银行金融业务知识相关考试试卷真题及答案

第页银行金融业务知识相关考试试卷真题及答案1.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交()，受法律保护。A、

大额交易和可疑交易报告B、现金交易报告C、财务报表D、业务报告【正确答案】：A2.青岛农商银行在全省农村商业银行中率先推出‘扫码付’线下收单业务。系统支持支付宝、微信，500元以下免手续费，500元以上费率为______（截至2019年6月30日），无需硬件投入，更支持信用卡付款，资金直接结算至银行卡，安全有保障。A、千分之一B、千分之三C、千分之五D、千分之六【正确答案】：B3.印控机管理人员应定期清点核对设备中装载的实体印章，并与系统中记录的实体印章信息进行核对，确保两者一致。清点核对频率不得低于（）一次，清点核对记录登记《营业日志》。A、每旬B、每月C、每季D、每年【正确答案】：A4.我国立法中最早明确提出“客户身份识别”的是：（）A、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2003]第1号）B、金融机构反洗钱规定（中国人民银行令[2007]第1号）C、反洗钱法D、中国人民银行法【正确答案】：C5.我国《刑法》第一百九十一条规定的“洗钱罪”的主刑的最高法定刑是：（）A、

十年有期徒刑B、七年有期徒刑C、五年有期徒刑D、十五年有期徒刑【正确答案】：A6.自助设备吞没卡逾期未领的，由自助设备所属营业机构自逾期次日起（）剪角作废。A、5个工作日内B、10个工作日内C、20个工作日内D、30个工作日内【正确答案】：B7.转贴现买入和卖出过程要坚持()，确保安全保密。A、前、中、后台分离B、双人经办C、双人临柜D、风险可控【正确答案】：B8.资本项目不包括___A、资本项目下各类贷款B、资本项目下直接投资C、资本项目下证券投资D、单方面转移【正确答案】：D9.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，单位代理开立的个人银行账户，在被代理人持本人有效身份证件到开户银行办理身份确认、密码重置等激活手续前，该银行账户（）。A、只收不付B、不收不付C、只付不收D、单项冻结【正确答案】：A10.总行机关单项（）万元（含）以上的财务开支事项、分支机构单项（）万元（含）以上的财务开支事项均需向总行班子成员公示。A、1050B、1030C、3050D、50100【正确答案】：B11.交出款箱时，交接人员要检查款箱后填写（）A、《营业日志》B、《尾箱交接单》C、《金库值班登记簿》D、《安全保卫登记簿》【正确答案】：B12.贷款发放时应设定自动扣款账号，一笔单位贷款可以设置()自动扣款账号，一笔个人贷款可以设置()自动扣款账号。A、1,1B、1,3C、3,1D、3,3【正确答案】：B13.每个普通柜员每种重要空白凭证库存数量原则上最多不能超过（）。A、100份B、150份C、200份D、250份【正确答案】：C14.符合增值税减免税条件的农户小额贷款，需满足单户授信不超过（）A、10万元B、100万元C、500万元D、1000万元【正确答案】：B15.中心金库实行（）小时（）人值守。A、24，三B、48，三C、24，双D、48，双【正确答案】：C16.特殊情况需复制的，机密以下（含机密）档案，须经（）审批A、本单位经办人员B、本单位主管负责人C、分管领导D、会计主管【正确答案】：B17.营业机构柜员要对当日接收的大额支付系统贷记来账业务及时处理，最迟于（）处理完毕。A、当日B、当日最迟下一工作日上午11:00前C、当日下午16:30D、次日日结前【正确答案】：D解析：

大额支付系统贷记来账业务是银行业务中的重要环节，营业机构柜员在接收到此类业务后，需要及时进行处理。根据相关规定，柜员最迟需要在次日日结前完成这些业务的处理，以确保业务的及时性和准确性。18.结汇待支付账户内的人民币资金（）购汇划回资本金账户。A、可以B、不得C、总行国际业务部批准可以【正确答案】：B19.款箱上锁后，临柜人员要在（）等待运钞车到达营业网点。A、网点内B、网点外C、柜台内D、柜台外【正确答案】：C20.监控设备管理员应对监控录像每（）进行回放查看并登记A、天B、周C、月D、半月【正确答案】：A21.纸质银行承兑汇票承兑期限最长不超过（）个月。A、3.0B、6.0C、9.0D、12.0【正确答案】：B解析：

