农商行金融业务知识及操作规范测试试卷

第页农商行金融业务知识及操作规范测试试卷1.金融机构应在（）层面建立统一的洗钱风险管理基本政策A、总部B、分支机构C、条线部门D、基层网点【正确答案】：A2.公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，由（）名以上冻结公安机关办案人员办理。A、一B、两C、三D、四【正确答案】：B3.金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务，向（）报送大额交易和可疑交易报告，接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。A、中国反洗钱监测分析中心B、中国人民银行C、国务院D、财政部【正确答案】：A4.有权机关冻结期限届满前办理续冻的，优先于（）。A、轮候冻结B、重复冻结C、登记在后的冻结D、续冻之前的冻结【正确答案】：A5.根据规定，公安机关可以冻结下列哪项资金？（）A、金融机构存款准备金B、社会保险基金C、工会经费集中户D、国有企业活期存款户【正确答案】：D6.单位的法定代表人或主要负责人、住址以及其他开户资料发生变更时，应于（）个工作日内书面通知开户银行并提供有关证明。A、3日B、5日C、7日D、10日【正确答案】：B7.查库过程必须全程在监控下进行，监控录像保存不少于()个月。A、二B、三C、五【正确答案】：B8.单位营业执照、登记证书、法定代表人或单位负责人有效身份证件等资料的有效期到期的（）仍未更新，且未提出合理理由的，农商行有权对账户采取只收不付控制措施。（），单位客户仍未到开户网点办理变更手续，且未提出合理理由的，农商行有权采取不收不付的控制措施。A、30天内,账户被采取只收不付控制措施后30天内B、通知之日起30天内,账户被采取只收不付控制措施后30天内C、30个工作日内，账户被采取只收不付控制措施后30天内D、通知之日起30天内,通知之日起60天内【正确答案】：A9.重要空白凭证实行统一管理、分级负责，坚持（）原则，错误的是。A、专人保管B、入库保管C、证、印分离D、总量备足3个月【正确答案】：D10.2022年9月20日B农商行为客户签发了一张现金银行汇票，注明代理付款行为A农商行，收款人在9月25日丢失了该现金银行汇票，下列说法正确的是（）A、向B农商行办理挂失B、向B农商行所在地法院办理公示催告C、向A农商行所在地法院办理公示催告D、向A农商行办理挂失【正确答案】：A11.冻结银行受理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，发现该冻结账户还有被其他司法部门冻结的，可暂停资金返还工作。协商一致同意并出具（）后，方可启动资金返还工作。A、加盖金融机构公章函件B、加盖司法部门公章函件C、加盖公证处公章函件D、加盖银保监会公章函件【正确答案】：B12.按照规定的监督范围、内容和方法，对柜台业务和人员实施严格的风险监督，且监督的范围必须涵盖所有业务类型，同时确保风险监督工作的连续性。体现（）原则。A、独立性原则。B、及时性原则。C、完整性原则。D、重要性原则。【正确答案】：C13.农商行须根据视频监督内容，随机对营业网点一日运营情况实施监督，监督频率须做到每（）网点全覆盖。A、月B、季C、半年D、年【正确答案】：C14.保证人在汇票或者粘单上未记载被保证人名称的，已承兑的汇票，（）为被保证人。A、承兑人B、出票人C、背书人D、被背书人【正确答案】：A15.农商行总行与营业网点之间的调运应（）。A、通过押运车押解B、支行双人去总行领取C、总行业务库与支行人员当面点清D、行长开会时请其带回【正确答案】：A16.省联社及农商行接收查询，应在下一工作日()前进行查复。A、0.375B、0.4375C、0.5D、0.520833333333333【正确答案】：B17.金融机构应当在大额交易发生之日起（）个工作日内以电子方式提交大额交易报告。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：B18.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，公司的受益所有人的判断标准有：1.通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；2.公司的高级管理人员；3.直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人。以下判定次序正确的是：（）A、123B、231C、321D、312【正确答案】：D19.网络冻结、扣划等执行措施的电子法律文书等数据发送至网络查控系统的时间视为（）。A、完成时间B、结案时间C、送达时间D、结束时间【正确答案】：C20.本办法所称（）是以先进的数字技术模拟传统实物印章的印章A、电子印章B、实体印章C、虚拟印章D、网络印章【正确答案】：A21.①客户直接与金融机构见面开展尽职调查，②金融机构通过关联公司取得客户尽职调查结果，③金融机构通过中介机构取得尽职调查结果，以上三种渠道尽职调查便利性、可靠性、准确性从高到低的顺序是（）A、①②③B、③②①C、①③②D、②③①【正确答案】：A22.运营主管（）至少完成一次对当天上班所有柜员尾箱（含自助设备）的查库，核对总、分余额。A、每年B、每季C、每月D、每周【正确答案】：B23.持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起（）日内，将被拒绝事由书面通知其前手；A、1B、2C、3D、7【正确答案】：C24.当被执行人账户中的可用余额（本次冻结前尚未被冻结的金额）小于应冻结金额时，银行应在冻结期内冻结该账户可以冻结的存款，直至（）。A、限额B、全额C、临时D、全部【正确答案】：A25.根据客户身份识别制度，以下是对客户身份进行识别通常采用的具体措施，表述不正确的是()。A、在为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当通过客户出示的有效身份证件或者其他身份证明文件确认客户的真实身份B、采取合理方式确认代理关系的存在，分别对代理人和被代理人采取与之相应的身份识别措施C、对已经开展了身份识别的客户，不论出现何种情形，都不需对客户身份进行重新识别D、在与客户的业务关系存续期间，应当采取持续的客户身份识别措施【正确答案】：C26.义务机构在充分评估下述哪一个非自然人客户风险状况基础上，可以将其法定代表人或者实际控制人视同为受益所有人（）A、个体工商户B、股份有限公司C、合伙企业D、有限责任公司【正确答案】：A27.营业网点发现差错，应立即向（）报告。A、运营主管B、行长C、运营管理部D、分管行长【正确答案】：A28.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后，应当及时办理。能够现场办理完毕的，应当现场办理并反馈。如无法现场办理完毕，对于查询单位或者个人开户销户信息、存款余额信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：C29.商业银行为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当（）A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B、了解并登记资金的来源或者用途C、对客户进行实地调查D、对客户进行电话回访【正确答案】：A30.通过自助机具、电子银行和直销银行渠道办理开立个人银行账户的，开户申请人只能持本人居（）办理。