2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范通关考试题库带答案解析

单选题（共400题）1、不收取销售服务费的基金，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费。A.0.5%B.1%C.1.5%D.2%【答案】C2、下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是()。A.发售基金份额B.建立并管理投资者资金账户C.建立并保管基金投资者名册D.负责基金资产的保管【答案】C3、关于内幕信息，以下表述错误的是（）。A.非内部人传递的对市场价格产生影响的信息不会是内幕信息B.内幕信息必须是来源可靠的信息C.内幕信息必须是重要的信息，要能够影响证券价格D.内幕信息必须是非公开的信息【答案】A4、（）不属于基金管理人内部控制对部门设置的要求。A.严格授权控制B.严格的岗位分离制度C.严格控制基金财产财务风险D.建立完善的风险控制制度【答案】D5、（2016年真题）基金的信息技术系统服务不包括（）。A.提供基金业务应用软件开发B.进行信息系统运营维护C.提供基金交易电子商务平台D.进行基金的宣传推介【答案】D6、（2017年真题）某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。A.产品提前终止时，劣后级份额投资者需额外支付优先级份额投资者两个月的收益B.优先级份额收益每日计提，产品结束时统一支付C.计提风险准备金用以在必要情况下补足优先级份额投资者收益D.风险条款约定总资产占净资产的比例不得超过140％【答案】D7、关于基金财产独立性的表现，下列说法不正确的是（）。A.基金财产的债务由基金份额持有人承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人和托管人不得将基金财产归入其固有财产C.基金管理人和托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产D.基金财产的债权，不得与基金管理人和托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销【答案】A8、在企业风险管理基本框架中，（）的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会。A.内部环境B.目标设定C.事项识别D.风险应对【答案】C9、某投资者欲通过基金管理人以现金认购10000份ETF份额，认购费率为1%，那么他需要准备的金额为（）元。A.10000B.10100C.10050D.9950【答案】B10、封闭式基金的折价率反映了基金份额净值与其二级市场价格之间的关系，当市场价格为1.14元，基金份额净值为1.20元，该基金的折价率为（）。A.105%B.95%C.-5%D.6%【答案】C11、（），我国最早的两只联接基金成立。A.2008年9月B.2009年9月C.2008年10月D.2009年10月【答案】B12、所谓实物申购、赎回机制，是指投资者向基金管理公司申购（）。A.股票型基金B.债券型基金C.ETFD.LOF【答案】C13、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，应当报经国务院证券监督管理机构批准。A.3%B.5%C.10%D.15%【答案】B14、（2021年真题）关于基金管理公司风险管理的直接组织架构和职能，下列说法错误的是（）。A.管理层对风险管理的有效性承担直接责任B.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人C.业务部门的分管副总经理是部门风险管理的第一责任人D.董事会对风险管理的有效性承担最终责任【答案】C15、（2017年真题）某公募基金的信息披露文件中，对基金产品的各项风险因素进行分析，并列明与特定基金品种、特定投资方法或特定投资对象相关的特定风险，该文件是（）。A.基金合同B.基金招募说明书C.基金净值公告D.基金托管协议【答案】B16、（2016年真题）基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金管理人办登记手续。A.7B.10C.15D.20【答案】D17、ETF建仓期通常不超过（）。A.2个月B.1个月C.3个月D.4个月【答案】C18、如果一只证券投资基金出现投资损失，该风险应由该基金的（）。A.基金持有人共同承担B.基金管理人负责承担C.基金发起人承担D.基金当事人共同承担【答案】A19、（2017年真题）以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是（）。A.岗前与岗位职业道德教育B.社会各界持续监督C.中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型D.自我改造与自我完善【答案】D20、（2017年真题）某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1．110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式B.净值归一符合保护投资者原则C.不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺【答案】C21、对于客户交易终端信息，基金公司应当按照技术规范对客户的主要开户资料进行电子化，并妥善保存在信息系统中。基金公司应当按照技术规范在（）个月内对新增账户实施开户资料电子化，存量的正常交易类账户应在（）个月内完成开户资料电子化。A.18；36B.15；30C.18；30D.15；36【答案】A22、（2017年真题）规范基金信息披露的作用有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】C23、2014年，嘉实基金管理公司发行了首只以投资于（）的形式参与国企混合所有制改革的公募基金——嘉实元和封闭式混合型发起式基金。A.房地产B.商品基金C.非上市公司股权D.ETF【答案】C24、当前我国QDII基金的认购程序的步骤不包括（）。A.审核B.开户C.认购D.确认【答案】A25、基金销售费用项目主要包括基金的（）。A.申购（认购）费B.赎回费C.销售服务费D.以上都是【答案】D26、在1970年以前，美国的共同基金大多数都是()。A.证券基金B.股票基金C.债券基金D.封闭式基金【答案】B27、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。A.5B.10C.15D.20【答案】C28、（2020年真题）关于设立公募基金管理公司，以下符合设立要求的是（）。A.I、IIIB.II、IVC.II、IIID.I、IV【答案】A29、灵活配置型基金选择具有指导意义的业绩比较基准中的股票比例作为划分标准，则（）属于灵活配置型基金中基准股票比例的分类。A.0%~60%（含60％）B.60%~80%（含80％）C.60%~100%（含60％）D.0%~80%（含80％）【答案】C30、(2016年)下列关于经理层人员，说法错误的是（）。A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送【答案】D31、LOF基金份额的场内赎回申报单位为（）。A.100份或其整数倍B.500份或其整数倍C.1元人民币D.1份基金份额【答案】D32、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。A.目标B.体制C.内容D.方式【答案】C33、根据证券交易所的上市和交易规则，关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是（）。A.实行价格涨跌幅限制，自上市首日起实行B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申购，赎回清单C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值D.