基金资格从业考试题目含答案

基金资格从业考试题目含答案一、单项选择题1.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D。合规管理目标是建立健全合规风险管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，而不是确保基金持有人依法合规经营，应该是确保基金管理人依法合规经营，所以选D。2.以下关于开放式基金的表述，正确的是（）。A.基金持有人可以在首次发行结束后，随时提出赎回申请B.开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响C.开放式基金的基金份额不固定D.开放式基金的基金份额不能转让答案：C。开放式基金基金份额不固定，投资者可以随时申购和赎回，A项首次发行结束后有封闭期，封闭期内不可随意赎回；开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系影响，B项错误；开放式基金份额可以在基金投资者之间转让，D项错误。所以选C。3.（）是指通过对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定的原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。A.基金资产估值B.基金会计核算C.基金的利润分配D.基金的信息披露答案：A。基金资产估值就是对基金所拥有的全部资产及所有负债按一定原则和方法估算以确定其公允价值的过程，B项基金会计核算是对基金的经营活动进行记录、计算等；C项基金的利润分配是将基金收益分配给投资者；D项基金的信息披露是向投资者披露基金相关信息。所以选A。4.（）是识别和分析与现实目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。A.事项识别B.风险评估C.风险应对D.行为监控答案：B。风险评估是识别和分析与现实目标相关的风险，为管理风险奠定基础；事项识别是识别可能影响主体的潜在事项；风险应对是在评估风险的基础上采取措施应对风险；行为监控是对风险管理的执行情况进行监控。所以选B。5.关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费D.基金销售机构擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，未履行相关告知义务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处3万元以下的罚款答案：D。基金销售机构擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，未履行相关告知义务的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处1万元以下的罚款，而不是3万元以下，所以D项说法错误，A、B、C项说法均正确。6.下列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，错误的是（）。A.开放式基金的认购程序包括认购和确认B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C.封闭式基金的认购价格按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购答案：D。封闭式基金的发售方式主要有网上发售和网下发售两种，而开放式基金的认购方式分为场内认购和场外认购，所以D项说法错误，A、B、C项说法正确。7.关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。A.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度D.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制答案：A。LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同，A项正确；LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值，B项错误；LOF基金上市交易实行T+1的交易制度，C项错误；LOF基金上市首日交易有价格涨跌幅限制，与股票的涨跌幅限制相同，D项错误。8.下列关于分级基金的说法，不正确的是（）。A.分级基金将基础份额结构化分为不同风险收益特征的子份额B.一般情况下，分级基金的基础份额称为母基金份额C.分级基金的各子份额可以独立进行申购、赎回D.分级基金通常分为低风险收益端和高风险收益端两类份额答案：C。分级基金的基础份额可以进行申购、赎回，但子份额不能独立进行申购、赎回，只能在二级市场交易，C项说法错误，A、B、D项说法均正确。9.（）是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。A.市场风险B.合规风险C.操作风险D.信用风险答案：B。合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险，A项市场风险是因市场因素波动导致的风险；C项操作风险是由于不完善或有问题的内部操作过程、人员、系统或外部事件而导致的直接或间接损失的风险；D项信用风险是交易对手未能履行约定契约中的义务而造成经济损失的风险。所以选B。10.关于基金监管的“三公”原则，下列说法错误的是（）。A.基金市场必须要有充分的透明度，以实现市场信息的公开化B.参与市场的主体具有完全平等的权利C.监管部门执法必须公正D.监管部门必须依法监管答案：D。“三公”原则指公开、公平、公正，公开要求基金市场要有充分透明度，实现市场信息公开化；公平要求参与市场的主体具有完全平等的权利；公正要求监管部门执法公正。而依法监管是基金监管的原则之一，但不属于“三公”原则范畴，所以选D。二、组合型选择题1.以下属于基金客户服务原则的有（）。Ⅰ.客户至上原则Ⅱ.有效沟通原则Ⅲ.安全第一原则Ⅳ.专业规范原则A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正确，选D。2.关于基金管理人内部控制的有效性原则，以下说法正确的是（）。Ⅰ.内部控制要涵盖基金管理人的各项业务、各个部门和各级人员Ⅱ.内部控制制度应具有高度的权威性Ⅲ.内部控制应适应基金监管的法律法规要求Ⅳ.