A、居民身份证B、户口本C、暂住证【正确答案】：A31.从账户开立和使用的特征来看，下列情形可能不是涉嫌恐怖融资可疑交易?()A、长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款。随后每日提取现金存款(直到所存资金全部提取完毕B、用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额远超出谈实体创办者的收入水平C、同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其收入水平不相符D、开立账户的法人实体(参与一个组织或基金会的活动【正确答案】：D32.义务机构应加强对特定自然人客户的身份识别，对于外国政要，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取以下强化的身份识别措施，以下说法错误的是：（）A、建立适当的风险管理系统，确定客户是否为外国政要B、建立(或者维持现有)业务关系前，获得董事会的批准或者授权C、进一步深入了解客户财产和资金来源D、在业务关系持续期间提高交易监测的频率和强度。【正确答案】：B33.公安机关对案件现场进行勘查不得少于()人。A、2B、3C、4D、5【正确答案】：A34.关于取保候审的程序限制，下列哪一项是正确的（）。A、保证金应当由决定机关统一收取，存入指定银行的专门账户B、对于可能判处徒刑以上刑罚的，不得采取取保候审措施C、对同一犯罪嫌疑人不得同时使用保证金担保和保证人担保两种方式D、对违反取保候审规定，需要予以逮捕的，不得对犯罪嫌疑人、被告人先行拘留【正确答案】：C35.（）对银行、非银行支付机构交易信息透明传输情况持续跟踪监督。A、中国人民银行总行B、人民银行分支机构C、公安机关D、反诈中心【正确答案】：B36.《支付结算办法》的规定，下列支付结算的种类中，有结算金额起点的是（）。A、委托收款B、支票C、托收承付D、汇兑【正确答案】：C37.()负责对营业网点会计业务印章的使用、保管等情况进行管理监督A、网点负责人B、总行运营部门C、运营主管D、行长【正确答案】：C38.清点现金时，对于堆积摆放的成包（捆）现金，须将堆积钞袋（捆）搬离原位逐袋盘点，对不成（）的现金随机抽检，对不成把现金须逐张清点。A、堆B、把C、捆D、形【正确答案】：C39.查库过程必须全程在监控下进行，监控录像保存不少于()个月。A、一B、二C、三D、六【正确答案】：C40.客户签发的银行承兑汇票，票面金额200万元，保证金160万元，银行应向客户收取的承兑手续费为（）元。A、480B、600C、800D、1000【正确答案】：D41.与金融机构联网的人民法院应当制作电子协助执行通知书，并附电子查询清单（包括案号、执行法院名称、被执行人基本信息），（）向金融机构发送。A、定期B、不定期C、实时【正确答案】：C42.各类会计档案的归档工作要求在次年（）月底前将本年度各类报表和登记簿整理上交总行集中归档。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：A43.运营管理部负责人总行业务库保管的重要空白凭证()不定期检查一次。A、按年B、按季C、按月D、按周【正确答案】：C44.重要空白凭证由（）购买。A、柜员B、客户经理C、行长D、客户【正确答案】：D45.协助查询、冻结工作应当遵循（）、保护存款人和其他客户合法权益的原则。A、风险为本B、依法合规C、自主管理D、保密安全【正确答案】：B46.金融机构应对低风险客户采取简化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有（）A、进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人情况B、适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率C、逐步建立对低风险客户异常交易的快速筛选判断机制D、合理限制客户通过非面对面方式办理业务的金额、次数和业务类型【正确答案】：C47.银行业金融机构在协助人民检察院、公安机关、国家安全机关办理完毕冻结手续后，在存款单位或者个人查询时，（）告知其账户被冻结情况。A、不得B、应当C、暗示D、有贷款业务的可以【正确答案】：B48.有权机关冻结单位存款，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结数额时，银行应在冻结期内冻结该单位银行账户可以冻结的存款，直至（）。A、达到需冻结金额达到70%以上B、被冻结单位无力偿还C、被冻结单位主动偿还D、达到需要冻结的数额【正确答案】：D49.以下不属于公安机关办案协作规定内容的是（）。A、协助查询犯罪信息、资料B、协助执行传唤、拘传C、代为执行传唤、拘传D、代为执行拘留、逮捕【正确答案】：C50.（）网点业务品种相对齐全，设立现金高柜，可以根据业务需要设立低柜和理财专区，面向对公和对私客户，提供存取款、开户、支付结算、贷款发放、电子银行签约、中间业务、理财等各类金融服务，具有较强服务营销功能。A、旗舰型B、综合型C、零售型D、智能型【正确答案】：B51.下列票据可以背书转让：（）A、超过付款提示期限的B、银行本票C、现金支票D、票据正面记载"不得转让"字样的【正确答案】：B52.义务机构在与客户建立或者维持业务关系时，对下列哪一特定自然人客户，义务机构除采取正常的客户身份识别措施外，还应当采取强化的身份识别措施。A、上市公司高管B、外国政要C、机关负责人D、公务员【正确答案】：B53.被害人遭遇电信网络诈骗后，如被害人开户行和止付账户开户行属于同一法人银行的，止付账户开户行可先行采取紧急止付，同时告知被害人立即报案，公安机关应在（）内将紧急止付指令通过管理平台补送到止付银行。A、12小时B、24小时C、48小时D、36小时【正确答案】：B54.关于侦查终结，以下说法错误的是（）。A、侦查终结的案件，应当同时符合案件事实清楚、证据确实、充分、犯罪性质和罪名认定正确B、侦查终结的案件，侦查人员应当制作结案报告C、所有侦查终结案件的处理，都应当经过集体讨论D、侦查终结后，应当将全部案卷材料按照要求装订立卷【正确答案】：C55.现金领缴代理业务，委托银行应在受托银行开立人民币（）账户，专门用于办理现金领缴业务的资金清算。A、基本存款B、一般存款C、专用存款D、同业【正确答案】：D56.省联社或人民银行刻制下发的会计业务印章，由农商行派（）名本行员工持总行开具的介绍信和本人身份证到省联社或人民银行领取。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B57.现金管理中心主管（）不定期检查一次。A、每日B、每月C、每周D、每季【正确答案】：C58.持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起（）A、三个月B、六个月C、一年D、两年【正确答案】：D59.对于纳入“涉案账户信息”和“可疑账户信息”的客户，银行、支付机构应对其采取重新识别客户身份的措施，加强对其交易活动的监测；对于认定存在诈骗洗钱行为的客户信息应及时报送（）。A、人民银行B、中国支付清算中心C、中国反洗钱监测分析中心D、公安机关【正确答案】：C60.现场管理员每日对各清分员清分现金按不低于（）的比例进行抽检。A、5%B、10%C、15%D、20%【正确答案】：B61.关于《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》，以下说法正确的是（）。