2025年风险管理分析师职业技能测评试卷及答案

2025年风险管理分析师职业技能测评试卷及答案一、案例分析题

1.案例背景：

某大型金融企业，近年来业务迅速扩张，旗下拥有多家子公司，业务范围涵盖证券、银行、保险等多个领域。为满足业务发展需要，企业于2023年初开始筹备上市。在筹备过程中，企业聘请了风险管理团队对上市前可能面临的风险进行全面评估。以下为风险管理团队对上市前风险评估的报告。

问题：根据以上案例，分析该企业在上市前可能面临的主要风险，并分别提出相应的应对措施。

（1）该企业在上市前可能面临的主要风险有哪些？

（2）针对以上风险，企业应采取哪些应对措施？

答案：

（1）主要风险包括：

①市场风险：市场竞争激烈，行业监管政策变化等；

②财务风险：融资风险、债务风险、流动性风险等；

③法律合规风险：上市过程中涉及的法律、法规和制度风险；

④信用风险：交易对手信用风险、供应商信用风险等；

⑤人力资源管理风险：人才流失、薪酬福利等；

⑥运营风险：业务流程、信息系统等。

（2）应对措施：

①市场风险：加强市场调研，了解行业发展趋势，优化业务结构；密切关注政策动态，合理规避政策风险。

②财务风险：优化财务结构，降低融资成本；加强债务管理，控制债务规模；确保流动性充足，防范流动性风险。

③法律合规风险：聘请专业法律顾问，确保上市过程中的法律合规性；加强对员工的法律教育，提高合规意识。

④信用风险：加强对交易对手的信用评估，降低信用风险；建立供应商信用评价体系，规范供应商管理。

⑤人力资源管理风险：完善薪酬福利体系，提高员工满意度；加强人才培养，降低人才流失率。

⑥运营风险：优化业务流程，提高运营效率；加强信息系统建设，保障信息安全。

2.案例背景：

某互联网公司，近年来业务快速发展，市场占有率逐年上升。为满足业务发展需要，公司于2023年初开始筹备上市。在筹备过程中，公司聘请了风险管理团队对上市前可能面临的风险进行全面评估。以下为风险管理团队对上市前风险评估的报告。

