外贸赊销客户管理办法

外贸赊销客户管理办法一、前言在如今竞争激烈的外贸市场中，赊销作为一种重要的销售策略，能够有效吸引客户、扩大市场份额。然而，赊销也伴随着一定的风险，如果管理不善，可能导致企业资金周转困难，甚至产生坏账损失。为了规范公司外贸赊销客户的管理，确保公司在合理利用赊销手段拓展业务的同时，有效控制风险，依据相关法律法规及外贸行业通行标准，结合公司实际运营情况，特制定本管理办法。希望大家认真学习并严格执行本办法，共同保障公司外贸业务的稳健发展。二、适用范围本办法适用于公司所有外贸业务中涉及赊销的客户管理。无论是新开发的客户，还是长期合作的老客户，只要存在赊销交易，均需按照本办法进行管理。三、职责分工1.销售部门：负责收集客户信息，进行初步的客户信用调查，提出赊销申请，并在赊销过程中与客户保持密切沟通，及时了解客户的经营状况和付款情况，负责应收账款的催收工作。我们鼓励销售团队积极拓展业务，同时也要谨慎评估客户的赊销风险，为公司把好第一道关。2.信用管理部门：如果公司暂未设立独立的信用管理部门，可由财务部门或指定专人兼任。负责对销售部门提交的赊销申请进行信用评估，确定客户的信用额度和信用期限，并定期对客户的信用状况进行跟踪和评估，根据评估结果调整信用额度。希望信用管理部门能够秉持专业、客观的态度，为公司的赊销决策提供准确的依据。3.财务部门：负责记录赊销业务的财务数据，定期与销售部门核对应收账款账目，协助信用管理部门进行信用评估，并对逾期账款进行财务处理。财务部门要确保财务数据的准确无误，为公司的赊销管理提供有力的财务支持。4.法务部门：负责审核与赊销相关的合同条款，确保合同的合法性和有效性。在发生逾期账款时，提供法律支持，协助公司通过法律途径追讨欠款。法务部门要为公司的赊销业务保驾护航，确保公司的合法权益得到充分保障。四、客户信息收集与管理1.信息收集内容：销售部门在与客户建立业务联系初期，应全面收集客户的基本信息，包括但不限于客户的注册地址、办公地址、联系方式、法定代表人姓名、注册资本、经营范围、成立时间、股权结构、银行账户信息等。同时，还需收集客户的经营状况信息，如近三年的财务报表、主要产品或服务、市场份额、销售渠道、上下游客户情况等。此外，客户的信用记录也至关重要，包括银行贷款记录、商业信用记录、是否存在逾期付款或违约行为等。希望大家在收集信息时尽可能全面、细致，为后续的信用评估提供充分的依据。2.信息收集渠道：可以通过多种渠道收集客户信息。一方面，直接向客户索取相关资料，如营业执照副本、财务报表等；另一方面，利用网络资源，查询客户的官方网站、社交媒体页面、行业新闻报道等，了解客户的动态。还可以借助专业的信用调查机构，获取更详细、准确的客户信用报告。鼓励大家充分利用各种渠道，多方面了解客户情况。3.信息更新与维护：客户信息不是一成不变的，销售部门应定期对客户信息进行更新和维护。当客户的基本信息、经营状况或信用记录发生重大变化时，要及时将相关信息反馈给信用管理部门和财务部门。确保公司掌握的客户信息始终真实、准确、有效。五、信用评估与授信1.信用评估方法：信用管理部门应建立科学合理的信用评估模型，综合考虑客户的财务状况、经营能力、市场竞争力、信用记录等因素，对客户进行量化评估。例如，可以采用打分制，对各项评估指标赋予不同的权重，根据客户在各指标上的表现进行打分，最终得出客户的信用评分。同时，也要结合定性分析，考虑客户所在行业的发展趋势、市场环境变化等因素，对信用评分进行适当调整。希望信用管理部门不断完善信用评估方法，提高评估的准确性和可靠性。2.授信流程：销售部门根据业务需求，向信用管理部门提交赊销申请，详细说明客户的基本情况、拟申请的赊销额度和信用期限等信息。信用管理部门收到申请后，在规定的时间内完成信用评估，并根据评估结果提出授信建议，报公司管理层审批。公司管理层根据信用管理部门的建议，结合公司的整体经营策略和风险承受能力，做出最终的授信决策。希望大家在授信流程中严格按照规定操作，确保授信决策的科学性和合理性。3.信用额度与信用期限的确定：信用额度应根据客户的信用状况、经营规模、与公司的业务往来历史等因素综合确定。一般情况下，信用额度不宜超过客户的净资产或年销售额的一定比例。信用期限应根据行业惯例、产品特点和客户需求等因素合理设定，通常不宜过长，以降低逾期风险。对于新客户，初始信用额度和信用期限应相对保守，随着客户信用状况的改善和合作关系的加深，再逐步调整。希望大家在确定信用额度和信用期限时，既要考虑业务拓展的需要，也要充分关注风险控制。六、赊销合同管理1.合同签订：在与客户达成赊销意向后，法务部门应会同销售部门起草赊销合同。