《山西省农商银行柜面业务（修订稿）》练习试题（一）

第页《山西省农商银行柜面业务（修订稿）》练习试题1.2015年版100元纸币采用的光变镂空开窗安全线，位于票面正面（），当以票面横向中轴线为轴，水平180度至垂直90度翻转时，安全线的颜色在（）至（）间变化。A、左侧，品红色，绿色B、右侧，黑色，黄色C、左侧，品红色，黄色D、右侧，品红色，绿色【正确答案】：D2.汇票专用章由省农商行根据（）规定的尺寸和式样统一组织刻制。A、中国银行保险监督管理委员会B、中国人民银行C、各地市信用社D、北京农信银清算中心【正确答案】：B3.存款人更改名称，但不更改开户银行及账号的，应于（）个工作日内向开户银行提出银行结算账户的变更申请,并出具有关部门的证明文件。A、3B、5C、7D、30【正确答案】：B4.入网机构收到小额普通借记业务时，以下描述正确的是（）。A、如果客户拒绝付款的，入网机构可以不予回执B、必须在回执期限内及时回执C、自收到借记业务三日内回复D、可以委托其他机构代为回执【正确答案】：B5.单位定期存款支取时，逾期部分按（）挂牌公告的活期存款利率计算利息。A、原存入日B、开户日C、支取日D、转存日【正确答案】：C6.发现以前年度错账的，通过（）处理。A、抹账交易B、红字同方向冲正C、蓝字反方向补记，但不得更改错账年度的会计报表D、以上方式都可以【正确答案】：C7.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（【2016】3号令）规定，金融机构应当（）A、合并提交报告B、只提交可疑交易报告C、分别提交报告D、只提交大额交易报告【正确答案】：C8.由于司法判决原因办理股权转让手续县级行社财务部门需向营业网点提供的资料有（）。A、有效身份证明原件及复印件B、转让方股金证原件C、执行依据D、股金强制转让通知【正确答案】：D9.FATF是（）的简称。A、埃格蒙特集团B、亚太反洗钱小组C、金融行动特别工作组D、欧亚反洗钱与反恐融资小组【正确答案】：C10.纪念币是（）的限量发行的人民币。A、具有特定主题B、具有特殊价值C、具有纪念意义【正确答案】：A11.人民币冠字号码直观的说就是人民币的“身份证号码”，由冠字和号码两部分组成，横冠号印在票券（）。A、右下角B、右上角C、左下角D、左上角【正确答案】：C12.《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB_16999-2010）定义的漏辨率是指（）。A、真币辨为假币的张数与实际清点真币张数的比率B、未辨出的假币张数与实际清点假币张数的比率C、发生冠字号码误识的纸币数量与实际识别纸币数量的比率【正确答案】：B13.2005年版第五套人民币中的（）具有白水印特征。A、100元，50元B、100元，50元，20元C、100元，50元，20元，10元D、100元，50元，20元，10元，5元【正确答案】：D14.《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》于（）颁布。A、2003年11月12日B、2003年12月24日C、2003年11月25日【正确答案】：B15.申请、领用、保管、开具、交付或缴销增值税发票不符合规定的，核减绩效收入（）元A、100-500B、500-1000C、100-1000D、警告至记过处分【正确答案】：B16.伪造的货币是指（）的假币。A、造假手段制造B、依照真币的图案、形状、色彩等采用各种手段制作C、改变真币原形态D、复印【正确答案】：B17.违规办理票据的撤销、退款、未用注销的，核减绩效收入()元A、500-1000B、1000-1500C、1000-3000D、1500-2000【正确答案】：C18.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，临时存款账户的有效期（含展期）最长不得超过（）。A、1年B、2年C、3年D、5年【正确答案】：B19.柜员通过（）交易开立公积金管理中心专用存款账户。A、单位存款开户B、贷款开户C、公积金开户D、内部账开户【正确答案】：A20.自（）起，中国人民银行开展了银行业金融机构对外误付假币专项治理工作。A、2012/1/1B、2012/4/1C、2012/7/1D、2012/10/1【正确答案】：B21.（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作。A、中国人民银行B、公安部C、中国反洗钱信息监测中心D、国家金融监管总局【正确答案】：A22.营业网点应（）为公众兑换残损人民币。A、按面值的0.1%收取兑换费用B、按面值的0.5%收取兑换费用C、按面值的1%收取兑换费用D、无偿【正确答案】：D23.有关定活两便储蓄存款的规定错误的是（）。A、开户起存金额一般为五十元(含)B、存期不足三个月的，按支取日挂牌公告的活期储蓄利率计付利息C、可以部分提前支取D、存期在一年以上（含一年），无论存期多长，整个存期一律按支取日挂牌公告的整存整取定期一年期储蓄存款利率打六折计息【正确答案】：C24.下列哪一个地点为执法人员提供了一个对嫌疑犯进行富有成效的调查采访的最佳机会?（）A、嫌疑犯的住所B、嫌疑犯的办公室或工作地点C、一个中立的地方，如咖啡店或餐馆D、执法机构办公室的采访室【正确答案】：D25.质押期间，未经（）同意，存款社不得受理存款人提出的挂失申请。A、存款人B、贷款人C、运营主管D、担保人【正确答案】：B26.在发生继承时继承人取得未经被继承人背书而转让的汇票。下列说法正确的是（）。A、因为票据背书不连续，继承人未取得票据的权利B、继承人可以依法举证证明其取得票据权利C、继承人当然取得票据的权利D、由公安机关证明继承人取得票据权利【正确答案】：B27.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）管理。A、专用存款账户B、基本存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户【正确答案】：A28.对于我行理财产品协议书中的风险提示语句，应要求客户（）。A、阅读B、抄录C、签字D、复述【正确答案】：B29.（）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。A、中国证券监督管理委员会B、中国银行保险监督管理委员会C、国务院金融委办公室D、中国人民银行【正确答案】：D30.非核准类银行结算账户“正式开立之日”指（）。A、中国人民银行当地分支机构的核准日期B、存款人办理开户手续的日期C、录入人民币账户管理系统的日期D、申请开户日期【正确答案】：B31.存款人在临时存款账户的使用中需要延长期限的，应在（）向开户银行提出申请，并由开户银行报中国人民银行当地分支机构核准后办理展期。