网点办理协助查询、冻结、扣划业务时，必须要严格审核有权机关工作人员身份，同时留存工作证、执行公务证、身份证等证件的复印件。（）A、正确B、错误【正确答案】：B49.1999年版第五套人民币5角硬币色泽为金黄色，直径为20.5毫米，材质为钢芯镀铜合金。硬币外缘为间断丝齿，共有6个丝齿段，每个丝齿段有8个齿距相等的丝齿。（）A、正确B、错误【正确答案】：A50.收入汇缴账户除向其基本存款账户或预算外资金财政专用存款户划缴款项外，只收不付，不得支取现金。（）A、正确B、错误【正确答案】：A51.压数机是在票据上压印大写金额数字的一种防伪工具。（）A、正确B、错误【正确答案】：B52.交易日志查询中，补扫功能仅限经办柜员进行补录。（）A、正确B、错误【正确答案】：A53.离析阶段是洗钱的关键环节。（）A、正确B、错误【正确答案】：A54.票据丧失是指票据因被盗、遗失或者灭失等原因而使票据权利人脱离其对票据的占有。（）A、正确B、错误【正确答案】：A55.智能柜面系统支持股金账户进行挂失结清。（）A、正确B、错误【正确答案】：B56.人民银行分支机构应指定专人负责假币接收业务，双人核对假币实物与《银行业机构现金整点中心发现假币解缴单》，打印《假币收缴凭证》（一式两联），印鉴加盖齐全。（）A、正确B、错误【正确答案】：B57.客户信息依据客户资料生成，是智能柜面系统的基础。（）A、正确B、错误【正确答案】：A58.对客户开展反洗钱宣传是金融机构法定义务。（）A、正确B、错误【正确答案】：A59.对公同