问题：根据以上案例，分析该企业在上市前可能面临的主要风险，并分别提出相应的应对措施。

（1）该企业在上市前可能面临的主要风险有哪些？

（2）针对以上风险，企业应采取哪些应对措施？

答案：

（1）主要风险包括：

①市场风险：市场竞争激烈，行业监管政策变化等；

②财务风险：融资风险、债务风险、流动性风险等；

③技术风险：信息安全、技术更新换代等；

④人力资源风险：人才流失、薪酬福利等；

⑤运营风险：业务流程、信息系统等。

（2）应对措施：

①市场风险：加强市场调研，了解行业发展趋势，优化业务结构；密切关注政策动态，合理规避政策风险。

②财务风险：优化财务结构，降低融资成本；加强债务管理，控制债务规模；确保流动性充足，防范流动性风险。

③技术风险：加强信息安全防护，提高技术更新换代能力；关注新技术发展，提升核心竞争力。

④人力资源风险：完善薪酬福利体系，提高员工满意度；加强人才培养，降低人才流失率。

⑤运营风险：优化业务流程，提高运营效率；加强信息系统建设，保障信息安全。

二、选择题

1.以下哪项不属于市场风险？

A.行业竞争风险

B.政策风险

C.财务风险

D.法律合规风险

答案：C

2.以下哪项属于信用风险？

A.供应商信用风险

B.市场风险

C.人力资源风险

D.技术风险

答案：A

3.以下哪项属于运营风险？

A.业务流程风险

B.信息系统风险

C.市场风险

D.人力资源风险

答案：A

4.以下哪项属于财务风险？

A.融资风险

B.债务风险

C.流动性风险

D.信用风险

答案：A

5.以下哪项属于法律合规风险？

A.上市过程中涉及的法律、法规和制度风险

B.行业监管政策风险

C.市场风险

D.技术风险

答案：A

6.以下哪项属于技术风险？

A.信息安全风险

B.市场风险

C.财务风险

D.人力资源风险

答案：A

三、判断题

1.风险管理团队在评估企业上市前风险时，应充分考虑市场、财务、法律合规、信用、人力资源、运营等多个方面的风险。（正确）

2.企业上市过程中，法律合规风险是唯一需要关注的风险。（错误）

3.人力资源风险主要指企业内部员工管理问题。（正确）

4.技术风险主要指企业信息系统安全风险。（正确）

5.财务风险主要指企业融资、债务、流动性等方面的风险。（正确）

四、简答题

1.简述风险管理在企业发展中的作用。

答案：

风险管理在企业发展中的作用主要体现在以下几个方面：

（1）识别、评估和应对风险，降低企业风险水平；

（2）提高企业风险管理意识，增强企业风险防范能力；

（3）优化企业资源配置，提高企业盈利能力；

（4）提升企业竞争力，为企业可持续发展奠定基础。

2.简述风险管理分析师的职责。

答案：

风险管理分析师的职责主要包括：

（1）收集、整理和分析企业内外部风险信息；

（2）评估企业面临的风险，并提出相应的应对措施；

（3）跟踪企业风险变化，及时调整风险管理策略；

（4）与其他部门协同合作，推动企业风险管理工作的开展。

3.简述风险管理流程。

答案：

风险管理流程主要包括以下步骤：

（1）风险识别：识别企业面临的各种风险；

（2）风险评估：评估风险的可能性和影响程度；

（3）风险应对：制定风险应对策略，降低风险水平；

（4）风险监控：跟踪风险变化，及时调整风险管理策略。

4.简述市场风险的主要类型。

答案：

市场风险的主要类型包括：

（1）行业竞争风险；

（2）行业政策风险；

（3）汇率风险；

（4）利率风险；

（5）通货膨胀风险。

5.简述财务风险的主要类型。

答案：

财务风险的主要类型包括：

（1）融资风险；

（2）债务风险；

（3）流动性风险；

（4）信用风险；

（5）收益风险。

五、论述题

1.结合实际案例，论述风险管理在企业发展中的重要性。

答案：

风险管理在企业发展中的重要性体现在以下几个方面：

（1）降低企业风险水平，提高企业抗风险能力；

（2）优化企业资源配置，提高企业盈利能力；

（3）提升企业竞争力，为企业可持续发展奠定基础；

（4）增强企业风险管理意识，提高企业整体风险防范能力。

例如，某企业在上市过程中，由于风险评估不到位，导致上市失败。该企业应充分认识到风险管理在企业发展中的重要性，加强风险管理团队建设，提高风险管理水平，确保企业顺利上市。

2.结合实际案例，论述风险管理分析师在企业中的作用。

答案：

风险管理分析师在企业中的作用主要体现在以下几个方面：

（1）为企业提供全面的风险评估，为决策提供依据；

（2）协助企业制定风险应对策略，降低风险水平；

（3）跟踪风险变化，及时调整风险管理策略；

（4）与其他部门协同合作，推动企业风险管理工作的开展。

例如，某企业在筹备上市过程中，风险管理分析师通过分析市场、财务、法律合规等方面的风险，为企业提供了针对性的风险管理建议，帮助企业在上市过程中降低风险，确保上市成功。

六、计算题

1.某企业预计未来3年每年的销售收入为1000万元，销售成本为800万元，税率为25%。假设企业资金成本为10%，请计算企业未来3年的预期利润。

答案：利润=销售收入-销售成本-税费

利润=1000-800-(1000-800)*25%

利润=100-25

利润=75万元

2.某企业负债总额为1000万元，负债利率为5%，假设企业资金成本为10%，请计算企业负债成本。

答案：负债成本=负债总额*负债利率

负债成本=1000*5%

负债成本=50万元

3.某企业预计未来3年每年的净利润为100万元，折现率为8%，请计算企业未来3年的现值。

答案：现值=净利润/(1+折现率)

现值=100/(1+8%)

现值=100/1.08

现值=92.59万元

4.某企业预计未来3年每年的销售收入为1000万元，销售成本为800万元，税率为25%，折现率为8%，请计算企业未来3年的净利润现值。

答案：净利润现值=净利润/(1+折现率)

净利润现值=(1000-800)*(1-25%)/(1+8%)

净利润现值=100*75%/1.08

净利润现值=70.83万元

5.某企业负债总额为1000万元，负债利率为5%，预计未来3年每年偿还本息100万元，折现率为8%，请计算企业未来3年的负债现值。

答案：负债现值=(负债利率*负债总额)/(1+折现率)^n

负债现值=(5%*1000)/(1+8%)^3

负债现值=50/1.2597

负债现值=39.71万元

6.某企业预计未来3年每年的销售收入为1000万元，销售成本为800万元，税率为25%，预计未来3年每年偿还本息100万元，折现率为8%，请计算企业未来3年的净利润现值和负债现值。

答案：

净利润现值=(1000-800)*(1-25%)/(1+8%)