份额的参考净值是由证券交易所发布的【答案】B34、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是（）。A.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本B.主要股东最近3年没有违法记录C.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10人【答案】D35、关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是（）。A.不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择遵守宽松的规范内容C.基金从业人员应当积极配合监管机构的监管D.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范【答案】B36、(2017年)根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，从事私募基金业务不得有以下哪些行为（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D37、（2016年真题）基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是（）。A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等值礼物C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用【答案】D38、内幕信息的构成要素有（）。Ⅰ.来源可靠的信息Ⅱ.“重要”的信息Ⅲ.“非公开”的信息Ⅳ.道听途说的信息A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅢD.Ⅲ.Ⅳ【答案】A39、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.主观性原则D.及时性原则【答案】C40、开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）A.3个月B.2个月C.6个月D.30日【答案】A41、基金销售的（）要求，基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，需要严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面做出的规定。A.适用性B.服务性C.专业性D.规范性【答案】D42、下列选项中，（）不是基金产品风险评价应考虑的因素。A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例B.权威人士发表的基金业绩预测C.基金成立以来有无违规行为发生D.基金的历史规模和持仓比例【答案】B43、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，其净资产不得低于（）。A.1亿元人民币B.2亿元人民币C.3亿元人民币D.4亿元人民币【答案】B44、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。()是金融市场上主要的资金供应者。A.政府B.中央银行C.金融机构D.居民【答案】D45、契约型基金是依据（）设立的一类基金。A.基金合同B.公司章程C.合伙协议D.以上都不是【答案】A46、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（）。A.独立性原则B.客观性原则C.专业性原则D.协调性原则【答案】C47、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%【答案】C48、（2017年真题）下列关于基金前后端收费的说法中，错误的是（）。A.前端收费是在基金份额申购时收取B.前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人申购金额分段设置申购费率C.对于持有期低于3年的投资人，基金管理人可以免收其后端申购费用D.后端收费是在赎回时从赎回金额中扣除【答案】C49、下列属于成长型股票的是（）。A.防御性股票B.低市盈率股C.蓝筹股D.周期型股票【答案】D50、下列属于长期机构投资者的是（）。A.养老金B.保险资金C.主权财富基金D.以上都是【答案】D51、基金管理人在进行投资决策业务控制时，为了确保在设定的风险权限额度内进行投资决策，应建立（）A.投资风险评估与管理制度B.投资决策授权制度C.业务交流制度D.实质性审查制度【答案】A52、基金管理人制定内部控制制度的原则包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D53、投资基金按照运作方式可分为（）。A.在岸基金和离岸基金B.公司型基金和契约式基金C.公募基金和私募基金D.开放式基金和封闭式基金【答案】D54、证券投资基金在一定程度上降低了金融行业系统性风险，具体体现在证券投资基金（）。A.可以发挥专业理财优势、对证券进行深入分析B.为投资者带来长期稳定收益C.可以组合投资、分散投资风险D.扩大了直接融资比例并能分流储蓄资金【答案】D55、(2016年)（）是指一国的证券投资基金组织在他国发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金。A.在岸基金B.离岸基金C.公募基金D.私募基金【答案】B56、下列关于基金募集申请注册的表述，不正确的是（）。A.自受理基金募集申请之日起6个月内可以获知注册或者不予注册的决定B.对常规基金产品，按照简易程序注册，注册审查时间原则上不超过20个工作日C.对常规基金产品以外的产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过6个月D.基金募集申请经中国人民银行注册后方可发售基金份额【答案】D57、(2017年)下列关于证券投资基金的定义和投资范围的说法中，错误的是（）。A.可以投资股票、债券、外汇等金融资产B.基金投资者、基金管理人和托管人是基金运作中的主要当事人C.是资产管理的主要方式之一D.是一种直接投资工具【答案】D58、开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。A.3B.2C.4D.1【答案】A59、基金管理人()是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。A.投资合规性风险B.信息披露合规性风险C.反洗钱合规性风险D.销售合规性风险【答案】B60、(2017年)基金销售机构应具备以下条件（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V【答案】C61、关于基金管理人会计系统控制，说法正确的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D62、私募基金合格投资者的穿透计算，下列不正确的是。（）A.同一资产管理人为单—融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应合并计算。B.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；C.社会保障基金、企业年金等养老基金，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；D.以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。【答案】B63、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括()。A.份额登记机构B.基金销售机构C.基金托管人D.销售支付机构【答案】C64、下列关于证券投资基金特点说法错误的是()。A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明【答案】B65、中国证监会于（）年初对《关于保本基金的指导意见》进行了修订，将“保本基金”名称调整为“避险策略基金”。