基金业务知识培训题库题库（262道）

基金业务知识培训题库

1、货币基金的七F1年化收益率用百分数方式表现时，需要保留几位小数？()一一［单选题］

A2位

B3位

C1位

D随意

正确答案：B

2、基金账号与交易账号的关系是？()——［单选题］

A一对多

B多对一

C多对多

D一对一

正确答案：C

3、基金净值一般显示几位小数？()一一［单选题］

A2位

B3位

C1位

D4位

正确答案：D

4、以下基金产品类型错误的有：()一一［单选题］

A股票型

B货币型

C红利型

D保本型

正确答案：C

5、基金净值增长率用百分数方式显示时，一般几位小数？()一一［单选题］

A2位

B3位

C1位

D4位

正确答案：A

6、以下不是第三方资讯服务提供商的公司是？()一一［单选题］

A佳锐

B财汇

C天相

D港澳

正确答案：C

7、一般纸质对账单的发送频率是？()一一［单选题］

A周

B月

C季

D年

正确答案：C

8、基金净值信息一般是在什么时候公布？()——［单选题］

A当天下午3点前

B第二天0-9点

C当天18点-24点

D任意时间段

正确答案：C

9、购买基金的有效时间范围是？()——［单选题］

A全天24小时

B上午9点到下午5点

C证券市场交易时段

1)银行上班时间

正确答案：C

10、基金的净值的计算依据是？O一一［单选题］

A基金总资产规模和总份额数

B基金的总份额数和前一天的净值

C基金的总份额数和累计净值

D基金的总资产规模和前一天的净值

正确答案：A

11、以下哪个不是评价基金好坏的相关因素？()——［单选题］

A累计净值

B净值增长率

C基金资产规模

D基金托管人

正确答案：D

12、基金的季报包含的主要内容不包括：()一一［单选题］

A投资内容

B最新资产规模

C基金经理

D基金管理人介绍

正确答案：D

13、购买基金的渠道不包括：()一一［单选题］

A证券公司

B银行

C基金公司

D信托公司

正确答案：D

14、不属于基金代销渠道的是：()一一［单选题］

A基金公司

B第三方基金销售公司

C银行

D券商

正确答案：A

15、可以用来开通基金账号的有效证件不包含：()——:单选题］

Ajunguan证

B身份证

C驾驶证

D护照

正确答案：C

16、基金代码的组成正确的描述是？()一一［单选题］

A由6为数字组成

B由8位数字和字母组成

C有6为字母组成

D有10为字母和数字组成

正确答案：A

17、基金募集期可以做的业务有？()——［单选题］

A赎回

B申购

C转换

0认购

正确答案：D

18、以下不能随时赎回的基金是？一一［单选题］

A股票基金

B货币基金

C封闭型基金

D债券型基金

正确答案：C

19、以下不是常见的基金投资者盈亏指标的是？()一一.单选题」

A浮动盈亏

B累计盈亏

C区间盈亏

D基金产品盈亏

正确答案：D

20、以下对于静态份额描述正确的是？()一一［单选题］

A睁态份额是投资者当前持有的所有产品份额。

B静态份额是投资者历史持有的所有产品份额。

C静态份额是投资者当前持有的固定收益产品份额。

D静态份额是投资者历史持有的固定收益产品份额。

正确答案：A

21、以下关于历史份额描述正确的是？()——［单选题］

A历史份额是投资者当前持有的所有产品份额。

B历史份额是投资者历史持有的所有产品份额。

C历史份额是投资者当前持有的固定收益产品份额。

D历史份额是投资者历史持有的固定收靛产品份额。

正确答案：B

22、以下不是基金投资相关费用的是？()一一［单选题］

A申购费

B管理费

C赎回费

D维护费

正确答案：D

23、可以后端收费的费用项是？()一一［单选题］

A认购费

B申购费

C营销服务费

D管理费

正确答案：B

24、基金年化收益率采用百分数方式显示，小数位数为：()——［单选题］

A1位

B2位

C3位

D4位

正确答案：B

25、以下基金产品类型，风险最低的是：()——［单选题］

A货币基金

B理财产品

C债券基金

D股票基金

正确答案：A

26、目前为止国内最有名的基金投资经理是：()一一［单选题］

A王亚伟

B李亚鹏

C王石

D李开复

正确答案：A

27、基金网上交易系统是以下那类系统的网络衍生？()——［单选题］

ATA

B直销系统

CCallCenter

DDataCenter

正确答案：B

28、基金净值是由哪个系统计算的？()一一［单选题］

ATA

B估值系统

C投资交易系统

D风险控制系统

正确答案：B

29、客户持有基金产品的份额是由哪个系统管理的？()一一［单选题］