纸质银行承兑汇票是一种银行担保的付款承诺，其承兑期限是银行承诺在指定日期无条件支付汇票金额的时间段。根据相关规定和实践，纸质银行承兑汇票的承兑期限最长不超过6个月。这是为了确保资金流转的效率和安全性，同时也符合银行业的一般规定。22.（）作为股东代表及代理人、负责公司重大财务事项的决策和管理A、股东大会B、董事会C、董事长D、监事会【正确答案】：B23.停止使用、作废上缴的重要空白凭证由法人机构财务会计部门统一销毁，销毁工作应在停用后（）内完成。A、1个月B、3个月C、6个月D、1年【正确答案】：C24.中心库值守人员守库期间应严格遵守有关（）规定，守库室内不得存放易燃易爆或其他易引发火灾的危险物品A、现金管理B、消防管理C、业务管理D、凭证管理【正确答案】：B25.经公主凿箱满（），营业机构再次限期催告客户，如仍未提取，营业机构将依照业务规定和租用协议处理存放物品。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月【正确答案】：C26.客户申请开通交易明细簿功能的，应携带本人有效身份证件及借记卡，在借记卡（）办理。A、开户网点B、开户网点所属法人机构内任一营业机构C、开户网点所属市辖范围内任一营业机构D、全省任一营业机构【正确答案】：B27.会计主管（不设会计主管的网点负责人）（）应对本网点及实行挂靠管理的现金类自助设备查库一次。A、每周B、每旬C、每月D、每季【正确答案】：C28.个人认购大额存单起点金额为人民币（）万元。A、5万元B、10万元C、20万元D、30万元【正确答案】：C29.职工福利费支出，不超过当年实际发放的工资薪金总额（）的部分，准予税前扣除。A、2%B、5%C、10%D、14%【正确答案】：D30.支付机构应当遵循()原则，建立健全客户身份识别机制。A、业务发展优先B、客户第一C、了解你的客户D、风险防控优先【正确答案】：C解析：

在支付行业中，为了确保交易的安全性和合法性，支付机构有责任对客户进行充分的身份核实和了解。这一原则被称为“了解你的客户”（KnowYourCustomer，KYC）原则，它是反洗钱、反恐融资以及预防金融犯罪的重要措施。遵循这一原则，支付机构能够建立健全的客户身份识别机制，有效防范风险，保护客户资金安全。因此，选项C“了解你的客户”是正确答案。31.营业机构为存款人因注册验资或增资验资开立临时存款账户时，应设定有效期限，最长不超过（）个月。A、3个月B、6个月C、9个月D、12个月【正确答案】：B32.表外科目采用（）记账方法核算，业务发生增加记收方，减少记付方，余额在（）反映。A、复式、收方B、单式、收方C、单式、付方D、复式、付方【正确答案】：B33.下列说法错误的是（）A、各分支机构按照总行相关要求，统一协调、组织部署辖内开展安全保卫工作B、各分支机构要认真贯彻执行安全保卫工作相关规定，落实总行、属地公安和监管部门对安全保卫工作的部署和要求，并组织实施。C、分支机构要制定安全教育培训计划，定期组织开展安全教育学习和应急预案演练D、营业网点负责对安全保卫管理的文件材料进行整理归档，指导监督辖内安全保卫档案管理工作【正确答案】：D34.单位存款人办理代发工资、代缴款等需要单位员工集体办理借记卡的，鼓励其采用员工本人办理借记卡的方式，而非批量开卡的方式。如存款人申请使用批量方式为员工开立借记卡的，（）应对员工的真实身份承担责任。A、会计主管B、经办柜员C、单位员工D、单位存款人【正确答案】：D35.外商投资企业应当按照《人民币银行结算账户管理办法》规定，凭人民币贷款合同，申请开立（），专门用于存放从境外借入的人民币资金。A、人民币基本存款账户B、人民币一般存款账户C、人民币贷款专用存款账户D、人民币境外借款专用存款账户【正确答案】：B36.（）是指由山东农村商业银行非日常活动所形成的、会导致所有者权益增加的、与所有者投入资本无关的经济利益的流入。A、收入B、利得C、费用D、损失【正确答案】：B解析：