A、有效期后1个月内B、有效期后5个工作日内C、有效期后2个工作日内D、有效期限内【正确答案】：D32.营业网点在办理业务时发现假币，由该网点（）柜员当场予以收缴。A、至少3名B、至少2名C、2名D、1名【正确答案】：B33.分管运营工作行长（副行长）、分管信贷工作行长（副行长）每半年进行一次检查。抵质押品数量5000-10000（含）份的，同时选取不低于()的抵质押品进行封装袋完好性检查。A、0.25%B、0.5%C、5%D、1%【正确答案】：B34.在新核心系统中，标准账户是指由山西农商联合银行统一开立和销户的账户。标准账户的序号是（）。A、10001－99999B、00001－10000C、000001－010000D、010001－999999【正确答案】：C35.Ⅲ类户的账户余额上限为（）元。A、1000B、2000C、3000D、4000【正确答案】：B36.挂失标志不包括（）。A、口头挂失B、正式挂失C、双挂挂失D、票据挂失【正确答案】：D37.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，存款人办理支取职工工资、奖金的，只能通过（）办理。A、基本存款账户B、专用存款账户C、一般存款账户D、临时存款账户【正确答案】：A38.住房公积金管理中心须在受托营业网点开立（）账户。A、基本存款B、一般存款C、专用存款D、临时存款【正确答案】：C39.（）是系统记载经济业务的工具，用以记载各项经济业务活动的过程与结果，具有一定格式的账页相互连接在一起的簿册。A、账簿B、凭证C、科目D、账务组织【正确答案】：A40.一家拥有全国代理网点的金融机构经常为位于美国的一处移民社区的人理向非洲某国的汇款业务。一个恐怖组织在这个国家的活动非常猖獗。在机构合规负责人审查汇款记录的时候，他发现有两个顾客总是每周一起来到同一个代理网点，向非洲该国的同一个收款人汇去2500美金。下列哪个选项将提示合规负责人上述两个顾客的行为可能存在洗钱或者恐怖融资活动？（）A、这两个客户总是一起来办理业务。B、这两个客户总是到同一个代理网点。C、每周都向同一个收款人汇出款项。D、每次汇款的金额都是略低于机构需保留记录的门槛【正确答案】：D41.（）元及以上面额必须全额机械清分。A、5B、10C、20【正确答案】：B42.（）储种的起存金额为50万元（含）。A、单位通知存款B、单位定期存款C、个人通知存款D、存本取息定期储蓄存款【正确答案】：A43.营业网点在代销保险产品时，应当指定专门的（），直接负责产品营销和客户售后服务工作。A、业务负责人B、凭证管理员C、联络员D、代理销售人员【正确答案】：D44.整存整取定期储蓄存款起存金额为（）。A、10元（含）B、30元（含）C、50元（含）D、100元（含）【正确答案】：C45.下列不属于辅助类印章的是（）。A、假币章B、附件章C、复印件章D、个人名章【正确答案】：A46.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（）负责。A、中国人民银行B、公安部C、财政部D、中国银行业监督管理委员会【正确答案】：A47.同号换卡可在（）申请办理。A、同一法人机构任意网点B、全省任意网点C、跨法人机构任意网点【正确答案】：A48.个人存款证明开立时需加盖（）。A、业务专用章B、业务办讫章C、储蓄专用章D、县级行社公章【正确答案】：D49.《银行业金融机构人民币冠字号码查询解决涉假纠纷工作指引（试行）》规定：查询人到当地人民银行分支机构提出投诉，人民银行当地分支机构接到查询人投诉的，应当在（）个工作日内进行核实，情况属实的，责令有关金融机构改正。A、10B、7C、5D、15【正确答案】：B50.智能设备因维保、升级、故障等需设备厂商人员处理时，须在（）监督下进行并登记。A、大堂经理B、库管员C、运营主管D、设备管理员【正确答案】：D51.单位开立单位银行结算账户后，对账协议的签约（）进行。A、可以在同一法人机构任意网点B、只能在开户营业网点C、可以在跨法人机构任意营业网点D、可以在全省任意营业网点【正确答案】：A52.义务机构按照《义务机构反洗钱交易监测标准建设工作指引》(银发【2017】108号)应当对本机构的(A)严格保密，建立相应制度或要求规范:A、监测标准及监测措施，监测标准的知悉和使用范围B、监测标准，监测标准的知悉和使用范围C、监测措施，监测措施的知悉和使用范围D、监测标准及监测措施，监测措施的知悉和使用范围【正确答案】：A53.农信银实时汇兑业务的金额起点为（）。A、5万B、2万C、无金额限制D、1万【正确答案】：C54.银行对于开户单位更换印鉴前签发的支票（）。A、凭原印鉴支取B、凭新印鉴支取C、凭新旧印鉴都可支取D、不予支取【正确答案】：A55.在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有（）。A、会议记录B、出差记录C、交易记录D、谈话记录【正确答案】：C56.存款人因（），不必向开户银行提出撤销银行结算账户申请。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、单位的法定代表人或主要负责人变更C、因迁址需要变更开户银行的D、注销、被吊销营业执照的【正确答案】：B57.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。A、客户身份识别B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作【正确答案】：A58.对中国人民银行授权的鉴定机构截留或私自处理鉴定、收缴的假外币，或使已收缴、没收的假外币重新流入市场的行为处以（）的罚款。A、1000元以上50000元以下B、1000元以上30000元以下C、2000元以上【正确答案】：B59.办理单位协定存款应当由存款单位与营业网点签订《人民币单位协定存款合同》，约定合同期限，合同最长期限为（）。A、3个月B、一年C、6个月D、2年【正确答案】：B60.自然人客户当日单笔或者累计交易人民币（）元（含）以上的境内转账交易需要报送大额交易报告。A、10万B、20万C、50万D、100万【正确答案】：C61.股金证的更换只限在（）办理。A、任意网点B、营业部C、本法人机构辖内营业网点D、财务部【正确答案】：C62.单位定期存款可以全部或部分提前支取，提前支取的次数是（）。A、只能一次B、两次C、三次D、多次【正确答案】：A63.为完善币制，满足市场货币流通的需要，第五套人民币1999年版在第四套人民币的基础上，新增加了（）面额纸币。A、5元B、20元C、50元【正确答案】：B64.下列（）业务不可以使用存折。A、整存整取定期储蓄存款B、零存整取定期储蓄存款C、活期储蓄存款D、存本取息定期储蓄存款【正确答案】：A65.