A、鉴别是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，对发现的假币通过法定程序强制扣留的行为。B、鉴定是指被收缴人对被收缴假币的真伪判断存在异议的情况下，鉴定单位根据被收缴人或收缴单位提出的申请，对被收缴假币的真伪进行裁定的行为。C、误收是指金融机构在办理存取款、货币兑换等业务过程中，将不宜流通人民币作为原封新券收入的行为。D、假币收缴的主体是金融机构的业务人员，收缴行为是业务行为，没有行政强制性。【正确答案】：B62.因税收、继承、（）可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。但是，所享有的票据权利（）优于其前手的权利。A、重大过失；可以B、重大过失；不得C、赠与；可以D、赠与；不得【正确答案】：D63.银行类客户开立的结算性的同业存款账户，自正式开立之日起()后，方可使用该账户办理付款业务。A、3个工作日B、当日C、7个工作日D、1个工作日【正确答案】：B64.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的（）内划分其风险等级A、5个工作日B、10个工作日C、20个工作日D、30个工作日【正确答案】：B65.有权机关要求银行业金融机构协助查询、冻结或者解除冻结时，应当由（）名以上办案人员持有效证件到银行业金融机构现场办理。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B66.收单机构应对外包服务进行严格质量控制，（）对外包服务机构至少开展一次有一定独立性的安全评估。A、每季度B、每半年C、每一年D、每两年【正确答案】：C67.对于重大、复杂案件，经设区的市一级以上人民检察院、公安机关、国家安全机关负责人批准，冻结涉案存款、汇款等财产的期限可以为（）A、3个月B、6个月C、1年D、2年【正确答案】：C68.对小微企业和个体工商户通过柜台渠道进行的单笔（）万元（含）以下的对公跨行转账汇款业务，商业银行应按照不高于现行政府指导价标准的9折实行优惠。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：B69.两名管库员对上缴的完整券、残损券进行核对（）。A、上锁B、上缴C、上解D、封包【正确答案】：D70.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人的存款采取扣划措施的，应当将款项扣划至本院（）。A、人民币执行款专户B、外币执行款专户C、执行款专户【正确答案】：C71.公安机关收到在押的犯罪嫌疑人提出的法律援助申请后，应当在（）以内将其申请转交所在地的法律援助机构，并在（）以内通知申请人的法定代理人、近亲属或者其委托的其他人员协助提供有关证件、证明等相关材料。A、二十四小时、二十四小时B、二十四小时、四十八小时C、二十四小时、三日D、四十八小时、三日【正确答案】：C72.营业网点领取或上缴重要空白凭证时应双人办理业务登记交接手续，营业网点之间（）。A、营业网点之间经协商一致，安全可控情况下，可以自行调拨重要空白凭证B、请示总行相关部门同意后方可调拨重要空白凭证C、不得相互调拨重要空白凭证D、根据网点凭证数量相互调剂重要空白凭证【正确答案】：C73.查库必须（）进行，如遇各层级查库人员同时查库，视为其中一人的查库行为。A、独立B、独自C、随机D、突击【正确答案】：A74.电子银行、直销银行开立Ⅱ类户向本人同名支付账户充值的，充值资金可提回（）类户，但提现金额（）超过该Ⅱ、Ⅲ类户向支付账户的原充值金额。A、Ⅱ，不得B、Ⅱ，可以C、Ⅰ，可以D、Ⅰ,不得【正确答案】：A75.《支付结算办法》的规定，银行汇票的提示付款期限是（）。A、自出票日起1个月B、自出票日起2个月C、自出票日起3个月D、自出票日起4个月【正确答案】：A76.商业银行、非银行金融机构开办信用卡业务须报经（）批准。A、辖区内中国人民银行分行B、辖区内中国人民银行支行C、中国人民银行省行D、中国人民银行总行【正确答案】：D77.单笔超()元（含）的大额资金汇划业务须在汇划前向省联社进行报备。A、5000万B、1亿C、2亿D、2000万【正确答案】：B78.深入贯彻落实党的十九大精神、中央经济工作会议、第五次全国金融工作会议部署和（）改革要求，按照国务院常务会议决定在全国分批取消企业银行账户许可.A、两个不减B、两个加强C、放管服【正确答案】：C79.银行业金融机构为继承人办理查询事宜后，应出具（）。A、存款查询证明B、存款查询情况通知书C、存款查询情况委托书D、存款查询函【正确答案】：B80.重要空白凭证原则上由（）设计式样和防伪标识,人民银行对重要空白凭证式样有规定的，应遵照其规定。A、中国人民银行B、省联社C、银保监会D、各农商行自行【正确答案】：B81.总行业务库与营业网点间现金调拨、总行与人行发行库或代理行领缴业务均须由（）押解。A、总行会计主管B、押运车C、单位负责人D、保安【正确答案】：B82.在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）万元以上或者外币等值（）美元以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。A、1、1000B、5、1000C、10、10000D、5、10000【正确答案】：A83.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有业务，（）年内不得为其新开立账户。A、3、3B、3、5C、5、3D、5、5【正确答案】：C84.下列不符合现金领缴和调拨业务操作流程基本规定的是（）。A、现金领缴和调拨业务必须由总行业务库完成B、各营业网点只能与总行业务库发生现金调拨业务C、各营业网点之间可以相互调拨现金D、柜员之间不得通过空存实取调拨现金【正确答案】：C85.自2017年1月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，（）年内不得为其新开立账户。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：D86.重要空白凭证由（）设置样式和防伪标志。A、人民银行B、省联社C、银保监局D、各法人行【正确答案】：B87.运营主管()至少完成一次对当天上班所有柜员尾箱（含自助设备）的查库，核对总、分余额。A、每季B、每月C、每周【正确答案】：A88.最高人民法院与（）制定网络执行查控系统的技术规范（包括数据格式、法律文书、查控结果回执样式等），作为本规范的附件。A、国务院办公厅B、中国人民银行C、中国银行业监督管理委员会【正确答案】：C89.清算备付金是指农村商业银行及村镇银行为保证（）业务的正常清算，在省联社存放的清算资金。A、跨行支付B、本行C、省联社D、人民银行【正确答案】：A90.对开户单位（）万元（含（）万元）以上的大额现金支取，营业网点要严格执行分级审批制度。A、5B、10C、21【正确答案】：A91.()是指收单方将已确认的长款主动退回发卡方。A、贷记调整B、退单C、请款D、协查【正确答案】：A92.审核其他组织有效证件，应出具（）A、其主管部门的批文或证明B、国家有关主管部门的批文C、国家登记机关颁发的登记证D、政府主管部门的批文或证明【正确答案】：D93.对查封、扣押的财物、文件、邮件、电子邮件、电报，经查明确实与案件无关的，应当在()日以内解除查封、扣押，退还原主或者原邮电部门、网络服务单位；A、2B、3C、5D、15【正确答案】：B94.清算备付金（以下简称备付金）,是指农商行为保证()支付业务的正常清算，在省联社存放的清算资金。