银行保险概述-中国太平人寿保险公司银保部新人培训课程早会分享培训模板课件演示文档幻灯片资料

课程目标课程大纲2000年前后在亚洲兴起90年代盛行于欧洲源于法国

1999年欧美银行在寿险保费所占的市场份额40–80%20–40%0–20%35%瑞典40%挪威23%丹麦19%德国11%英国6%美国50%比利时11%瑞士15%荷兰53%意大利57%法国75%葡萄牙77%西班牙上世纪90年代盛行于欧美

国家银行保险保费收入银行保险保费占比英国27017.2%法国65065.2%德国16023.5%意大利39059.1%荷兰6023.1%西班牙14073.7%比利时12060%在西欧国家市场占比达50%以上

2000年以来在亚洲得到蓬勃开展课程大纲起步较晚单位：亿人民币开展迅速探索阶段1995年-1999年高速成长阶段1999年-2005年经历了三个开展阶段深层次合作阶段2006年-至今2021年全国保费来源及占比图单位：亿人民币单位：亿人民币交叉销售协议金融集团控股公司多种银保合作模式并存

银保合作将由简单代理的初级方式转向深层合作

随着我国金融控股公司的开展，出于控股关系的银保联盟将产生和增加。银保之间的合作将由柜台销售深入到售后效劳、配套效劳、数据资源共享等多个方面，销售对象也将由现在主要面对个人客户，拓宽到对公客户。进一步挖掘客户潜力，深入了解客户需求，拓展双方的业务空间和利润空间成为双方合作走向不断深化的出发点。

课程大纲第一家推出“银保通〞合作系统在行业普遍推动五年期趸缴业务的背景下，唯一始终坚持以10年期业务为重点的寿险公司第一家进行培训营销、队伍共建并培养理财规划师队伍第一家在银行推出专业保障型产品并取得一定份额创下多个第一第一家成立专业参谋级“财富领御〞家庭风险管理规划中心推出专门针对百万身价以上高端客户的保障方案太平银保概况〔1/8〕复业以来业务规模稳步成长单位：亿元复业以来，太平银保连续7年实现稳步成长，年保费平台不断创新出新高；2021年银保规模保费到达120.83亿元，是2002年的10.33倍。太平银保概况〔2/8〕趸缴规模连年增长单位：亿元太平银保概况〔3/8〕期缴标保屡创新高单位：万元太平银保概况〔4/8〕期缴业务占比提升，内涵价值增长单位：万元太平银保概况〔5/8〕员工队伍不断壮大太平银保概况〔6/8〕86人5098人13个月继续率回访成功率健康业务品质保持行业领先90.8%93.4%注：数据统计时间2021年5月已初步建立业务品质优良顺畅，流程标准、缜密业务，以及不断创新的效劳内容的后援综合保障和效劳体系。各项业务品质指标根本达标，为业务的可持续健康开展奠定品质根底。风险管理体系健全完善并得到有效实施，消除不可接受风险和重大风险点。25个月继续率96.5%太平银保概况〔7/8〕2021年2021年2021年Page

34太平银保概况〔8/8〕银保期缴标保：50亿银保期缴总保费：突破150亿银保期缴标保：35亿银保期缴标保：20亿银保10年开展规划中短期定位：公司保费收入和利润的主要来源，业务价值、品牌形象和客户资源的重要来源开展战略：追求卓越品质管理理念：专业标准、客户为先、长期合作、实现共赢长期定位：公司业务价值、保费收入、利润和品牌形象的重要来源太平银保开展方向〔１/７〕发展方向坚持以市场和客户需求为导向的业务开展方向，根据客户需求、渠道特点进行客户、市场细分，通过不同的销售模式提供相应的产品和效劳。-加强对重点区域、重点市场、重点机构的战略投入，稳步推进业务结构的转型，在规模和质量上实现质的飞跃，有效提升公司开展初期所需的品牌形象、市场份额和运营费用奉献。开展战略太平银保开展方向〔２/７〕九大体系一个平台以FYC为考核标准的根本法

培训、督导、活动管理系统鼓励、人员管理、企筹划系统销售支援、品质管理、渠道拓展系统“三三制〞

119策略一套制度太平银保开展方向〔３/７〕2021年开始太平银保提出走专业化经营之路，创新的经营策略是银保开展取得成功的保证。2021年，突破性地创立太平银保专业化销售模式并在全国范围成功推广，取得巨大成效。太平银保开展方向〔４/７〕形式方法内涵一周集训模式八周分训模式一周提升轮训模式常态分训模式根底技能训练短期时点鼓励根底督导平台根底活动管理实战形式切入细化技能训练阶段综合鼓励会议经营平台周单元渗透实战形式丰富分岗专能训练分岗细化鼓励分岗活动管控周单元固化经营流程搭建经营职能升级经营动作前置经营强度衡定经营分类落实经营融入持续经营主线：培育气氛→提升管理→构建流程→确立优势深化专业化经营持续做大内涵价值2021年，总公司将强化银保内外勤队伍建设，夯实渠道根底，持续推进银保专业化经营体系建设，积极实施趸、期缴产品策略，以趸缴业务规模的提升，稳定渠道关系，全力推进期缴业务增长，实现期缴业务倍增。太平银保开展方向〔５/７〕类别计划指标目标趸缴首年规模保费120亿期缴首年标准保费20亿继续率13月继续率90%25月继续率92.5％人均指标月度人均期缴标保3万