A.2014B.2015C.2016D.2017【答案】D66、（）是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则【答案】C67、金融类资产一般分为（）金融资产两类。A.股权类和基金类B.股权类和债权类C.基金类和债权类D.证券类和股票类【答案】B68、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。A.刑事处罚B.行政处罚C.限制交易D.调查取证【答案】A69、关于开放式基金的申购赎回原则，投资者甲认为，包括股票基金、债券基金和货币基金在内的所有开放式基金，在申购赎回时都遵循未知价交易原则；投资者乙认为，开放式基金的申购赎回都遵循份额申购、金额赎回的原则。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（）。A.甲、乙的观点都正确B.甲的观点错误，乙的观点正确C.甲的观点正确，乙的观点错误D.甲、乙的观点都错误【答案】D70、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息批露合规性风险管理主要措施不包括（）。A.建立信息披露风险责任制B.将应披露的信息落实到各相关部门，并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任C.对宣传推介材料进行合规审核D.信息披露前应经过必要的合规性审查【答案】C71、金融市场是一个（）A.完全竞争B.垄断竞争C.不完全竞争D.自由竞争【答案】C72、基金的宣传推介资料中，符合法律法规相关要求的是（）。A.使用“净值归一”等表述B.登载完整的风险提示函C.预测基金的证券投资业绩D.使用“坐享财富增长”的表述【答案】B73、基金监管的高效监管原则首先要求行政监管机构具有（）。A.独立性B.合法性C.权威性D.公开性【答案】C74、高资产净值客户符合的条件之一不包括（）。A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人C.金融净资产达到600万元人民币及以上D.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人【答案】C75、（2018年真题）采用封闭式运作方式的基金特征，正确的是（）。A.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回B.基金资产总值在合同期限内固定不变C.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回D.基金份额总额在基金合同期限内固定不变【答案】D76、投资合规性风险不包括（）。A.基金管理人未按法规及基金合同规定建立和管理投资对象备选库B.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益C.业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，违反相关法律法规和公司规章的行为D.利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开信息，从事或者明示、暗示他人从事相关交易活动【答案】C77、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50B.100C.200D.500【答案】C78、（2016年真题）基金客户个性化服务的基础是（）。A.深度挖掘客户需求B.利用平时时常走访收集的客户营销资料C.研究市场行情D.揭示市场风险【答案】A79、下列关于合规投诉处理的说法错误的是()。A.正确处理投诉是合规管理中的重要项目B.合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金公司声誉风险C.随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多D.大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整的投诉处理流程【答案】B80、基金管理人合规部门的合规检查应当包括（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D81、内部控制制度的制定应遵循（）原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。A.合法、合规性B.全面性C.审慎性D.适时性【答案】D82、（2020年真题）某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为（）。A.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%B.本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报C.本基金业绩报酬计提基准为7%，基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬D.本基金募集期仅5天，欲购从速【答案】C83、（2016年真题）该私募基金管理公司通过多种方法设计了多种基金产品营销方案，其中合规的是（）。A.组织讲座、研讨会等活动，向非特定对象投资进行推介B.通过分析公司净值客户资料库信息，向符合合格投资人要求的高净值客户面对面地推荐基金产品C.通过微博、微信等互联网方式向非特定对象进行推介D.通过报刊、电台、电视台等公众媒体向普通公众投资者推介【答案】B84、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，开放式基金发生巨额赎回并延期支付。A.0.25%B.0.5%C.0.75%D.1%【答案】B85、（2016年真题）在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系B.承诺通过财务处理降低收费标准C.承诺及时地将公开的信息与其沟通D.承诺定期提供详尽的投资策略报告【答案】B86、（2017年真题）关于投资者教育，下列说法错误的是（）。A.权益保护教育号召投资者主动参与与保护自身权益B.投资者教育应按照统一的标准和模式进行C.投资决策教育是指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择D.资产配置教育是指导投资者对个人资产进行科学的计划和控制【答案】B87、关于私募股权基金特定对象确定，说法错误的是。（）A.私募基金募集机构仅可以通过合法途径公开宣传私募基金管理人的投资策略、管理团队等B.未经特定对象确定程序，不得问任何人宣传推介私募基金；C.募集机构通过互联网媒介在线直接向投资者推介私募基金；D.募集机构应通过验证码等有效方式核实用户的注册信息，属于在线特定对象确定程序之一；【答案】C88、（2016年真题）内幕交易和操纵市场行为违反了证券市场的（）原则。A.公开、公平、公正B.及时、客观、准确C.高效、全面、及时D.客观、全面、准确【答案】A89、基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。A.3B.10C.5D.20【答案】C90、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%【答案】C91、（2016年真题）监事会依法行使的职权不包括（）。A.检查公司的财务B.对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C.当公司董事、总经理和其他高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求前述人员予以纠正D.决定公司合规管理部门的设置及其职能【答案】D92、下列说法错误的是（）。A.保本基金可以100％保证本金B.电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括至少5秒钟的影像显示C.开放式基金有可能面临巨额赎回的风险D.