保监会高管管理办法

保监会高管管理办法一、总则（一）目的与依据为加强对保险机构高级管理人员的管理，规范高级管理人员任职资格管理和任职行为，保障保险机构稳健经营，根据《中华人民共和国保险法》等相关法律法规，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的保险公司、保险集团公司、保险控股公司、保险资产管理公司及其分支机构的高级管理人员。（三）定义与原则1.定义：本办法所称高级管理人员，是指对保险机构经营管理活动具有决策权或者重大影响的人员，包括保险机构的董事长、总经理、副总经理、财务负责人、合规负责人、总精算师等。2.原则：高级管理人员管理应当遵循依法合规、审慎监管、德才兼备、分类管理的原则。二、任职资格条件（一）基本条件1.具有完全民事行为能力；2.品行良好，诚实守信，无重大违法违规记录；3.具有履行职责所需的专业知识、工作经验和管理能力；4.具有良好的职业道德，能勤勉尽责地履行职责；5.法律、行政法规规定的其他条件。（二）专业资格条件1.董事长、执行董事：应当具有大学本科以上学历；从事金融工作5年以上，或者从事相关经济工作8年以上。2.总经理、副总经理：应当具有大学本科以上学历；从事金融工作3年以上，或者从事相关经济工作5年以上。3.财务负责人：应当具有大学本科以上学历，且取得注册会计师、注册评估师、注册税务师等相关专业资格证书；从事金融工作3年以上，或者从事相关经济工作5年以上。4.合规负责人：应当具有大学本科以上学历，且取得法律职业资格证书；从事金融工作3年以上，或者从事相关经济工作5年以上。5.总精算师：应当具有大学本科以上学历，且取得中国精算师资格证书；从事精算工作5年以上。（三）禁止性条件有下列情形之一的，不得担任保险机构高级管理人员：1.无民事行为能力或者限制民事行为能力；2.因贪污、贿赂、侵占财产、挪用财产或者破坏社会主义市场经济秩序，被判处刑罚，执行期满未逾5年，或者因犯罪被剥夺政治权利，执行期满未逾5年；3.担任因违法被吊销营业执照、责令关闭的公司、企业的法定代表人，并负有个人责任的，自该公司、企业被吊销营业执照之日起未逾3年；4.个人所负数额较大的债务到期未清偿；5.担任破产清算的公司、企业的董事或者厂长、经理，对该公司、企业的破产负有个人责任的，自该公司、企业破产清算完结之日起未逾3年；6.担任因违法被吊销许可证的金融机构的董事、监事或者高级管理人员，并负有个人责任的，自该金融机构被吊销许可证之日起未逾5年；7.被金融监管机构取消、撤销任职资格，自被取消或者撤销任职资格之日起未逾5年；8.被金融监管机构禁止进入市场，期满未逾5年；9.受到其他法律、行政法规禁止从事金融行业的处罚，未逾5年；10.因严重违反诚信义务，被国家有关部门依法查处并公开披露；11.法律、行政法规规定的其他情形。三、任职资格核准（一）申请材料1.个人简历及身份证明；2.学历证书、专业资格证书等相关证明材料；3.个人信用报告；4.工作经历证明材料；5.保监会规定的其他材料。（二）申请程序1.拟任职高级管理人员应当由保险机构向保监会或者其派出机构提出任职资格申请。2.保监会或者其派出机构应当自受理申请之日起20个工作日内作出核准或者不予核准的决定。20个工作日内不能作出决定的，经本机关负责人批准，可以延长10个工作日，并应当将延长期限的理由告知申请人。（三）核准决定1.经核准任职资格的高级管理人员，由保监会或者其派出机构颁发任职资格核准文件。2.未获得核准任职资格的，保监会或者其派出机构应当书面通知申请人并说明理由。四、任职管理（一）任职期限高级管理人员的任职期限由保险机构章程规定，但每届任期最长不得超过3年。（二）兼职限制1.保险机构高级管理人员不得在其他营利性组织兼职。2.确因工作需要兼职的，应当经保监会或者其派出机构批准。（三）离任审计1.保险机构高级管理人员离任时，应当进行离任审计。2.离任审计报告应当包括审计依据、审计范围、审计内容、审计结论等内容。（四）信息报告1.保险机构应当在高级管理人员任职、免职或者离职后10个工作日内，向保监会或者其派出机构报告。2.报告内容包括高级管理人员的姓名、职务、任职时间、免职时间、离职原因等。五、履职监督（一）履职要求1.高级管理人员应当遵守法律、行政法规和保监会的有关规定，履行诚信义务，勤勉尽责地履行职责。2.高级管理人员应当定期向保险机构董事会或者监事会报告工作情况。（二）监督检查1.保监会及其派出机构有权对保险机构高级管理人员的履职情况进行监督检查。2.监督检查可以采取现场检查、非现场监管等方式。（三）违规处理1.高级管理人员违反法律、行政法规和保监会的有关规定，保监会及其派出机构可以责令改正，并处以罚款；情节严重的，撤销其任职资格。2.高级管理人员违反诚信义务，损害保险机构、投保人、被保险人或者受益人合法权益的，应当依法承担赔偿责任。六、培训与职业发展（一）培训计划1.保险机构应当制定高级管理人员培训计划，定期组织高级管理人员参加培训。2.培训内容应当包括法律法规、业务知识、职业道德等方面。（二）职业发展规划1.保险机构应当为高级管理人员制定职业发展规划，提供晋升机会和发展空间。2.高级管理人员应当不断提升自身素质和能力，适应保险行业发展的需要。七、附则（一）解释权本办法由保监会负责解释。（二）施行日期本办法自[施行日期]起施行。以上是一份关于保监会高管管理办法的文档，旨在加强对保险机