利得是指由企业非日常活动所形成的经济利益的流入，这些流入会导致所有者权益增加，并且与所有者投入资本无关。这一定义与题目中的描述完全吻合，因此选项B“利得”是正确答案。37.营业网点发生不法分子抢劫客户财产事件，应立即（），迅速制止，维持现场秩序。A、保护B、救援C、报警D、疏散【正确答案】：C38.对于（）年未发生任何交易，账户余额和积数均为0，未进行冻结、挂失和账户状态控制，且账户在行内系统无任何协议签约（不含短信通知）的个人活期账户系统自动进行批量销户。A、1年B、3年C、5年D、10年【正确答案】：B39.持票人应当自收到被拒绝承兑或者被拒绝付款的有关证明之日起3日内，将被拒绝事由书面通知其前手；其前手应当自收到通知之日起()内书面通知其再前手。持票人也可以同时向各汇票债务人发出书面通知。A、1日B、2日C、3日D、5日【正确答案】：C40.总行()全面负责全行业务运行中的各类流动性风险突发事件应急处置，审核流动性风险应急预案和应急处置情况报告。A、资产负债管理委员会B、风险管理委员会C、财务审批委员会D、风险管理与关联交易控制委员会【正确答案】：A1.总行（）组织的安全保卫检查不少于（）次；A、每年B、2.0C、3.0D、每季【正确答案】：ACD2.对凭证库房管理正确的有（）A、凭证库房应具备防火、防盗、防潮、防蛀等条件。B、凭证库房应合理划分正常凭证区域和作废凭证区域。C、库房内，凭证应按类别、号码有序排列，达到整齐有序、易于清点。D、凭证库房内应保持整洁，不得存放凭证空箱等杂物。【正确答案】：ABCD3.银行承兑汇票有以下情况之一的，不得办理贴现()。A、银行承兑汇票要素不全B、银行承兑汇票的背书不连续C、承兑社已发出停止办理贴现的通知或汇票本身规定不准贴现的D、注明“不得转让”字样的汇票【正确答案】：ABCD4.银行账户表内资产信用风险权重说法正确的是（）A、现金及现金等价物的风险权重为0％B、商业银行对多边开发银行、国际清算银行和国际货币基金组织债权的风险权重为0%。C、商业银行对我国中央政府和中国人民银行债权的风险权重为0%。D、商业银行对我国公共部门实体债权的风险权重为20%。【正确答案】：ABCD5.会计凭证封装应加具封面，封面上注明（）等，并由会计主管和封装人员签章。A、单位名称B、日期C、册数D、保管编号【正确答案】：ABCD6.资产规模小于2000亿元人民币的商业银行应当持续达到、流动性比例和流动性匹配率的最低监管标准。A、流动性覆盖率B、净稳定资金比例C、流动性比例D、流动性匹配率E、优质流动性资产充足率【正确答案】：BCD7.应急预案的设立应遵循（）。A、预防为主B、分类指导C、分级负责D、处置有序【正确答案】：ABCD8.《中国人民银行工商总局关于“三证合一”登记制度改革有关支付结算业务管理事项的通知》中，银行对单位银行结算账户的年检中采取以下方式（）A、留存账户年检的纸质资料B、留存账户年检的电子记录C、加盖账户年检专用章D、现场核实【正确答案】：AB9.发生火灾、洪涝、地震、雷击等自然灾害并危及营业场所人身及财产安全的时，监控中心值班人员发现险情后，应立即拨打（）电话，并通知安全保卫部门（）和（）领导。A、报警B、负责人C、分管D、安全员【正确答案】：ABC10.表内科目是指列入资产负债表和损益表内的，用来控制和反映（）资产负债共同类、所有者权益类和数字资料的会计科目A、资产B、负债C、损益类D、现金类【正确答案】：ABC11.办理贸易融资业务，有下列行为之一的，给予有关责任人警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至留用察看处分或解除劳动合同处理（）A、违反有关规定办理保理、福费廷业务的；B、违反有关规定办理出口商业发票融资业务的；C、未对信用证、单据进行审核即办理出口议付、押汇的；D、突破现行制度规定办理贸易融资业务，但未经批准或未按规定上报核准的；【正确答案】：ABCD12.个人所得税专项附加扣除，是指个人所得税法规定的（）等6项专项附加扣除。A、子女教育B、继续教育C、大病医疗D、住房贷款利息或者住房租金E、赡养老人【正确答案】：ABCDE13.以下关于青岛农商银行曾获荣誉说法正确的是_________A、青岛农商银行荣获2017年度‘金牛理财银行奖’B、青岛农商银行2016年和2017年两次荣获‘金牛理财产品’奖C、青岛农商银行是中国外汇交易中心会员单位，2013年—2018年连续6次进入全国银行间外汇市场100强D、2014年—2018年，青岛农商银行连续五年荣获国家外汇管理局外汇管理考核A类银行【正确答案】：ABCD14.我行资产负债管理的原则是（）A、盈利性B、流动性C、安全性D、效益性【正确答案】：BCD15.以下哪些产品属于青岛农商银行国际贸易融资系列产品________A、进口押汇B、出口押汇C、打包贷款D、出口发票融资【正确答案】：ABCD16.守库人员要严守机密，不得向任何人泄露金库的（）以及守库值班等情况。A、地点B、结构C、防范措施D、报警装置【正确答案】：ABCD17.作为质押品的定期存单包括()。A、未到期的整存整取的B、存本取息的C、外币定期储蓄存款存单D、具有定期存款性质的权利凭证【正确答案】：ABCD解析：

