房产公司融资部管理制度

房产公司融资部管理制度一、总则（一）目的为规范房产公司融资部的工作流程，加强融资管理，提高融资效率，降低融资成本，确保公司资金链的稳定和可持续发展，特制定本管理制度。（二）适用范围本制度适用于房产公司融资部全体员工。（三）基本原则1.合法性原则：融资活动必须遵守国家法律法规和相关政策规定。2.安全性原则：确保融资资金的安全，降低融资风险。3.效益性原则：追求融资成本最小化，提高资金使用效益。4.计划性原则：根据公司发展战略和资金需求计划，合理安排融资活动。二、组织架构与职责（一）组织架构融资部设融资经理一名，融资专员若干名。（二）职责分工1.融资经理负责融资部的全面管理工作，制定融资计划和策略。拓展融资渠道，建立和维护与金融机构、投资者等的良好合作关系。组织融资项目的策划、包装和实施，协调解决融资过程中的问题。对融资项目进行风险评估和控制，确保融资活动的顺利进行。负责融资部团队建设和员工培训，提高团队整体素质和业务能力。2.融资专员协助融资经理制定融资计划和方案，收集、整理融资相关资料。负责与金融机构、投资者等进行沟通和对接，跟进融资项目的进展情况。协助融资经理进行融资项目的谈判和合同签订工作。负责融资数据的统计和分析，及时向上级汇报融资工作进展情况。完成融资经理交办的其他工作任务。三、融资流程（一）融资需求分析1.融资专员根据公司年度经营计划、项目开发进度和资金状况，定期收集各部门的资金需求信息，进行汇总分析。2.结合公司发展战略和资金缺口情况，提出融资需求初步方案，报融资经理审核。（二）融资方案制定1.融资经理根据融资需求分析结果，组织融资专员进行市场调研，了解各类融资渠道的特点、成本和要求。2.结合公司实际情况，制定多种融资方案，包括融资方式、融资金额、融资期限、融资成本等，并对各方案进行风险评估和比较分析。3.将融资方案提交公司管理层审批，根据审批意见进行修改和完善。（三）融资渠道选择与拓展1.根据融资方案，选择合适的融资渠道进行融资，主要融资渠道包括银行贷款、信托融资、债券融资、股权融资等。2.融资专员负责与选定的金融机构、投资者等进行沟通和洽谈，介绍公司融资项目情况，争取达成合作意向。3.融资经理积极拓展新的融资渠道，建立多元化的融资体系，降低对单一融资渠道的依赖。（四）融资项目实施1.与金融机构、投资者等签订融资合同，明确双方的权利和义务。2.按照融资合同约定，办理相关手续，如抵押物登记、资金入账等，确保融资资金及时足额到位。3.融资专员负责融资项目的全程跟踪和管理，及时向融资经理汇报项目进展情况，协调解决项目实施过程中出现的问题。（五）融资资金管理与使用1.设立专门的融资资金账户，对融资资金进行专户管理，确保资金安全。2.根据公司资金使用计划，合理安排融资资金的使用，提高资金使用效率。3.定期对融资资金的使用情况进行检查和监督，确保资金使用符合融资合同约定和公司相关规定。（六）融资项目还款与续贷1.融资专员提前制定还款计划，确保按时足额偿还融资本息。2.根据公司资金状况和融资项目情况，合理安排续贷工作，避免出现资金断链风险。3.在续贷过程中，及时与金融机构沟通协调，确保续贷工作顺利进行。四、融资风险管理（一）风险识别与评估1.融资经理组织融资专员对融资项目进行风险识别和评估，分析可能面临的风险因素，如市场风险、信用风险、利率风险、政策风险等。2.采用定性和定量相结合的方法，对风险发生的可能性和影响程度进行评估，确定风险等级。（二）风险应对措施1.根据风险评估结果，制定相应的风险应对措施，如风险规避、风险降低、风险转移、风险接受等。2.对于市场风险，密切关注市场动态，及时调整融资策略；对于信用风险，加强对融资对象的信用评估和管理，要求提供足额担保或增加风险缓释措施；对于利率风险，合理选择融资方式和期限，采用利率套期保值等工具进行风险管理；对于政策风险，及时了解政策变化，调整融资方案，降低政策风险对融资项目的影响。（三）风险监控与预警1.建立融资风险监控机制，定期对融资项目的风险状况进行监测和分析，及时发现风险变化情况。2.设定风险预警指标，当风险指标达到或超过预警值时，及时发出预警信号，提醒相关人员采取措施防范风险。3.对风险预警情况进行跟踪和处理，及时调整风险应对措施，确保融资项目风险可控。五、融资档案管理（一）档案收集与整理1.