拍卖典当管理办法

拍卖典当管理办法一、总则（一）目的与依据为加强对拍卖典当行业的监督管理，规范拍卖典当行为，维护拍卖典当市场秩序，保护拍卖典当活动各方当事人的合法权益，根据《中华人民共和国拍卖法》《中华人民共和国公司法》《典当管理办法》及其他相关法律法规，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于在中华人民共和国境内依法设立的从事拍卖典当活动的企业和组织。（三）基本原则拍卖典当活动应当遵循公开、公平、公正、诚实信用的原则。二、拍卖企业管理（一）设立与变更1.设立条件有一百万元人民币以上的注册资本。有自己的名称、组织机构、住所和章程。有与从事拍卖业务相适应的拍卖师和其他工作人员。有符合本法和其他有关法律规定的拍卖业务规则。符合国务院有关拍卖业发展的规定。法律、行政法规规定的其他条件。2.申请与审批申请设立拍卖企业，应当提交下列材料：申请书、公司章程。拍卖业务规则。具有法定资格的验资机构出具的验资证明。拟聘任的拍卖师执业资格证书及从业人员的相关资质证明。住所和经营场所使用证明。工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》。国务院文物行政部门规定的其他材料。拍卖企业的设立由省级商务主管部门负责审批。省级商务主管部门应当自收到申请材料之日起二十个工作日内作出批准或者不予批准的决定。予以批准的，颁发拍卖经营批准证书；不予批准的，书面通知申请人并说明理由。3.变更事项拍卖企业变更名称、注册资本、法定代表人、经营场所、经营范围等事项，应当报省级商务主管部门批准，并按照有关规定办理变更登记手续。（二）拍卖师管理1.资格取得拍卖师应当通过国家统一考试，取得拍卖师资格证书，并经注册后，方可执业。2.注册与执业要求拍卖师只能在一个拍卖企业注册执业且不得以其拍卖师个人身份在其他拍卖企业兼职。拍卖师应当按照规定参加继续教育，不断提高业务水平。拍卖师承办拍卖业务，由其所在的拍卖企业统一受理并与委托人签订委托拍卖合同。拍卖师不得私自接受委托或者在其他拍卖企业兼职。（三）拍卖业务规则1.拍卖程序拍卖公告与展示：拍卖人应当于拍卖日七日前发布拍卖公告。拍卖公告应当通过报纸或者其他新闻媒介发布，并应当载明下列事项：拍卖的时间、地点；拍卖标的；拍卖标的展示时间、地点；参与竞买应当办理的手续；需要公告的其他事项。拍卖人应当在拍卖前展示拍卖标的，并提供查看拍卖标的的条件及有关资料。拍卖标的的展示时间不得少于两日。竞买与应价：竞买人可以自行参加竞买，也可以委托其代理人参加竞买。竞买人应当向拍卖人登记，交验有关证明文件，并交纳规定数额的保证金。拍卖师应当于拍卖前宣布拍卖规则和注意事项。拍卖师应当在拍卖时按照规定的程序进行主持。竞买人的最高应价经拍卖师落槌或者以其他公开表示买定的方式确认后，拍卖成交。签订成交确认书：拍卖成交后，买受人和拍卖人应当签署成交确认书。成交确认书应当包括下列内容：拍卖人和买受人的姓名或者名称、住所；拍卖标的的名称、规格、数量、质量；成交价格；成交时间；拍卖方式；拍卖师姓名；其他需要约定的事项。2.佣金与价款支付拍卖人有权按照法律规定和合同约定向委托人、买受人收取佣金。佣金比例按照同行业的惯例和市场情况由双方协商确定，但不得违反法律法规的规定。买受人应当按照约定支付拍卖标的的价款。拍卖成交后，买受人应当在约定的期限内支付全部价款和佣金。未按照约定支付价款的，应当承担违约责任，或者由拍卖人征得委托人的同意，将拍卖标的再行拍卖。拍卖标的再行拍卖的，原买受人应当支付第一次拍卖中本人及委托人应当支付的佣金。再行拍卖的价款低于原拍卖价款的，原买受人应当补足差额。（四）监督管理1.定期检查省级商务主管部门应当定期对拍卖企业进行检查，检查内容包括拍卖企业的经营情况、拍卖师执业情况、拍卖业务规则执行情况等。2.违法行为查处拍卖企业有下列情形之一的，由省级商务主管部门责令改正，并处以罚款；情节严重的，吊销拍卖经营批准证书：未经许可擅自从事拍卖活动的。拍卖企业及其工作人员以竞买人的身份参与自己组织的拍卖活动，或者委托他人代为竞买的。拍卖企业在自己组织的拍卖活动中拍卖自己的物品或者财产权利的。拍卖企业违反规定，在拍卖前未展示拍卖标的或者展示时间不符合规定的。拍卖企业违反规定收取佣金的。其他违反法律法规和本办法规定的行为。三、典当企业管理（一）设立与变更1.设立条件有符合法律、法规规定的章程。有符合本办法规定的最低限额的注册资本。典当行注册资本最低限额为300万元；从事房地产抵押典当业务的，注册资本最低限额为500万元；从事财产权利质押典当业务的，注册资本最低限额为1000万元。