巨额赎回风险是开放式基金特有的风险【答案】A93、(2017年)某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B94、下列关于基金销售行为，错误的是（）。A.不得采取抽奖的方式销售基金B.可以采取送基金份额的方式销售基金C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平【答案】B95、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C96、债券基金是指主要投资于（）的基金类型。A.现金B.债券C.证券D.股票【答案】B97、（）负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。A.督察长B.管理层C.合规管理部门D.监事会【答案】A98、（）是指公司董事会和经理层应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户资产，不得在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送。A.股东诚信与合作原则B.业务与信息隔离原则C.公平对待原则D.制衡原则【答案】C99、（2017年真题）下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是（）。A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者【答案】B100、基金销售机构可以开展的业务不包括（）。A.办理基金份额的登记B.办理基金份额申购和赎回C.基金理财业务咨询D.提供基金交易账户信息查询【答案】A101、(2016年)对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。A.受托管理业务B.基金销售业务C.基金管理业务D.募集资金活动【答案】A102、关于基金申购费的前端收费方式和后端收费方式，以下表述正确的是（）。A.前端收费方式和后端收费方式，均可根据持有期限分段设置申购费率B.前端收费方式和后端收费方式，均可根据申购金额分段设置申购费率C.前端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率;后端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率D.前端收费方式下，可以根据申购金额分段设置申购费率，后端收费方式下，可以根据持有期限分段设置申购费率【答案】D103、基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明的事项不包括（）。A.收取销售费用的项目B.收取销售费用的条件C.收取销售费用的方式D.收取销售费用的用途【答案】D104、（2017年真题）甲从某基金管理公司离职时，未经公司同意带走了公司的客户清单，并将这些客户招揽至新任职的基金公司，这一行为属于（）。A.违反忠诚尽责B.不公平对待客户C.泄露内幕信息D.泄露商业秘密【答案】A105、（2017年真题）开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（）。A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以延期办理C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告【答案】C106、基金管理人的高级管理层若发现重大的合规问题，必须立即向（）汇报。A.董事会B.股东大会C.合规与风险管理委员会D.监事会【答案】A107、(2016年)规范性原则、易解性原则和易得性原则属于信息（）应遵循的要求。A.披露内容B.披露形式C.披露时间D.披露地点【答案】B108、下列不属于金融市场按照不同的交易标的物进行分类的是（）。A.货币市场B.证券市场C.外汇市场D.黄金市场【答案】A109、基金销售机构可以根据专业投资者的（）等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅱ.Ⅲ【答案】C110、（2017年真题）下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。A.行业协会开展内幕交易案件警示展示B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册【答案】B111、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。A.20%；200%B.20%；100%C.50%；200%D.10%；100%【答案】A112、（）是指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。A.认购B.申购C.赎回D.转换【答案】A113、基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）原则。A.健全性B.有效性C.独立性D.相互制约【答案】C114、(2017年)基金管理人内部控制的原则不包括（）。A.有效性原则B.相互依赖原则C.健全性原则D.成本效益原则【答案】B115、(2016年)对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。A.20%B.30%C.50%D.80%【答案】C116、股票反映的是一种()关系。A.所有权B.债权债务C.信托D.担保【答案】A117、(2016年)在基金管理公司的内部控制中，（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开。A.部门业务规章B.内部控制大纲C.内部控制制度D.业务操作手册【答案】B118、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率，市净率，可以认为该股票基金属于（）基金。A.价值型B.成长型C.公开募集型D.私募型【答案】A119、下列关于投资基金投资方式的表述中，错误的是（）。A.组合投资B.分散经营C.利益共享D.风险共担【答案】B120、(2017年)下列关于我国目前各类证券投资基金的投资对象的说法中，正确的是（）。A.股票基金仅投资于股票B.货币市场基金仅投资于货币市场工具C.基金中的基金仅投资于不同基金份额D.债券基金仅投资于债券【答案】B121、某基金从业人员因未按规定完成年检而被暂停从业资格。该从业人员违反了基金职业道德规范中要求的（）。A.专业审慎B.诚实守信C.公正忠诚D.忠诚尽责【答案】A122、我国证券投资基金业的发展历程为（）。A.（1）萌芽和早期发展时期（1985—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2002年）（3）行业快速发展阶段（2003—2007年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015年至今）B.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1998年）（2）试点发展阶段（1998—2004年）（3）行业快速发展阶段（2005—2009年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2009—2015年）（5）防范风险和规范发展阶段（2015年至今）C.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2005年）（3）行业快速发展阶段（2005—2009年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2009—2016年）（5）防范风险和规范发展阶段（2016年至今）D.（1）萌芽和早期发展时期（1983—1997年）（2）试点发展阶段（1998—2003年）（3）行业快速发展阶段（2003—2008年）（4）行业平稳发展及创新探索阶段（2008—2014年）（5）防范风险和规范发展阶段（2014年至今）【答案】A123、(2016年)我国上海、深圳证券交易所属于（）。