假币收缴鉴管理办法

假币收缴鉴管理办法一、总则（一）目的为规范假币收缴、鉴定行为，保护货币持有人的合法权益，根据《全国人民代表大会常务委员会关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》和《中华人民共和国人民币管理条例》等法律法规，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构收缴假币，以及中国人民银行及其授权的鉴定机构鉴定货币真伪。（三）基本原则1.依法合规原则金融机构和鉴定机构在假币收缴、鉴定过程中，必须严格遵守国家法律法规和本办法的规定，确保操作合法、合规。2.公正透明原则收缴和鉴定过程应公正、透明，保障货币持有人的知情权和申诉权，杜绝暗箱操作。3.准确高效原则金融机构工作人员应具备识别假币的专业能力，准确收缴假币；鉴定机构应在规定时间内完成鉴定工作，提供准确的鉴定结果。二、假币的收缴（一）收缴主体办理货币存取款和外币兑换业务的金融机构（以下简称金融机构），包括商业银行、城乡信用社、邮政储蓄机构等，均有收缴假币的职责。（二）收缴程序1.发现假币金融机构在办理业务过程中，如发现假币，应由两名以上业务人员当面予以收缴。对假人民币纸币，应当面加盖“假币”字样的戳记；对假外币纸币及各种假硬币，应当面以统一格式的专用袋加封，封口处加盖“假币”字样戳记，并在专用袋上标明币种、券别、面额、张（枚）数、冠字号码、收缴人、复核人名章等细项。2.出具收缴凭证收缴假币时，金融机构应当向持有人出具中国人民银行统一印制的《假币收缴凭证》，并告知持有人如对被收缴的货币真伪有异议，可向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构申请鉴定。3.登记备案金融机构应建立假币收缴代保管登记簿，详细记录每笔假币收缴情况，包括收缴日期、币种、券别、面额、冠字号码、来源、上缴日期等信息。登记簿应妥善保管，以备查阅。（三）收缴要求1.严格执行双人收缴制度，确保收缴过程的公正性和准确性。2.收缴人员应具备识别假币的专业知识和技能，熟悉假币收缴的操作流程。3.对收缴的假币，应按照规定进行封装和标识，不得随意损坏或丢弃。4.金融机构不得将收缴的假币退还持有人。三、假币的鉴定（一）鉴定主体中国人民银行及其分支机构和中国人民银行授权的鉴定机构有权进行假币鉴定。中国人民银行授权的鉴定机构，应当在营业场所公示授权证书。（二）鉴定程序1.提出申请持有人对被收缴货币的真伪有异议，可以自收缴之日起3个工作日内，持《假币收缴凭证》直接或通过收缴单位向中国人民银行当地分支机构或中国人民银行授权的当地鉴定机构提出书面鉴定申请。2.受理申请鉴定机构收到鉴定申请后，应及时受理，并向申请人出具受理回执。受理申请时，应核对申请人提供的《假币收缴凭证》及相关资料，确保申请材料齐全、有效。3.鉴定操作鉴定机构应按照规定的程序和方法，对被鉴定货币进行真伪鉴定。鉴定人员应不少于两名，并在鉴定书上签字确认。鉴定过程应进行记录，包括鉴定时间、地点、鉴定人员、鉴定方法、鉴定结果等信息。4.出具鉴定结果鉴定机构应在受理鉴定申请之日起15个工作日内出具《货币真伪鉴定书》。因情况复杂不能在规定期限内完成的，可延长至30个工作日，但必须以书面形式向申请人或申请单位说明原因。《货币真伪鉴定书》应加盖鉴定机构公章，并注明鉴定日期、鉴定人员姓名等信息。（三）鉴定结果处理1.经鉴定为真币的，由鉴定机构交收缴单位按照面额兑换完整券退还持有人，收回持有人的《假币收缴凭证》，盖有“假币”戳记的人民币按损伤人民币处理。2.经鉴定为假币的，由鉴定机构予以没收，并向收缴单位和持有人开具《货币真伪鉴定书》和《假币没收收据》。3.持有人对鉴定结果有异议的，可以在收到《货币真伪鉴定书》之日起60日内，向上一级鉴定机构申请再鉴定。四、罚则（一）金融机构违规处罚金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时，责成金融机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：1.发现假币而不收缴的；2.未按照本办法规定程序收缴假币的；3.应向人民银行和公安机关报告而不报告的；4.截留或私自处理收缴的假币，或使已收缴的假币重新流入市场的。上述行为涉及假人民币的，对金融机构处以1000元以上5万元以下罚款；涉及假外币的，对金融机构处以1000元以下的罚款。（二）鉴定机构违规处罚中国人民银行授权的鉴定机构有下列行为之一的，由中国人民银行给予警告、罚款，同时责成鉴定机构对相关主管人员和其他直接责任人给予相应纪律处分：1.拒绝受理持有人、金融机构提出的货币真伪鉴定申请的；2.未按照本办法规定程序鉴定假币的；3.截留或私自处理鉴定、收缴的假币，或使已收缴、没收的假币重新流入市场的。上述行为涉及假人民币的，对授权的鉴定机构处以1000元以上5万元以下罚款；涉及假外币的，对授权的鉴定机构处以1000元以下的罚款。（三）其他违规处罚对于违反本办法规定，构成犯罪的，依法追究刑事责任；尚不构成犯罪的，由公安机关处15日以下拘留、1万元以下罚款。五、监督管理（一）内部监督金融机构应建立健全内部监督机制，加强对假币收缴、鉴定工作的管理和监督。定期对收缴、鉴定人员进行培训和考核，确保其业务水平和操作规范。对内部监督检查中发现的问题，应及时进行整改，严肃追究相关人员的责任。（二）外部监督中国人民银行及其分支机构应加强对金融机构假币收缴、鉴定工作的监督检查。定期对金融机构的假币收缴、鉴定情况进行抽查，检查其是否严格执行本办法规定的程序和要求。对发现的违规行为，应依法予以处罚，并督促金融机构及时整改。同时，中国人民银