银行业金融机构涉假冠字号码再查询受理单位因情况复杂不能在规定期限内完成的，经相关负责人核批后，可延长至（）个工作日。A、15B、20C、30D、60【正确答案】：C66.伪造第五套人民币水印通常使用（）、白色或淡黄色油墨印刷。A、无色B、黑色C、红色D、绿色【正确答案】：A67.金融机构工作人员购买假币、以伪造的货币换取货币，情节较轻的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）元以上（）元以下罚金。A、1万，10万B、1万，2万C、1万，5万【正确答案】：A68.银行汇票的付款期限为（）。A、10天B、180天C、90天D、30天【正确答案】：D69.储蓄机构办理储蓄业务必须遵循的原则是（）。A、实行统一的利率政策B、存款自愿，取款自由，存款有息，为储户保密C、实行鼓励政策D、实行保护政策【正确答案】：B70.智能柜面操作员密码规则为（）。A、6位数字B、8-20位大小写字母特殊字符组合C、8-20位大写字母数字特殊字符组合D、8-20位大小写字母数字特殊字符组合【正确答案】：D71.异机复核任务下，当复核操作员选中复核任务打开后，设备异常关闭，当前复核操作员再次登陆工作台，需在执行任务表列点击（）按钮处理。A、作废B、提交C、释放D、复核【正确答案】：C72.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构应当自受理鉴定之日起（）个工作日内，出具《货币真伪鉴定书》。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：C73.第五套人民币1元、5角、1角硬币背面主景图案分别是（）。A、菊花、梅花、牡丹花B、牡丹花、荷花、兰花C、菊花、荷花、兰花【正确答案】：C74.未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）A、刑事处分B、行政处分C、纪律处分D、经济处罚【正确答案】：C75.（）交易会产生挂账需要做退汇处理。A、个人账户通存B、对公账户通存C、个人账户通兑D、农信银-普通汇兑【正确答案】：D76.小额支付系统客户类普通贷记业务的支付限额是（）。A、0-50（含）万元/笔B、0-100（含）万元/笔C、0-50万元/笔D、0-100万元/笔【正确答案】：B77.下列身份证件不属于实名制有效证件的是（）。A、在我国境内已登记常住户口的中国公民的居民身份证B、外国公民的护照C、港澳台居民居住证D、机动车驾驶证【正确答案】：D78.以下哪个储种不可开立个人存款证明（）。A、单位定期存款B、整存整取定期储蓄存款C、存本取息定期储蓄存款D、定活两便储蓄存款【正确答案】：A79.监管审查报告的调查结果表明，合规部以外的人员的工作描述不包括反洗钱责任。公司应该采取什么行动?（）A、更新所有工作说明，包括反洗钱责任B、只有遵约人员有反洗钱责任C、发电子邮件给所有员工，说明人员必须遵守反洗钱政策D、在年度培训中列入了反洗钱责任的说明【正确答案】：A80.下列哪一种洗钱方法是通过货币兑换所或其它货币服务机构进行电汇的方式进行的？（）A国家的一个汇款人每周都向B国家的同一个收款人汇出小额资金。B、A国家的一个汇款人经常向B国家的同一个收款人汇款，汇款金额总是略低于需报告额度。C、在12月1日至15日期间，有大量的小额汇款，经由众多的A国汇款人，汇给B国家众多的收款人。D、A国家的某一个收款人在12月21日收到来自B国家的四个汇款人的小额汇款。汇款总额在需报告额度以下。【正确答案】：B81.我国（）最先明确了洗钱罪。A、修订后的新宪法。B、修订后的新刑法C、修订后的新中国人民银行法D、金融机构反洗钱规定【正确答案】：B82.控制类型为紧急止付时，控制终止日期默认（）小时。A、24小时B、48小时C、72小时D、96小时【正确答案】：B83.在智能设备上，不允许办理修改密码的情况有（）。A、不动户B、原密码为简单密码C、不收不付D、以上全部情况【正确答案】：D84.对于人行发出限期清理核实公告（）后仍未办理清理核实手续的单位银行结算账户，山西省农商银行辖内营业网点在其第一次办理支付结算业务时，应要求存款人先办理清理核实手续再办理支付结算业务。A、10日B、1个月C、2个月D、6个月【正确答案】：C85.柜员离职或岗位调动，临柜业务印章的交接应当面办理，镶嵌的个人名章应（）。A、随临柜的业务印章移交B、由移交柜员自行保管C、由运营主管收回销毁D、不用理会【正确答案】：B86.人民银行清分、复点中发现的假币张数占处理该银行现金张数总量的（），即假币浓度。A、十万分比B、百万分比C、千万分比【正确答案】：B87.自然人客户当日单笔或者累计交易外币等值（）美元（含）以上的跨境转账交易需要报送大额交易报告。A、1万B、2万C、3万D、5万【正确答案】：A88.（）不是假币收缴凭证必需包含的要素。A、券别B、持有人联系电话C、版别D、持有人证件号【正确答案】：B89.关于存款人银行结算账户管理的下列表述中，不符合法律规定的是（）。A、存款人应以实名开立个人银行结算账户B、存款人不得出租银行结算账户C、存款人可以出借银行结算账户D、存款人不得利用银行结算账户套取银行信用【正确答案】：C90.（）出票银行签发的，由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或持票人的票据。A、转账支票B、现金支票C、银行汇票D、银行承兑汇票【正确答案】：C91.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：B92.在审查最近的活动时，一个货币兑换所的合规官表示，多个客户各自汇款相同金额，但频率更高。机构应如何应对？（）A、提交可疑交易报告B、指示出纳员今后不要处理这些客户的汇款C、进行进一步调查，以确定这是否是真正可疑的活动D、立即联系客户，询问他们为什么更频繁地汇款【正确答案】：C93.收到托收凭证，以银行为付款人的应于（）将款项主动支付给收款人。A、当日B、次日C、3日内D、第4日【正确答案】：A94.对公单户结息可在（）办理。A、开户网点B、同法人机构任意网点C、同地市任意网点D、全省范围内任意网点【正确答案】：A95.不属于假硬币的主要特点是（）。A、表面色泽发白发闷，没有金属光泽，用手指反复粘擦其表面，会留下灰黑色污迹B、重量、尺寸、图文与真币一致C、电磁信号与真币一致【正确答案】：C96.第五套人民币100元和50元纸币的水印采用的是毛泽东头像，20元、10元纸币的水印是（）。A、毛泽东头像、荷花B、荷花、月季花C、长江三峡、月季花D、荷花、长江三峡【正确答案】：B97.个人理财业务是建立在（）基础上的银行业务。