保监会问责管理办法

保监会问责管理办法一、总则（一）目的与依据为加强保险监管，规范保监会及其派出机构的问责工作，确保依法履行职责，提高监管效能，维护保险市场秩序，保护保险消费者合法权益，根据相关法律法规及行业标准，制定本办法。本办法依据《中华人民共和国保险法》《中国保监会派出机构监管职责规定》等法律法规，以及保险监管的相关政策和行业规范制定，旨在为保监会系统的问责工作提供明确的制度依据和操作指南。（二）适用范围本办法适用于中国保险监督管理委员会（以下简称保监会）及其派出机构（以下统称监管机构）的工作人员在履行保险监管职责过程中，因故意或者重大过失，不履行或者不正确履行法定职责，导致出现特定情形，对其进行问责的活动。前款所称工作人员包括监管机构的领导干部、内设机构负责人、一般工作人员等。（三）基本原则1.依法依规原则问责工作必须严格依据法律法规和本办法的规定进行，做到事实清楚、证据确凿、定性准确、处理恰当、程序合法。2.权责一致原则根据工作人员的职责权限和工作岗位，确定其应承担的责任，做到权力与责任相统一，责任与处理相对应。3.实事求是原则以客观事实为依据，全面、准确地认定责任，不夸大、不缩小，避免主观臆断。4.惩教结合原则问责不仅要追究责任，还要注重教育和引导，促使工作人员增强责任意识，改进工作作风，提高工作水平。二、问责情形（一）行政不作为1.对保险机构设立、变更、终止申请，未按照规定的程序和时限进行审查、审批，拖延不办的保险机构的设立、变更、终止等事项关系到保险市场的准入和退出秩序，监管机构应严格按照规定程序和时限进行审查、审批。若工作人员拖延不办，将影响保险机构的正常经营活动，损害保险市场的公平竞争环境。2.对保险机构的违法违规行为，应当予以查处而不查处，或者查处不力的保险机构的违法违规行为不仅损害了保险消费者的利益，也破坏了保险市场的健康发展。监管机构有责任对违法违规行为进行及时、有效的查处，若工作人员不履行或不当履行这一职责，将导致违法违规行为得不到应有的惩处，助长不良风气。3.对保险消费者的投诉、举报，未按照规定进行受理、处理，或者推诿、敷衍的保险消费者的投诉、举报是反映保险市场问题的重要渠道，监管机构应高度重视并及时处理。工作人员推诿、敷衍投诉、举报，将使消费者的合法权益得不到保障，降低监管机构的公信力。（二）行政乱作为1.违反规定的程序和条件进行保险机构设立、变更、终止审批，或者擅自增设、变更审批条件的严格按照规定的程序和条件进行审批是确保保险机构合法合规设立、变更、终止的关键。违反程序和条件审批，可能导致不符合要求的保险机构进入市场，埋下风险隐患，扰乱保险市场秩序。2.超越法定职权或者违反规定干预保险机构正常经营活动的监管机构应在法定职权范围内履行职责，不得超越职权干预保险机构的正常经营活动。工作人员超越职权或违规干预，将破坏保险机构的自主经营机制，影响市场的正常运行。3.滥用监管权力，对保险机构或者保险从业人员进行刁难、吃拿卡要等行为的滥用监管权力的行为严重损害了监管机构的形象和声誉，破坏了监管机构与保险机构、从业人员之间的正常关系，干扰了保险市场的正常经营秩序。（三）决策失误1.在制定保险监管政策、规则、措施等过程中，未进行充分调研、论证，导致政策失误，给保险市场造成重大损失或者不良影响的保险监管政策、规则、措施的科学性和合理性直接关系到保险市场的稳定发展。在制定过程中未进行充分调研、论证，可能导致政策不符合实际情况，无法有效发挥监管作用，甚至对市场造成负面影响。2.在重大监管事项决策过程中，未按照规定进行集体研究、民主决策，个人擅自决定，导致决策失误，给保险市场造成重大损失或者不良影响的重大监管事项决策涉及面广、影响重大，应通过集体研究、民主决策的方式确保决策的科学性和公正性。个人擅自决定可能因缺乏全面考虑而导致决策失误，给保险市场带来严重后果。（四）工作失职1.对保险机构报送的有关报告、报表、文件等材料，未按照规定进行审核，导致虚假信息未被发现，给保险市场造成重大损失或者不良影响的保险机构报送的报告、报表、文件等材料是监管机构了解市场情况的重要依据。