收单终端管理办法

收单终端管理办法一、总则（一）目的为加强公司收单终端的管理，规范收单业务操作，保障收单业务安全、稳定、高效运行，依据相关法律法规及行业标准，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于公司内部涉及收单终端的采购、安装、使用、维护、更换、报废等全生命周期管理活动，以及相关工作人员在收单业务中对终端设备的操作与管理。（三）基本原则1.合规性原则：严格遵守国家法律法规、监管要求以及行业标准，确保收单终端管理活动合法合规。2.安全性原则：强化收单终端的安全防护措施，保障交易信息的保密性、完整性和可用性，防止信息泄露和交易风险。3.高效性原则：优化收单终端管理流程，提高设备使用效率，降低运营成本，确保收单业务的顺畅开展。4.责任明确原则：明确各部门及人员在收单终端管理中的职责，做到责任到人，确保各项管理措施得到有效落实。二、职责分工（一）业务部门1.提出需求：根据业务发展需要，向收单终端管理部门提出收单终端的采购、更换等需求。2.协助管理：协助收单终端管理部门进行终端设备的安装、调试、验收等工作，并负责对终端设备的使用情况进行监督和反馈。（二）收单终端管理部门1.规划与采购：负责制定收单终端的采购计划，选择合适的供应商进行采购，并确保采购的终端设备符合公司业务需求和相关标准。2.安装与维护：组织实施收单终端的安装、调试工作，建立终端设备档案，定期对终端设备进行巡检、维护和保养，及时处理设备故障和问题。3.安全管理：制定收单终端的安全管理制度和操作规程，加强对终端设备的安全防护，防范信息安全风险和交易风险。4.培训与支持：为业务部门及相关工作人员提供收单终端操作培训和技术支持，确保其正确使用终端设备。（三）风险管理部门1.风险评估：对收单终端管理过程中的风险进行评估和监测，制定相应的风险防控措施，防范各类风险事件的发生。2.监督检查：定期对收单终端管理情况进行监督检查，对发现的问题及时提出整改意见，并跟踪整改落实情况。（四）财务部门1.预算管理：负责编制收单终端管理的相关预算，审核采购费用、维护费用等支出，确保费用支出合理合规。2.账务处理：对收单终端管理过程中的财务收支进行账务处理，定期进行财务核算和报表编制。三、收单终端采购管理（一）采购计划制定收单终端管理部门应根据业务发展规划、市场需求变化以及现有终端设备的使用状况，定期制定收单终端采购计划。采购计划应明确采购设备的型号、数量、技术参数、采购时间等内容，并报公司相关领导审批。（二）供应商选择1.供应商筛选：收单终端管理部门应建立供应商评估机制，对潜在供应商的资质、信誉、产品质量、技术支持能力、售后服务等方面进行综合评估，筛选出合格的供应商名单。2.采购招标：对于金额较大的收单终端采购项目，应按照公司内部招标管理规定，进行公开招标或邀请招标，选择最优供应商。招标过程中应严格按照相关法律法规和公司制度要求，确保招标程序合法合规、公平公正。3.合同签订：与选定的供应商签订采购合同，明确双方的权利义务、设备规格、数量、价格、交货时间、质量标准、售后服务等条款。合同签订前应进行严格的审核，确保合同条款符合公司利益和法律法规要求。（三）设备验收1.到货验收：收单终端到货后，收单终端管理部门应组织相关人员按照采购合同和设备清单进行到货验收。验收内容包括设备的数量、规格、型号、外观、配件等是否与合同一致，设备是否完好无损，技术资料是否齐全等。2.安装调试验收：设备到货验收合格后，由收单终端管理部门组织技术人员进行安装调试。安装调试完成后，应进行功能测试和性能测试，确保设备能够正常运行，各项功能指标符合合同要求和业务需求。3.验收报告：验收合格后，应出具验收报告，验收报告应包括验收时间、验收人员、验收内容、验收结论等信息。验收报告作为设备采购付款和后续管理的重要依据。四、收单终端安装与使用管理（一）安装要求1.安装环境：收单终端应安装在安全、稳定、通风良好的场所，避免安装在潮湿、高温、强电磁干扰等环境中。安装位置应便于操作和维护，同时要符合消防安全要求。2.安装规范：收单终端的安装应严格按照设备安装说明书和相关技术标准进行操作，确保设备安装牢固、接线正确、通信畅通。安装过程中应注意保护设备外观和内部部件，避免损坏。（二）使用管理1.用户权限管理：收单终端管理部门应建立用户权限管理制度，根据不同岗位和业务需求，为操作人员分配相应的操作权限。操作人员应严格按照授权范围进行操作，不得越权操作。2.操作流程规范：制定收单终端操作流程规范，明确开机、签到、交易处理、签退等操作步骤和要求。操作人员应按照操作流程规范进行操作，确保交易处理准确无误。3.交易记录与保存：收单终端应实时记录每笔交易信息，包括交易时间、交易金额、交易类型、交易卡号、终端编号等。交易记录应妥善保存，保存期限应符合相关法律法规和监管要求。（三）日常巡检1.巡检计划制定：收单终端管理部门应制定收单终端日常巡检计划，明确巡检周期、巡检内容、巡检人员等。巡检周期应根据设备使用情况和风险状况合理确定，一般每周或每月进行一次巡检。2.巡检内容：巡检内容包括设备外观检查、设备运行状态检查、通信线路检查、交易记录检查等。检查设备是否有异常声响、异味、发热等情况，检查设备显示屏、键盘、读卡器等部件是否正常工作，检查通信线路是否畅通，检查交易记录是否完整准确等。3.