A、资金借贷关系B、产品买卖关系C、委托代理关系D、以上都不是【正确答案】：C98.贷款业务差错调账交易中，从差错账户转出时，只能转入对应的（）A、原借款人账户B、原担保人账户C、原内部账户D、原还款人账户【正确答案】：D99.对于满足连续两年亏损（FTP定价）、直线距离低于1公里、日均业务量低于20笔、日均存款余额低于7000万元四个条件之一，经综合研判没有必要保留金融许可证的网点，可进行()处理A、撤销B、合并C、迁址D、改造【正确答案】：A100.农村商业银行的注册资本金不低于（）人民币，资本充足率应达到（）。A、1000万元，4%B、2000万元，4%C、5000万元，8%D、1亿元，8%【正确答案】：C1.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（）A、在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额B、客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件C、客户涉及可疑交易报告D、客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系【正确答案】：ABCD2.金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。A、实名账户B、匿名账户C、真名账户D、假名账户【正确答案】：BD3.农村合作金融机构自然人股金证应列明事项包括（）。A、性别、住址B、证件号码C、发证单位、日期D、入股时间、金额【正确答案】：BCD4.银行汇票的（）不得变更。A、收款人B、金额C、日期D、账号【正确答案】：ABC5.中国人民银行及其分支机构依照《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》对假币（）实施监督管理。A、收缴B、鉴定C、兑换D、没收【正确答案】：AB6.营业网点不得将（）对外支付。A、拆把未清点的人民币B、停止流通的人民币C、伪造、变造的人民币D、残缺、污损的人民币【正确答案】：ABCD7.在出现以下（）情形时，各级机构应结合客户风险及时启动客户重新识别，按照不低于初次客户身份识别的标准，重新开展相应客户身份识别。A、客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致，或者有信息获知客户为名单上人员利益从事相关活动B、客户的股权或组织管理架构发生实质性变更，致使客户的受益所有人发生变化C、客户交易、行为出现异常或与历史交易情况相比出现不符合其业务特点的重大变化D、客户拟办理业务洗钱风险较先前已办理业务风险存在明显增加，如开通办理跨境业务等。【正确答案】：ABCD8.各银行业金融机构收到存款人提交的结算账户年检资料后，调取相应账户信息进行核对，经核对符合下列哪些条件后，可在账户管理系统中加注年检标识。（）A、证明文件处于有效期内B、证明文件要素与账户管理系统相应要素未发生变更C、临时存款账户存续期未超过有效截止日期【正确答案】：ABC9.下列关于反洗钱叙述正确的有（）A、金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务B、各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密D、任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报【正确答案】：ACD10.储蓄专用章可用于签发（）。A、存折B、定期储蓄一本通C、单位定期存单D、股金证【正确答案】：AB11.山西省农商银行定期储蓄一本通、定期储蓄存单可用于办理哪些业务（）。A、整存整取定期储蓄存款B、定活两便储蓄存款C、个人通知存款D、存本取息定期储蓄存款【正确答案】：ABC12.重要空白凭证管理遵循（）的原则。A、统一标准B、分级管理C、证簿分管D、证账分管【正确答案】：AB13.公司的控制人按照以下规则依次判定()。A、直接或者间接拥有超过百分之二十五公司股权或者表决权的个人B、通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的个人C、公司的高级管理人员【正确答案】：ABC14.杨先生到某银行办理美元存款业务，综合柜员小王在为其办理业务时发现11张10元面值的美元假币，小王与一名同事在该假币的正面水印窗及背面中间位置加盖了假币印章，向杨先生出具《假币没收收据》。以下有关上述案例中，说法正确的是（）。A、小王在发现11张假外币的情况下，未向当地公安机关进行报案B、小王发现假外币纸币不应当面加盖“假币”字样的戳记，应放入统一的专用袋加封C、小王应向客户开具《假币收缴证》D、小王没有向客户履行告知程序【正确答案】：ABCD15.反洗钱内部审计包括哪些环节?（）A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定【正确答案】：ABCD16.第四套人民币的（）使用了磁性油墨凹印图纹。A、100元B、50元C、10元D、5元【正确答案】：AB17.客户的凭证状态可分为（）状态。A、正常B、使用C、作废D、挂失【正确答案】：ABCD18.第二套人民币使用的印刷防伪技术有（）。A、黑白交叉网线花纹B、钢板雕刻变点花纹C、对印D、黑白交错花纹【正确答案】：ABD19.开发和推广应用反假货币管理信息系统的重要意义是（）。A、推动了人民银行信息化建设B、为实现反假货币工作管理科学化奠定了扎实的基础C、为反假货币业务操作规范化提供了保证D、为加强对基层行的业务指导创造了条件E、促进了反假货币工作制度化建设【正确答案】：ABCDE20.金融机构应当按照反洗钱监管政策要求，开展反洗钱（）工作。A、培训B、宣传C、业务检查D、工作调研【正确答案】：AB21.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列各项中，存款人应当向开户银行办理销户手续的是（）。A、存款人被解散B、存款人被宣告破产C、存款人被吊销营业执照D、存款人因迁址需要变更开户银行【正确答案】：ABCD22.（）及（）应定期对库房代保管抵质押品进行账实一致性检查和封袋完整性的抽查。A、运营管理部B、信贷管理部C、安全保卫部门D、纪检监察部门【正确答案】：AB23.单位客户办理哪些查询交易，需要输入查询密码进行验证（）。A、存款账户信息查询B、账户交易明细查询C、集团账户交易明细查询D、账户全生命周期事件查询E、客户凭证状态查询【正确答案】：ABC24.银行本票上需加盖的印章有（）。A、本票专用章B、行号章C、机构法人章D、授权经办员名章【正确答案】：AD25.山西省农商银行银企对账周期有哪几种（）。