本题考查质押品的定期存单类型。在金融领域，作为质押品的定期存单需具备一定的特征和属性。未到期的整存整取存单，由于其具有固定的存款期限和确定的存款金额，常被用作质押品；存本取息存单，作为一种定期存款方式，同样具备作为质押品的条件；外币定期储蓄存款存单，无论是人民币还是外币，只要其是定期存款的形式，均可作为质押品；具有定期存款性质的权利凭证，如某些金融产品或投资的凭证，因其具有定期收益或价值，也常被接受为质押品。因此，ABCD四个选项均正确描述了可作为质押品的定期存单类型。18.客户在农村信用社申请办理电子商业汇票业务应具备的条件：()。A、开立基本账户或一般账户的企业法人或其他经济组织B、具备合法有效的组织机构代码证C、资信良好，无重大不良信用记录D、开通网上银行业务，持有合法、有效的电子签名E、与农村信用社签订《山东省农村信用社电子商业汇票业务服务协议》。【正确答案】：ABCDE解析：

客户在农村信用社申请办理电子商业汇票业务时，需要满足一系列的条件以确保交易的合法性和安全性。19.根据《山东省农村信用社客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，农村商业银行应当保存的客户身份资料包括（）。A、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B、记载客户身份信息的记录和资料C、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件D、反映农村商业银行开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料【正确答案】：BD20.存款保险基金的来源包括（）A、投保机构交纳的保费B、在投保机构清算中分配的财产C、存款保险基金管理机构运用存款保险基金获得的收益；D、财政拨付资金【正确答案】：ABC21.各级监控中心应按照（）、（）、（）进行角色设置和用户权限控制，每个角色、用户具有不同的管理权限。A、管理岗B、操作岗C、技术与维护岗D、监督岗【正确答案】：ABC22.有下列票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任：()。A、伪造、变造票据的、故意使用伪造、变造的票据的B、签发空头支票或者故意签发与其预留的本名签名式样或者印鉴不符的支票，骗取财物的C、签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的D、汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物的【正确答案】：ABCD23.发生自助设备被安装读卡器、密码键盘、摄像机等非法事件，应急处置人员接警后，应迅速赶到现场（）情况，根据现场情况，配合（）机关和（）部门现场处置。A、查明B、公安C、相关D、救护【正确答案】：ABC24.商业银行信息披露频率（）A、临时信息应及时披露B、季度信息披露时间为期末后30个工作日内C、半年度信息披露时间为期末后30个工作日内D、年度信息披露时间为会计年度终了后四个月内。【正确答案】：ABCD25.办理外汇业务出现纠纷或事故不及时处理和上报的，给予有关责任人___；情节严重的，给予___处分。A、经济处罚B、记大过C、警告D、留用察看【正确答案】：AC26.如果自然人存在以下情形，可判定该自然人可通过人事、财务等方式对公司进行控制。（）A、直接或者间接决定董事会多数成员的任免B、决定公司重大经营、管理决策的制定或者执行C、决定公司的财务决算、人事任免、投融资、担保、兼并重组D、长期实际支配使用公司重大资产或者巨额资金【正确答案】：ABCD27.编制报表时必须做到（)A、分币种填制B、反映真实、数字准确C、内容完整、编报及时D、印章齐全【正确答案】：ABC28.发生下列哪些情况时，外商投资企业需进行信息变更？A、外商投资企业发生名称变更B、外商投资企业发生营业期限变更C、外商投资企业进行股权置换D、外商投资企业发生出资方式变更【正确答案】：ABCD29.会计人员对拟办理贴现的汇票票面要素进行审验，审验包括但不限于以下内容：()。A、汇票票面要素是否与底卡联要素相符B、汇票各种暗记是否真实C、印章是否清晰、合规D、汇票是否有伪造、变造、涂改痕迹【正确答案】：BCD解析：