巡检记录与问题处理：巡检人员应认真填写巡检记录，记录巡检时间、巡检内容、发现的问题及处理情况等。对于巡检中发现的问题，应及时进行处理。对于能够当场解决的问题，应立即解决；对于无法当场解决的问题，应及时上报，并采取相应的应急措施，确保收单业务不受影响。五、收单终端维护与保养管理（一）维护保养计划制定收单终端管理部门应根据设备的使用年限、性能状况、运行环境等因素，制定收单终端维护保养计划。维护保养计划应明确维护保养内容、维护保养周期、维护保养人员等。维护保养周期应根据设备实际情况合理确定，一般每季度或每半年进行一次全面维护保养。（二）维护保养内容1.硬件维护：包括设备清洁、部件更换、设备校准等。定期对设备进行清洁，清除设备表面的灰尘和污垢；检查设备内部部件，如主板、电源、硬盘等，如有损坏及时更换；对设备的关键性能指标进行校准，确保设备性能稳定。2.软件维护：包括系统升级、病毒查杀、数据备份等。及时关注收单终端操作系统和应用程序的升级信息，按照要求进行系统升级；安装正版杀毒软件，定期进行病毒查杀，防范病毒感染；定期对设备中的重要数据进行备份，确保数据安全。（三）维护保养记录与档案管理维护保养人员应认真填写维护保养记录，记录维护保养时间、维护保养内容、更换部件信息等。维护保养记录应妥善保存，作为设备维护历史档案的重要组成部分。收单终端管理部门应建立收单终端设备档案，记录设备的采购信息、安装调试信息、使用情况、维护保养记录、故障维修记录等内容，为设备的全生命周期管理提供依据。六、收单终端更换与报废管理（一）更换管理1.更换原因：当收单终端出现以下情况时，应进行更换：设备老化严重，性能无法满足业务需求；设备出现故障，经维修后仍无法正常使用；因技术升级或业务发展需要，原设备已不适用等。2.更换流程：业务部门提出收单终端更换申请，说明更换原因和需求。收单终端管理部门对申请进行审核，审核通过后，按照采购管理流程进行新设备的采购和更换。更换过程中应做好设备交接和数据迁移工作，确保业务不受影响。（二）报废管理1.报废鉴定：收单终端管理部门定期对已无法正常使用或已达到报废年限的设备进行报废鉴定。报废鉴定应组织相关技术人员进行评估，根据设备的损坏程度、技术状况、维修成本等因素，确定设备是否符合报废条件。2.报废审批：经报废鉴定符合报废条件的设备，应填写报废申请表，报公司相关领导审批。报废申请表应包括设备名称、型号、购置时间、报废原因等信息。3.报废处理：报废设备经审批后，由收单终端管理部门按照公司资产处置规定进行处理。报废处理方式包括出售给有资质的回收公司、拆解销毁等，确保报废设备得到妥善处理，防止信息泄露和资产流失。七、安全管理（一）信息安全管理1.数据加密：对收单终端存储和传输的交易数据进行加密处理，确保数据在传输和存储过程中的保密性和完整性。采用符合国家相关标准的加密算法和密钥管理系统，定期更换加密密钥。2.访问控制：建立严格的访问控制机制，对收单终端的操作权限进行精细管理。只有经过授权的人员才能访问和操作终端设备及相关数据，设置不同级别的用户权限，防止未经授权的访问和数据泄露。3.安全审计：建立收单终端安全审计系统，对终端设备的操作行为、交易记录、系统日志等进行实时监测和审计。审计结果应定期进行分析和总结，及时发现潜在的安全风险，并采取相应的措施进行处理。（二）交易安全管理1.风险监测与预警：利用风险管理系统对收单终端的交易数据进行实时监测，设置交易风险指标和阈值。当交易数据出现异常时，系统自动发出预警信息，及时通知相关人员进行处理，防范交易风险。2.应急处置预案：制定收单终端交易安全应急处置预案，明确应急处置流程和各部门及人员的职责。定期组织应急演练，确保在发生交易安全事件时，能够迅速、有效地采取措施进行处置，降低事件对公司和客户造成的损失。八、培训与支持（一）培训管理1.培训计划制定：收单终端管理部门应根据业务发展需求和人员变动情况，制定收单终端操作培训计划。培训计划应明确培训目标、培训内容、培训对象、培训时间、培训方式等。2.培训内容：培训内容包括收单终端的基本操作技能、交易流程、安全注意事项、常见故障处理等。培训应注重实用性和操作性，确保操作人员能够熟练掌握终端设备的使用方法和业务流程。3.培训方式：培训方式可采用集中培训、现场培训、在线培训等多种形式。集中培训适用于新入职员工或对收单终端操作有统一要求的情况；现场培训适用于对特定操作人员进行针对性培训；在线培训适用于方便员工随时学习和复习的情况。（二）技术支持1.技术支持团队建设：建立专业的收单终端技术支持团队，配备足够的技术人员，确保能够及时响应和解决操作人员在使用终端设备过程中遇到的技术问题。2.技术支持渠道：设立多种技术支持渠道，如电话支持、邮件支持、在线客服等，方便操作人员随时获取技术支持。技术支持人员应及时回复操作人员的咨询和问题，提供有效的解决方案。3.知识库建设：建立收单终端技术支持知识库，收集和整理常见问题及解决方案、技术文档、操作手册等资料，方便技术支持人员和操作人员查询和学习。九、监督与检查（一）内部监督1.定期检查：风险管理部门和收单终端管理部门应定期对收单终端管理情况进行检查，检查内容包括设备管理、操作规范、安全管理、维护保养等方面。检查应制定详细的检查清单，确保检查工作全面、细致。2.专项检查：根据业务发展需要和监管要求，适时开展收单终端管理专项检查。专项检查可针对特定问题或风险点进行深入调查