A、行内转帐B、跨行C、取现【正确答案】：B95.通过委托收款银行或者通过票据交换系统向付款人或代理付款人提示付款的,提示付款日为:()A、银行通知日B、持票人票据提交日C、持票人签章日D、持票人要求日【正确答案】：B96.假币专用章、全额章、半额章、兑换章使用()印泥.A、红色B、蓝色C、红色或蓝色D、黑色【正确答案】：B97.农商行按照本办法规定对单位银行结算账户采取只收不付、不收不付等控制措施的，应当在采取措施之日起（）个工作日内通知单位。法律、行政法规另有规定的，从其规定。A、2个工作日B、3个工作日C、5个工作日D、1个工作日【正确答案】：A98.对于单位代理个人开立的（）的银行账户，银行应在开户时获取账户持有人的声明文件。A、只收不付B、不收不付C、正常账户【正确答案】：A99.两个以上人民检察院、公安机关、国家安全机关要求对同一单位或个人的同一账户采取冻结措施时，银行业金融机构应当协助（）的人民检察院、公安机关、国家安全机关办理冻结手续。A、登记在先但手续存在瑕疵B、最先送达协助冻结财产法律文书但手续存在瑕疵C、最先电话沟通后续补充协助冻结财产法律文书D、最先送达协助冻结财产法律文书且手续完备【正确答案】：D100.对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在（）小时以内采取冻结措施。A、十B、十二C、二十D、二十四【正确答案】：D1.银行、非银行支付机构不得为电信网络诈骗和跨境赌博等违法犯罪活动提供支付结算服务,严格落实（）主体责任。A、“谁的账户谁负责”B、“谁的客户谁负责”C、“谁的网点谁负责”D、“谁的商户谁负责”E、“谁的终端谁负责”F、“谁的钱包谁负责”【正确答案】：ABDEF2.互联网企业需加强对通过互联网买卖（）行为的监测和处置力度，定期通报监测处置结果，发现线索及时移送公安机关。A、个人信息B、电话卡C、银行账户D、支付账户E、收款码【正确答案】：ABCDE3.现金清分整点基本原则：A、转移交接原则B、明确责任原则C、全面监控原则D、专人专岗原则【正确答案】：ABC4.现金交接注意事项正确的（）A、对成捆现金进行交接清点时，应核对所贴封签是否与该捆票币的票面相符，并卡把确认B、成把现金交接时，接收人应确认每把现金腰条已加盖名章并卡把确认C、不成把现金交接时接收人必须逐张清点核实【正确答案】：ABC5.挪用库存现金通过视频监控查看该柜员哪些执行情况是否存在异常A、一日三碰库B、临时离岗C、三不留D、日终换人盘点【正确答案】：ABD6.以下说法哪些是正确的？A、不得拒绝其使用他行社会保障卡银行账户或他行银行卡。B、任何单位和个人不得强制要求农民工重新办理工资卡。C、农民工使用他行社会保障卡银行账户或他行银行卡的，鼓励执行优惠的跨行代发工资手续费率。D、农民工本人确需办理新工资卡的，优先办理具有金融功能的社会保障卡，鼓励开户银行提供便利化服务，上门办理。【正确答案】：ABCD7.资金业务会计核算应遵循如下原则()A、客观性原则B、审慎性原则C、规范性原则【正确答案】：ABC8.除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应当采用（）等安全可靠的支付指令验证方式。A、电子签名B、数字证书C、人脸识别【正确答案】：AB9.根据票据法律制度的规定，票据持票人应在法定期限内向付款人提示付款。关于票据提示付款期限的下列表述中，正确的有（）。A、商业汇票自出票日起1个月内提示付款B、银行汇票自出票日起2个月内提示付款C、银行本票自出票日起2个月内提示付款D、支票自出票日起10日内提示付款【正确答案】：CD10.为提高公安机关冻结诈骗资金效率，切实保护社会公众财产安全，（）决定建立电信网络新型违法犯罪涉案账户紧急止付和快速冻结机制。A、中国人民银行B、工业和信息化部C、公安部D、工商总局【正确答案】：ABCD11.受益所有人身份识别工作应当遵循以下主要原则A、勤勉尽责B、风险为本C、实质重于形式【正确答案】：ABC12.对冻结的()等财产，经查明确实与案件无关的，应当在3日以内通知金融机构等单位解除冻结，A、存款B、汇款C、房产D、股票【正确答案】：ABD13.电子商业汇票出票必须记载下列事项（）。A、表明“电子银行承兑汇票”或“电子商业承兑汇票”的字样；B、无条件支付的委托C、确定的金额D、出票日期E、答案缺失【正确答案】：ABCDE解析：

答案解析：根据相关票据法规，电子商业汇票出票必须记载以下事项：A选项，表明“电子银行承兑汇票”或“电子商业承兑汇票”的字样，以明确汇票类型。B选项，无条件支付的委托是汇票的基本要求。C选项，确定的金额是汇票的核心要素之一。D选项，出票日期是汇票的重要记载事项。以上这些事项都是电子商业汇票出票时不可或缺的，因此选项ABCD均正确，由于答案缺失，所以答案为ABCDE。14.银行结算账户不得进行什么活动A、洗钱B、套取现金C、偷逃税款D、逃废债务【正确答案】：ABCD15.票据和结算凭证上的“签章”可以是()。A、签名B、盖章C、签名加盖章D、按手印【正确答案】：ABC16.有关碰库流程正确的是（）A、清点现金，对成捆现金进行卡把，对成把现金进行抽检，对尾零现金、硬币及残损币进行逐一清点B、核对重要空白凭证实际份数，逐张清点不成本的凭证C、现金合计金额、重要空白凭证实际份数及时登记系统，与账面余额核对D、核对业务印章是否与系统数据一致【正确答案】：ABCD17.现金管理中心按职责设置现金管理（）等岗位。A、中心主管B、管库员C、清分员【正确答案】：ABC18.业务凭证监督内容包括（）A、业务审核岗审核业务凭证要素是否齐全B、通过联网核查信息审核证件的有效性C、通过授权影像审核授权的准确性D、代理业务提供的证明文件是否规范【正确答案】：ABCD19.银行是()和()的中介机构。A、支付结算B、资金清算C、现金支票D、转账支票【正确答案】：AB20.账户信息变更时应当A、按照新开户要求重新验证信息B、采取措施核实客户变更信息的真实意愿C、如有投资理财、定期存款等金融产品应提前赎回支取后再予以变更D、Ⅱ、Ⅲ类户应当将资金全部转回绑定账户后再予以变更。【正确答案】：ABCD21.商业汇票按承兑人不同，可分为（）。A、商业承兑汇票B、银行承兑汇票C、即期汇票D、远期汇票【正确答案】：AB22.审核机关和实行预算管理的事业单位有效证件，应出具（）或（）的批文或登记证书和（）A、政府人事部门B、编制委员会C、财政部门同意其开户的证明D、国家有关主管部门【正确答案】：ABC23.金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应对下列情况进行登记：A、有权机关名称B、执法人员姓名和证件号码C、金融机构经办人员姓名D、被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名E、协助查询、冻结、扣划的时间和金额F、相关法律文书名称及文号G、协助结果等【正确答案】：ABCDEFG24.以下不属于犯罪行为发生地的有（）。A、藏匿地B、使用地C、转移地D、结束地【正确答案】：ABC25.公安机关进行刑事司法协助和警务合作的范围，主要包括以下哪些内容？（）A、犯罪情报信息的交流与合作B、安排证人作证或者协助调查C、查封、扣押、冻结涉案财物D、引渡、缉捕和递解犯罪嫌疑人、被告人或者罪犯【正确答案】：ABCD26.优化企业开户服务是增强企业开户办理过程的（）？A、透明度B、便利度C、快捷度D、群众满意度【正确答案】：ABCD27.下列关于社会保险基金的表述中，正确的有（）。A、可以用于平衡其他政府预算B、不得违规投资运营C、不得违反法律规定挪作他用D、可以用于偿还社会保险机构下属企业的债务【正确答案】：BC28.