市资金存放管理办法

市资金存放管理办法总则目的与依据为加强本市资金存放管理，规范资金存放行为，提高资金使用效益，防范资金存放风险，根据国家有关法律法规和财务管理制度，结合本市实际，制定本办法。适用范围本办法适用于本市各级行政机关、事业单位、社会团体（以下统称“单位”）的资金存放管理活动。基本原则资金存放管理应当遵循依法合规、公正透明、安全优先、科学评估、权责统一的原则。资金存放管理职责财政部门职责财政部门负责制定资金存放管理制度，指导和监督单位资金存放管理工作，审核单位资金存放银行的选择方式和结果，对违规行为进行处理。单位职责单位负责本单位资金存放管理工作，制定本单位资金存放管理制度，按照规定的程序和方式选择资金存放银行，对资金存放业务进行风险控制和监督检查。资金存放银行选择方式竞争性存放1.适用范围：除本办法另有规定外，单位资金存放应当采取竞争性存放方式。2.定义：竞争性存放是指财政部门或单位通过规定的程序，综合考量银行的经营状况、服务水平、利率报价等因素，选择资金存放银行的方式。3.程序制定方案：单位应当根据本单位资金存放规模、期限等情况，制定资金存放竞争性存放方案，明确资金存放的规模、期限、利率等要求。发布公告：单位应当通过本单位官方网站、财政部门指定网站等渠道发布竞争性存放公告，邀请符合条件的银行参与竞争。银行报名：符合条件的银行应当在规定时间内报名，并提交相关证明材料。资格审查：单位应当对报名银行进行资格审查，确定参与竞争性存放的银行名单。利率报价：参与竞争性存放的银行应当按照规定的格式和要求，向单位提交利率报价。综合评分：单位应当组织对参与竞争性存放的银行进行综合评分，根据评分结果确定资金存放银行。结果公示：单位应当将资金存放银行选择结果进行公示，公示期不少于[X]个工作日。签订协议：单位应当与确定的资金存放银行签订资金存放协议，明确双方的权利和义务。招标方式1.适用范围：单位资金存放金额较大、存放期限较长的，可以采取招标方式选择资金存放银行。2.程序：招标方式选择资金存放银行的程序参照《中华人民共和国招标投标法》等有关规定执行。集体决策方式1.适用范围：单位资金存放金额较小、存放期限较短的，可以采取集体决策方式选择资金存放银行。2.程序提出方案：单位财务部门应当根据本单位资金存放情况，提出资金存放银行选择方案。集体决策：单位应当召开领导班子会议或党组会议，对资金存放银行选择方案进行集体决策。结果公示：单位应当将资金存放银行选择结果进行公示，公示期不少于[X]个工作日。签订协议：单位应当与确定的资金存放银行签订资金存放协议，明确双方的权利和义务。资金存放银行选择条件基本条件1.在本市设有分支机构，且依法开展经营活动，近[X]年内无重大违法违规记录。2.财务状况良好，具有较强的风险控制能力，近[X]年未出现亏损。3.内部管理规范，具有健全的内部控制制度和风险管理体系。4.服务水平较高，能够提供优质、高效的金融服务。评分指标1.经营状况：包括资产规模、资本充足率、不良贷款率等指标。2.服务水平：包括服务质量、服务效率、创新能力等指标。3.利率报价：包括存款利率、贷款利率、中间业务收费等指标。4.风险控制能力：包括风险管理体系、内部控制制度、流动性管理等指标。5.其他因素：包括支持地方经济发展情况、与单位合作情况等指标。资金存放管理要求账户管理1.单位应当按照国家有关规定，在资金存放银行开立账户，并严格按照账户管理规定使用账户。2.单位应当定期对账户进行清理，及时撤销不再使用的账户。资金存放期限1.单位资金存放期限应当根据资金性质、使用计划等因素合理确定，一般不得超过[X]年。2.因特殊情况需要延长资金存放期限的，单位应当按照规定的程序和方式重新选择资金存放银行。利率管理1.单位资金存放利率应当按照国家有关规定执行，不得高于同期同档次存款基准利率。2.单位应当加强对资金存放利率的管理，定期对利率执行情况进行检查。风险管理1.单位应当建立健全资金存放风险管理制度，加强对资金存放业务的风险控制和监督检查。2.单位应当定期对资金存放银行进行风险评估，及时发现和处置风险隐患。3.单位应当按照规定的程序和方式，对资金存放银行进行调整或更换。监督检查与法律责任监督检查1.财政部门应当加强对单位资金存放管理工作的监督检查，定期对单位资金存放银行选择情况、资金存放管理情况等进行检查。2.审计部门应当加强对单位资金存放管理情况的审计监督，依法对违规行为进行处理。法律责任1.单位违反本办法规定，未按照规定的程序和方式选择资金存放银行的，由财政部门责令改正，并处以[X]元以上[X]元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予处分。2.单位违反本办法规定，未按照规定对资金存放银行进行风险评估和监督检查的，由财政部门责令改正，并处以[X]元以上[X]元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予处分。3.单位违反本办法规定，将资金存放在不符合条件的银行的，由财政部门责令改正，并处以[X]元以上[X]元以下的罚款；对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依法给予处分。4.银行违反本办法规定，在资金存放竞争中提供虚假材料、串通投标等不正当竞争行为的，由