工作人员未认真审核，使虚假信息得以通过，将误导监管决策，损害保险市场的健康发展。2.对保险机构的现场检查、非现场监管等工作，未按照规定的程序和要求进行，导致检查结果不实，或者未能及时发现重大风险隐患，给保险市场造成重大损失或者不良影响的现场检查和非现场监管是监管机构掌握保险机构经营状况、防范风险的重要手段。未按规定程序和要求进行，将无法准确评估风险，不能及时采取有效措施防范风险，从而给市场带来损失。3.对保险机构的风险处置工作，未按照规定履行职责，导致风险扩大，给保险市场造成重大损失或者不良影响的在保险机构出现风险时，监管机构应及时、有效地进行处置，防止风险扩散。工作人员未履行好职责，将使风险得不到有效控制，加剧市场动荡。三、问责方式（一）批评教育1.适用情形适用于情节较轻、未造成严重后果的问责情形，如在工作中偶尔出现一般性失误，但及时纠正且未对工作造成实质性影响的。2.实施方式由所在单位或上级监管机构对被问责人进行谈话提醒，指出其存在的问题，要求其作出书面检讨，并提出改进措施。（二）责令作出书面检查1.适用情形适用于情节较为严重，对工作造成一定影响，但尚未达到给予纪律处分程度的问责情形，如在某项监管工作中存在明显失误，导致工作进度延误或质量下降的。2.实施方式被问责人应在规定期限内，就其存在的问题向所在单位或上级监管机构作出书面检查，分析原因，提出整改措施，并保证今后不再出现类似问题。（三）通报批评1.适用情形适用于情节严重，在一定范围内造成不良影响的问责情形，如因工作失职导致保险机构出现违规行为，被媒体曝光或引起社会关注的。2.实施方式由所在单位或上级监管机构在系统内发布通报，对被问责人的错误行为进行公开批评，以起到警示他人的作用。（四）诫勉谈话1.适用情形适用于情节特别严重，虽未达到给予纪律处分程度，但需要严肃告诫的问责情形，如在重大监管事项中存在严重失误，对保险市场稳定造成较大冲击的。2.实施方式由上级监管机构或纪检监察部门对被问责人进行诫勉谈话，明确指出其错误行为的严重性，提出限期整改要求，并对其进行跟踪监督。（五）停职检查1.适用情形适用于问题较为复杂，需要进一步调查核实，或在调查期间为防止被问责人干扰调查工作的问责情形，如涉及重大违法违规线索，被问责人可能存在故意隐瞒或阻碍调查行为的。2.实施方式经所在单位或上级监管机构批准，责令被问责人停止履行职务，进行集中调查。在停职检查期间，被问责人不得擅自离开工作岗位，不得干预调查工作。（六）引咎辞职1.适用情形适用于因工作严重失误、失职造成重大损失或恶劣影响，或对重大事故负有重要领导责任的问责情形，如监管机构在某一时期内连续出现重大监管漏洞，导致保险市场秩序混乱的。2.实施方式由被问责人主动提出辞职申请，经所在单位或上级监管机构批准后，办理辞职手续。引咎辞职后，被问责人应承担相应的责任，如接受纪律处分或法律追究。（七）责令辞职1.适用情形适用于应当引咎辞职而未提出辞职申请，或因其他原因不宜继续担任现职的问责情形，如被问责人在问题出现后态度消极，拒不承担责任，经组织多次谈话仍不改正的。2.实施方式由所在单位或上级监管机构责令被问责人辞去现任职务，被问责人应在规定期限内办理辞职手续。若被问责人拒不执行，可采取相应的组织措施。（八）免职1.适用情形适用于因严重违法违纪、失职渎职等原因，已不适宜担任现职的问责情形，如被依法追究刑事责任，或受到开除公职等纪律处分的。2.实施方式由所在单位或上级监管机构按照干部管理权限，免去被问责人的职务。免职后，被问责人将不再担任原职务所对应的领导或管理职责。四、问责程序（一）线索收集1.内部监督监管机构内部的纪检监察部门、业务部门在日常工作中发现工作人员存在问责情形的线索，应及时进行收集整理。如在对保险机构的现场检查中发现监管人员与被检查机构存在不正当往来的线索，或在审核文件过程中发现工作人员审核不严的问题线索。2.