开展账户专项治理行动.人民银行总行将结合打击电信网络新型违法犯罪专项行动，联合公安部门、监管机构开展银行账户专项打击治理行动，重点整治企业（）等行为。A、多头开户B、乱开帐户C、出租、出借D、出售账户【正确答案】：ABCD29.建设单位是指：A、工程建设项目的项目法人B、负有建设管理责任的相关单位【正确答案】：AB30.农商行安排专人负责头寸管理()，保证清算业务正常开展。A、实时监测备付金账户余额B、关注预警信息C、时补充清算资金D、资金清算【正确答案】：ABC31.票据（）不得更改，更改的票据无效。A、金额B、出票或签发日期C、付款人账号D、付款人名称【正确答案】：AB32.票据和结算凭证上的签章，为（）。A、指印B、签名C、盖章D、签名加盖章【正确答案】：BCD33.存款人申请开立个人银行结算账户，应向银行出具下列证明文件：A、中国居民，应出具居民身份证或临时身份证B、香港、澳门居民，应出具港澳居民往来内地通行证C、台湾居民，应出具台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件D、中国人民解放军军人，应出具军人身份证件E、外国公民，应出具护照【正确答案】：ABCDE34.单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则：（）、（）、（）。A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、银行不垫款【正确答案】：ABC35.根据《中国人民银行银保监会发展改革委市场监管总局关于降低小微企业和个体工商户支付手续费的通知》银发【2021】169号文件要求，取消部分票据业务收费。包括（）A、支票工本费B、支票挂失费C、本票手续费D、本票工本费【正确答案】：ABCD36.下列关于重要空白凭证说法正确的有（）。A、出售空白重要凭证时，应验明客户身份,核对预留印鉴B、客户购买空白重要凭证时，应在收费凭证上加盖预留银行签章C、客户销户时，剩余空白凭证由客户处理D、填错的重要空白凭证，应加盖“作废”戳记后作有关科目传票的附件【正确答案】：ABD37.自然人客户年龄与（）有较高关联度A、风险评级高低B、财富状况C、社会经济活动范围D、风险偏好【正确答案】：BCD38.有下列哪种情况，存款人可以申请开立临时存款账户()A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、单位银行卡备用金D、注册资金【正确答案】：ABD39.下列关于重要空白凭证核算说法错误的是（）。A、重要空白凭证一律纳入表内科目核算B、采用复式记账法C、重要空白凭证价格以假定一份1元记账D、明细核算按重要空白凭证种类分别设置登记簿【正确答案】：AB40.省联社或人民银行刻制下发的会计业务印章，由农商行派2名本行员工持总行开具的()和()到省联社或人民银行领取A、通知书B、授权书C、介绍信D、本人身份证件【正确答案】：CD41.银行承兑汇票的出票人必须具备下列条件：()A、在承兑银行开立存款账户的法人以及其他组织B、与承兑银行具有真实的委托付款关系C、资信状况良好，具有支付汇票金额的可靠资金来源D、无条件支付的委托【正确答案】：ABC42.下列关于单位卡的表述中，正确的有()A、凡申领单位卡的单位，必须在中国境内金融机构开立基本存款账户，凭中国人民银行核发的开户许可证申领单位卡B、单位卡只能申领一张，持卡人的资格由申领单位法定代表人或其委托的代理人书面指定和注销C、在单位卡的使用过程中，可以交存现金，可以将销货收入的款项存入其账户D、单位卡的持卡人不得用于l0万元以上的商品交易、劳务供应款项的结算，并一律不得支取【正确答案】：AD43.实行印控仪管理的，按照（）、（）、（）的原则使用印章，留存印章加盖过程的影像资料A、统一管理B、分级授权C、专人使用D、统一授权【正确答案】：ABC44.银行业金融机构应当（），统一接收和反馈人民检察院、公安机关、国家安全机关查询、冻结要求；银行业金融机构应当将专门受理部门和专人信息及时报告（）并抄送同级人民检察院、公安机关、国家安全机关。A、在总部，省、自治区、直辖市、计划单列市分行和有条件的地市级分行指定专门受理部门和专人负责B、在其他分支机构指定专门受理部门或者专人负责C、银行业监督管理机构D、人民银行分支机构【正确答案】：ABC45.金融机构应当对下列（）人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施A、中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。B、联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。C、中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。D、美国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单。【正确答案】：ABC46.根据《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》要求，义务机构应当在识别受益所有人的过程中，（）非自然人客户股权或者控制权的相关信息以及非自然人客户股东或者董事会成员登记信息。A、了解B、收集C、妥善保管D、登记【正确答案】：ABC47.Ⅱ类户可以办理（）等业务。A、存款B、购买投资理财产品等金融产品C、限额消费和缴费D、限额向非绑定账户转出资金业务E、发放和归还本行贷款【正确答案】：ABCDE48.行业(含职业)风险子项A、公认具有较高风险的行业(职业)B、与特定洗钱风险的关联度C、行业现金密集程度【正确答案】：ABC49.审计机关在审计过程中，有权依法向金融机构查询单位、个人（），并取得证明材料，金融机构应当予以协助。A、账户B、存款C、家庭成员信息D、家庭住址【正确答案】：AB50.现金清分整点业务外包的实施原则包括（）。A、质量效率原则B、风险可控原则C、规范实施原则D、统筹管理原则【正确答案】：ABCD51.人民法院对查询到的被执行人在金融机构的存款，需要冻结的，执行人员应当出示本人工作证件，并出具法院（）。金融机构应当立即协助执行。A、冻结裁定书B、协助查询存款通知书C、协助冻结存款通知书D、生效法律文书副本【正确答案】：AC52.汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人可以行使追索权（）。A、汇票被拒绝承兑的B、承兑人或者付款人死亡、逃匿的C、承兑人或者付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的D、保证人出具拒绝付款证明的【正确答案】：ABC53.以下属于企业开立基本存款账户审核环节内容的是A、按照“了解你的客户”原则开展尽职调查B、审核企业工商注册登记、法定代表人、地址、股东、经营活动等情况C、收到银行报送开户资料后，审核资料完整性、合规性以及基本存款账户唯一性后，发放基本存款账户信息D、以上都是【正确答案】：AB54.农信银支付清算系统业务差错处理必须遵循()的原则。A、实事求是B、据实合规C、准确及时【正确答案】：BC55.下列机关中（）有权冻结A、审计机关B、监察机关C、监狱D、军队保卫部门【正确答案】：BCD56.预警监督要点分为哪几种？A、客户行为预警监督要点B、员工行为预警监督要点C、账户管理预警监督要点D、特殊事务预警监督要点E、交易行为预警监督要点【正确答案】：ABCD57.自2016年12月1日起，银行和支付机构提供转账服务时，向存款人提供（）等多种转账方式选择，存款人在选择后才能办理业务。