融资专员负责收集融资项目过程中形成的各类文件资料，包括融资申请报告、可行性研究报告、融资合同、抵押物清单、评估报告、审计报告等。2.对收集到的文件资料进行分类整理，按照项目名称、时间顺序等进行编号归档，确保档案资料的完整性和准确性。（二）档案保管与借阅1.设立专门的融资档案保管室，配备必要的档案保管设备，确保档案资料的安全保管。2.建立档案借阅制度，明确借阅流程和审批权限。因工作需要借阅档案的，需填写借阅申请表，经融资经理审批后，方可借阅。借阅期限一般不超过[X]个工作日，特殊情况需延长借阅期限的，需重新办理审批手续。3.借阅人员应妥善保管档案资料，不得擅自涂改、转借、复印或泄露档案内容。借阅期满后，应及时归还档案资料。（三）档案销毁1.定期对融资档案进行清理，对于已过保管期限或无保存价值的档案资料，提出销毁申请。2.经公司管理层审批后，按照相关规定进行档案销毁。档案销毁过程应进行记录，确保档案销毁的真实性和合规性。六、融资绩效考核（一）考核指标设定1.融资任务完成率：考核融资专员完成融资任务的情况，计算公式为：融资任务完成率=实际融资金额/计划融资金额×100%。2.融资成本控制率：考核融资专员控制融资成本的能力，计算公式为：融资成本控制率=（实际融资成本目标融资成本）/目标融资成本×100%。融资成本包括利息支出、手续费、担保费等。3.融资风险控制情况：考核融资专员在融资过程中对风险的识别、评估和控制能力，根据风险监控与预警情况进行评分。4.融资渠道拓展情况：考核融资专员拓展新融资渠道的成效，根据新拓展融资渠道的数量、融资金额等进行评分。5.团队协作与沟通能力：考核融资专员与其他部门及外部机构的协作与沟通情况，通过上级评价、同事评价和外部合作机构评价等方式进行评分。（二）考核周期融资绩效考核每半年进行一次，考核时间为每年的[X]月和[X]月。（三）考核实施1.融资专员按照考核指标要求，定期提交融资工作汇报和自我评估报告。2.融资经理根据融资专员的工作表现和提交的报告，结合日常工作记录，对融资专员进行综合评价，填写绩效考核评分表。3.将绩效考核评分表提交公司人力资源部门审核，审核通过后确定考核结果。（四）考核结果应用1.根据考核结果，对融资专员进行绩效奖金分配。绩效奖金与考核得分挂钩，具体分配比例如下：考核得分90分及以上：绩效奖金系数为1.5，发放绩效奖金的150%。考核得分8089分：绩效奖金系数为1.2，发放绩效奖金的120%。考核得分7079分：绩效奖金系数为1，发放全额绩效奖金。考核得分6069分：绩效奖金系数为0.8，发放绩效奖金的80%。考核得分60分以下：绩效奖金系数为0.5，发放绩效奖金的50%。2.对于考核结果优秀的融资专员，给予表彰和奖励，并在晋升、培训等方面给予优先考虑；对于考核结果不合格的融资专员，进行诫勉谈话，提出改进措施，如连续两次考核不合格，予以降职或辞退处理。七、培训与发展（一）培训需求分析1.融资经理定期与融资专员进行沟通交流，了解员工的培训需求和职业发展规划。2.根据公司业务发展和融资工作需要，结合融资专员的岗位技能水平和工作表现，分析确定培训需求。（二）培训计划制定1.根据培训需求分析结果，制定年度培训计划，明确培训目标、培训内容、培训方式、培训时间和培训师资等。2.培训计划应涵盖融资业务知识、法律法规、风险管理、沟通技巧等方面，注重实用性和针对性。（三）培训实施1.按照培训计划组织开展培训活动，培训方式包括内部培训、外部培训、在线学习、实地考察等。2.内部培训由融资经理或业务骨干担任培训讲师，分享工作经验和业务知识；外部培训邀请专业机构的专家或学者进行授课，提升员工的专业素养；在线学习鼓励员工自主学习相关课程，拓宽知识面；实地考察组织员工到优秀企业或金融机构参观学习，借鉴先进经验和做法。3.培训过程中，做好培训记录，包括培训时间、培训内容、培训讲师、参与人员等，确保培训效果可追溯。（四）培训效果评估1.培训结束后，通过考试、撰写培训心得、实际工作应用等方式对培训效果进行评估。2.收集员工对培训内容、培训方式、培训讲师等方面的反馈意见，及时调整和改进培训工作。3.根据培训效果评估结果，对表现优秀的员工给予奖励，对未达到培训要求的员工进行补考或重新培训。（五）职业发展规划1.融资经理与融资专员共同制定个人职业发展规划，明确职业