A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构【答案】A124、（2017年真题）下列选项中，对于私募基金合格投资者表述正确的是（）。A.在私募基金管理人当中任职，并投资于该公司所管理的私募基金，可被视为合格投资人B.投资者转让基金份额的受让人应当为合格投资者，且基金份额转让后的投资人数应不超过300人C.私募基金的合格投资者累计不得超过100人D.以合伙企业形式汇集资金间接投资私募基金可免于穿透核查【答案】A125、关于分级基金，以下表述不正确的是（）。A.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作B.分级基金的B份额以一定的成本向A份额融资，并承担母基金的全部收益或亏损C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由B份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征【答案】B126、（2017年真题）下列关于投资者教育的基本原则的说法中，错误的是（）。A.投资者教育不应等同于投资咨询B.投资者教育没有固定的模式C.证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节D.存在广泛适用的投资者教育计划【答案】D127、在基金份额的要求上，能够参与ETF的最小申购和赎回交易的基金份额为（）。A.300万份B.200万份C.100万份D.50万份【答案】D128、(2016年)（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。A.专业性原则B.公正性原则C.主观性原则D.独立性原则【答案】D129、在CPPI保本策略中，投资组合现时净值超过价值底线的数额（安全垫）是风险投资（）。A.可获得的最低收益限额B.可获得的最高收益限额C.可承受的最高损失限额D.可承受的最低损失限额【答案】C130、价值型股票基金与成长型股票基金相比（）。A.投资风险一样B.投资风险高低无法比较C.投资风险相对较低D.投资风险相对较高【答案】C131、(2016年)ETF的申购、赎回是通过（）进行。A.交易所B.代销网点C.场内市场D.场外市场【答案】A132、（2016年真题）（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A133、基金信息披露的作用不包括（）。A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突和利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.有利于降低系统风险【答案】D134、(2017年)下列关于基金销售机构人员的管理和培训的说法中，错误的是（）。A.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制B.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员C.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理，建立管理档案，对销售人员行为、诚信、奖惩等情况进行记录D.对于通过中国证券投资基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，应自行办理执业注册和执业年检【答案】D135、（2016年真题）下列哪一项不属于客户交易终端信息?（）A.媒介访问控制时间B.媒介访问控制地址C.互联网通信协议地址D.电话号码【答案】A136、关于基金监管原则，以下说法正确的是（）A.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大B.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预C.基金监管应遵循公平、公信、公正的三原则D.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域【答案】D137、开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为（）。A.份额申购、金额赎回B.已知价交易原则C.金额申购、份额赎回D.份额申购、份额赎回【答案】C138、（2017年真题）在交易时间内，根据基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值的机构是（）。A.证券交易所B.基金管理人C.基金托管人D.证券登记结算机构【答案】A139、以下事项不属于基金托管人及托管业务重大事项的是（）A.托管人的法定名称或住所发生变更B.托管人发生涉及托管业务的诉讼C.基金托管人的专门基金托管部门的负责人发生变动D.托管部内部职能调整【答案】D140、基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。A.专业规范B.有效沟通C.安全第一D.客户至上【答案】C141、下列选项中不属于基金销售机构对普通投资需承担的特别责任的是（）。A.特别的注意义务B.特别告知义务C.特别风险义务D.细化分类和管理义务【答案】C142、对履行基金托管职责的监督不包括（）。A.在监督基金投资运作中，是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证监会B.是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系C.在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立D.在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金年度报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见【答案】B143、下列说法正确的是（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D144、（），与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。A.2012年6月B.2013年6月C.2012年7月D.2013年7月【答案】B145、与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。A.15B.5C.10D.3【答案】A146、当基金宣传推介材料出现违规情形时，对直接负责的基金管理公司高级管理人员的行政监管处罚措施不包括（）。A.监管谈话B.出具警示函C.拘留D.暂停履行职务【答案】C147、根据中国证监会对基金的分类标准，下列说法不正确的是（）。A.基金资产50%以上投资于股票的为股票基金B.基金资产80%以上投资于股票的为股票基金C.基金资产80%以上投资于债券的为债券基金D.基金资产仅投资于货币市场工具的为货币市场基金【答案】A148、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是()。A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明【答案】D149、关于"审慎监管原则"，以下表述正确的是（）。A.审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中B.通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心C.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失D.基金监管的监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域【答案】B150、下列不属于ETF份额申购和赎回原则的是（）。A.场内申购和赎回均以份额申请B.