ATA

B估值系统

C投资交易系统

D风险控制系统

正确答案：A

30、TA是什么系统的简称？()一一［单选题］

A登记结算系统

B交易答复系统

C账户应答系统

D知识管理系统

正确答案：A

31、客户交易行为是由哪个系统管理的？()一一［单选题］

ATA

B估值系统

C投资交易系统

D直销系统

正确答案：D

32、以下关于管理费尾随佣金的描述正确的是？()一一:单选题］

A基金公司支付给渠道的费用

B客户支付给及基金公司的费用

C基金公司支付给监管机构的费用

D客户缴纳给国家的税金

正确答案：A

33、代销机构的渠道网点解析的作用是？()——［单选题］

A获得代销机构渠道网点的销售情况

B获得代销机构的负责人信息

C获得代销机构的好感

D获得直销数据的进一步分析结果

正确答案：A

34、基金公司核心系统常用的数据库是？()一—［单选题］

ADB2

BSqlServer

COracle

DMysql

正确答案：C

35、基金公司自建TA与中登分TA的主要区别是？()一一L单选题J

A自建TA比较便宜

B中登TA比较便宜

C自建TA由基金公司自己确认客户账户变化.中登TA由中登确认账户变化

D自建TA由中登确认账户变化.中登分TA由基金公司自己确认账户变化

正确答案：C

36、基金公司的客服人员一般人数是()一一［单选题］

A10人以下

B10-20A

C20-50人

D50人以上

正确答案：A

37、一个客户在同一个基金公司可以有几个基金账号？()——［单选题］

A1个

B2个

C任意多个

D由TA个数确定

正确答案：D

38、QDII基金T日净值于什么时候发布？()一—［单选题］

ATH

BT+1日

CT+2日

DT+3日

正确答案：C

39、封闭式基金每周公布几次净值？()一一［单选题］

A每天公布一次

B每周的工作日公布

C每周五次

D每周一次

正确答案：D

40、基金分红默认方式是什么？()——［单选题］

A红利再投资

B分红再投资

C现金分红

D现金红利

正确答案：C

41、货币基金单位收益的单位是？()——［单选题］

A元

B%

C份

D没有单位

正确答案：A

42、一个投资者在一家基金管理公司可以有几个交易账户？()一一［单选题］

A1个

B2个

C3个

D多个

正确答案：D

43、基金认购、申购最低限额为？()一—［单选题］

A100元

B1000元

C10000元

D没有最低限额

正确答案：B

44、基金认(申)购费有几种收费方式？()一一［单选题］

A1

B2

C3

D4

正确答案：B

45、基金认购的交易面值为()元人民币？一一［单选题］

A1

B10

C100

D1000

E10000

正确答案：A

46、除息日是权益登记日(TEI)后的第几个工作日？即T+几日？()——［单选题］

A1

B2

C3

D4

E5

E6

G7

正确答案：A

47、基金投资的主要方式有哪两种？()一—［单选题］

A单笔投资和定期定额投费

B认购和申购

C单笔投资和认购

D定期定额投资和申购

正确答案：A

48、以下哪个不是封闭式基金的特点？()——［单选题］

A封闭式基金不能在银行等机构买卖

B封闭式基金只能像股票一样通过二级市场进行交易

C基金规模可变

D以上都不是

正确答案：C

49、基金类型风险由低到高排序：()——［单选题］

A债券型一混合型一货币型一股票型

B货币型一混合型一债券型一股票型

C货币型一债券型一混合型一股票型

D债券型一货币型一混合型一股票型

正确答案：C

50、基金分红方式(即指单只基金的分红方式)与账户分红方式(即相对于整个基金账户来说

的一种分红方式，是投资考在开户时选择的)是否可以修改？O一一［单选题］

A基金分红方式选定就不能再修改.账户分红方式可以在任一工作日到原办理基金业务渠道办

理变更。

B基金分红方式可以在任一工作日到原办理基金业务渠道办理变更.账户分红方式选定就不能

再修改。

C都可以修改

D都不可以修改

正确答案：B

51、根据投资风险与收益的不同，可以分为？()一一［单选题］

A成长型基金

B收入型基金

C平衡型基金

D以上都是

正确答案：D

52、以下错误的基金'业务类型有：()一—［单选题］

A申购

B赎回

C买空

I)分红

正确答案：C

53、开放式基金每周公布几次净值？()一—［单选题］

A每天公布一次

B每周的工作H公布

C每周五次

D每周一次

正确答案：B

54、以下哪种主体不属于基金当事人()——［单选题］

A基金份额持有人

B基金管理人

C基金托管人

D基金销售机构