外部举报接受保险机构、保险从业人员、保险消费者等外部主体的举报，对涉及工作人员问责情形的线索进行登记。举报方式包括信函、电话、电子邮件等，监管机构应设立专门的举报渠道，并向社会公开。（二）初步核实1.成立核查组根据线索的性质和复杂程度，由纪检监察部门牵头，会同相关业务部门成立核查组。核查组成员应具备相应的专业知识和工作经验，确保核查工作的专业性和公正性。2.制定核查方案明确核查的目的、范围、方法、步骤和人员分工等内容。核查方案应根据线索的具体情况进行制定，确保核查工作有针对性、有计划地进行。3.开展核查工作通过查阅文件资料、调查取证、谈话询问等方式，对线索所涉及的问题进行核实。在核查过程中，应注重证据的收集和固定，确保核查结果真实可靠。（三）立案审查1.提出立案建议核查组在初步核实后，认为线索所涉及的问题事实清楚、证据确凿，需要进行立案审查的，应向所在单位或上级监管机构提出立案建议。立案建议应包括被问责人的基本情况、线索来源、初步核实情况、存在的问题及拟立案审查的依据等内容。2.批准立案所在单位或上级监管机构对立案建议进行审核，认为符合立案条件的，批准立案，并指定专人负责审查工作。（四）调查取证1.确定调查人员根据立案审查的需要，确定具体的调查人员。调查人员应不少于两人，并实行回避制度，与被调查对象有利害关系的人员不得参与调查工作。2.开展调查工作调查人员通过查阅文件、账目、档案等资料，询问当事人、证人，现场勘查，鉴定检验等方式，全面、深入地收集与案件有关的证据。在调查过程中，应制作调查笔录，对证据进行妥善保管。3.形成调查报告调查结束后，调查人员应撰写调查报告，对调查情况进行全面总结，包括案件的基本情况、调查过程、查明的事实、证据分析、定性意见及处理建议等内容。调查报告应做到事实清楚、证据充分、定性准确、处理建议合理。（五）听取陈述申辩1.告知权利在作出问责决定前，应向被问责人送达《问责告知书》，告知其被问责的事实、理由、依据以及享有的陈述申辩权利。2.听取陈述申辩被问责人在接到《问责告知书》后，应在规定期限内提出书面或口头陈述申辩意见。监管机构应认真听取被问责人的陈述申辩意见，对其提出的合理意见和证据进行核实。（六）作出问责决定1.集体研究根据调查结果和被问责人的陈述申辩意见，监管机构领导班子应进行集体研究，对是否问责、问责方式及问责程度等作出决定。集体研究应充分发扬民主，确保决策的科学性和公正性。2.制作问责决定书经集体研究作出问责决定后，制作《问责决定书》。《问责决定书》应载明被问责人的基本情况、问责的事实依据、问责的理由和依据、问责方式、生效时间、申诉途径等内容。3.送达问责决定书将《问责决定书》送达被问责人，并由其签收。被问责人对问责决定不服的，可在规定期限内提出申诉。（七）执行与监督1.执行问责决定被问责人应按照《问责决定书》的要求，认真落实整改措施，接受相应的问责处理。所在单位或上级监管机构应加强对问责决定执行情况的监督检查，确保问责决定得到有效执行。2.跟踪问效对被问责人整改情况进行跟踪问效，检查其是否真正认识到问题所在，是否采取有效措施改进工作。跟踪问效结果应作为对被问责人今后考核评价的重要依据。五、申诉与复查（一）申诉受理1.申诉期限被问责人对问责决定不服的，可以自接到《问责决定书》之日起[X]个工作日内，向作出问责决定的上一级监管机构提出书面申诉。2.受理机构上一级监管机构的纪检监察部门负责受理被问责人的申诉。受理机构应在收到申诉材料之日起[X]个工作日内，对申诉材料进行审查，决定是否受理。（二）复查程序1.组成复查组上一级监管机构决定受理申诉后，应成立复查组对申诉事项进行复查。复查组成员应与原调查人员分开，确保复查工作的公正性。2.开展复查工作复查组通过查阅原调查材料、重新调查取证、听取被问责人陈述申辩等方式，对申诉事项进行全面复查。复查工作应在规定期限内完成，一般不超过[X]个工作日。3.作出复查决定复查组根据复查情况，形成复查报告，提出复查意见。上一级监管机构领导班子根据复查报告和复查意见，作出复查决定。复查决定应书面通