场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金C.申购和赎回申请提交后不得撤销D.场外申购和赎回均以金额申请【答案】D151、基金管理人董事会可以下设（）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A.风险管理部B.合规与风险管理委员会C.合规管理部D.合规与风险控制部【答案】B152、以下不属于金融市场构成要素的是（）。A.金融工具B.金融交易的组织方式C.市场参与者D.外部环境【答案】D153、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于()日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。A.T+1B.T+2C.T+3D.T+7【答案】B154、根据《基金经营机构及其工作人员廉洁从业实施细则》规定,公司在（）时应想其传达廉洁从业要求，并要求其签署廉洁从业承诺书。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D155、依据基金法律形式的不同，基金可以分为（）。A.公司型基金与契约型基金B.开放式基金与公司型基金C.封闭式基金与契约型基金D.契约型基金与开放式基金【答案】A156、基金管理人的合规管理旨在构造公司监督系统，对公司的决策系统、执行系统进行（）的合规监控，监督的对象覆盖公司经营管理的全部内容。A.全程、动态B.重点、动态C.分阶段、动态D.分阶段、静态【答案】A157、封闭式基金份额的发售，由()负责办理。A.投资本人B.基金管理人C.基金发售人D.基金代销机构【答案】B158、某银行理财经理小王准备向刘大妈销售A基金，关于小王应遵循的基金销售服务原则，以下表述错误的是（）。A.小王应该详细了解刘大妈的相关背景及过往投资资经验再做推荐B.小王也想买A基金，但是A基金的额度有限，小王应该优先让刘大妈先买C.小王根据刘大妈5年前的风险承受能力测评做了产品推荐D.小王向刘大妈详细介绍了A基金的投资范围和基金经理简介【答案】C159、基金信息披露的内容不包括()。A.基金招募说明书B.基金合同C.基金份额持有人的资产状况D.基金份额上市交易公告书【答案】C160、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起的（）日内披露。A.15B.20C.30D.45【答案】D161、（2016年真题）请回答下列问题。A.审慎监管原则B.监管的连续性和有效性原则C.保障投资者利益原则D.依法监管原则【答案】B162、一般来说，基金管理人合规部门的合规检查不包括（）。A.公司是否独立运作B.公司员工工资是否符合规定C.公平交易制度建设及执行情况D.风险管理制度是否涵盖了不同风险控制环节【答案】B163、中国证券登记结算有限责任公司（以下简称"中登"）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接雖信息的机构不包括（）A.基金管理人B.代销机构总部C.代销机构网点D.基金托管人【答案】C164、（2017年真题）货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B165、证券投资基金业协会的法律地位是由（）确定。A.中国证监会B.协会章程C.证券投资基金法D.证券交易所【答案】C166、（2018年真题）跨境ETF基金T日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是（）。A.T+1日B.T+3日C.T日D.T+2日【答案】D167、可参与一级市场新股申购、增发等但不参与二级市场买卖的债券基金称为（），即可以参与一级市场又可在二级市场买卖股票的债券基金称为（）。A.封闭式基金；开放式基金B.一级债基；二级债基C.政府基金；企业基金D.标准型基金；普通型基金【答案】B168、基金管理人的（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。A.外部控制B.系统控制C.过程控制D.内部控制【答案】D169、封闭式基金()公布基金单位资产净值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B170、基金销售人员的禁止性规范不包括()。A.不得进行虚假或误导性陈述B.不得片面夸大过往业绩C.不得预测所推介基金的未来业绩D.不限制以个人名义接受投资者的款项【答案】D171、基金监管活动的要素主要包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C172、公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。A.固有财产B.风险准备金C.基金资产D.银行贷款【答案】B173、基金托管协议（）。A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议C.基金管理人与基金登记机构签订的协议D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议【答案】B174、法律法规规定基金管理公司必须设立的专业委员会是（）。A.运营估值委员会B.产品审批委员会C.投资决策委员会D.风险控制委员会【答案】C175、基金管理公司制定的内部控制制度应当遵循的基本原则不包括()。A.合法、合规性原则B.全面性原则C.审慎性原则D.健全性原则【答案】D176、基金管理人设监事会，监事会的负责对象是（）。A.股东会B.管理层C.董事长D.董事会【答案】A177、基金上市交易公告书的编制主体是（）。A.基金管理人B.基金托管人C.中国证监会D.基金份额持有人【答案】A178、现货市场的交易协议达成后在（）个交易日内进行交割。A.1B.2C.3D.4【答案】B179、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，其净资产不得低于（）。A.1亿元人民币B.2亿元人民币C.3亿元人民币D.4亿元人民币【答案】B180、基金募集申请获得（）核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务。A.中国证券业协会B.中国证监会C.中国证监会派出机构D.工会【答案】B181、（2017年真题）关于公募基金合同的成立与生效，下列表述正确的是（）。A.合同自投资交纳认购的基金份额的款项时成立并生效B.合同自签署之日成立并生效C.合同自投资人交纳认购的基金份额的款项时成立，自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕后生效D.合同自完成基金备案手续后成立并生效【答案】C182、下列不属于基金管理公司股东权利的是（）。A.收益分配权B.表决和监督权C.知情权D.经营决策权【答案】D183、开放式基金连续发生巨额赎回时，已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过（）个工作日。A.10B.20C.5D.30【答案】B184、(2017年)王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，其对应的认购费率为1．8％，基金份额面值为1元。则王先生净认购金额为（）元。A.58949.1B.58930C.58939.1D.58920【答案】C185、T日现金差额在（）日的申购、赎回清单中公告。A.TB.T+1C.T+2D.T+3【答案】B186、(2017年)关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是（）。A.基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规模增长的前提下做好内部控制B.基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围C.基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职D.