A、实时到账B、次日到账C、当日到账D、普通到账【正确答案】：ABD58.持票人行使追索权，应当提供被拒绝承兑或者被拒绝付款的拒绝证明或者退票理由书以及其他有关证明。其他证明是指：（）A、医院或者有关单位出具的承兑人、付款人死亡证明B、司法机关出具的承兑人、付款人逃匿的证明C、公证机关出具的具有拒绝证明效力的文书D、人民法院出具的调解书【正确答案】：ABC59.出票人不得签发（）。A、现金支票B、空头支票C、银行汇票D、签章与预留银行印章不符的支票【正确答案】：BD60.农商行出现清算备付金账户余额不足，引起下列哪些情况时应立即启动应急预案？A、调账B、引发跨行支付业务失败C、即时转账借记业务由省联社垫付资金的D、自由短信【正确答案】：BC61.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：A、未按照规定履行客户身份识别义务的未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的C、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的D、违反保密规定，泄露有关信息E、答案缺失【正确答案】：ABCDE62.人民币结算账户管理办法中的存款人指（）A、机关团体部队B、企业C、事业单位D、其他组织(以下统称单位)E、个体工商户和自然人。【正确答案】：ABCDE63.被背书人受理银行汇票时，除审查票据真伪外，还应审查哪些事项（）A、银行汇票是否记载实际结算金额，有无更改，若更改,是否在更改处签章证明B、背书是否连续，背书人签章是否符合规定C、背书使用的粘单是否按规定签章D、背书人为个人的身份证件【正确答案】：BCD64.收单机构发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的，应当对特约商户采取（）、（）、（）、（）等措施A、延迟资金清算B、设置收款限额C、暂停银行卡交易D、收回受理终端【正确答案】：ABCD65.特殊时点报备是指在()等特殊时间节点，各法人农商行须提前5个工作日主动报送清算备付金账户日终预估数值。A、月末B、国家法定节假日C、商家消费日D、季末【正确答案】：ABC66.若公安机关选择延伸止付，应通过管理平台将()发送到相关银行或支付机构采取延伸止付。止付时间从止付操作起计算，止付期限为()小时。A、紧急止付报文B、延伸紧急止付报文C、24小时D、48小时【正确答案】：BD67.如客户是外国政要、国际组织高级管理人员，金融机构应当采取风险管理措施了解客户及其受益所有人资金或者财产的来源和用途，与客户建立、维持业务关系还应当获得（）批准，并对客户及业务关系采取（）的持续监测措施A、网点负责人B、高级管理层C、强化D、简化【正确答案】：BC68.现金业务的管理应遵循的原则（）A、交叉复核、限额管理B、收付两清、全额清分C、安全高效、成本控制D、责任明确【正确答案】：ABCD69.有下列情况之一的，电子印章须停用、作废（）。A、机构撤销、机构名称变更B、机构地址变更C、其他须停用、作废电子印章的情形D、监管部门或省联社依据相关法律法规通知改变印章样式【正确答案】：ACD70.专门的反洗钱国际组织有（）A、金融行动特别工作组（英文简称FATF）B、亚太反洗钱组织（英文简称APG）C、欧亚反洗钱及反恐怖融资组织（英文简称EAG）D、联合国UN【正确答案】：ABC71.金融机构协助冻结被执行人存款的，应当根据人民法院要求冻结的金额冻结（），并向人民法院反馈冻结账户对应的（）等信息。A、指定账户B、关联账户C、应冻结金额D、实际冻结金额E、冻结起止时间【正确答案】：ACDE72.运营风险监督工作应遵循（）基本原则A、独立性B、及时性C、完整性D、重要性【正确答案】：ABCD73.两个以上有权机关对同一单位或个人的同一笔存款采取冻结或扣划措施时，金融机构应当（）。A、协助最先送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续B、协助最后送达协助冻结、扣划存款通知书的有权机关办理冻结、扣划手续C、两个以上有权机关对金融机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的，金融机构应当按照有关争议机关协商后的意见办理D、两个以上有权机关对金融机构协助冻结、扣划的具体措施有争议的，金融机构应当按照人民法院判决作为依据办理【正确答案】：AC74.金融机构在（）情况下应当开展客户尽职调查A、客户张某第一次到某网点办理开户业务并预留基本信息B、客户李某未在某网点办理过业务，办理现金汇款10万元C、客户王某在某网点有账户，某网点通过系统预警怀疑王某交易涉嫌洗钱D、客户某公司已经停业，但其账户仍有大额资金往来【正确答案】：ABCD75.自2019年6月1日起，对于客户选择（）、（）等非实时到账的转账业务的，银行和支付机构应当在办理结果回执或界面明确载明该笔转账业务非实时到账。A、普通到账B、次日到账C、实时到账【正确答案】：AB76.辅助身份证明材料包括（）A、居民身份证B、工作证C、居住证D、机动车驾驶证【正确答案】：BCD77.可以开立临时存款账户的有：A、筹备领导小组B、摄制组C、建筑施工及安装单位等在异地的临时经营活动D、工程指挥部的临时机构E、公司的注册验资【正确答案】：ABCDE78.公安机关应将加盖电子签章的紧急止付指令，以报文形式通过管理平台发送至止付账户开户行总行或支付机构，止付账户开户行总行或支付机构通过本单位业务系统，对相关账户的（）进行核对。核对一致的，立即进行止付操作。A、户名B、账号C、汇款金额D、交易时间【正确答案】：ABCD79.对人民检察院退回补充侦查的案件，根据不同情况，报县级以上公安机关负责人批准，分别作()处理：A、原认定犯罪事实清楚，证据不够充分的，应当在补充证据后，制作补充侦查报告书，移送人民检察院审查；对无法补充的证据，应当作出说明。B、在补充侦查过程中，发现新的同案犯或者新的罪行，需要追究刑事责任的，应当重新制作起诉意见书，移送人民检察院审查。C、发现原认定的犯罪事实有重大变化，不应当追究刑事责任的，应当重新提出处理意见，并将处理结果通知退查的人民检察院。D、原认定犯罪事实清楚，证据确实、充分，人民检察院退回补充侦查不当的，应当说明理由，移送人民检察院审查。【正确答案】：ABCD80.收款人将银行本票背书转让给被背书人，被背书人受理银行本票时，规定审查的事项（）A、票据真实性B、背书是否连续C、背书人签章是否符合规定D、背书使用粘单是否有效【正确答案】：ABC81.行业（含职业）风险金融机构可从以下角度进行评估：A、公认具有较高风险的行业（职业）B、与特定洗钱风险的关联度C、行业现金密集程度【正确答案】：ABC82.大额支付系统接收的()，必须在当日完成资金清算。A、小额支付系统B、网上支付跨行清算系统C、同城清算系统轧差净额业务D、错账冲正【正确答案】：ABC83.总行业务库清分整点流程A、清分整点计划B、清分整点出库C、任务分配D、逐捆拆封E、机械清分F、手工清分G、质量抽检H、整点捆扎【正确答案】：ABCDEFGH84.人民银行分支机构要组织或协助银行组织完成对（）等相关人员的业务培训。A、银行柜员B、账户管理人员C、客户经理D、客服人员【正确答案】：ABCD85.空存实取调拨现金审核要点有哪些A、查看业务凭证、客户签名、身份证件以及现场环境采集影像或结合视频监控确认是否客户本人办理B、是否存在办理存款业务时未有现金或转存等资金来源C、是否存在本行员工利用本人或他人账户办理现金调拨业务D、是否存在现金库存不足时先存后取逆流程操作。【正确答案】：ABCD86.