在会计人员对拟办理贴现的汇票票面要素进行审验的过程中，主要关注的是汇票本身的真实性和合规性。选项B“汇票各种暗记是否真实”是审验的关键环节，因为暗记是汇票防伪的重要手段，必须确保其真实性以防范假票风险。选项C“印章是否清晰、合规”同样重要，印章的清晰度和合规性直接关系到汇票的法律效力和真实性。选项D“汇票是否有伪造、变造、涂改痕迹”也是审验的必备步骤，任何伪造、变造或涂改都可能使汇票失效或引发法律纠纷。30.本行将触发应急预案的流动性风险事件分别为（）A、轻度流动性风险事件B、中度流动性风险事件C、重度流动性风险事件D、混合流动性风险事件【正确答案】：ABC1.从发现假币开始，到收缴过程结束后，可疑币不必在客户视线内。A、正确B、错误【正确答案】：B2.鑫惠贷是微贷中心向个体工商户、小微企业及业主发放的经营类抵押贷款。额度最高300万元，期限最长可达5年，可足额抵押，不支持第三方房产抵押，除利息外无任何其他费用。A、正确B、错误【正确答案】：B3.对经审核存在有效不符点的单据，国际业务部门必须在收到单据后的四个工作日内发出拒付电，否则丧失拒付的权利。A、正确B、错误【正确答案】：B4.存款人未申请开通其单位银行结算账户通存通兑业务的，开户行不得自行为存款人开通该项业务。A、正确B、错误【正确答案】：A5.企业营业执照、法定代表人或单位负责人有效身份证件列明有效期的，营业机构应当于到期日前提示企业及时更新。A、正确B、错误【正确答案】：A6.凭证未写满全张，其金额栏的空格，应从右上角至左下角用斜线划销，两笔以上应填写合计数。A、正确B、错误【正确答案】：A7.中心金库周边发现可疑爆炸物时，不确认险情，立即报警，封锁现场，外围设障，严禁无关人员进入，等待公安机关处理。A、正确B、错误【正确答案】：B8.存款人存入一天通知存款的，支取通知时，应提前1天通知营业机构，存期至少为2天，存入当天不能进行通知。A、正确B、错误【正确答案】：A9.建筑施工及安装单位企业在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户。A、正确B、错误【正确答案】：A10.查库时，管库员应始终在场，服从查库人员安排，但不参加清查库款。A、正确B、错误【正确答案】：A11.'樱の速汇'业务前期信息采集，必须使用SBIRemit提供的汇款会员申请书，且必须由汇款人本人在出国前持本人有效身份证件、户口簿索引联、收款人有效身份证件及我行借记卡办理，可以由他人代办，汇款人对所填写内容的真实性和有效性负责（）A、正确B、错误【正确答案】：B12.单位定期存单只能以质押贷款为目的开立和使用。A、正确B、错误【正确答案】：A13.银行承兑汇票保证金必须是出票人自有资金，应先签发银行承兑汇票后存保证金。A、正确B、错误【正确答案】：B14.单位存款人申请存入单位定期存款时，开户行应首先为其开立单位定期一本通产品。A、正确B、错误【正确答案】：A15.营业网点要加强与属地公安、消防等部门的联系，建立营业网点治安联防体系，营造良好的外部环境。A、正确B、错误【正确答案】：A16.会计凭证是记录经