正确答案：D

55、根据法律形式的不同，可以将基金分为()一一［单选题］

A开放式和封闭式基金

B契约型基金和公司型基金

C股票型基金和债券型基金

D成长型基金和收入型基金

正确答案：B

56、基金规模一般保留几位小数()一一［单选题］

A1位

B2位

C3位

D4位

正确答窠：B

57、在下列几种基金中，一般()的年管理费率最低。一一［单选题］

A债券基金

B货币基金

C股票基金

D认股权证基金

正确答案：B

58、证券持有人面临预期收益不能实现，这体现了证券的0特征。一一［单选题］

A期限性

B收益性

C流动性

D风险性

正确答案：D

59、证券市场发展的新特点不包括()。一一［单选题］

A融资证券化

B投资者个人化

C交易所公司化

D证券市场网络化

正确答案：B

60、1999年11月4日，美国国会通过()，标志着金融业分业制度的终结。一一［单选题］

A《商业银行法》

B《格拉斯―斯蒂格尔法案》

C《金融服务现代化法案》

D《金融服务法案》

正确答案：C

61、证券业协会的权力机构是0。一一L单选题」

A理事会

B会员大会

C股东大会

D董事会

正确答案：B

62、股票记载一定事项，其内容应真实全面并符合法律规定，表明股票是0。一一［单选题］

A有价证券

B要式证券

C证权证券

D资本证券

正确答案：B

63、股票的市场价格围绕着股票的()波动。一一［单选题］

A票面价值

B账面价值

C清算价值

D内在价值

正确答案：D

64、合约双方按约定价格，在约定口期内就是否买卖某种金融工具所达成的契约是()。・

［单选题］

A期货

B远期

C期权

D互换

正确答案：C

65、股票价格指数期货是6。一一［单选题］

A以股价为标的物并采用现金结算方式的期货交易

B以股价指数为标的物并采用现金结算方式的期货交易

C以股价为标的物并采用股票交割方式的期货交易

D以股价指数为标的物并采用股票交割方式的期货交易

正确答案：B

66、公开原则的核心要求是()。一一［单选题］

A实现法律地位平等

B保障合法权益

C实现机会均等

D实现市场信息的公开化

正确答案：D

67、上证综合指数是以全部上市股票为样本()。一一［单选题］

A以股票流通股数为权数.按加权平均法计算

B以股票发行量为权数.按简单平均法计算

C以股票发行量为权数.按加权平均法计算

D以股票流通股数为权数.按简单平均法计算

正确答案：C

68、由于某种全局性的共同因素引起的投资收益的可能变动，这种因素以同样的方式对所有证

券的收益产生影响，这样的风险称为()。一一［单选题］

A经营风险

B系统风险

C.非系统风险

D财务风险

正确答案：B

69、下列证券中，受到利率风险影响较小的证券为()。一一［单选题］

A普通股

B优先股

C固定收益政府债券

D固定收益金融债券

正确答案：A

70、就投资风险大小比较而言，以下正确的表述是()。一一［单选题］

A股票大于基金且基金大于债券

B股票小于基金且基金小于债券

C股票大于基金且债券也大于基金

D股票小于基金且债券也小于基金

正确答案：A

71、基金所募集的资金在法律上具有独立性，由选定的基金托管人保管，并委托()进行股票、

债券分散化的组合投资。一一［单选题］

A基金管理人

B基金托管人

C投资咨询公司

D证券公司

正确答案：A

72、事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通

过证券市场买卖的一种基金类型是0。一一［单选题］

A开放式基金

B封闭式基金

C对冲基金

D契约型基金

正确答案：B

73、基金账户的登记信息又称交易账户，同一-销售渠道下，一个客户最多可以开设多少个有效

交易账户？()一一［单选题］

A1个

R2个

C3个

D不一定

正确答案：D

74、基金账户开户的业务代码是：()——［单选题］

A101

B102

C103

D108

正确答案：A

75、基金客户数据一般由()进行统一管理。()一一［单选题］

A登记结算系统TA

B代销机构

C基金公司自建TA

DCRM系统

正确答案：A

76、在进行客户渠道网点解析的时候，最有效的数据是：()——［单选题］

A交易账号

B申请单编号

C邮编

D操作网点

E城市区域代码

正确答案：D

77、基金销售机构一般又称销售渠道，在理解客户交易账户的时候，通常作为其四要素之一。

这四要素除了基金账号，交易账号，销售渠道之外，还包括：()一一［单选题］

A客户编号

B销售网点

C反算网点

D基金代码

正确答案：B

78、网上交易客户又称电商客户，下面选项中，不属于电商客户判断标准的是：()一—［单