银行结算账户按存款人分为（）和（）。A、单位银行结算账户B、个人银行结算账户C、通知存款账户D、活期存款账户【正确答案】：AB87.视频监督是指通过视频调阅的方式对（）、（）、（）、（）等方面进行监督，以达到风险防范的目的。A、重点业务B、重点区域C、重点条线D、关键环节【正确答案】：ABCD88.票据权利在下列期限内不行使而消灭（）A、持票人对票据的出票人和承兑人的权利，自票据到期日起2年。见票即付的汇票、本票，自出票日起2年；B、持票人对支票出票人的权利，自出票日起6个月；C、持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或被拒绝付款之日起6个月；D、持票人对前手的再追索权，自清偿日或被提起诉讼之日起3个月。【正确答案】：ABCD89.金融机构对有权机关办理查询、冻结和扣划手续完备的，应当认真协助办理。在接到协助冻结、扣划存款通知书后，不得（）。A、再扣划应当协助执行的款项用于收贷收息B、向被查询、冻结、扣划单位或个人通风报信C、帮助隐匿D、转移存款【正确答案】：ABCD90.印章交接需在监控范围内办理交接手续，由（）、（）、（）当面登记确认。A、移交人B、监交人C、审核人D、接收人【正确答案】：ABD91.根据不同岗位设置不同查库频率，分为（）。A、按年查库B、按季查库C、按月查库D、按周查库【正确答案】：BCD92.用人单位拖欠农民工工资，情节严重或者造成严重不良社会影响的，以下哪些主体应当被列入拖欠农民工工资实心联合惩戒对象名单A、用人单位B、法定代表人或者主要负责人C、法定代表人直系亲属D、直接负责的主管人员【正确答案】：ABD93.重要空白凭证保管人员变动时，应由移交人员与（）当面清点无误后办理交接手续。凭证保管人员未办妥交接手续前，不得离岗。A、接收人B、移交人C、监交人D、监管员【正确答案】：AC94.单位申请撤销银行结算账户，应当向开户网点提出销户申请，并出具相关证明材料原件，证明材料包括但不限于：A、法定代表人或单位负责人有效身份证件；B、开户许可证或基本存款账户信息；C、未用完的各种重要空白票据及结算凭证，无法提供的，应出具相关说明及承诺；D、授权他人办理的，应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件；E、《人民币银行结算账户管理办法》或监管部门规定的其他证明文件或相关资料。【正确答案】：ABCDE95.对于洗钱或者恐怖融资风险较高的情形以及高风险客户，金融机构应当根据风险情形采取相匹配的以下一种或者多种强化尽职调查措施（）A、获取业务关系、交易目的和性质、资金来源和用途的相关信息B、实地查访等方式了解客户的经济状况或者经营状况C、加强对客户及其交易的监测分析D、与客户建立、维持业务关系，或者为客户办理业务，需要获得网点主管的批准【正确答案】：ABC96.柜面和自助机具可以开立（）类户。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户【正确答案】：ABC97.农信银差错系统可用于处理如下业务类型差错：()A、个人账户通存、个人账户通兑业务B、消费及相关业务C、预授权完成及相关业务D、协议付款业务E、答案缺失【正确答案】：ABCDE解析：

农信银差错系统是一个综合性平台，用于处理各类金融交易中的差错。根据金融交易的广泛性和多样性，该系统能够覆盖多种业务类型的差错处理。选项A至E均属于常见的金融业务类型，包括个人存取款、消费交易、预授权完成（如酒店住宿押金）、以及协议付款等。因此，这些业务类型的差错均可以通过农信银差错系统进行处理。故答案ABCDE均正确。98.持票人行使追索权，可以请求被追索人支付下列金额()A、拒绝付款的票据金额B、发出通知书的费用C、按一年期流动贷款计算的利息D、全部正确【正确答案】：AB99.建设单位与总包单位订立书面工程施工合同时，应当约定的事项有（）A、工程款计量周期和工程款进度结算办法建设单位拨付人工费用的周期和拨付日期B、人工费用的数额或者占工程款的比例等C、满足农民工工资按时足额支付的要求D、答案缺失【正确答案】：ABCD解析：

在建设单位与总包单位签订书面工程施工合同时，为确保工程顺利进行及农民工工资的按时足额支付，双方应明确约定多项关键事项。这包括工程款的计量周期与进度结算方法，确保资金流转清晰；约定人工费用的拨付周期、日期及具体数额或占工程款的比例，这是保障农民工工资来源的基础；同时，合同中必须体现满足农民工工资按时足额支付的要求，这是保障劳动者权益的重要条款。因此，ABCD四项均为应当约定的事项。100.以下非自然人客户，义务机构可以不识别受益所有人的有哪些？（）A、各级党的机关B、武警部队C、事业单位D、外国政府驻华使领馆及办事处【正确答案】：ABD1.根据系统预警信息的风险等级和涉及内容进行预警审核，通过查看业务凭证、账户信息、交易信息、视频监控、客户账户信息等多维度进行风险排查A、正确B、错误【正确答案】：B2.为客户提供便利的账户开立、补换卡、账户类别升降级、销户、查询等服务，推进远程销户服务，为客户销户提供安全便捷渠道。A、正确B、错误【正确答案】：A3.现金调拨业务必须由总行业务库完成，营业网点之间不得相互调拨现金。A、正确B、错误【正确答案】：A4.普通商户，是指符合相关法律法规以及国家工商行政管理机关免予办理工商登记的条件，并与收单机构签订银联卡受理协议，按约定受理银联卡并委托收单机构为其完成交易资金结算的有完全民事行为能力的自然人。A、正确B、错误【正确答案】：B5.对于不具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当不定期采集其经营影像或照片、开展受理终端定位监测A、正确B、错误【正确答案】：B6.遵循风险为本的原则，严格执行账户实名制，落实账户全生命周期管理要求，有效识别、评估、监测和控制简易开户业务风险，坚决守住不发生风险的底线。A、正确B、错误【正确答案】：A7.金融机构接到公安机关的紧急支付令，应立刻对止付令上账号进行止付。A、正确B、错误【正确答案】：B8.刑事案件由犯罪地的公安机关管辖。如果由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖更为适宜的，可以由犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖。A、正确B、错误【正确答案】：A9.跨境开展客户尽职调查难度大，不同国家（地区）的监管差异又可能直接导致反洗钱监控漏洞产生A、正确B、错误【正确答案】：A10.对于账户持有人故意隐瞒、伪造税收居民身份欺骗银行开立账户等严重违规行为，中国人民银行依据相关法律、法规进行处罚，涉嫌犯罪的移送司法机关进行处理。A、正确B、错误【正确答案】：A11.金融机构已与最高人民法院建立“总对总”网络执行查控系统的，金融机构无需再与各中、基层人民法院建立“点对点”网络执行查控系统。A、正确B、错误【正确答案】：A12.因即时转账借记业务由省联社垫付资金的参照人民银行准备金存款同期罚息标准计收罚息。A、正确B、错误【正确答案】：A13.银行汇票的实际结算金额超出出票金额的，银行应按出票金额办理结算。A、正确B、错误【正确答案】：B14.拒绝、阻碍反洗钱检查、调查使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款；情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。A、正确B、错误【正确答案】：A15.清分员岗位负责每日对清分间进行安全检查并登记备案，发现不安全因素及时向现金管理中心主管报告并采取措施。