证券从业考试试题及答案

证券从业考试试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.证券市场的核心是（）A.证券交易所B.证券公司C.证券业协会D.证监会答案：A2.股票是一种（）凭证A.债权B.所有权C.信托D.委托答案：B3.以下属于场内交易市场的是（）A.新三板B.区域性股权交易市场C.证券交易所D.柜台市场答案：C4.证券投资基金的资金主要投向（）A.实业B.邮票C.有价证券D.珠宝答案：C5.债券票面利率是债券年利息与债券（）的比率A.发行价格B.票面价值C.到期价值D.市场价格答案：B6.证券市场监管的原则不包括（）A.依法监管原则B.保护发行人原则C.三公原则D.监督与自律相结合原则答案：B7.首次公开发行股票并上市的发行人应当是依法设立且合法存续的（）A.有限责任公司B.股份有限公司C.个人独资企业D.合伙企业答案：B8.可转换债券在转换前后体现的分别是（）A.债权债务关系、所有权关系B.所有权关系、债权债务关系C.债权债务关系、债权债务关系D.所有权关系、所有权关系答案：A9.我国证券业协会的性质是（）A.政府组织B.事业单位C.社团法人D.企业法人答案：C10.股票的内在价值是指（）A.股票票面上的标明金额B.股票的成交市价C.股票未来收益的现值D.中介机构评估的证券价值答案：C二、多项选择题（每题2分，共10题）1.证券市场的基本功能有（）A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资本配置功能D.风险管理功能答案：ABC2.按股东享有权利的不同，股票可分为（）A.普通股票B.优先股票C.记名股票D.不记名股票答案：AB3.债券的基本性质有（）A.债券属于有价证券B.债券是一种虚拟资本C.债券是债权的表现D.债券是所有权凭证答案：ABC4.证券投资基金的特点包括（）A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明答案：ABCD5.以下属于证券市场监管手段的有（）A.法律手段B.经济手段C.行政手段D.自律手段答案：ABC6.证券交易所的职能包括（）A.提供证券交易的场所和设施B.制定证券交易所的业务规则C.接受上市申请、安排证券上市D.组织、监督证券交易答案：ABCD7.影响债券利率的因素有（）A.借贷资金市场利率水平B.筹资者的资信C.债券期限长短D.债券发行者名称答案：ABC8.股票发行的定价方式有（）A.协商定价方式B.一般询价方式C.累计投标询价方式D.上网竞价方式答案：ABCD9.金融衍生工具的基本特征包括（）A.跨期性B.杠杆性C.联动性D.不确定性或高风险性答案：ABCD10.证券业从业人员的一般性禁止行为包括（）A.从事或协同他人从事欺诈、内幕交易、操纵证券交易价格等非法活动B.编造、传播虚假信息或者误导投资者的信息C.损害社会公共利益、所在机构或者他人的合法权益D.违规向客户作出投资不受损失或保证最低收益的承诺答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10题）1.证券市场是价值直接交换的场所。（）答案：对2.优先股股东在任何情况下都没有表决权。（）答案：错3.债券的发行价格可以高于、低于或等于票面金额。（）答案：对4.封闭式基金的基金份额在封闭期内不能赎回。（）答案：对5.证券市场监管的目标之一是降低系统性风险。（）答案：对6.上市公司必须定期公开财务状况和经营情况。（）答案：对7.可转换债券的转换价格可以随时调整。（）答案：错8.证券业协会是证券市场的自律性组织，是社会团体法人。（）答案：对9.股票分割会使股票的每股市价下降，可以提高股票的流动性。（）答案：对10.金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度。（）答案：对四、简答题（每题5分，共4题）1.简述证券市场的筹资-投资功能答案：证券市场的筹资-投资功能是指证券市场一方面为资金需求者提供通过发行证券筹集资金的机会，另一方面为资金供给者提供了投资对象。投资者通过购买证券，让渡资金使用权获得收益，筹资者则获得资金用于生产经营等。2.简述普通股票股东的权利答案：普通股票股东有公司重大决策参与权，如投票表决权；公司资产收益权和剩余资产分配权；还有优先认股权，在公司增发新股时，可按持股比例优先认购；以及知情权、转让股份权等。3.简述债券与股票的区别答案：债券是债权凭证，到期还本付息；股票是所有权凭证，收益不确定。债券收益较稳定，风险低；股票风险高，收益波动大。债券有固定期限，股票无期限。债券在剩余资产分配上优先于股票。4.简述证券投资基金与股票、债券的区别答案：基金是间接投资工具，股票、债券是直接投资工具。基金风险相对适中，股票高风险高收益，债券风险较低收益稳定。基金通过专家管理运作，投资分散；股票、债券投资者自行决策，投资集中程度有差异。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论证券市场监管的重要性答案：证券市场监管能维护市场秩序，防止欺诈、操纵等非法行为，保护投资者利益，增强投资者信心。确保市场公平、公正、公开，促进资源合理配置，保障市场健康稳定发展，避免系统性风险扩散，对经济平稳运行意义重大。2.讨论金融衍生工具对金融市场的影响答案：积极影响是可规避风险、增加市场流动性、丰富投资策略，促进金融创新与市场发展。消极影响是其高杠杆性、高风险性可能引发巨额损失，操作不当易引发市场动荡，还可能被用于非法投机，扰乱金融秩序。3.讨论股票发行制度改革的意义答案：股票发行制度改革旨在提升市场效率，优化资源配置。能降低企业融资成本，助力实体经济发展。促使市场定价更合理，提高上市公司质量。增强市场活力与竞争力，推动资本市场健康可持续