有符合要求的营业场所和办理业务必需的设施。有熟悉典当业务的经营管理人员及鉴定评估人员。有两个以上法人股东，且法人股相对控股。符合典当管理办法规定的治安管理要求。符合国家对典当行统筹规划、合理布局的要求。2.申请与审批申请设立典当行，应当提交下列材料：设立申请（应当载明拟设立典当行的名称、住所、注册资本、股东及出资额、经营范围等内容）。公司章程。法定代表人简历及身份证明。股东名册及出资证明。经具有法定资格的会计师事务所出具的验资证明。营业场所的所有权或者使用权的有效证明文件。工商行政管理机关核发的《企业名称预先核准通知书》。国家经济贸易委员会规定的其他材料。设立典当行，应当经省级商务主管部门批准，颁发《典当经营许可证》，并持《典当经营许可证》向公安机关申领《特种行业许可证》，再到工商行政管理部门办理登记注册手续，领取营业执照后，方可营业。3.变更事项典当行变更名称、住所、注册资本、法定代表人、经营范围、股东及股权结构等重大事项，应当经省级商务主管部门批准，并依法向工商行政管理机关办理变更登记手续。（二）业务规则1.典当种类动产质押典当业务：是指当户将其动产移交典当行占有，将该动产作为当物质押给典当行，取得当金，并在约定期限内支付当金利息、偿还当金、赎回当物的行为。财产权利质押典当业务：是指当户将其财产权利凭证移交典当行占有或者通过其他方式将该财产权利出质给典当行，取得当金，并在约定期限内支付当金利息、偿还当金、赎回当物的行为。房地产抵押典当业务：是指当户将其房地产作为当物质押给典当行，取得当金，并在约定期限内支付当金利息、偿还当金、赎回当物的行为。2.当票管理当票是典当行与当户之间的借贷契约，是典当行向当户支付当金的付款凭证。当票应当载明下列内容：典当行机构名称及住所；当户姓名（名称）、住所（址）、有效证件（照）及号码；当物名称、数量、质量、状况；估价金额、当金数额；利率、综合费率；典当日期、典当期、续当期；当户须知。当票由省级商务主管部门统一设计，省级商务主管部门监制。典当行不得自行印制当票。3.典当期限与费率典当期限由双方约定，最长不得超过6个月。典当当金利率，按中国人民银行公布的银行机构6个月期法定贷款利率及典当期限折算后执行。典当当金利息不得预扣。典当综合费用包括各种服务及管理费用。动产质押典当的月综合费率不得超过当金的42‰；房地产抵押典当的月综合费率不得超过当金的27‰；财产权利质押典当的月综合费率不得超过当金的24‰。当期不足5日的，按5日收取有关费用。（三）监督管理1.日常监管省级商务主管部门应当对典当企业进行日常监督管理，检查典当企业的业务经营情况、财务状况、当票使用情况等。2.风险监测省级商务主管部门应当建立典当企业风险监测预警机制，对典当企业的经营风险进行监测和预警，及时发现和化解风险。3.违法行为查处典当企业有下列情形之一的，由省级商务主管部门责令改正，并处以罚款；情节严重的，吊销《典当经营许可证》：未经批准擅自设立典当行分支机构的。从商业银行以外的单位和个人借款的。与其他典当行拆借或者变相拆借资金的。超出核定的经营范围经营的。收当限制流通物或者依法被查封、扣押、监管的财物的。虚开当票的。未按照规定进行会计核算的。侵犯当户合法权益的。拒绝、阻碍商务主管部门依法进行监督检查的。其他违反法律法规和本办法规定的行为。四、拍卖典当行业协会（一）协会性质与宗旨拍卖典当行业协会是依法设立的社会团体法人，是拍卖典当行业的自律性组织，其宗旨是加强拍卖典当行业的自律管理，维护行业的合法权益，促进拍卖典当行业的健康发展。（二）协会职责1.制定行业规范制定并组织实施拍卖典当行业的行规行约和各类标准，规范行业行为，协调同行价格争议，维护公平竞争的市场环境。2.行业培训组织开展拍卖典当行业从业人员的业务培训和职业道德教育，提高从业人员的素质和业务水平。3.信息交流收集、整理、发布拍卖典当行业的信息，为会员提供信息服务，促进会员之间的信息交流与合作。4.行业调研开展拍卖典当行业的调查研究，向政府有关部门反映行业的情况和问题，提出政策建议，为政府制定相关政策提供参考依据。5.行业维权代表行业利益，维护会员的合法权益，协调会员与政府有关部门、其他社会组织的关系，解决行业纠纷。6.行业宣传宣传拍卖典当行业的政策法规和行业形象，提高社会对拍卖典当行业的认知度和信任度。（三）协会会员管理1.会员类型协会会员分为单位会员和个人会员。凡依法设立并从事拍卖典当活动的企业和组织，承认协会章程，均可申请成为单位会员。凡从事拍卖典当行业相关工作，具有一定专业知识和技能的个人，承认协会章程，均可申请