A、正确B、错误【正确答案】：A16.申请人缺少解讫通知要求退款的，出票银行应于银行汇票提示付款期满二个月后办理。A、正确B、错误【正确答案】：B17.客户行为或者交易情况出现异常时，金融机构应当重新识别客户。A、正确B、错误【正确答案】：A18.单位银行结算账户在开立、变更等环节向企业法定代表人或单位负责人核实开户意愿的音频、视频资料，视同单位银行结算账户资料统一保存。A、正确B、错误【正确答案】：A19.根据《关于进一步扩大小微企业简易开户试点范围的通知》（苏支付协〔2021〕23号）中附件《江苏省小微企业简易开户试点指导意见》规定，试点银行应审核营业执照、法定代表人或单位负责人身份证件（授权开户的，还需审核授权书及被授权人身份证件）的真实性、有效性，并核实企业法定代表人或负责人开户意愿。A、正确B、错误【正确答案】：A20.保管和使用各种业务用章、印鉴卡及本人名章；不需定期更换密码,泄密造成的后果由自己承担A、正确B、错误【正确答案】：B21.对于高风险客户，应加强尽职调查，采取更加严格的开户审核措施；对于黑名单客户，需进一步核实，审慎为其开立账户。A、正确B、错误【正确答案】：A22.对于纳入“可疑账户信息”的账户，开户银行应取消其网上银行、手机银行、境内和境外自动柜员机（ATM）取现功能；汇入银行或支付机构客户账户（卡）纳入“可疑账户信息”的，汇出银行或支付机构应向汇款人提示“收款账户可疑，谨防诈骗”。A、正确B、错误【正确答案】：A23.股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度，直接影响金融机构客户尽职调查的有效性A、正确B、错误【正确答案】：A24.支票的金额、收款人名称，可以由出票人授权补记。未补记前可以背书转让和提示付款。A、正确B、错误【正确答案】：B25.预警信息定性为非风险的，可解除预警，同时根据预警分析结果，确定是否予以关注。A、正确B、错误【正确答案】：A26.试点银行应利用“江苏政银易企通”系统等渠递对企业经营情况、风险情况等进行动态监测，及时调整企业风险等级A、正确B、错误【正确答案】：A27.客户存续时间越长，关于其社会经济活动的记录可能越完整，交易对手越多，越不便于金融机构开展客户尽职调查A、正确B、错误【正确答案】：B28.协商解决是指争议的任何一方在提出争议裁判前向对方提出书面通知并由双方协商解决争议。A、正确B、错误【正确答案】：A29.委托收款可同城使用，但不可以异地使用。A、正确B、错误【正确答案】：B30.农民工工资卡实行一人一卡、本人持卡，用人单位或者其他人员不得以任何理由扣押或者变相扣押。A、正确B、错误【正确答案】：A31.被害人申请紧急止付，向银行举报的，银行应当立即将《紧急止付申请表》扫描件，通过管理平台发送至受案公安机关。A、正确B、错误【正确答案】：B32.已纳入“待处理久悬未取款项”管理但未销户的，本金款项从“待处理久悬未取款项”列支，利息从“应付利息”列支。A、正确B、错误【正确答案】：A33.客户洗钱风险等级初评结果均应由初评人以外的其他人员进行复评确认。初评结果与复评结果不一致的，可由反洗钱合规管理部门决定最终评级结果。A、正确B、错误【正确答案】：A34.金融机构应确保客户风险评估工作流程具有可稽核性或可追溯性A、正确B、错误【正确答案】：A35.人民法院可以依法对两类账户（农民工工资专用账户和工资保证金账户）采取预冻结措施。A、正确B、错误【正确答案】：A36.电子商业汇票分为电子银行承兑汇票和电子商业承兑汇票。A、正确B、错误【正确答案】：A37.保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。A、正确B、错误【正确答案】：A38.发现客户涉嫌洗钱或者恐怖融资的，金额超限的情况下，金融机构才需要采取合理措施核实汇款人身份。A、正确B、错误【正确答案】：B39.被害人被骗资金被转出，止付账户开户行总行应当将资金划转信息通过管理平台反馈公安机关，由公安机关决定是否延伸止付。止付时间从止付操作起计算，止付期限为48小时。A、正确B、错误【正确答案】：A40.零售型网点服务功能相对单一，主要以实体柜员服务为主，自助机具布放主要为分流柜面业务量。零售型网点主要指社区支行、分理处、储蓄所等。A、正确B、错误【正确答案】：A41.自助机具开立Ⅰ类户须经农商行工作人员现场面对面审核开户人申请人身份。A、正确B、错误【正确答案】：A42.编写制作银行账户开户指引手册，详细介绍小微企业和个人银行开户所需材料、办理流程、收费标准和办理时限，对常见开户问题进行回答，持续通过营业网点、微信公众号等渠道在线上、线下宣传开户指引手册，让社会公众充分了解银行开户政策和流程。A、正确B、错误【正确答案】：B43.管库员对自己分管的密、钥必须做到自开自锁，妥善保管。不得将钥匙带出业务库，严禁私配钥匙。A、正确B、错误【正确答案】：A44.犯罪嫌疑人对侦查人员的提问，应当如实回答。但是对与本案无关的问题，有拒绝回答的权利。A、正确B、错误【正确答案】：A45.农商行发起的辖内单笔金额超过1亿元（含）的大额资金汇划往账业务，须提前向省联社进行逐笔报备,包括日常报备和临时报备。A、正确B、错误【正确答案】：A46.总行组织的安全保卫检查，原则上不得进入库内检查。如确需入库检查库内安全设施的，应按照查库手续办理。检查时，检查库内安全设施，也可以清点现金、重要单证等库存实物。A、正确B、错误【正确答案】：B47.事后（T+1）预警信息。在任务生成后必须按照预警风险等级对应处理时限处理：工作日最长不超过24小时（节假日不顺延）内处理完毕A、正确B、错误【正确答案】：B48.存款人可以在同一家银行的几个分支机构开立一般存款账户。A、正确B、错误【正确答案】：A49.当票据的被保证人的债务无效时，保证人仍需承担保证责任。A、正确B、错误【正确答案】：A50.农商行应建立不同层次的运营风险监督报告制度，定期或不定期对工作运行情况进行全行通报。A、正确B、错误【正确答案】：B51.对价值较低、易于保管，或者需要作为证据继续使用，以及需要先行返还被害人的涉案财物，可以由办案部门设置专门的场所进行保管。办案部门应当指定本案一位侦查人员负责本部门涉案财物的接收、保管、移交等管理工作。A、正确B、错误【正确答案】：B52.存款人因迁址需要变更开户银行或其他原因撤销基本存款账户后，需重新开立基本存款账户的，应在其撤销原基本存款账户后5日内申请重新开立基本存款账户。A、正确B、错误【正确答案】：B53.个人卡的主卡持卡人可为其配偶及年满16周岁的亲属申领附属卡，申领的附属卡最多不得超过两张，也有权要求注销其附属卡。A、正确B、错误【正确答案】：B54.核心系统与信贷系统可以同时拥有操作号A、正确B、错误【正确答案】：B55.银行业金融机构可以协助人民检察院、公安机关、国家安全机关对证券投资者保障基金、保险保障基金、存款保险基金、信托业保障基金进行冻结。（）A、正确B、错误【正确答案】：B56.支付机构无需加强对使用个人支付账户开展经营性活动的资金交易监测和持续性客户管理。A、正确B、错误【正确答案】：A57.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报A、正确B、错误【正确答案】：A58.支票的出票人可以为个人。A、正确B、错误【正确答案】：A59.如客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准。A、正确B、错误【正确答案】：A60.属于由银行签发的重要空白凭证，严禁由客户签发A、正确B、错误【正确答案】：A61.对于现金清分整点过程中发现的假币，应及时入库保管不得退回差错