基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预【答案】B187、关于非公开募集基金管理人登记的描述，以下错误的是（）。A.降低了非公开募集基金管理人设立难度和设立成本B.体现了国家对公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念C.有利于非公开募集基金的灵活操作D.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行统一监管【答案】D188、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A.商业秘密B.客户资料C.内幕信息D.来源不可靠、模棱两可的信息【答案】D189、(2017年)下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（）。A.基金管理人应对所有基金设置同一认购费率B.基金认购费由销售机构收取C.基金认购费归入基金资产D.前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减【答案】B190、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.3C.2D.5【答案】B191、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。A.50%B.60%C.80%D.90%【答案】C192、《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台的日期是（）。A.1999年12月B.2001年9月C.2002年2月D.2005年3月【答案】C193、下列关于基金公司风险管理的目标，说法错误的是（）。A.确保公司取得长期稳定的发展B.提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性C.及时、高效地配合监管部门的工作D.确保股东权益最大化【答案】D194、关于系列基金，下列说法不正确的是（）。A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作B.具有简化管理、降低成本的特点C.具有强大的扩张功能D.指以其他证券投资基金为投资对象的基金【答案】D195、下列关于特殊类型基金的表述中，正确的是（）。A.60％以上的基金资产投资于其他基金份额的为FOFB.LOF采用完全被动式管理方法C.ETF具有指数基金的特点D.分级基金又称伞形基金【答案】C196、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A.10B.12C.24D.72【答案】C197、督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情况不包括（）。A.基金或公司发生信誉风险B.基金及公司发生违法违规行为C.基金及公司存在重大经营风险D.基金及公司存在重大隐患【答案】A198、（2017年真题）某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为（）万元。A.10B.9.9C.10.1D.9【答案】C199、（2017年真题）下列关于基金销售费用的监管的说法中，错误的是（）。A.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办增值服务的营业网点公示增值服务内容B.基金销售机构可依照基金销售协议中约定，按照销售基金保有量收取一定比例的客户维护费C.基金销售机构可按照基金合同和招募说明书的约定，向投资人收取认购费、申购费、赎回费等费用D.基金销售机构收取增值服务费可从申购（认购）资金中扣除【答案】D200、根据《证券投资基金法》的规定，下列可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形是（）。A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3年的C.个人所负债务数额较大，到期未清偿的D.法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员【答案】B201、（）是指根据市场调查、专业咨询等途径提供的各个细分市场的特征要素，能够测算出细分市场的客户数量、销售规模、购买潜力等量化指标。A.可测原则B.易测原观C.识别原则D.利润原则【答案】A202、以下关于信息披露作用的表述，错误的是（）。A.有利于提高证券市场的效率B.能有效保障投资者的收益C.有利于防止利益冲突与利益输送D.能有效防止信息滥用【答案】B203、世界上（）被看作是最早的基金。A.1822年由荷兰国王威廉姆一世所创立的私人信托投资基金B.1744年由荷兰商人倍特威士创办的信托基金C.1868年英国成立的海外及殖民地政府信托基金D.1924年诞生于美国的"马萨诸塞投资信托基金"【答案】C204、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（）个交易日，案情复杂的，可以延长（）个交易日。A.15；15B.30；15C.30；30D.15；30【答案】A205、基金管理人合规管理的目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.确保基金管理人依法合规经营D.树立正直、诚信的市场形象【答案】D206、（2017年真题）基金管理人在进行会计核算时，应当保证不同基金相互独立，这种独立性体现在（）等方面。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B207、基金公司风险控制的度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善体现基金公司（）。A.独立性原则B.全面性原则C.最高性原则D.适时性原则【答案】D208、(2016年)对股票规模的划分，通常将市值较小、累计市值占市场总市值（）以下的公司归为小盘股；累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。A.10％；30％B.20％；30％C.10％；50％D.20％；50％【答案】D209、基金销售机构建立基金销售适用性管理制度，应当至少包括以下内容（）。A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】D210、基金经理在授权范围内全权负责基金的（）。A.研究工作B.投资工作C.日常工作D.全面工作【答案】B211、基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接，确保达到公司业务发展的利润指标D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则，自觉形成守法经营,规范运作的经营思想【答案】C212、(2016年)关于交易型开放式指数基金（ETF），以下说法不正确的是（）。A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象B.本质上是一种指数基金C.不可以进行套利交易D.会出现折价或溢价交易【答案】C213、（2016年真题）当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过0．5％时，基金管理人将在事件发生之日起（）日内就此事项进行临时报告。A.1B.2C.3D.5【答案】B214、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令D.基金经理可以直接进行交易【答案】A215、（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。A.增长型基金B.收入型基金C.稳定型基金D.平衡型基金【答案】A216、(2017年)关于基金销售适用性的实施和检查，下列表述错误的是（）。A.基金代销机构均应按照相关要求，制定基金销售适用性的长期推行计划，达到各项要求B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查C.