内部控制制度应得到持续的贯彻执行并发挥作用A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ答案：C。有效性原则要求内部控制制度应具有高度的权威性，应得到持续的贯彻执行并发挥作用。Ⅰ项是全面性原则的要求，Ⅲ项是合规性原则的要求，所以Ⅱ、Ⅳ正确，选C。3.下列关于QDII基金的说法，正确的有（）。Ⅰ.QDII基金可以投资于住房按揭支持证券Ⅱ.QDII基金可以投资于境外市场不动产Ⅲ.QDII基金可以投资于可转换债券Ⅳ.QDII基金可以投资于远期合约A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B。QDII基金可投资于住房按揭支持证券、可转换债券、远期合约等，但不能投资于境外市场不动产，所以Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确，选B。4.关于基金销售适用性的实施保障，以下说法正确的有（）。Ⅰ.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序Ⅱ.基金销售机构分支机构应当执行基金销售适用性的制度和程序Ⅲ.基金销售机构应当就基金销售适用性的理论和实践对基金销售人员进行专题培训Ⅳ.基金销售机构应当建立健全普通投资者回访制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金销售机构总部负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序，分支机构执行相关制度和程序；应就基金销售适用性对销售人员进行专题培训；还应建立健全普通投资者回访制度，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正确，选D。5.关于基金份额持有人大会，以下说法正确的有（）。Ⅰ.基金份额持有人大会由基金管理人召集Ⅱ.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开Ⅲ.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开Ⅳ.基金份额持有人大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D。基金份额持有人大会由基金管理人召集；可以现场或通讯等方式召开；应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加方可召开；就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过，所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正确，选D。三、判断题1.基金托管人负责基金的投资运作，基金管理人负责基金资产的保管。（）答案：错误。基金管理人负责基金的投资运作，基金托管人负责基金资产的保管，题干表述将两者职责弄反了。2.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产。（）答案：正确。这是关于开放式基金赎回费的相关规定，扣除手续费后余额不低于赎回费总额的25%归入基金财产。3.基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用于向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。（）答案：正确。基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费用于相关费用支付。4.基金管理人内部控制的成本效益原则是指以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果。（）答案：正确。成本效益原则就是要求以合理的成本实现最佳的内部控制效果。5.封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，当需求旺盛时，交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象。（）答案：正确。封闭式基金交易价格受二级市场供求影响，需求旺盛时会出现溢价交易，即交易价格超过基金份额净值。四、计算题1.某投资者投资10000元认购某开放式基金，认购费率为1.5%，基金份额面值为1元。（1）计算该投资者的认购费用。（2）计算该投资者认购可以得到的基金份额。解答：（1）认购费用=认购金额×认购费率=10000×1.5%=150（元）（2）净认购金额=认购金额认购费用=10000150=9850（元）认购份额=净认购金额÷基金份额面值=9850÷1=9850（份）2.某基金的份额净值在第一年年初时为1元，到了年底基金份额净值达到1.2元，第二年年底基金份额净值为1.1元。假设该基金在这两年内没有分红派息，分别计算该基金第一年和第二年的收益率。解答：第一年收益率=（年末份额净值年初份额净值）÷年初份额净值×100%=（1.21）÷1×100%=20%第二年收益率=（年末份额净值年初份额净值）÷年初份额净值×100%=（1.11.2）÷1.2×100%≈8.33%五、案例分析题某基金公司旗下一只开放式基金，在基金合同中约定了基金的投资范围为股票、债券、货币市场工具等。该基金在运作过程中，基金经理为了追求更高的收益，将大量资金投资于一些高风险的股票，而这些股票并不在基金合同约定的投资范围内。同时，该基金公司在信息披露方面存在延迟和不完整的情况，没有及时向投资者披露基金的投资组合变化等重要信息。（1）请分析该基金公司及基金经理的行为违反了哪些规定？（2）这些违规行为可能会给投资者带来哪些风险？（3）针对这些违规行为，监管部门可能会采取哪些措施？解答：（1）该基金公司及基金经理的行为违反了以下规定：违反了基金合同约定。基金合同明确规定了投资范围，基金经理将大量资金投资于不在约定范围内的高风险股票，违背了契约精神。违反了信息披露规定。基金公司在信息披露方面存在延迟和不完整的情况，没有及时向投资者披露基金投资组合变化等重要信息，不符合信息披露的及时性和完整性要求。（2）这些违规行为可能给投资者带来的风险：投资损失风险。高风险股票的投资偏离了基金合同约定的投资范围，其价格波动较大，可能导致基金资产大幅缩水，使投资者遭受重大损失。信息不对称风险。由于信息披露不及时和不完整，投资者无法及时了解