选题］

A直销交易网点

R反算网点

C交易账号资金方式

D银行卡类型

正确答案：B

79、恒生TA系统，对外提数据接口时，默认不推送销户账户的静态份额和份额明细数据：因

此如果需要获取销户账户列表，需要从下面的哪个临时表中获取数据？（）——［单选题］

A基金交易申请表

B基金交易确认表

C账户确认表

D交易账号表

正确答案：C

80、在建立基金类数据中心时，最主要的数据源就是TA的数据，每家基金公司可能拥有多个

TA,每个TA都有其固定的编号，称为TA编号。多家基金公司也会有公用的TA编号，按照交

易市场划分，用于深圳交易市场的TA编号是：（）——［单选题］

A90

B91

C98

D99

正确答案：C

81、对客户数据进行扩展分析时，基金持有期是衡量客户忠诚度的有效指标之一。下面记录客

户持有期最可行的方案是：（）一一［单选题］

A记录客户累积持有天数.对于持仓客户每天+1：

B记录客户当前持仓状态.持仓状态变更日期，持仓状态变更之前累积持有天数；

C通过份额流水表实时统计持仓客户的累枳持有天数；

D通过份额明细表中持仓客户的最小交易日期来计算累积存有天数；

正确答案：B

82、基金公司直销系统中，一个客户最多可以有多少个有效基金账号？（）一一［单选题］

A1；

B2；

C3：

D不限：

正确答案：D

83、“基金公司管理总资产”通常简称为：（）一一［单选题］

AAIM

BKPI

正确答案：A

84、”关键绩效指标"通常简称为：()一一［单选题］

AAUM

BKPI

正确答案：B

85、TA清算基金客户剩余份额的时候，下列交易类型中，可以不予考虑的是？：()——［单

选题］

A认购

B认购结果

C申购

D赎回

正确答案：A

86、份额流水表是进行份额类统计分析的主要基础数据，咳表的8要素业务主键包括基金账号,

交易账号，渠道，网点，基金代码，份额变动日期，份额有效日期，以及()等。：一一［单

选题］

A当前份额总量

B渠道反算网点

C份额类型

D客户类型

正确答案：C

87、进行渠道网点解析时，最好的方案是将客户类和交易类数据分别进行独立解析。而份额类

数据参照前2者数据进行综合判断。下列表中的反算网点数据中，作为客户份额渠道网点的最

合理有效的数据是：O一一［单选题］

A交易账户表反算网点

B交易确认表中反算网点

C份额流水表反算网点

D份额明细历史表

正确答案：D

88、网上交易客户的份额认定，主要按照其交易的直销网点进行判断。但是其份额流水中会有

网点为空的记录，并给电商份额认定带来难度。这些记录是有()业务产生的。一一［单选题］

A非交易过户

B份额调整

C基金转换

D修改分红方式

正确答案：B

89、恒生TA系统的接口数据中，并不含份额明细历史数据。所以需要我们通过份额明细表推

算出来。但是份额明细表临时数据，通常只包含剩余分非零的交易账号的相关基金记录。因此

为了推算完整的份额变化交易账户记录，下面最快的基础分析数据是：O一一［单选题〕

A静态份额表和对应临时表

B份额流水表和对应临时表

C交易确认表和对应临时表

D份额明细表和对应临时表

正确答案：A

90、如果忘记了自己的账户情况，基金公司公布的基金分红方案，以下哪个信息是客户无法获知

的?一一［单选题］

A分红金额

B再投资日

C再投资净值

D单位分红

正确答案：A

91、下列不是货币基金常见收益结转方式的是：()——:单选题］

A每日结转

B按月

C按季结转

D按年结转

正确答窠：D

92、尾随佣金费率的费率结构中，与之无关的要素是：()——［单选题］

A渠道

B时间

C基金净值

D客户数

正确答案：D

93、基金赎回费率为?一一二单选题］

A0.5%

B0.2%

C0.0%

D视情况而定

正确答案：D

94、管理费率一般是固定的，但随着基金公司多样业务的拓展，也出现了分段的管理费率结构,

下面与之无关的是：（）一一［单选题］

A渠道

B时间

C基金净值

D客户持有份额

正确答案：A

95、以下哪个基金开放日时间段允许交易?一一［单选题］

A8点-15点

B9点75点

C9点半T5点

D9点半-15点半

正确答案：C

96、基金封闭期内，允许的基金操作为?一一［单选题］

A申购

B认购

C认购确认

D定投

正确答案：B

97、一般来说，基金对账单，不包含以卜.哪种数据?一一［单选题］

A开户成功

B申购

C强行赎回

D定投协议开通

正确答案：A

98、未经处理的基金交易确认表中,什么情况判断基金交易返回成功?一一［单选题］

A返回'10000'

B返回'0000’

C不返回'0000'

D返回'成功’