A、按日B、按月C、按季D、按年【正确答案】：BC26.发起授权任务列表中，任务在待授权状态下可以进行哪些操作？（）A、作废B、补拍C、修改D、详情E、影像调阅【正确答案】：ABDE27.根据《反洗钱法》的规定，金融机构有下列哪些情形的，反洗钱行政主管部门可以进行罚款。（）A、未按规定履行客户身份识别义务的B、未按规定保存客户身份资料和交易纪录的C、违反保密规定，泄漏有关信息的D、未按规定对职工进行反洗钱培训的【正确答案】：ABC28.公章可用于签发（）。A、定期储蓄一本通B、存折C、股金证D、存款证明书【正确答案】：CD29.下列属于洗钱特征的是（）。A、国际化B、专业化C、多样化D、复杂化【正确答案】：ABCD30.银行汇票的（）要作为重要凭证（物件）进行管理与使用。A、汇票专用章、印模B、银行汇票票样C、银行汇票凭证D、银行汇票防伪知识文档【正确答案】：ABCD31.拥有查询某一网点冠字号查询及追踪的机构有（）。A、该网点四级柜员B、该网点一级柜员C、该网点所属县级行社D、该网点所属市级机构【正确答案】：ABCD32.协助查询指山西省农商银行辖内营业网点依照有关法律或行政法规的规定以及有权机关查询的要求，将（）告知有权机关的行为。A、单位或个人存款的金额B、单位或个人存款账户交易记录C、单位或个人品质D、单位或个人贷款信息【正确答案】：AB33.金融机构为个人开立存款账户，应当核对并摘录存款人（）等要素。A、身份证件名称B、身份证件签发日期C、身份证件上的姓名D、身份证件号码【正确答案】：ACD34.张先生到某银行存款，综合柜员小李发现其中有一张50元纸币疑似为假币，他马上叫来运营主管，两人经过仔细辨别后，确认这张50元纸币是从未见过新型假币种类，于是当着张先生的面盖上假币章，并开具了假币没收凭证，盖好章，将凭证交给张先生，并告知了其权利。张先生又递进一张50元纸币要求换出假币去人民银行鉴定。小李和运营主管商量片刻，确认递进来的50元纸币是真币后，将假币交给了张先生。关于上述案例，下列说法正确的是（）。A、发现属于利用新的造假手段制造的假币，小李应当立即报告公安机关B、小李应开具《假币收缴凭证》C、小李应开具《假币没收凭证》D、不应将假币退还顾客【正确答案】：ABD35.银行配合开展反洗钱现场调查时应（）。A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位等，以便现场调查的顺利进行C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书D、配合开展现场调查包括协助安排相关人员接受询问协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料【正确答案】：ABCD36.第五套人民币的机读特征有（）。A、磁性特征B、荧光特征C、红外特征D、凹印特征【正确答案】：ABC37.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列账户的开立，不需要经人民银行核准的是（）。A、个人银行结算账户B、一般存款账户C、QFII专用存款账户D、预算单位专用存款账户【正确答案】：AB38.丧失票据采取补救措施时，必须符合的条件有（）。A、要有丧失票据的事实B、失票人必须是真正的票据权利人C、提供票据的复印件D、丧失的票据必须是未获付款的有效票据【正确答案】：ABD39.贷款收回交易中，还款模式包括（）A、归还欠款B、归还欠款(定制化)C、提前还款(部分)D、提前还款(全部)E、提前还本F、提前还息【正确答案】：ABCDEF40.金融机构上报假币信息电子比对文件时，以下属于假币收缴汇总数据必报项的有（）。A、假币的券别和版别B、假币的冠字号码C、假币的数量和面额合计D、假币的收缴日期【正确答案】：ABC41.第一套人民币5元面额的背景图案有（）。A、汽车B、帆船C、牧羊D、火车【正确答案】：BC42.支票的（），可以由出票人授权补记,未补记前不得背书转让和提示付款。A、金额B、收款人名称C、日期D、出票人签章【正确答案】：AB43.残缺、污损的人民币,按照中国人民银行的规定兑换,并由中国人民银行负责（）。A、回收B、清理C、重新投放D、销毁【正确答案】：AD44.以下说法正确的是（）。A、银行应将反洗钱工作纳入本单位的业绩考核范围B、银行可考虑对反洗钱工作定期进行评估C、银行反洗钱牵头部门应承担对反洗钱内部控制的健全性、合理性、有效性实施独立评估的职责D、反洗钱保密制度应当明确保密工作的组织管理、文件和资料的保管、泄密事件的处理以及保密责任制等相关要求【正确答案】：ABCD45.每条假币收缴汇总数据来源于报送行报告期内假币收缴凭证的汇总信息，分为（）两部分。A、必报项B、汇总项C、预留项D、明细项【正确答案】：AC46.从防伪技术应用载体看，人民币纸币的防伪技术主要有（）。A、油墨的防伪B、纸张的防伪C、印刷的防伪D、制版的防伪【正确答案】：ABCD47.2015年版第五套人民币100元纸币采用了光彩光变数字，它所呈现的特征包括（）。A、颜色在品红色和绿色间交替变化B、数字中具有镂空文字C、具有一条亮光带，可以上下滚动D、颜色在金色和绿色间交替变化【正确答案】：CD48.下列关于存款到期日的描述，正确的有（）。A、2016年5月31日存入半年期整存整取定期储蓄存款，到期日应为11月30日B、2016年8月29日、30日、31日存入的半年期整存整取定期储蓄存款，到期日均为2017年2月28日C、2016年2月28日存入的半年期整存整取定期储蓄存款，到期日为8月28日D、2016年2月28日存入的半年期整存整取定期储蓄存款，到期日为8月31日【正确答案】：ABC49.关于凭证调剂，下列说法正确的是（）。A、县级行社与营业网点之间的凭证出入库B、网点与网点之间的凭证出入库C、柜员与柜员之间的凭证出入库D、库管员与柜员之间的凭证出入库【正确答案】：CD50.金融机构与客户的业务关系存续期间，金融机构应当重新识别的主要情形包括（）A、客户要求变更姓名或者名称、身份证或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的B、客户行为或者交易情况出现异常的C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求营业网点协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的D、先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、准确性、完整性存在疑点的【正确答案】：ABCD51.