相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导D.中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚【答案】D217、基金信息披露原则不包括（）。A.真实性原则B.及时性原则C.完整性原则D.适用性原则【答案】D218、不收取销售服务费的，对持有持续期少于7日的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。A.1.50%B.0.75%C.1%D.0.50%【答案】A219、(2016年)基金的销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。A.进行基金投资人风险承受能力调查B.根据投资者的风险偏好，推荐其合适的基金产品C.向投资人承诺收益D.介绍投资人想要了解的基金产品情况【答案】C220、张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（）。A.I、IIIB.I、IVC.I、ⅡD.III、IV【答案】B221、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（）利益优先。A.基金管理人员B.基金份额持有人C.基金托管人员D.基金销售机构【答案】B222、《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范不包括（）。A.签订销售协议B.建立相关制度C.书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务D.严格账户管理【答案】C223、私募基金管理人应当于每年度结束之日起（）个工作日内，更新私募基金管理人、股东或者合伙人、高级管理人员及其他从业人员、所管理的私募基金等基本信息。A.15B.5C.10D.20【答案】D224、风险投资基金一般采用（）。A.开放式B.封闭式C.公募方式D.私募方式【答案】D225、根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公募基金与特点资产管理业务的投资经理不得兼任，是出于（）考虑A.控制活动中的不相容职务分离B.行为监控中的特定人员分别管理C.内部环境中经营理念和经营风格D.事项识别中的不同管理事项的分类【答案】A226、（）中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。A.2002年12月B.2004年12月C.2012年6月D.2014年6月【答案】B227、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。A.证券投资咨询机构B.证券公司C.基金管理公司D.基金投资顾问【答案】D228、ETF申购、赎回清单公告内容不包括（）。A.最小申购B.赎回单位所对应的组合证券内各成分证券数据C.现金替代D.基金份额总值【答案】D229、申请募集基金应提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申请报告B.基金合同草案C.基金托管协议草案D.招募说明书正式文本【答案】D230、设立管理公开募集基金的基金管理公司应具备的条件之一是：基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于（）亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A.2；3000；10B.2；5000；10C.5；3000；15D.5；5000；15【答案】A231、1990年，（）证券交易所推出了世界上第一只ETF指数参与份额（TIPs）。A.英国伦敦B.美国纽约C.加拿大多伦多D.美国纳斯达克【答案】C232、QDII基金不可以投资的金融产品或工具是（）。A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具D.房地产抵押按揭、不动产等【答案】D233、基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，应严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定，体现了基金营销的（）。A.规范性B.服务性C.适用性D.持续性【答案】A234、(2016年)以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是（）。A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险B.从投资者教育工作形式的时空角度看.可分为座谈会和讲座两种形式C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作【答案】B235、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3B.6C.12D.36【答案】B236、申请公开募集基金应提交的主要文件不包括（）。A.基金募集申请报告B.招募说明书草案C.基金合同草案D.主要股东或者合伙人名单【答案】D237、（）的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。A.持续学习B.持证上岗C.守法合规D.诚实守信【答案】B238、基金信息披露的形式，应当遵循（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B239、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。超过（）个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。A.3,3B.6,6C.5,5D.8,8【答案】B240、下列关于基金份额持有人大会召开的说法，不正确的是（）。A.每一基金份额具有一票表决权，基金份额持有人可以委托代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权B.基金份额持有人大会应当有代表2／3以上基金份额的持有人参加，方可召开C.参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1／2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会D.重新召集的基金份额持有人大会应当有代表1／3以上基金份额的持有人参加，方可召开【答案】B241、以下不属于证券投资基金特点的是（）。A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.投入较少、回报较高D.独立托管、保障安全【答案】C242、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。A.刑事处罚B.行政处罚C.限制交易D.调查取证【答案】A243、《分级基金业务管理指引》于（）5月1日起正式施行。A.2015年B.2016年C.2017年D.2018年【答案】C244、定期开放基金按照一个固定的周期开放，目前市场上常见的有（）开放一次的。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C245、现货市场的交易协议达成后在（）个交易日内进行交割。A.1B.2C.3D.4【答案】B246、将众多投资者的基金集中起来，并委托基金管理人进行共同投资，表现了证券投资基金（）的特点。A.集合理财B.组合投资C.风险共担D.分散风险【答案】A247、（2016年真题）在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（）。A.离岸基金B.在岸基金C.国内基金D.国际基金【答案】B248、资本市场是指以期限在（）以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。A.半年B.一年C