正确答案：B

99、投资者每天早上看到的普通基金净值代表的是?一一［单选题］

A当天的基金价值

B明日的基金价值

C昨天的基金价值

D前日的基金价值

正确答案：C

100、什么情况下,投资者有可能收不到对账单?一一［单选题］

A本期资产为0

B账期内.无交易数据

C账户冻结

D本期资产为0并且账期内无交易数据

正确答案：D

101、历史持仓查询，应该在数据中心的哪张表中查询?一一［单选题］

A最新持仓表

B持仓流水

C交易流水表

D交易申请表

正确答案：B

102、账期内，持有多个交易账号,并且购买过同一只基金,对账单应该如何显示?一一［单选题］

A不同交易账号下.相同基金，分别显示

B不同交易账号下.相同基金，合并显示

C不考虑交易账号.相同基金，合并显示

D不考虑交易账号.所有基金，合并显示

正确答案：A

103、基金业务类型有：（）一一［多选题］

A申购

B赎回

C买空

D分红

正确答案：ARD

104、TA.系统的主要提供商有：（）一一［多选题］

A恒生

B携宁

C金证

D中软

正确答案：AC

105、基金公司自动语音应答系统可以做的业务包括：（）一一［多选题］

A查询

B赎回

C开户

D销户

正确答案：AB

106、代销机构的渠道网点解析的作用不是？（）一一［多选题］

A获得代销机构渠道网点的销售情况

B获得代销机构的负责人信息

C获得代销机构的好感

D获得直销数据的进一步分析结果

正确答案：BCD

107、以下不是基金投资经理的是：（）一一［多选题］

A王亚伟

B李亚鹏

C王石

D李开复

正确答案：BCD

108、以下是基金投资相关费用的是？（）一一［多选题］

A申购费

B管理费

C赎回费

D维护费

正确答案：ABC

109、基金业务类型有（）一一［多选题］

A认购

B申购

C赎回

D定投

正确答案：ABCD

110、基金业务类型有（）一一［多选题］

A转换

B强增

C强减

D转托管

正确答案：ABCD

111、基金类型有（）一一［多选题］

A股票型

B货币型

C债券型

D混合型

正确答案：ABCD

112、确定份额的相关因素有（）一一I.多选题」

A基金产品

B交易账号

C基金账号

D收费方式

正确答案：ABCD

113、周末不会有净值变动的基金有（）一一［多选题］

A股票型

B货币型

C债券型

DQD11

正确答案：ABCD

114、基金理财产品的优点包括（）一一［多选题］

A不回亏损

B任意赎回

C期限比较短

D购买金额随意

正确答案：AC

115、属于基金代销渠道的是：（）一一［多选题］

A基金公司

B第三方基金销售公司

C银行

D券商

正确答案：BCD

116、目前可以从事公募基金业务的金融机构包括：（）一一［多选题］

A基金公司

B第三方基金销售公司

C银行

D券商

正确答案：ACD

117、以下是第三方资讯服务提供商的公司有.？一一［多选题］

A佳锐

B财汇

C天相

D港澳

正确答案：BCD

118、基金评级机构有：（）——［多选题］

A海通证券

B上海证券

C晨星

D国泰君安

正确答案：ABC

119、基金公司的直销方式有（）一一［多选题］

A柜台交易

B网上交易

C电话交易

D委托交易

正确答案：ARC

120、以下这些渠道购买基金可以得到优惠费率（）一一［多选题］

A网上直销

B淘宝

C网银

D柜台

正确答案：AD

121、以下是基金公司的是（）一一［多选题］

A中银基金

B海银财富

C长量基金

D富国基金

正确答案：AD

122、上海基金网站主要供应e商有（）一一［多选题］

A佳锐

B恒生

C携宁

D金证

正确答案：ABC

123、基金的分红方式？---［多选题］

A红利再投资

B分红再投资

C现金分红

D现金红利

正确答案：AC

124、基金的运作方式可分为？（）一一［多选题］

A开放式基金

B封闭式基金

C股票基金

D成长性基金

正确答案：AB

125、基金定期报告包括？（）一一［多选题］

A半年报告

B年度报告

C基金投资组合公告

D基金净值公告

E公开说明书

正确答案：ABCDE

126、基金账号有哪几种？（）一一［多选题］

A中登TA基金账号

B自建TA基金账号

C登记结算基金账号

D交易基金账号

正确答案：AB

127、以下哪些是特殊基金类型？（）一一［多选题］

A保本基金

BETF基金

CLOF基金

DQDII

正确答案：ABCD

128、哪些是正确的基金交易费用？（）一一［多选题」

A认购费

B生购费

C赎回费

D基金转托管费

E基金转换费

F前段收费

G后端收费

正确答案：ABCDE

129、基金信息披露内容包括？（）一一［多选题］

A招募说明书

B定期报告

C临时报告

D季报

E年报

正确答案：ABC

130、以卜.哪些基金类型属于开放式基金？（）一一［多先题］

A股票型

B债券型

C保本型

D货币型

ELOF

FETF

正确答案:ABCDEF

13K以下关于开放式基金的说法正确的是？（）一一［多选题］

A开放式基金的认购采取全额认购的方式

B后端收费.是指在基金募集成立时在收取认购费用的付费方式

C在基金份额认购JL存在前端收费和后端收费两种模式

D前端收费模式是指在认购基金份额时.就支付认购费用的付费方式

正确答案：ACD

132、买入卖出基金份额的数量应当满足？（）一一［多选题］

A100份或其整数倍数

B1000份或其整数倍数