金融机构违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的，由中国人民银行建议中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会采取下列措施()。A、给予行政处罚B、责令金融机构停业整顿或者吊销其经营许可证。C、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。D、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。【正确答案】：BCD52.对于第二代支付系统信息类业务的回复时间，以下说法正确的是（）。A、必须在收到查询书的当日回复B、必须在收到退回申请书的当日回复C、必须在收到查询书的当日至迟第二个法定工作日上午11:00前回复D、自由格式信息报文可以视信息内容具体情形决定是否应答【正确答案】：CD53.2015年版第五套人民币100元纸币对冠字号码的（）进行了优化，较2005年版具有明显变化。A、字符长度B、字体形状C、数量D、颜色【正确答案】：BCD54.假票主要包括（）。A、伪造票B、变造票C、污损票D、克隆票【正确答案】：ABD55.目前农村合作金融机构增加注册资本的途径包括（）。A、公积金转增B、利润转增C、募股D、配股【正确答案】：ABCD56.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定银行业金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，应当登记汇款人的()和收款人的姓名、账号等信息。A、姓名B、名称C、账号D、电话E、住所【正确答案】：ABCE57.在存款业务中，有下列（）情形之一的，核减绩效收入1000-3000元；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分。A、采取欺骗、行贿、利益交换或远期利益输送等不正当竞争方式营销、吸收存款的B、通过返还现金或有价证券、赠送实物等不正当手段违规返利吸收存款的C、违规开发、办理不规范存款创新产品的D、以上都不是【正确答案】：ABC58.本票只有两个基本当事人，分别是（）和（）A、出票人B、付款人C、收款人D、被背书人【正确答案】：AC59.托收承付业务，付款人账户余额不足全额支付时，付款（）。A、应排列在工资之前B、应对该账户采取只收不付的控制办法C、列为企业销货收入扣款顺序的首位D、应对其账户停止办理其他业务【正确答案】：AB60.受理社在办理农信银通存通兑业务时，以下（）行为属于违规操作。A、为客户办理无折余额查询B、超过系统响应时间未收到系统成功应答，在不能确定通存交易是否失败的情况下，退还给客户现金C、超过系统响应时间未收到系统成功应答，在不能确定通兑交易是否成功的情况下，支付客户现金D、经客户申请并经授权人员同意，柜员可以使用“柜面冲销”交易冲销已成功清算的业务【正确答案】：ABCD61.银行结算账户纳入睡眠户管理之后，以下说法正确的有（）。A、对于汇入该银行结算账户的款项办理退汇B、对于收到委托收款的支票作退票处理C、对于现金收付业务可以继续办理D、对于托收凭证作退票处理【正确答案】：ABD62.代理ETC业务指客户通过ETC发行机构办理OBU、快通卡，将山西省农商银行结算账户与快通卡绑定，实现自动扣费并使用其他相关服务的业务。这里的“结算账户”支持（）。A、个人结算账户B、对公结算账户C、信合通贷记卡D、尧都天河贷记卡E、股金账户【正确答案】：ABCD63.代理网点实物黄金入库时，应由（）同时在《贵金属出入库保管登记簿》签字确认。A、领取人（双人）B、实物黄金管库员C、库柜员D、运营主管【正确答案】：AB64.持票人在票据不获承兑或不获付款时可以向其前手行使追索权，前手包括（）。A、出票人B、背书人C、承兑人D、保证人【正确答案】：ABCD65.《个人存款账户实名制规定》所称个人存款账户包括（）。A、活期存款账户B、定期存款账户C、定活两便存款账户D、通知存款账户【正确答案】：ABCD66.典型的洗钱过程通常被分为三个阶段，即()A、放置阶段B、离析阶段C、融合阶段D、选择阶段【正确答案】：ABC67.在夏季，一家金融机构会发现了有关客户账户活动的反洗钱问题。该客户是一个冰激凌小加工厂，在国外存了很多银行开的支票，向不同国家发了很多金额很高的国际电汇，每几天存入数百美元现金，每两周向同一打收款人开出几张几百美元的支票。哪两种交易类型值得调查？（）A、定期现金存款B、汇款到国外C、对同一收款人重复开支票D、在国外存了很多银行开的支票【正确答案】：BD68.银行对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的，应重新识别客户身份。A、真实性B、统一性C、有效性D、完整性【正确答案】：ACD69.金融机构自行或唆使现金处理设备供应商篡改冠字号码记录信息，使查询后出具的查询结果不实，或妨碍人民银行工作人员进行调查、处理涉假纠纷的，人民银行根据具体情况，可以采取的处理措施有（）。A、约见该金融机构高级管理人员，进行监管谈话B、对该金融机构损害金融消费者权益的行为，向其上级行、同业机构、其他金融监管部门或者社会通报、披露C、依法可以采取的其他措施【正确答案】：ABC70.通过()途径适时进行优化调整网点布局。A、撤销B、合并C、迁址D、改造【正确答案】：ABCD71.商业银行及其保险销售从业人员应当向投保人提供完整合同材料，包括（）等，指导投保人在投保单上如实、正确、完整地填写客户信息，并在人身保险新型产品投保书上抄录有关声明，不得代抄录有关语句或签字。A、投保单B、保险条款C、保险单D、产品说明书E、投保提示书【正确答案】：ABCDE72.营业执照加载的统一社会信用代码共18位，由（）五部分构成。A、1位登记管理部门代码B、1位机构类别代码C、6位登记管理机关行政区划码D、9位主体标识码E、1位校验码【正确答案】：ABCDE73.硬币的造币材料有（）。A、钢芯镀镍B、钢芯镀铜合金C、铝合金D、镍合金【正确答案】：ABCD74.票据要素（）不得更改，更改的票据无效。A、票据金额B、出票人账号C、出票日期D、收款人名称【正确答案】：ACD75.金融机构开展反洗钱的必要性()。A、是盈利的需要B、是维护金融安全、经济安全的需要C、是依法合规经营的需要D、是自身稳健经营的需要【正确答案】：BCD76.智能柜面系统支持对客户信息进行（）。A、合并B、修改C、新增D、注销【正确答案】：ABCD77.2010版港元纸币的水印是（）。A、紫荆花B、面额数字C、狮头D、像素水印【正确答案】：ABD78.