合同条款应明确双方的权利和义务，包括货物或服务的名称、数量、质量、价格、交货方式、付款方式、信用期限、逾期违约责任等内容。合同文本应使用规范的法律语言，确保合同的合法性和有效性。销售部门应负责将合同条款向客户详细解释，确保双方对合同内容理解一致。希望大家在签订合同前，务必认真审核合同条款，避免因合同漏洞引发纠纷。2.合同执行与跟踪：合同签订后，销售部门应按照合同约定组织发货或提供服务，并及时将发货信息或服务完成情况通知财务部门和信用管理部门。在合同执行过程中，销售部门要与客户保持密切沟通，及时了解客户对货物或服务的反馈，确保合同顺利履行。财务部门要按照合同约定进行账务处理，记录应收账款的发生和变动情况。信用管理部门要对合同执行情况进行跟踪，关注客户的付款进度，如发现异常情况，及时发出预警。希望大家各司其职，共同做好合同执行与跟踪工作。3.合同变更与解除：如果在合同履行过程中，因客观原因需要对合同条款进行变更或解除，销售部门应及时与客户协商，并将协商结果报法务部门审核。经法务部门审核同意后，双方签订书面的合同变更或解除协议。合同变更或解除协议应明确变更或解除的原因、内容、时间等事项，并由双方签字盖章确认。希望大家在处理合同变更与解除事宜时，严格按照规定程序操作，避免引发法律风险。七、应收账款管理1.账款跟踪与提醒：财务部门应定期对应收账款进行账龄分析，及时将逾期账款信息反馈给销售部门。销售部门应在信用期限届满前一定时间（如15天），以电话、邮件、传真等方式向客户发出付款提醒，友好地提示客户按时付款。对于临近信用期限仍未付款的客户，销售部门要加强与客户的沟通，了解客户未付款的原因，并根据实际情况采取相应的措施。希望销售部门能够积极主动地做好账款跟踪与提醒工作，提高客户的付款自觉性。2.逾期账款处理：对于逾期未付款的客户，销售部门应立即启动追讨程序。首先，与客户进行沟通，了解客户逾期付款的原因，如客户因资金周转困难暂时无法付款，可与客户协商制定还款计划，并报信用管理部门和财务部门备案。如客户无正当理由拒绝付款，销售部门应及时将情况反馈给法务部门，法务部门应根据具体情况采取法律手段追讨欠款，如发送律师函、提起诉讼等。在追讨逾期账款过程中，要注意保留相关证据，如合同、发货单、往来邮件、电话录音等，以便在必要时维护公司的合法权益。希望大家在处理逾期账款时，既要灵活应对，又要坚决维护公司的利益。3.坏账处理：对于确实无法收回的逾期账款，经公司管理层批准后，财务部门应按照会计准则的规定进行坏账处理。在进行坏账处理前，财务部门应会同销售部门、信用管理部门对逾期账款进行全面评估，确定是否符合坏账确认条件。同时，要对坏账产生的原因进行分析总结，以便公司改进赊销管理措施，避免类似情况再次发生。希望大家在坏账处理过程中，严格按照规定程序操作，确保公司财务数据的真实性和准确性。八、客户信用状况跟踪与调整1.定期评估：信用管理部门应定期（如每季度或每半年）对客户的信用状况进行全面评估，根据客户的经营状况、财务状况、付款记录等因素，重新计算客户的信用评分，并调整信用额度和信用期限。在评估过程中，要充分收集客户的最新信息，确保评估结果的准确性。希望信用管理部门能够认真履行定期评估职责，及时发现客户信用状况的变化。2.动态调整：除了定期评估外，信用管理部门还应根据客户的实时动态信息，对客户的信用状况进行动态调整。如客户出现重大经营决策失误、财务状况恶化、发生法律纠纷等情况，信用管理部门应立即启动应急评估程序，根据评估结果及时调整客户的信用额度和信用期限，甚至暂停或终止与客户的赊销业务。希望大家能够密切关注客户的动态信息，及时做出信用调整决策，防范风险。3.沟通与反馈：信用管理部门在调整客户信用额度和信用期限后，应及时将调整结果通知销售部门和财务部门。销售部门要将调整情况告知客户，并做好客户的沟通解释工作。同时，销售部门和财务部门要将在与客户交往过程中发现的信用状况变化信息及时反馈给信用管理部门，为信用管理部门的评估和调整提供依据。希望各部门之间能够加强沟通与协作，共同做好客户信用状况的跟踪与调整工作。九、培训与监督1.培训：公司应定期组织外贸赊销客户管理相关培训，培训对象包括销售部门、信用管理部门、财务部门、法务部门等相关人员。培训内容涵盖客户信息收集与管理、信用评估方法、赊销合同签订与执行、应收账款管理、法律风险防范等方面的知识和技能。通过培训，提高员工的专业素质和风险意识，确保本管理办法能够得到有效执行。希望大家积极参加培训，不断提升自身的业务能力。2.监督与检查：公司应建立健全外贸赊销客户管理的监督检查机制，定期对各部门的赊销客户管理工作进行检查和评估。检查内容包括客户信息的完整性和准确性、信用评估的合理