C单笔最大数量低于100万分

D单笔数量大于200万分

正确答案：AB

133、封闭式基金与开放式基金的不同点有（）一一［多选题］

A期限不同

B份额限制不同

C交易场所不同

D价格形成方式不同

正确答案：ABCD

134、证券市场的构成主要有（）等一一［多选题］

A股票市场

B债券市场

C基金市场

D衍生品市场

正确答案：ABCD

135、证券是指（）o一一［多选题］

A各类记载并代表一定权利的法律凭证告。

B各类证明持有者身份和权利的凭证

C用以证明或设定权利而做成的书面凭证

D用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭证

正确答案：ACD

136、广义的有价证券包括（）。一一［多选题］

A商品证券

B凭证证券

C货币证券

D资本证券

正确答案：ACD

137、按证券发行主体不同.有价证券可分为（）。一一［多选题］

A政府证券

B金融证券

C公司证券

D商业证券

正确答案：ABC

138、按证券的经济性质分类，有价证券可分为（）。一一L多选题」

A股票

B债券

C购物券

D其他证券

正确答案：ABD

139、按交易场所划分，证券市场可分为（）。一一［多选题］

A有形市场

B无形市场

C国内市场

D国际市场

正确答案：AB

140、机构投资者主要有（）。一一［多选题］

A企业

B金融机构

C各类基金

D政府机构

正确答案：ABCD

141,债券的基本性质是（）＜1——［多选题］

A债券属于有价证券

B债券是一种虚拟资本

C债券具有票面价值

D债券是债权凭证

正确答案：ABD

142、下面说法正确的是（兀一一［多选题］

A债券有规定的利率.可获冏定的利息

B股票的股息红利不固定.一般视公司经营情况而定

C股票风险较大.债券风险相对较小

D股票收益较债券大

正确答案：ABC

143、下列哪些业务类型属于账户类交易：一一［多选题］

A基金开户

B基金销户

C增开交易账号

D撤销交易账号

E修改账户资料

F定投协议开通

G定投协议取消

正确答案：ABCDEFG

144、增开交易账号又称为账户登记，其业务代码一般为：（），也可能使用（），此时会在备

注信息中标明“作为账户登记处埋”。一一［多选题］

A101

B102

C103

D108

E109

正确答案：AD

145、多TA.客户合并时•作为客户的唯一性标识的二要素一般为：一一［多选题］

A客户名称

B客户类型

C证件号码

D证件类型

正确答案：BCD

146、以下字段中，可以用于网点解析的包括：一一［多选题］

A客户地址

B证件号码

C邮编

D手机号码

E地区编码

F操作网点

G申请单号

H交易账号

正确答案:BCDEFGH

147、基金客户资料更新的途径包括：一一［多选题］

A代销渠道.通过提交资料变更业务更新

B直销网上交易系统

C直销柜台

D呼叫中心

ECRM系统客服人员修改

正确答案:ABCDE

148、以下那些业务会直接影响客户的总份额：一一［多选题］

A认购

B认购结果

C申购

1）赎回

E定投

F红利再投

G现金红利

正确答案:BCDEF

149、下面基金数据表中，可以获取基金公司当前总份额的表包括：一一［多选题］

A基金净值表

R静态份额表

C份额流水表（份额历史）

0份额明细表

E份额明细历史表

F交易申请表

G交易确认表

H交易明细表

正确答案：ABCD

150、下面基金数据表中，可以获取基金公司历史时点总份额的表包括•：一一［多选题］

A基金净值表

B静态份额表

C份额流水表（份额历史）

D份额明细表

E份额明细历史表

正确答案：ACE

151、在计算客户累积盈亏时，需要计算的指标包括：一一［多选题］

A累积买入

B累积卖出

C累枳分红再投金额

D累积现金红利

E当前持仓金额

正确答案：AE

152、只有交易确认数据的基金业务类型有：一一［多选题］

A申购

B调增

C调减

D定投

正确答案：BC

153、基金交易渠道分为？一一［多选题］

A银行

B券商

C直销柜台

D第三方销售平台

正确答案：ABCD

154、通常基金对账单分为以下几种查询方式？一一［多选题］

A电子对账单

B纸质对账单

C网上查询对账单

D客服人工查询

正确答案：ABCD

155、基金对账单包含哪些臂息？一一［多选题］

A持仓情况

B交易情况

C分红情况

D开销户情况

正确答案：ABC

156、以下哪些情况会造成基金净值的单日大幅度变化？一一［多选题］

A分红

B拆分

C认购结束

D大量持有

正确答案：AB

157、股票型基金交易可以在当天确认。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

158、2债券基金净值永远大于1。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

159、货币基金净值永远等于1。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

160、基金盘后交易是允许的。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

161、基金在开放期可以申购和赎回。一—［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