净利润现值=100*75%/1.08

净利润现值=70.83万元

负债现值=(负债利率*负债总额)/(1+折现率)^n

负债现值=(5%*1000)/(1+8%)^3

负债现值=39.71万元

本次试卷答案如下：

一、案例分析题

1.答案：

（1）主要风险包括：

①市场风险：市场竞争激烈，行业监管政策变化等；

②财务风险：融资风险、债务风险、流动性风险等；

③法律合规风险：上市过程中涉及的法律、法规和制度风险；

④信用风险：交易对手信用风险、供应商信用风险等；

⑤人力资源管理风险：人才流失、薪酬福利等；

⑥运营风险：业务流程、信息系统等。

（2）应对措施：

①市场风险：加强市场调研，了解行业发展趋势，优化业务结构；密切关注政策动态，合理规避政策风险。

②财务风险：优化财务结构，降低融资成本；加强债务管理，控制债务规模；确保流动性充足，防范流动性风险。

③法律合规风险：聘请专业法律顾问，确保上市过程中的法律合规性；加强对员工的法律教育，提高合规意识。

④信用风险：加强对交易对手的信用评估，降低信用风险；建立供应商信用评价体系，规范供应商管理。

⑤人力资源管理风险：完善薪酬福利体系，提高员工满意度；加强人才培养，降低人才流失率。

⑥运营风险：优化业务流程，提高运营效率；加强信息系统建设，保障信息安全。

2.答案：

（1）主要风险包括：

①市场风险：市场竞争激烈，行业监管政策变化等；

②财务风险：融资风险、债务风险、流动性风险等；

③技术风险：信息安全、技术更新换代等；

④人力资源风险：人才流失、薪酬福利等；

⑤运营风险：业务流程、信息系统等。

（2）应对措施：

①市场风险：加强市场调研，了解行业发展趋势，优化业务结构；密切关注政策动态，合理规避政策风险。

②财务风险：优化财务结构，降低融资成本；加强债务管理，控制债务规模；确保流动性充足，防范流动性风险。

③技术风险：加强信息安全防护，提高技术更新换代能力；关注新技术发展，提升核心竞争力。

④人力资源风险：完善薪酬福利体系，提高员工满意度；加强人才培养，降低人才流失率。

⑤运营风险：优化业务流程，提高运营效率；加强信息系统建设，保障信息安全。

二、选择题

1.答案：C

解析思路：市场风险、政策风险、法律合规风险均属于企业面临的外部风险，而财务风险主要涉及企业内部的财务状况，因此财务风险不属于市场风险。

2.答案：A

解析思路：信用风险是指企业在交易过程中，由于交易对手违约或其他原因导致的损失风险，供应商信用风险属于信用风险的一种。

3.答案：A

解析思路：运营风险主要指企业在日常运营过程中可能面临的风险，业务流程风险和信息系统风险都属于运营风险的范畴。

4.答案：A

解析思路：财务风险主要包括融资风险、债务风险、流动性风险等，其中融资风险是指企业在融资过程中可能面临的风险。

5.答案：A

解析思路：法律合规风险主要指企业在遵守法律法规和制度方面可能面临的风险，上市过程中涉及的法律、法规和制度风险属于法律合规风险。

6.答案：A

解析思路：技术风险主要指企业在技术领域可能面临的风险，信息安全风险是指企业信息系统安全受到威胁的风险。

三、判断题

1.答案：正确

解析思路：风险管理团队在评估企业风险时，需要综合考虑企业内外部各种风险因素，确保评估的全面性。

2.答案：错误

解析思路：企业上市过程中，除了法律合规风险外，还可能面临市场风险、财务风险、技术风险等多种风险。

3.答案：正确

解析思路：人力资源风险主要指企业在人力资源管理方面可能面临的风险，包括人才流失、薪酬福利等问题。

4.答案：正确

解析思路：技术风险主要指企业在技术领域可能面临的风险，信息安全风险是指企业信息系统安全受到威胁的风险。

5.答案：正确

解析思路：财务风险主要包括融资风险、债务风险、流动性风险等，其中收益风险是指企业收益可能面临的风险。

四、简答题

1.答案：

风险管理在企业发展中的作用主要体现在以下几个方面：

（1）降低企业风险水平，提高企业抗风险能力；

（2）优化企业资源配置，提高企业盈利能力；

（3）提升企业竞争力，为企业可持续发展奠定基础；

（4）增强企业风险管理意识，提高企业整体风险防范能力。

2.答案：

风险管理分析师的职责主要包括：

（1）收集、整理和分析企业内外部风险信息；

（2）评估企业面临的风险，并提出相应的应对措施；

（3）跟踪企业风险变化，及时调整风险管理策略；

（4）与其他部门协同合作，推动企业风险管理工作的开展。

3.答案：

风险管理流程主要包括以下步骤：

（1）风险识别：识别企业面临的各种风险；

（2）风险评估：评估风险的可能性和影响程度；

（3）风险应对：制定风险应对策略，降低风险水平；

（4）风险监控：跟踪风险变化，及时调整风险管理策略。

4.答案：

市场风险的主要类型包括：

（1）行业竞争风险；

（2）行业政策风险；

（3）汇率风险；

（4）利率风险；

（5）通货膨胀风险。

5.答案：

财务风险的主要类型包括：

（1）融资风险；

（2）债务风险；

（3）流动性风险；

（4）信用风险；

（5）收益风险。

五、论述题

1.答案：

风险管理在企业发展中的重要性体现在以下几个方面：

（1）降低企业风险水平，提高企业抗风险能力；

（2）优化企业资源配置，提高企业盈利能力；

（3）提升企业竞争力，为企业可持续发展奠定基础；

（4）增强企业风