受托支付申请交易中，“受托支付的金额标准”按产品划分为（）A、个人住房贷款受托支付金额起点B、个人经营贷款受托支付金额起点C、个人消费贷款受托支付金额起点D、流动资金贷款受托支付金额起点E、固定资产贷款受托支付金额起点F、项目贷款受托支付起点【正确答案】：BC79.10月20日，一客户持一张假币到某银行网点，声称所持假币来自该网点存取款一体机，一口咬定是其10月12日在该网点存取款一体机所提取的2万元现金中夹带的，要求更换，该营业网点应如何处理（）。A、该网点负有告知客户通过冠字号码查询功能判别假币是否由其付出的义务B、客户申请超过时效，该网点不予受理查申请C、该网点一旦受理查询申请应在3个工作日内办理D、该网点当面告知查询人应备齐的相关材料，不得无故拒绝受理查询申请【正确答案】：ACD80.金融机构弄虚作假，出具与事实不符的信用证、保函、票据、存单、资信证明等金融票证的，应当（）。A、给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款B、没有违法所得的，处10万元以上50万元以下的罚款C、对该金融机构直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员和直接责任人员，给予开除的纪律处分D、构成非法出具金融票证罪或者其他罪的，依法追究刑事责任【正确答案】：ABCD81.客户身份识别中的保密性要求是指金融机构应当（）。A、保护商业秘密B、保护个人隐私C、妥善保存客户身份识别过程中获取的客户身份信息D、妥善保存客户身份识别过程中获取的交易信息【正确答案】：ABCD82.2005年版第五套人民币哪些券别纸币防伪特征采用背开式全息磁性开窗安全线（）。A、l00元B、50元C、20元D、l0元E、5元【正确答案】：AB83.核准类银行结算账户撤销时，开户网点需将（）报送人行。A、撤销银行结算账户申请书B、《开户许可证》正副本C、印鉴卡D、账户开户资料【正确答案】：AB84.为什么将2019年版第五套人民币1元、5角、1角硬币正面面额数字字体调整为无衬线体并稍作倾斜处理（）。A、简洁大方、更易识别，更具时代感B、更活泼、富有动感，更加突出和醒目C、设计师个人创作D、没有改动【正确答案】：AB85.下列各档次存款属于整存整取定期储蓄存款的是（）。A、一年期整存整取定期储蓄存款B、二年期整存整取定期储蓄存款C、三年期整存整取定期储蓄存款D、六年期整存整取定期储蓄存款【正确答案】：ABC86.专用存款账户的特定用途的资金范围包括（）。A、金融机构存放同业资金B、基本建设的资金C、更新改造的资金D、工资、奖金【正确答案】：ABC87.大额支付系统可以办理（）业务。A、普通贷记业务B、借记业务C、委托收款（划回）及托收承付（划回）D、国库汇款【正确答案】：ACD88.下列哪些功能既属于对客服务模块又属于内部服务模块？A、尾箱余额信息B、知识库C、单点登录D、待办提醒【正确答案】：AC89.会计业务印章停用的原因可能有（）。A、机构拆并B、机构更名C、印章损毁D、印章规格内容变更【正确答案】：ABCD90.银行对贷款个人客户的身份识别中，要通过了解（），审核个人客户的贷款目的和性质。A、借款人信用状况B、借款人有无重大不良信用记录C、抵押物与贷款个人的真实权属关系D、客户还款资金来源、还款方式以及还款能力【正确答案】：ABCD91.在银行卡业务开展中，有下列（）情形之一的，给予警告至记过处分；情节较重或造成不良后果的，给予记大过至降级处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职至开除处分。A、违反规定将银行卡业务外包的B、未取得监管机构批复开展银行卡业务的C、未按设定权限操作或越权操作的D、因工作失职，造成银行卡业务相关重要凭证、密钥、信息生成设备等丢失或被盗用的【正确答案】：ABCD92.存取款一体机记录冠字号码可以采取（）方式。A、加装冠字号码记录模块，对存入取出的纸币记录冠字号码B、未加装冠字号码记录模块，由清分中心用已清分并记录冠字号码的钞票加钞C、未加装冠字号码记录模块，由网点用已清分并记录冠字号码的钞票加钞D、未加装冠字号码记录模块，由负责加钞的机构用其他银行带“已清分”标识的钞票直接加钞【正确答案】：ABC93.居住在境内的中国公民，申请开立个人银行结算账户，可出具的有效身份证件有（）。A、居民身份证B、临时身份证C、护照D、身份证复印件【正确答案】：AB94.有权查询、冻结、扣划单位和个人存款的执法机关有（）。A、人民法院B、税务机关C、海关D、公安局【正确答案】：ABC95.变造的货币是指在真币的基础上，利用（）等多种方法制作，改变真币原形态的假币。A、挖补B、揭层C、拼凑D、移位E、重印【正确答案】：ABCDE96.以下（）凭证打印可从“大小额来往账凭证打印”交易中打印A、来账凭证打印/重打B、往账凭证打印/重打C、信息凭证打印D、收费凭证打印【正确答案】：ABC97.第五套人民币10元的背景图案中采用了（）防伪技术。A、红外特征B、荧光特征C、缩微印刷D、光变油墨【正确答案】：ABC98.汇票持票人向银行提示付款时，必须同时提交（）和（），缺少任何一联，银行不予受理。A、卡片联B、银行汇票联C、解讫通知联D、多余金额联【正确答案】：BC99.我省某集团企业客户需要去深圳采购一批电子原件，预计价款约在100万元左右。为便于财务结算，请你给该企业设计较为合理的支付方式（）。A、出发之前，可以去其开户信用社签发一张银行汇票B、无须准备，待货物验收无误后，通过大额支付系统向对方实时支付货款C、带上足够的现金，便于结算D、办理一张信合通银行卡，待货物验收无误后，通过POS刷卡支付【正确答案】：ABD100.大额支付系统可以处理的业务包括（）A、贷记支付业务B、信息类业务C、即时转账业务D、普通借记业务【正确答案】：ABC1.中国人民银行分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构鉴定货币真伪时，应当至少有两名鉴定人员同时参与。（）A、正确B、错误【正确答案】：A2.目前市场上伪造的人民币主要是机制假人民币。（）A、正确B、错误【正确答案】：A3.金融机构应建立覆盖全系统的大额和可疑交易信息工作网络。（）A、正确B、错误【正确答案】：A4.普通诉讼是指丧失票据的失票人向人民法院提起民事诉讼，要求法院判定付款人向其支付票据金额的活动。（）A、正确B、错误【正确答案】：A5.冻结单位存款的期限不得超过12个月；逾期未办理续冻手续的，视为自动解除冻结。（）A、正确B、错误【正确答案】：A6.单位通知存款的部提次数为10次，剩余部分高于起存金额的可另开立新开户证实书。（）A、正确B、错误【正确答案】：B7.注册验资的临时存款账户在验资期间只收不付，注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致。（）A、正确B、错误【正确答案】：A8.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，个人也可以在银行开立基本存款账户。