162、基金在封闭期可以申购和赎回。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

163、网上交易系统可以需要网银或第三方支付系统支持。

A正确

B错误

正确答案：A

164、基金账号在每个TA中都是唯一的。

A正确

B错误

正确答案：A

165、同一个客户在不同的TA中会有不同的基金账号。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

166、同一个客户在一个基金公司会有多个交易账号。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

167、同一个客户在一个代销渠道只有一个交易账号。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

168、一个客户在同一个直带系统中只有一个交易账号。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

169、一个客户在同一个直销系统中可能有多个交易账号。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

170、累计盈亏是指客户从首次购买到某个时间点所有盈亏数据的合计。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

171、浮动盈亏是指客户当前持有的基金，与购买的成本相比的盈亏。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

172、区间盈亏是指在某个时间段，客户的盈亏情况。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

173、渠道网点数据用来确认电商和柜台的销售情况。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

174、基金公司能够从代销机构获得客户的定投协议。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

175、基金公司能够获得直销客户的定投协议。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

176、支付宝的余额宝本质上是一只货币基金。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

177、支付宝的余额宝本质上是一只债券基金。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

178、基金公司的现金宝本质上是一只货币基金。一一:判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

179、货币基金T+0赎回是一种正常业务流程。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

180、分级基金的基金代码是一样的。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

181、份额明细表示的基金的份额和相关的来源。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

182、在后端收费的情况下，系统需要考虑份额明细。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

183、基金的复权净值与累计净值的概念是一样的。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

184、基金的复权净值大于等于当前净值。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

185、基金的净值只可能增加，不会减少。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

186、基金的收益情况是于业绩比较基准作比较得到的。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

187、基金在封闭期不需要公布净值。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

188、基金在开放期需要公布每一个交易日的净值。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

189、理财产品到期日受到节假日的影响。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

190,理财产品到期日与节假日无关。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

191、基金销售公司可以发行公募基金产品。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

192、保险公司可以发行公募基金产品。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

193、可以在场内购买基金。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

194、份额历史的存储方式是，每个交易账号，每只基金，每一天的份额数据都保存一份.