（）A、正确B、错误【正确答案】：B9.新核心系统中，由于交易与核算分离，在交易系统进行业务办理，在会计系统进行会计核算。A、正确B、错误【正确答案】：A10.存款人为从事生产、经营活动的纳税人，根据国家有关规定无法取得税务登记证的，在申请开立基本存款账户时可不出具税务登记证。（）A、正确B、错误【正确答案】：A11.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，营业网点应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。（）A、正确B、错误【正确答案】：A12.客户ETC签约后，可通过柜面“签约强制解约”交易进行强制解约。（）A、正确B、错误【正确答案】：B13.营业网点应当持续关注存量客户及其日常经营活动、交易情况，及时提示客户更新有效身份证件。（）A、正确B、错误【正确答案】：A14.中文大写金额数字到“元”为止的，在“元”之后，应写“整”（或“正”）字，在“角”之后可以不写“整”（或“正”）字。（）A、正确B、错误【正确答案】：A15.中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作。（）A、正确B、错误【正确答案】：A16.银行承兑汇票到期付款时有可能发生垫款。（）A、正确B、错误【正确答案】：A17.客户在办理代理招投标保证金业务的过程中，工作人员不得将专有的信息以任何形式向第三方披露。（）A、正确B、错误【正确答案】：A18.挂失结清交易，挂失凭证补发均需到开户网点办理。（）A、正确B、错误【正确答案】：B19.“假币”印章下面的号码代表金融机构编码。（）A、正确B、错误【正确答案】：A20.对兑换的残缺、污损人民币纸币，无需加盖“全额”或“半额”戳记。（）A、正确B、错误【正确答案】：B21.实物黄金应设立专柜保管，应当与现金保管柜区分放置。（）A、正确B、错误【正确答案】：A22.经人行鉴定后作出的特殊残币兑换结果，兑换单位不再开袋确认。（）A、正确B、错误【正确答案】：A23.能辨别面额，票面缺少四分之一的，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，应向持有人按原面额全额兑换。（）A、正确B、错误【正确答案】：B24.银行承兑汇票是出票人在指定日期无条件支付确定的金额给持票人的票据。（）A、正确B、错误【正确答案】：B25.票据抗辩是指票据债务人根据《票据法》的规定对票据债权人拒绝履行义务的行为。（）A、正确B、错误【正确答案】：A26.智能柜面系统交易结束后未进行影像资料上传，凭证补录只能通过事后监督中心进行补录。（）A、正确B、错误【正确答案】：B27.对公客户只可在开户网点办理主体变更。（）A、正确B、错误【正确答案】：A28.银行业金融机构存取现金业务，是指银行业金融机构在人民银行发行库办理的交存现金和支取现金业务。（）A、正确B、错误【正确答案】：A29.对个别VIP客户，理财中心工作人员可接受客户委托，替其保管银行卡，密码、有价证券、协议书、印章等文件和物品。（）A、正确B、错误【正确答案】：B30.住房公积金个人贷款纳入贷款规模管理。（）A、正确B、错误【正确答案】：B31.与前三套人民币相比，第四套人民币更注重油墨的防伪功能。（）A、正确B、错误【正确答案】：A32.客户要求跨行延时转账时，只有“智能汇款”交易能满足客户需求。A、正确B、错误【正确答案】：B33.钞票有荧光反应的就是假币。（）A、正确B、错误【正确答案】：B34.汇票和支票都有三个基本的当事人，分别是出票人、收款人、付款人。A、正确B、错误【正确答案】：A35.代理网点的黄金仿真样品金要设专人管理，保证仿真样品金的安全。（）A、正确B、错误【正确答案】：A36.持票人所持票据超过权利时效即丧失票据权利。（）A、正确B、错误【正确答案】：B37.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》适用于从事汇兑业务、资产清算业务和基金销售业务的机构履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存义务。（）A、正确B、错误【正确答案】：B38.营业网点对收缴的假币实物进行单独管理，并建立《假币实物出入库登记簿》。（）A、正确B、错误【正确答案】：B39.企业办理单位定期存款，金融机构为其出具单位定期存单。（）A、正确B、错误【正确答案】：B40.暗记是第一套人民币的一项重要防伪特征。（）A、正确B、错误【正确答案】：A41.光变油墨面额数字是用横竖线交叉和点线结合构成的花纹使一个完整的图案中隐藏着特定的图文或数字。按照一定的角度观察，就能看到隐藏的图文或数字。（）A、正确B、错误【正确答案】：B42.通过农信银通存通兑系统可以办理补登折业务。（）A、正确B、错误【正确答案】：B43.表外的通用内部户账号为23位数，表内的通用内部户账号为24位数。A、正确B、错误【正确答案】：B44.离析阶段是洗钱的关键环节。（）A、正确B、错误【正确答案】：A45.单位定期存款的期限可分为一年、三年和五年三个档次。（）A、正确B、错误【正确答案】：B46.银行汇票签发时，根据企业实际情况，可以填写收款人账户要素，也可以不填写，由出票行自行掌握。（）A、正确B、错误【正确答案】：B47.金融机构在办理残缺，污损人民币兑换业务时，无需向残缺、污损人民币持有人说明认定的兑换结果。（）A、正确B、错误【正确答案】：B48.在充分评估风险状况的基础上，营业网点应当将经营农林牧渔产业的非公司制农民专业合作组织的法定代表人或者实际控制人作为受益所有人。（）A、正确B、错误【正确答案】：A49.银行承兑汇票的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。（）A、正确B、错误【正确答案】：A50.对同一笔贷记往账业务不可以重复发起退回申请。（）A、正确B、错误【正确答案】：B51.客户身份识别也称“了解你客户”。（）A、正确B、错误【正确答案】：A52.个人银行结算账户只可以凭有效身份证件直接申请开立。（）A、正确B、错误【正确答案】：B53.2019年版第五套1元硬币面额数字内有一组微缩文字“1”和“¥”。（）A、正确B、错误【正确答案】：A54.农村合作金融机构可以与工商企业以换股形式相互入股。（）A、正确B、错误【正确答案】：B55.金融机构包括存款机构、托管机构、投资机构、特定的保险机构及其分支机构。（）A、正确B、错误【正确答案】：A56.业务办理需要手工审批的，可由柜员C审批并授权。（）A、正确B、错误【正确答案】：B57.系统登记的残币信息不与尾箱关联，也不与其他交易联