一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

195、份额历史的存储方式是，仅保留份额不发生变化的时间段。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

196、交易确认日期比净值日期快一天。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

197、当日净值增长率的计算公式正确与否？。

{**(1574906186695」_21。一59.png}**}

其中：

(**(1574906259710_2_67_43.png)**}：当日基金净值增长率

(**(1574906321367_3_93_47.png}**)：基金n在计算日的净值;是拆分的话:当日净值=当日

净值*拆分份额*2/2

{**{1574906369831_4」07_47.png}**}：基金n在上一有效日的净值;

<**{157490640152557545.png}**}：基金n在计算日的单位红利。——［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

198、基金认购、申购都是有上限的。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

199、基金募集方式有公募基金和私募基金两种。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

200、第三方公司(数米，好买)，主要只代销开放式基金。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

201、基金累计净值是基金堂位资产净值与基金成立以来累计分红的总和。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

202、基金单位资产净值是指计算日基金资产净值除以计算日基金单位总数后的价值。一一［判

断题］

A正确

B错误

正确答案：A

203、基金成立日是指基金达到成立条件后，基金托管人宣布基金成立的日期。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

204、货币基金没有净值和累计净值，只有万分收益和七日年化收益率。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

205、红利再投资是指将投资者分得的收益再投资于基金，并折算成相应数量的基金单位这实

际上是将应分配的收益折为等额的新的基金单位送给投资者。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

206、后端收费，是指在基金募集成立时在收取认购费用的付费方式。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

207、前端收费模式是指在认购基金份额时，就支付认购费用的付费方式。一一［判

断题］

A正确

B错误

正确答案：A

208、开放式基金当日公布的是前一交易日的基金份额净值。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

209、在基金公司网上交易开户的账号都是自建TA账号，而在银行等除基金公司以外的机构开

户的账号为中登TA账号。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

210、基金直销有两种途径之一：直接到基金公司办理，但要求购买金额一般在一千元以上。

——［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

211、销有两种途径之一：开通基金公司的网上直销，一般购买一千元以上即可。

［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

212、目前的指数基金以股票基金为主。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

213、保本基金是一种风险很高的基金品种。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

214、以下关于基金拆分的描述是否正确？

假设某投资者持有1万份基金A,当前的基金份额净值为2元，则其对应的基金资产为2X1

万=2万元。对该基金按1：2的比例进行拆分操作后，基金净值变为1元，而投资者持有的基

金份额由原来的1万份变为2万份，对应的基金资产仍为2万元，资产规模不发生变化。一一

［判断题］

A正确

B错误

正确答窠：A

215、累计净值增长率是指在一段时间内基金净值的增加或减少百分比（包含分红部分）

［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

216、根据运作方式的不同.可以将基金分为封闭式基金、开放式基金一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

217、股票价格在每一交易日内始终处于变动之中；股票基金净值的计算每天只进行一次，因

此每一个交易日股票基金只有1个价格.一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

218、股票基金的持股集中度越高，说明基金的风险度越低。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

219、债券基金没有固定的到期日一一［判断题」

A正确

B错误

正确答案：A

220、货币基金投资风险较长，因此适合长期投资一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

221、证券可以采取纸面形式或证券监管机构规定的其他形式。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

222、有价证券的价格证明了它本身是有价值的。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

223、公募证券是指发行人通过中介机构向特定的社会公众投资者公开发行的证券。

［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

224、基金托管人必须定期向投资者公布基金的投资运营状况。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

225、当偿还期内的市场利率上升且超过债券票面利率时，持固定利率债券的人要承担相对利

率较低或债券价格下降的风险。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：B

226、衍生品的期限一般在一年以下。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

227、可转换债券实际上是一种嵌入了普通股票的看跌期杈。一一［判断题］

A正确

B错误

正确答案：A

228、经过多年的发展，我国的股票发行制度开始实现注册制。